eToro, la opción recomendada para Tesla
Ventajas:
- Verdaderamente fácil de entender y usable
- Puedes imitar inversiones automáticamente
- Te permite invertir en corto
- Permite operar con muchísimos productos más
- No hay comisiones
- Formarás parte de una gran comunidad de inversores de los que aprender nuevas estrategias
Web oficial en español: www.etoro.com/es/tesla *
Si te interesa adquirir acciones de Tesla y eres de Chile, eToro es una excelente elección. eToro es conocido porque ha creado el llamado “social trading” que, como quizás sabes ya, significa que los usuarios pueden replicar las estrategias de inversión de otros usuarios que ya llevan mucho tiempo logrando beneficios.
Explicando el “social trading”
Como hemos comentado, esta fue la primera plataforma en proponer que el trading podía ser una actividad social, y el tiempo le ha terminado dando la razón. Yo he probado otros y eToro me sigue pareciendo el más intuitivo.
Y es que su mérito en que no se limitaron a importar la lógica de la red social al mundo trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones e incluso sus inversiones, pero no se conformaron: su mayor aportacion fue que también permitieron que los inversores replicaran en un click las inversiones en acciones de otros usuarios. ¿A que es una idea estupenda?
Sin embargo, no deberías menospreciar la vertiente de networking de eToro: si bien poder replicar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que lo mejor de eToro es su comunidad.
¿Qué son los Contracts for difference?
El CFD es un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker) aceptáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
Tranquilo, ahora te explicamos todo con calma.
¿Qué es el activo subyacente? Simplemente es la acción de la operación.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú firmas el CFD.
¿Y el de salida? El precio al que está la acción cuando tú decides “salirte”.
Importante: en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el de salida no hemos dicho “vender”. ¿Sabes por qué? Si lo sabes, es que ya estás familiarizado con estos instrumentos financieros que te permiten “entrar en corto” y “en largo”.
En eToro algunas de las operaciones se hacen a través de CFDs y otras a través de la adquisición del activo. En el caso de las acciones, de Tesla o de lo que sea, tu operación solo será a través de un CFD si se cumple una de estas dos opciones: inviertes con apalancamiento o adoptas una posición corta.
La gran ventaja de los CFDs es que te permiten entrar “en contra” de un valor. Un ejemplo: tú tienes la convicción de que Tesla va a bajar, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya entraré cuando esté muy bajo”. Pero si estás en lo cierto y Tesla finalmente se deprecia habrás perdido la opción de hacer dinero con tu predicción.
Esta limitación no es problema gracias a una práctica conocida como adoptar una posición corta. A grandes rasgos, esto va así:
- Pides prestadas 100 acciones de Tesla, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Tesla pasa de 50$ a 30$
- Recompras las 100 unidades, pero ahora valen 3000$
- Devuelves las 100 acciones a quien te las prestó
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Y eso que contado así parece algo bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se resume en que al invertir en Tesla podrás vender independientemente de que no tengas Tesla.
Quizás te estés preguntando “¿estamos hablando de futuros?”. Pues no: los futuros son otro instrumento financiero bastante parecido a los CFD, pero mucho peores.
Por si te interesa, estas son las principales diferencias entre ambos instrumentos:
- Contraparte
- Futuros: la contraparte es otro inversor
- CFDs: es el broker (eToro). Esto quiere decir que no “apuestas” contra otra persona sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Si llega esa fecha, se cierra tu operación independientemente de que estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: muy poca variedad
- CFDs: mucha variedad, puedes encontrar CFDs prácticamente de cualquier activo
- Barrera de entrada:
- Futuros: inversión mínima muy elevada
- CFDs: muy baja
- Costes y comisiones:
- Futuros: al ser cantidades más elevadas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
- CFDs: más altos (sin llegar a ser demasiado altos)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
Tipos de activos con los que puedes operar
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en acciones como Tesla en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
ETFs
Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como cualquier acción y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación que las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, Alerian, Horizons…
Criptomonedas
Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero por si acaso te lo refrescamos: son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz infinidad de nuevas criptodivisas que incluyen cambios.
El mundo de las criptomonedas es verdaderamente complejo, pero afortunadamente todo es más sencillo si inviertes a través de eToro. Simplemente debes ir a Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y elegir la que te interesa. A día de hoy estas son las criptomonedas disponibles:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
También tienes CopyPortfolios formados por varias criptomonedas. Pero, sobre todo, ten en cuenta que las criptodivisas tienen altísima volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.
Divisas
El trading de divisas o “forex” consiste en la compraventa de pares de divisas. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Como has podido imaginar, para operar con divisas se requiere mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser bajas. Si eres principiante en el mundo del trading no es buena idea empezar por el mercado de divisas, ya que es muy arriesgado y complejo.
En eToro puedes encontrar los pares más habituales, pero cabe destacar que en divisas las compraventas se negocian mediante CFDs así que no serás el propietario del activo subyacente.
Fondos índice
Los fondos índice son la opción que más recomiendo para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Seguramente has oído hablar de gestores que consiguen altísimas rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante estas aseveraciones tienes que fijarte en dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y cuántos años lograron conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no tendrás que pagar a un gestor que dedique muchísimas horas a buscar las mejores oportunidades) y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
En eToro están los índices más populares: el SP 500, el CAC 40 francés, el Nikkei, el Euro Stoxx, el Dow Jones, la bolsa de Hong Kong…
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio oscila menos que el de otros instrumentos financieros. Muy a menudo los inversores suelen beneficiarse de esta poca volatilidad para comprar commodities a modo de salvaguarda en momentos de incerteza económica.
Ten en cuenta que, a diferencia de fondos y acciones, estas no distribuyen dividendos ni pagan intereses.
Normalmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en cambio por materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como algodón, maíz, soja…
Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (“leverage”)? Por si acaso, te lo resumo brevemente: otra de las grandes ventajas de este producto financiero es que te deja operar con cifras mayores de las que realmente posees. Por ejemplo: si cuentas con 100$ e inviertes con apalancamiento x10, la cifra de tu inversión será de 1000$.
El apalancamiento de eToro, al detalle
Otro ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Tesla va a revalorizarse, así que tu estrategia será “ponerte largo”.
Estás indudablemente seguro de que Tesla subirá, pero solo tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que es una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Evidentemente podrías ir al banco, solicitar un préstamo, dejar algo como aval, aguardar a que te lo acepten, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, esperar a que llegue, y ahí ya invertir en Tesla… Y para entonces es probable que ya haga tiempo que tu intuición se haya confirmado y Tesla se encuentre ya a un valor tan alto que sería absurdo meterse.
Pues el apalancamiento es como si el broker te dejara dinero para tu inversión.
Gracias al apalancamiento conseguirás esa cantidad que te falta. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir mucho más dinero del que tienes en la plataforma. Es muy sencillo, cuando vayas a invertir verás las opciones que en la imagen destacamos:
Como ves, para las acciones los apalancamientos disponibles en eToro son x2 y x5.
En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las acciones son un valor en el que se suele invertir a medio o largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, por tanto de 2.000$. La plataforma te deja los 1.000$ restantes que te faltan para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, estabas en lo cierto: Tesla se ha revalorizado un 20% y esos 2.000$ se han revalorizado hasta alcanzar los 2400$. Venga, no seas codicioso y vende.
En primer lugar se te descuentan los 1.000$ del leverage. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 400$.
Pones 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 40%. ¿Increíble, no?
¿Ah? ¿Que aún te estás preguntando cuál es la trampa? El truco está en que el riesgo de salir perdiendo también es mayor. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si el precio oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si el precio baja un 10%, entonces en lugar de 10$ perderás 2 veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo familiarizarse con dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado Tesla a 100$ la unidad y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?”, no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.
Aún más necesario es el Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña pérdida con apalancamiento puede fulminar de un plumazo cartera.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es crucial marcar un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro por defecto. Por ejemplo un 4% o un 5%.
Y no olvides que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará cuanto más tiempo tengas abierta la posición apalancada. Por tanto, el apalancamiento no es muy aconsejable para inversiones a medio y largo plazo.
Depósitos
Entre los métodos de pago soportados por eToro encontrarás: transferencia bancaria, tarjeta de crédito/débito, PayPal, Skrill y Neteller. No hay mucho más que contar aquí: realizar un depósito en eToro es muy fácil. Tan solo debes pinchar en “Depositar fondos”, teclear una cantidad y escoger un método de depósito de entre los anteriores.
Eso sí, recuerda que por cuestiones de seguridad, tienes que ser el titular de la cuenta desde la que cargas dinero.
El mínimo que puedes depositar es de 50$, excepto si lo haces vía transferencia bancaria, que tiene un mínimo de 500$. eToro también puede poner un máximo a tus depósitos si llevas poco tiempo, así que si tienes previsto cargar cantidades altas contacta antes a Soporte para que verifiquen tu perfil. ¡Ah! Y puedes transferir fondos en cualquier divisa porque eToro pasa automáticamente todos los depósitos a USD, pero te cobra una comisión, así que es preferible realizar la transferencia directamente en USD.
Transparencia
En cuanto a la transparencia, más de una vez se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es creíble con las estadísticas pasadas de inversores. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.
En el aspecto legal, eToro ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede está a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre que ha superado una increíble cantidad de pruebas gubernamentales, que lleva más de una década abierto y que tiene varios millones de cliente, no parece que haya motivo para preocuparnos por la fiabilidad de eToro.
Además cabe destacar el buen funcionamiento el servicio de soporte. Tienen teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.