Broker recomendado: eToro
Ventajas:
- Increíblemente fácil de entender
- Puedes imitar estrategias de inversión en piloto automático
- Permite invertir en corto
- Te permite invertir en muchos productos más
- Sin comisiones de gestión
- Hay una gran comunidad de inversores en la que aprender sobre este mundo
Web oficial en español: www.etoro.com/es/netflix *
Si quieres comprar acciones de Netflix y eres de Panamá, eres un afortunado porque eToro permite operar a ciudadanos de tu país. Esta plataforma es conocida porque ha inventado el llamado “social trading” que, como quizás sabes ya, significa que los inversores pueden copiar las estrategias de inversión de otros traders que han demostrado que saben lo que hacen.
Si además de en Netflix quieres invertir en otras cosas y no tienes mucha experiencia en inversión, eToro es genial porque uno de los puntos fuertes de eToro es que tiene una opción que da la opción de que tu inversión vaya sola imitando a otras personas que llevan años en esto y que tienen un histórico de ganancias muy duradero. Si en cambio eres tú el que quiere compartir sus estrategias con otros usuarios, eToro te gratifica con dinero.
Social trading
Como hemos comentado, esta fue el primer broker en plantear que el trading podía ser una actividad social, y el tiempo le ha terminado dando la razón. Yo he usado otros y siempre he vuelto a eToro.
Pero su mérito en que no se limitaron a importar el estilo de la red social al mundo trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones y hasta sus operaciones, pero no se conformaron: su mayor aportacion fue que además permitieron que los usuarios copiaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios.
No obstante, no deberías menospreciar la vertiente de networking de eToro: si bien poder copiar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la comunidad para estar al día y aprender de otros usuarios. Si tu intención es ganar mucho dinero con el trading, no te confíes y te limites a copiar: mantén una actitud activa e intenta absorber toda la sabiduría posible.
Cómo funciona REALMENTE la inversión en Netflix
Antes de empezar, tienes que saber que en eToro algunas de las operaciones se hacen a través de CFDs y otras a través de la adquisición del activo. En las acciones, tu operación solo será a través de un CFD si entras en corto o seleccionas apalancamiento.
Las iniciales CFD corresponden a Contract for Difference. Es un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker) aceptáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
La gran ventaja de los CFDs es que te permiten entrar “en contra” de un acción. Pongamos un ejemplo: tú tienes la convicción de que Netflix bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando haya bajado”. Pero si estás en lo cierto y Netflix de verdad se deprecia pudiste haberte lucrado gracias a tu intuición.
Esto no es problema gracias a lo que se conoce como entrar en corto. Grosso modo, esto funciona así:
- Te prestan 100 acciones de Netflix, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Netflix pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, pero ahora cuestan 3000$
- Devuelves las 100 acciones a quien te las prestó
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Ten en cuenta que parece algo mucho más aparatoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Netflix tendrás disponible la posibilidad de vender independientemente de que no tengas Netflix.
En caso de que te interese, aquí tienes las principales diferencias entre los CFD y los futuros:
- Contraparte
- Futuros: la contraparte es otro inversor
- CFDs: la contraparte es el broker (eToro). Dicho de otra forma: no “juegas” contra otra persona sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, se cierra tu operación aunque estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: muy poca variedad
- CFDs: mucha variedad, hay CFDs casi de cualquier cosa
- Costes de entrada:
- Futuros: inversión mínima muy alta
- CFDs: bajísima
- Costes y comisiones:
- Futuros: al manejar cantidades más altas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
- CFDs: lo contrario (sin llegar a ser demasiado elevados)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
Mercados disponibles
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en acciones como Netflix en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Índices
Los fondos índice son la opción preferida para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Seguramente has escuchado hablar de fondos de inversión que logran enormes rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante estas aseveraciones debes fijarte en dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y cuántos años han conseguido mantenerse en esas cifras. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.
El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y en el largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Exchange traded fund (ETF)
Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado, mientras que los fondos indizados suelen tardar unos días. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) es que aportan una mayor diversificación que las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro puedes comprar fácilmente ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, SPDR, Invesco…
Aquí también puedes adoptar una posición corta, pero ten en cuenta que entonces no serás el poseedor de los activos subyacentes: las operaciones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por entrar en largo, en cambio, no tendrás que pagar comisiones.
Criptomonedas
Las criptomonedas son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento se han creado infinidad de nuevos proyectos que incluyen cambios.
El mundo de las criptodivisas es verdaderamente complejo, pero afortunadamente todo es más sencillo si las compras a través de eToro. Tan solo debes ir a la pestaña Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y escoger la que quieras. Actualmente puedes encontrar estas:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- IOTA
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tezos
- Gram
- Stellar
- EOS
- NEO
También dispones de CopyPortfolios formados por varias criptomonedas, lo cual es una opción interesante si quieres diversificar riesgos. Pero, sobre todo, ten en cuenta que las criptomonedas tienen mucha volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes permitirte perder.
Divisas
El forex consiste en la compraventa de pares de divisas. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.
Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD estás especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estás esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Como has podido imaginar, para operar con divisas hace falta mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser bajas. Si eres principiante en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, porque es muy arriesgado y complejo.
En eToro están los pares más habituales, pero ten en cuenta que en este mercado las compraventas se realizan siempre mediante CFDs por lo que no poseerás el activo subyacente. Lo bueno es que podrás operar con apalancamiento y en corto, lo malo es que hay comisiones.
Materias primas
Las inversiones en materias primas son de una complejidad media, y su principal atractivo reside en que su precio oscila menos que el de otros productos financieros. Muy a menudo los inversores suelen aprovechar esta baja volatilidad para invertir en materias primas a modo de salvaguarda en momentos de incerteza económica.
Ten en cuenta que el único ingreso que se obtendrá de la inversión en materias primas será la plusvalía tras la venta pues, a diferencia de las acciones, estas no dan dividendos ni pagan cupones.
Habitualmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, maíz, trigo…
Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (“leverage”)? Si no, te lo resumimos brevemente: otra de las grandes ventajas de este sofisticado producto financiero es que te permite operar con cifras superiores a las que en realidad posees. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes a un apalancamiento x10, la cantidad que invertirás es de 1000$.
¿Cómo funciona el apalancamiento?
Supongamos ahora que estás convencido de que Netflix va a revalorizarse, por tanto vas a “adoptar una posición larga”.
Estás extremadamente convencido de que Netflix se revalorizará, pero únicamente dispones de 1.000$ dólares para invertir. ¿A que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir al banco, solicitar un préstamo, poner algo como aval, aguardar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que ha llegado, y entonces invertir en Netflix… Y para entonces es probable que ya haga varios días que tu intuición se confirmó y Netflix esté ya en un valor tan alto que sería absurdo meterse.
Pues el apalancamiento es como si eToro te facilitara financiación para tu inversión.
Mediante el apalancamiento conseguirás esa liquidez que te falta. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más dinero del que tienes en la plataforma. Es muy sencillo, cuando vayas a invertir verás las opciones que en esta captura destacamos:
En otros activos la posibilidad de apalancarse es mucho mayor. ¿Por qué? Porque las acciones son un valor en el que se suele invertir a medio o largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o en general a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.
Si con 1000$ optas por el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, por tanto de 2.000$. La plataforma te presta lo que te falta para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, tenías razón: Netflix ha subido un 20% y tu dinero se ha revalorizado hasta alcanzar los 2400$, e inteligentemente optas por vender.
Antes de nada se te descontarán los 1.000$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400 USD.
Has puesto 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 40%. ¿No está mal, no?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se maximizan los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si el precio se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, entonces en lugar de 10$ pierdes 2 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial estar familiarizado con otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado Netflix a 100$ la unidad y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que pienses “¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?”. Es como si tu “yo” del pasado se asegurara de que tu “yo” futuro no va a cometer ninguna estupidez.
Aún más importante es el llamado Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento: una leve bajada con apalancamiento puede acabar de un plumazo con tus fondos. Por eso es esencial poner un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro por defecto.
Cómo funciona eToro
Tal y como comentábamos en al principio del artículo, la gran ventaja de esta plataforma es su sorprendente sencillez: cualquiera puede invertir a través de esta web sin necesidad de leerse interminables textos de documentación.
Cualquier usuario que esté familiarizado Whatsapp, Pinterest, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias tiene el conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.
Ahora te vamos a detallar cómo registrarte y los puntos de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, deberás introducir toda la información que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección… Lo de siempre, vamos.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en inversión y tu pasado como inversor
No te asustes: aquí no ocurre que si suspendes estás excluido de la plataforma. Únicamente son medidas para saber cuánto sabes y qué tipo de productos financieros puede recomendarte. Evidentemente, si se trata de tu primera experiencia en el mundo de la inversión, no te van a proponer que inviertas en futuros.
Por tanto te recomiendo contestar honestamente y no intentar quedar bien hinchando tu formación.
Al final del onboarding, eToro también te preguntará por tu nivel de exposición ante el riesgo.
Esto debería hacerte pensar, si no lo has hecho ya, en cuánto puedes permitirte perder, lo cual es un aspecto esencial para tener éxito en el mundo de la inversión.
En “Seguimiento” se encuentra la opción de hacer seguimiento al precio de determinados valores. Tan solo debes hacer click en los tres puntos que verás al final de la línea y podrás programar una alerta de precio. Se trata de una herramienta muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero crees que aún no ha terminado de depreciarse.
En la sección “Descubrir” verás las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentosde eToro son:
- Acciones
- Criptomonedas
- ETFs
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú solo debes elegir la cantidad que deseas invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro invertirá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último encontrarás los famosos CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas de drones, otro sobre biotecnología…
Formas de pago en eToro
Entre los métodos de pago soportados por eToro están: tarjeta de crédito/débito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. No hay demasiado que explicar aquí: realizar un depósito en eToro es un proceso muy sencillo. Tan solo debes ir a “Depositar fondos”, teclear una cifra y elegir un método de depósito de entre los anteriores.
Eso sí, recuerda que por cuestiones de leyes antiblanqueo, deberás ser el titular de la cuenta de origen.
El mínimo que puedes depositar es de 50$, excepto si es a través de transferencia bancaria, que exige un mínimo de 500$. eToro también podría poner un máximo a tus depósitos si tu cuenta no está verificada, así que si planeas cargar cantidades altas asegúrate de contactar con Soporte para que verifiquen tu usuario.
¿Cómo de confiable es eToro?
En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es minucioso al mostrar estadísticas pasadas de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.
En el plano legal, eToro ha ido pasando todos los tests que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede legal se encuentra en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado todos los controles públicos que ha pasado, que lleva más de diez años abierto y que tiene millones de usuarios, no parece que haya motivo para preocuparnos por su fiabilidad.
También cabe resaltar lo bien que funciona el servicio de soporte. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.