Bitcoin Trader en Chile: ¿es una estafa?

Muchos nos estáis preguntando por esos anuncios de Bitcoin Trader que están estos días en varios medios de comunicación.

Bitcoin Trader recientemente ha saltado a la fama en Chile gracias a sus agresivas campañas publicitarias en las que aseguran que ciertos famosos están consiguiendo miles de dólares mediante su plataforma de trading automático de Bitcoin.

¿Es Bitcoin Trader un fraude?

El sistema que supuestamente utiliza Bitcoin Trader te hace sospechar que es demasiado bien para ser verdadero, y con motivo: hay innumerables historias de personas que han depositado su dinero en esta plataforma han visto cómo sus fondos se esfumaban. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser persuadidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Trader en Google la mayoría de cosas que leerás serán buenas.

Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: buscar un broker de garantías, invertir el dinero que no vayas a necesitar a corto plazo y esperar a que el Bitcoin siga creciendo.

Comprando Bitcoin fácilmente desde Chile

De hecho si eres de Chile tienes la suerte de que dicho país se incluye entre los que eToro acepta.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Esta web es muy conocida por haber popularizado el “social trading” que significa que los usuarios pueden copiar las estrategias de inversión de otros usuarios que han demostrado que saben conseguir beneficios.

Ventajas:

• • Muy fácil y usable
  • Puedes copiar estrategias de otros usuarios en piloto automático
  • Te deja entrar en corto
  • Te deja operar con cientos de productos más como derivados, futuros, materias primas, acciones e índices…
  • Ofrece apalancamiento
  • La inversión mínima es reducida
  • Hay una gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Qué es un CFD?

Si has empezado a curiosear sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son del tipo CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento.

Si tu plan es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Ahora bien, para tu información, y por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.

El CFD es un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker) acordáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

Tranquilo, vamos a explicar todos los términos.

¿Activo subyacente? Simplemente es el valor de la operación.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú firmas el CFD.

¿Cuál es el precio de salida? Aquel al que está Bitcoin cuando tú optes por liquidar la operación.

Importante: en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el de salida no hemos dicho “vender”. ¿Sabes por qué? Si lo sabes, es que ya conoces la magia de estos instrumentos financieros que te permiten adoptar una posición corta o larga.

La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un valor. Pongamos un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando esté muy bajo”. Pero si aciertas y el Bitcoin realmente baja pudiste haberte lucrado.

Esta limitación se supera gracias a una práctica conocida como adoptar una posición corta. Grosso modo, esto va así:

• Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
• Las vendes a su precio de mercado, 5000$
• El precio baja, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
• Vuelves a comprar esas 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
• Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
• ¡Te quedas los 2000$ de margen!

Y eso que contado así suena bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Bitcoin tendrás habilitada la posibilidad de vender independientemente de que no tengas Bitcoins.

Alguno se estará preguntando “¿esto son los famosos futuros?”. No, pero casi: los futuros son otro derivado que se parece bastante a los CFD, pero en mi opinión son bastante menos ventajosos.

Por cierto, ¿conoces el apalancamiento (“leverage”)? Por si acaso, te lo resumimos brevemente: otra de las ventajas de este completo producto financiero es que te permite operar con cifras superiores a las que de verdad posees. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cifra de tu inversión será de 200$.

Lo que deberías saber sobre el apalancamiento financiero

Supongamos ahora que sabes que Bitcoin va a revalorizarse, así que te conviene “entrar en largo”. Sin embargo solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿A que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Tienes una opción: podrías ir al banco, solicitar un préstamo, poner alguna propiedad como aval, esperar a que te lo concedan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, esperar a que llegue, y entonces invertir en Bitcoin.. Y para entonces es probable que ya haga días que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin se encuentre ya a un precio tan elevado que no merece la pena invertir.

Mediante el apalancamiento accederás fácilmente a ese dinero. Es como pedir dinero prestado, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más dinero del que tienes. Simplemente cuando vayas a invertir verás que te aparecen las opciones que en la imagen subrayamos:

En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se invierte a medio o largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o a corto plazo. Dicho esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.

Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el apalancamiento x2, tu inversión es de 2*1000$, es decir de 2.000$. El broker te deja lo que te falta para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, estabas en lo cierto: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y los 2.000$ se han convertido en 2400$. Bien, no seas avaricioso y vende.

En primer lugar se te descuentan los 1k$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400 USD.

Has puesto 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿No está mal, no?

Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se multiplican los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el valor del bien se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Es decir: si el precio baja un 10%, entonces no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial familiarizarse con dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?”.

Aún más necesario es el Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio: una pequeña pérdida con apalancamiento puede fulminar de un plumazo cartera. Por eso es imprescindible marcar un Stop Loss más conservador del que te propone eToro. Un 4%, un 5%…

Instrumentos financieros

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Criptomonedas

Las criptomonedas son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado infinidad de nuevas criptodivisas que incluyen mejoras respecto al modelo original.

El mundo de las criptodivisas es muy complicado, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Simplemente debes ir a Instrumentos, buscar las “Criptomonedas” y elegir la que te interesa. Actualmente puedes encontrar estas:

• Bitcoin
• Ethereum
• Bitcoin Cash
• Ripple
• Dash
• Litecoin
• Ethereum Classic
• Cardano
• IOTA
• Stellar
• EOS
• NEO
• Tron
• ZCash
• Binance Coin
• Tezos
• Gram

También tienes CopyPortfolios que incluyen varias criptomonedas. Pero, sobre todo, recuerda que las criptodivisas tienen altísima volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.

ETFs

Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de inversión similar a los fondos índice. Se puede decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que son más diversificados respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En los ETFs de eToro tienes posibilidad de adoptar una posición corta, pero ten en cuenta que entonces no poseerás activos subyacentes, sino que se hará a través de la modalidad CFD que hemos explicado antes. Si optas por comprar no tendrás que pagar comisiones.

Índices

Los fondos indexados son la opción preferida para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Probablemente hayas escuchado hablar de gestores que consiguen altísimos retornos. No es oro todo lo que reluce: ante esos casos debes comprobar dos cosas. Primero, las comisiones que hay que restar de ese retorno y cuánto tiempo han conseguido mantenerse en esas cifras. Además de recordar que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.

El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas (no hay un gestor activo que dedique muchísimas horas a decidir cuáles son las mejores oportunidades de inversión) y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

Si eres nuevo en la inversión no es muy realista intentar batir al mercado: si no tienes tiempo para dedicarte a tiempo completo a estudiar trading y no estás seguro de ser mucho mejor que el resto de participantes en el mercado, quizás te conviene ser humilde y apostar por un fondo indexado. Así, si no tienes prisa por retirar el dinero, es mucho más factible conseguir una buena rentabilidad anual: 7%, 8% o incluso un 10%.

Como no podía ser de otra forman eToro puedes encontrar los índices más populares: Nasdaq, el CAC 40 francés, el Nikkei, el Euro Stoxx, el IBEX 35 español, la bolsa china…

Divisas

El forex consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.

Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD estarás especulando con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.

Como has podido deducir, para operar en forex hace falta un elevado capital, ya que las fluctuaciones son pequeñas. Si eres principiante en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, que no solo es muy complejo sino que también exige mucho tiempo.

Los profesionales del forex mueven cantidades muy elevadas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y se trata de un tipo de trading muy especulativo y nada pasivo. Sin olvidar que para acertar más veces de las que fallan, los pros se forman en análisis sentimental y técnico, y tienen que estar constantemente informados de la actualidad, ya que las novedades en política y economía suelen ser las que empujan los precios de las monedas. Por ejemplo, el resultado del referéndum del Brexit devaluó la libra un 9% respecto al dólar, con lo que quienes apostaron por el resultado correcto ganaron mucho dinero.

En eToro puedes encontrar los principales pares de divisas, pero cabe destacar que en divisas las operaciones se negocian siempre a través de CFDs así que no serás el propietario del activo subyacente.

Acciones

Hablemos ahora del instrumento más popular: las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Las acciones son las partes que conforman una empresa que decide salir a bolsa, y una de las maravillas del capitalismo es que tú puedes lucrarte con el funcionamiento de compañías ajenas a ti tan solo con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.

Hay dos tipos de acciones: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las primeras reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una empresa no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías en dividendos.

En eToro, si eliges una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te sugiero, si no tienes urgencias económicas, que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).

Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para acelerar tus inversiones, pero en ese caso no recibirás dividendos pues la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no es recomendable usar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante el tiempo que mantengas la posición abierta.

En definitiva, si eres principiante pero estás seguro de que una empresa va a crecer, la mejor opción a la hora de invertir es invertir cierta cantidad en ella y dejar que el largo plazo te dé la razón.

Commodities (materias primas)

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio oscila menos que el de otros instrumentos financieros. Muy a menudo los inversores suelen beneficiarse de esta estabilidad de precios para invertir en materias primas a modo de refugio ante el temor de episodios inflacionarios.

Hablemos del “social trading”

eToro fue el primer broker en plantear que el trading podía ser algo social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he usado otros y siempre he vuelto a eToro.

Y es que su mérito reside no solo en haber importado el funcionamiento de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones e incluso sus operaciones, pero fueron más allá: su mayor aportacion fue que además desarrollaron un sistema que dejaba que los usuarios copiaran a golpe de click las inversiones de otros usuarios.

No obstante, no debemos menospreciar la parte social de eToro: aunque replicar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la comunidad para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si tu intención es ganar mucho dinero con el trading, no te relajes y te limites a copiar: mantén una actitud activa e intenta absorber todo el conocimiento que puedas.

Estrategias de inversión

Con Bitcoin podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para hacer hold a hacer day trading aprovechando las variaciones en el precio.

Si eres principiante en el trading, la mejor estrategia es invertir todo lo que puedas Bitcoin y hacer hold durante varios años. Por supuesto, invierte solo la cantidad que te puedas permitir perder, o en su defecto pon un Stop Loss que te asegure.

Más adelante, cuando tengas más conocimiento del mercado, ya podrás dar tus primeros pasos con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.

Métodos de pago para comprar Bitcoin

Entre los métodos de pago que acepta por eToro encontrarás: tarjeta de crédito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. No hay mucho más que explicar aquí: realizar un depósito en eToro es muy sencillo. Solo tienes que pinchar en “Depositar fondos”, introducir una cifra y escoger un método de depósito de entre los anteriores.

Eso sí, ten en cuenta que por motivos de leyes antiblanqueo, la cuenta o tarjeta de crédito tendrá que estar a tu nombre.

Legalidad

Respecto a la transparencia, más de una vez se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es creíble al mostrar estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido superando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede legal se encuentra a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que cubre hasta 20.000€ de las deudas que sus clientes puedan tener con clientes, incluidos los de Chile.

En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre todos los controles públicos que ha pasado, que lleva más de diez años entre nosotros y que cuenta con millones de usuarios, yo de ti no sufriría por su fiabilidad.

Cómo funciona la cuenta virtual de eToro

Si no tienes mucha experiencia como inversor, te será útil la opción para invertir en modo “demo”. Únicamente debes asegurarte de que tienes configurada la opción “Virtual” y todas tus inversiones se realizarán con un saldo imaginario.

Se trata de un sistema ideal para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren testear sus habilidades antes de jugarse dinero real. Empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los valores disponibles en eToro, de los que hablamos en este artículo.

En caso de que tus inversiones virtuales sean desastrosas, te queda la opción de pedir al soporte de eToro que te reponga 100k$ de saldo virtual. Esperemos que a la segunda te vaya mejor.

Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en ser cauto, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo contrario. No es lo mismo arriesgar tus ahorros reales y hacer operaciones con dinero imaginario. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones como debe hacerlo un verdadero trader.

Y por supuesto, si tu plan es invertir a medio o largo término, donde un mínimo de ganancias están casi garantizadas únicamente con replicar los principales índices, y dispones de dinero real, es un disparate que desperdicies años invirtiendo en modo demo. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si quieres aprender trading intradía.

Conociendo la interfaz

Tal y como comentábamos en al principio del artículo, la gran ventaja de este broker es su sencillez: cualquier persona puede invertir a través de esta web sin necesidad de pasar por un proceso de formación.

Cualquier usuario que esté familiarizado Whatsapp, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias dispone del conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro.

Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.

En primer lugar, al abrir tu cuenta, deberás rellenar toda la información que eToro te pida: nombre y apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees

No te asustes: no es un examen de los que si suspendes estás expulsado de la plataforma. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué tipo de instrumentos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si es tu primera experiencia en el mundillo del trading, no te van a recomendar que te metas con futuros.

Al final del onboarding, eToro también te preguntará por tu actitud ante el riesgo:

Este paso debería hacerte pensar, si no lo has hecho ya, en cuánto estás dispuesto a perder.

A continuación explicaremos los puntos fundamentales de la interfaz.

En “Seguimiento” tienes, como su nombre indica, la posibilidad de hacer seguimiento al valor de los activos. Simplemente tienes que pinchar en los tres puntos que verás al final de la línea. Se trata de una herramienta ideal para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que aún no ha terminado de caer.

En la sección “Descubrir” encontrarás las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como sabes, los 6 tipos de instrumentos que hay en eToro son:

• Criptomonedas
• Acciones
• Índices
• Materias primas
• Divisas
• ETFs

En “Personas” están los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.

A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú solo debes escoger la cantidad que quieres invertir y el propio eToro se encargará de replicar proporcionalmente los movimientos que haga el inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.

Por último tienes los famosos CopyPortfolios. Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que así se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre criptomonedas… ¿Tienes sospechas de que un sector va a triunfar en el futuro? Entonces busca si hay un copyportfolio al respecto.