Últimamente muchos nos están preguntando por esos anuncios de Bitcoin Profit que aparecen estos días en todas partes.
Bitcoin Profit está en boca de todos en Panamá gracias a sus omnipresentes campañas publicitarias en las que aseguran que personajes públicos están consiguiendo elevadísimas cantidades de dinero mediante su herramienta de inversiones automáticas en Bitcoin.
¿Es Bitcoin Profit un fraude?
El sistema que supuestamente ofrece Bitcoin Profit parece demasiado bueno para ser verdadero, y estás en lo cierto: hay innumerables casos de personas que han depositado su dinero en esta web han visto cómo sus fondos se esfumaban. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser convencidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Profit en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.
Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que no caigas en señuelos baratos y hagas lo mismo que los profesionales: buscar un broker de garantías, meter el dinero que no te haga falta próximamente y dar tiempo a que el Bitcoin siga creciendo.
Cómo invertir en Bitcoin de forma fácil desde Panamá
De hecho si eres ciudadano de Panamá estás de suerte porque dicho estado se incluye entre los permitidos por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Para invertir en Bitcoin, el social trading no te afecta mucho, pero debes saber que uno de los puntos fuertes de eToro es que permite “delegar” la inversión en otros inversores que llevan años en esto y que tienen un historial de ganancias muy duradero, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no estás muy al día. Si en cambio eres tú el que quiere compartir sus estrategias con otros inversores, eToro te premia con dinero.
Ventajas:
-
- Increíblemente fácil de entender
- Puedes replicar estrategias de inversión
- Te deja invertir en corto
- Te permite invertir en cientos de productos más
- Ofrece apalancamiento
- La inversión mínima es reducida
- Gran comunidad de inversores de los que aprender sobre este mundo
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Qué es un CFD?
Si ya te has registado en eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento.
Si tu plan es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Ahora bien, para tu información, y por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.
La ventaja de eToro es no solo que te permite invertir “a favor”, sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin va a bajar, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando haya bajado”. Pero si aciertas y el Bitcoin efectivamente baja pudiste haber ganado dinero gracias a tu predicción.
Esta limitación no es problema gracias a lo que se conoce como entrar en corto. Su funcionamiento, contado grosso modo, es este:
- Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Recompras las 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Ten en cuenta que suena bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender incluso si nunca has comprado Bitcoin.
En caso de que te interese, estas son las principales diferencias entre ambos instrumentos:
- Contraparte
- Futuros: es otro inversor
- CFDs: es el broker (eToro). En otras palabras no “apuestas” contra otro individuo sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, se cierra tu operación independientemente de que estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: poca variedad
- CFDs: muchísima variedad, puedes encontrar CFDs casi de cualquier cosa
- Costes de entrada:
- Futuros: inversión mínima muy alta
- CFDs: inversión mínima bajísima
- Costes y comisiones:
- Futuros: al ser cantidades más elevadas, los costes suelen ser bastante menores
- CFDs: lo contrario (aunque tampoco son excesivamente altos)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
¿Ya estás familiarizado con el apalancamiento (“leverage”)? Si no, te lo resumo rápidamente: otra de las ventajas de este completo producto financiero es que te deja operar con cifras mayores de las que realmente tienes. Es decir que si tienes 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cifra que invertirás es de 200$.
¿A que suena fraudulento? Pues no: el apalancamiento financiero te permite invertir más dinero del que en realidad tienes.
Todo lo que debes saber sobre el apalancamiento
Supongamos ahora que estás convencido de que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a “ponerte largo” (¿te acuerdas?). Sin embargo únicamente dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que sería una pena no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, dejar algo como aval, esperar a que te lo concedan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y ahí ya invertir en Bitcoin.. Sin embargo, para entonces es probable que ya haga tiempo que tu predicción se confirmó y Bitcoin esté ya en un valor tan elevado que sería absurdo invertir.
Pues el apalancamiento es como si eToro te hiciera un préstamo para invertir.
A través del apalancamiento accederás con dos clicks a ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir mucho más fondos de los que tienes en la plataforma. Es muy sencillo, a la hora de invertir verás que te aparecen las opciones que en este pantallazo están destacadas:
En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se invierte a medio o largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona eso del apalancamiento.
Si con 1000$ optas por el apalancamiento x2, tu inversión es de 2*1000$, por tanto de 2.000$. El broker te deja los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$. Bien, no seas codicioso y cierra tu posición.
Lo primero, obviamente, es que se te descontarán los 1.000$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que el beneficio neto son 400 USD.
Pones 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, una ganancia del 40%. ¿Nada mal, verdad?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se disparan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es básico familiarizarse con otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”. Algo así como si tu “yo” del pasado se asegurara de que tu “yo” del futuro no va a hacer ninguna tontería.
Pero más esencial aún es el llamado Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio ya que una leve pérdida con apalancamiento puede acabar de un plumazo con saldo.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es esencial poner un Stop Loss más conservador del que te propone eToro por defecto. Por ejemplo, si inviertes 100$ a un apalancamiento x10, o sea si inviertes 1000$, selecciona un Stop Loss de 40-50$. Así solo te arriesgas a perder perder el 4% o 5% de tus fondos
Por último, tienes que saber que si por algún motivo pasa algo raro en el mercado y por culpa del apalancamiento pierdes más dinero del que hay en tu saldo, eToro no te reclamará nada aunque la ley de Panamá no lo exija:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
¡Ah! Insisto en que que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que abonar un interés, que crecerá cuanto más tiempo tengas abierta la operación apalancada. Por tanto, el apalancamiento no es muy aconsejable para inversiones a medio y largo plazo.
Instrumentos financieros y mercados con los que puedes operar en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Cripto
Las criptodivisas son una moneda digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz infinidad de nuevas criptodivisas que incluyen variaciones respecto al modelo original.
Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a la pestaña Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y elegir la que quieras. A día de hoy puedes encontrar estas:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
También tienes CopyPortfolios que incluyen varias criptomonedas. Recuerda que las criptodivisas son productos de altísima volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes permitirte perder.
ETFs
Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de gestión pasiva parecido a los fondos índice. Se puede decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando, a diferencia de los fondos indizados, que habitualmente tardan unos días. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
Fondos indexados
Los fondos índice son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Probablemente hayas oído hablar de gestores de fondos que logran enormes rentabilidades. Pues cada vez que veas estas afirmaciones debes fijarte en dos cosas. Primero, las comisiones que hay que restar de ese retorno y cuántos años han conseguido mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
La ventaja de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no tienes un gestor que dedique muchísimas horas a buscar las mejores oportunidades de inversión) y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Si eres nuevo en la inversión no hay que pecar de ambicioso: si no estás seguro de ser mucho mejor que el el mercado, quizás te conviene ser realista y optar por un fondo indexado. Así, si no tienes prisa por retirar el dinero, es completamente factible alcanzar un retorno anual de 7%, 8% o incluso un 10%.
Como no podía ser de otra forman eToro están los índices más populares: Nasdaq, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, la bolsa china…
Mercado de divisas
El forex consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te embolsas.
Es importante notar que para operar con divisas se requiere un elevado capital, ya que las oscilaciones suelen ser reducidas. Si eres novato en el trading no es buena idea empezar por el forex, ya que conlleva mucho riesgo y es muy complejo.
En eToro están los principales pares de divisas, pero cabe destacar que en este mercado las compraventas se negocian a través de CFDs así que no poseerás el activo subyacente.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones. Las acciones son las unidades de propiedad que conforman una compañía que sale bolsa, y gracias al capitalismo tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de empresas ajenas a ti simplemente con invertir tu dinero en ellas.
Existen acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una empresa no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que cobrarías mediante dividendos.
En eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te sugiero que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.
También al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para acelerar tus inversiones, pero ten en cuenta que en ese caso no cobrarás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas pueden acabar con tu beneficio.
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio varía menos que el de otros productos financieros. Muy a menudo los inversores suelen beneficiarse de esta estabilidad para comprar materias primas a modo de refugio ante el temor de episodios inflacionarios.
Con frecuencia se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y petróleo; en cambio al hablar de materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como azúcar, maíz, trigo…
¿Qué es eso del social trading?
Como hemos comentado, eToro fue el primer broker en plantear que la inversión se convirtiera en algo social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he usado otros y eToro me sigue pareciendo el mejor.
Y es que su mérito reside no solo en haber trasladado la lógica de la red social al mundo trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus reflexiones y hasta sus operaciones, pero no se conformaron: su mayor innovación fue que además permitieron que los usuarios copiaran en un click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.
Sin embargo, no deberías menospreciar la vertiente de networking de eToro: pese a que replicar inversiones ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para estar al día y fijarte en otros inversores. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que la comunidad de eToro es incluso más valiosa que el retorno que conseguirás con las inversiones automáticas.
Estrategias para invertir
Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para hacer hold a hacer trading intradía aprovechando la volatilidad en la cotización.
Si eres novato en el trading, lo más recomendable siempre es confiar en Bitcoin y conservarlo durante mucho tiempo. Evidentemente, no metas más dinero te puedas permitir perder, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.
Cuando ya tengas más experiencia, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.
Cómo hacer depósitos
Hacer un depósito en eToro desde Panamá no tiene ninguna complicación. Tan solo debes ir a “Depositar fondos”, teclear una cifra y elegir tu método de depósito favorito.
Entre los métodos de pago soportados por eToro están: PayPal, tarjeta de crédito y débito, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. Por cuestiones legales, no se permiten depósitos hechos por terceros.
¿Te puedes fiar de eToro?
Respecto a la transparencia, más de una vez se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es creíble al mostrar estadísticas pasadas de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.
En el aspecto legal, eToro ha ido pasando todos los tests que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede se encuentra a día de hoy en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya todos los controles públicos que ha pasado, que lleva casi quince años entre nosotros y que cuenta con más de diez millones de usuarios, yo de ti no me preocuparía por su fiabilidad.
También cabe destacar lo bien que funciona su servicio de soporte. Tienen teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Introducción a la plataforma
Como hemos mencionado en al comienzo del artículo, lo mejor de este broker es su simplicidad: cualquier persona puede operar sin necesidad de pasarse horas estudiando el arte de la inversión.
Cualquiera que haya usado anteriormente Twitter, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias tiene el conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.
Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los puntos de tu interfaz en eToro que deberías conocer.
Cuando abras tu cuenta, deberás introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección… Lo normal.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre cuánto sabes de inversión y tu experiencia invirtiendo
Pero tranquilo: si te equivocas no te van a expulsar. Únicamente son medidas para saber cuánto sabes y qué tipo de productos financieros son los más acordes. Evidentemente, si es tu primera experiencia en el mundillo del trading, no te van a recomendar que te metas con futuros.
Al final del onboarding, eToro también te consultará por tu actitud ante el riesgo:
Como ya sabes, antes de empezar es imprescindible que establezcas cuánto puedes permitirte perder, lo cual es un aspecto esencial para tener éxito en el mundo de la inversión.
Una vez te hayas registrado y hayas completado tu perfil, ya serás un usuario de eToro de pleno derecho.
En la pestaña “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, ideal para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero crees que aún no ha terminado de caer.
En “Descubrir” verás las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como sabes, los seis tipos de instrumentosde eToro son:
- Criptomonedas
- Acciones
- Índices
- Materias primas
- Divisas
- ETFs
En “Personas” están los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos que haga el inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en oro, eToro invertirá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último tenemos los populares CopyPortfolios. Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas tecnológicas, otro sobre farmacia…
Algunos son creados mediante inteligencia artificial, otros buscan las cotizadas que reparten mayores dividendos… Vamos, que hay dónde elegir.