¿Estás aquí porque has visto uno de esos anuncios de Bitcoin Pro? Espera, ni se te ocurra invertir un solo centavo. Y ponte cómodo porque lo que vamos a explicar en este artículo te interesará.
Bitcoin Pro cada vez es más conocido en Puerto Rico como consecuencia de sus agresivas campañas de publicidad en las que aseguran que ciertos famosos están ganando elevadísimas cantidades de dinero mediante su herramienta de trading automático de Bitcoin.
¿Es Bitcoin Pro una estafa?
Yendo al grano: no, no funciona. Es muy mala idea meter tu dinero ahí.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Pro en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.
Pero no te vayas aún porque ahora viene una buena noticia.
Cómo aprovecharte de Bitcoin Pro
Vale, Bitcoin Pro ha intentado sacarte el dinero y, gracias a nuestra alerta, no lo ha logrado. Pero que eso no te confunda: no tiene nada que ver Bitcoin Pro con Bitcoin.
Bitcoin es una criptodivisa y como tal no está bajo el control de ninguna empresa: lleva entre nosotros más de una década, y con ella sí que es cierto que se puede hacer fortuna.
Por supuesto, quienes se han enriquecido con Bitcoin no hicieron click en un anuncio, metieron 800$ y empezaron a recibir una barbaridad de dinero en su cuenta corriente. Lo que estos afortunados hicieron fue comprar Bitcoin cuando este apenas valía unos dólares. Al cabo de diez años, esa inversión se ha multiplicado por cinco mil.
¿Significa eso que es demasiado tarde para invertir en Bitcoin?
Todo lo contrario.
Te daré un dato: tan solo las 100 mayores compañías sobrepasan de largo los 20 billones de dólares, o sea 20.000.000.000.000. ¿Y sabes cuál es la capitalización del Bitcoin en dólares? Únicamente 130.000.000.000. ¿Ves la diferencia de ceros?.
No en vano son incontables los gurús económicos que están advirtiendo que a corto-medio plazo veremos cómo el Bitcoin empieza a crecer como la espuma, mientras que las divisas nacionales se van devaluando.
En definitiva, comprar Bitcoin es lo opuesto a dejarse embaucar por Bitcoin Pro: es, en opinión de este humilde inversor, una gran elección.
Invirtiendo en Bitcoin sin complicaciones desde Puerto Rico
Si eres ciudadano de Puerto Rico estás de suerte porque este país se incluye entre los aceptados por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Para comprar, el social trading no te servirá, pero recuerda que uno de los puntos fuertes de eToro es que da la opción de que tu inversión funcione sola imitando a otras personas que llevan mucho tiempo en esto y que poseen un historial de ganancias muy duradero, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no estás muy al día. Y, además, si aciertas con tus inversiones y decides compartirlas con otros inversores, eToro te gratifica con comisiones.
Ventajas:
-
- Verdaderamente intuitivo y amigable
- Puedes copiar estrategias de otros usuarios
- Te deja invertir en corto
- Permite operar con muchos productos más
- Permite apalancamiento
- Bajo ingreso mínimo
- Formarás parte de una gran comunidad de inversores en la que aprender sobre este mundo
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Qué son los Contracts for difference?
Si has empezado a investigar sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o aplicas apalancamiento.
Si tu plan es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Sin embargo, por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un acción. Pongamos un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya compraré cuando haya bajado”. Pero si tu información es correcta y el Bitcoin efectivamente baja pudiste haber ganado dinero con tu intuición.
Esta limitación se supera gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:
- Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio baja, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de diferencia!
Ten en cuenta que suena bastante más complejo de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se puede resumir en que al invertir en Bitcoin podrás vender independientemente de que nunca hayas comprado Bitcoins.
Por si te interesa, aquí tienes las diferencias entre los CFD y los futuros:
- Contraparte
- Futuros: es otro inversor
- CFDs: es el broker (eToro). En otras palabras no “apuestas” contra otra persona sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Cuando llega esa fecha, se cierra tu posición independientemente de que estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: poca variedad
- CFDs: muchísima variedad, hay CFDs prácticamente de cualquier cosa
- Barrera de entrada:
- Futuros: inversión mínima muy elevada
- CFDs: inversión mínima extremadamente baja
- Costes y comisiones:
- Futuros: al manejar cantidades más altas, los costes suelen ser bastante menores
- CFDs: más altos (aunque tampoco son excesivamente altos)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
Por cierto, ¿conoces el apalancamiento (“leverage”)? Por si acaso, te lo resumimos rápidamente: otra de las ventajas eToro es que te permite invertir cifras superiores a las que realmente dispones. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cantidad que invertirás es de 200$.
Lo que debes saber sobre el apalancamiento
Otro ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a revalorizarse, así que tu estrategia será “adoptar una posición larga” (¿recuerdas?). Sin embargo solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que sería una lástima no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Por supuesto, podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que te lo concedan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, aguardar a que llegue, y entonces comprar Bitcoin.. No obstante para entonces es posible que ya haga días que tu intuición se haya confirmado y Bitcoin esté ya a un precio tan elevado que no merece la pena meterse.
Gracias al apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más dinero del que realmente tienes en la plataforma. Simplemente a la hora de hacer una operación verás que te aparecen las opciones que en este pantallazo están destacadas:
Como ves, para las criptomonedas el apalancamiento disponible en eToro es x2.
Ten en cuenta que las criptomonedas son un activo en el que se invierte a medio o largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Dicho esto, voy a explicarte mejor cómo funciona el apalancamiento.
Si con 1000$ escoges el leverage x2, tu inversión es de 2*1000$, es decir de 2.000$. El broker te deja lo que te falta para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, acertaste: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu dinero se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$. Ok, no seas codicioso y vende.
Lo primero, como no podía ser de otra forma, es que se te descontarán los 1.000$ del apalancamiento. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 400 USD.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿Ves lo bueno del apalancamiento, verdad?
¿Cómo? ¿Todavía te estás preguntando dónde está el truco? El truco está en que se maximizan los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ pierdes 2 veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial familiarizarse con otros dos conceptos: el Take Profit y el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta automática que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”, no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.
Pero más esencial aún es el Stop Loss, sobre todo si operas con apalancamiento ya que una pequeña bajada con leverage puede acabar de golpe con cartera. Por eso es imprescindible marcar un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro por defecto. Un 4%, un 5%…
Instrumentos financieros de eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
ETF
Los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado, a diferencia de los fondos indizados, que habitualmente tardan unos días. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que son más diversificados que las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales gestoras del mundo: Vanguard, Alerian, Horizons…
Cripto
Las criptodivisas son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado miles de nuevos proyectos que incluyen variaciones respecto al modelo original.
El mundo de las criptodivisas es muy complicado, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Tan solo debes ir a la pestaña Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y escoger la que quieras. Actualmente estas son las criptomonedas disponibles:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- IOTA
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tezos
- Gram
- Stellar
- EOS
- NEO
También dispones de CopyPortfolios formados por varias criptomonedas, lo cual es una alternativa atractiva si quieres diversificar riesgos. Pero, sobre todo, recuerda que las criptodivisas tienen altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al operar con ellas.
Forex
El forex se basa en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.
Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD estarás especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estás esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Como has podido imaginar por lo anterior, para operar en forex hace falta un elevado capital, ya que las oscilaciones suelen ser bajas. Si eres novato en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, ya que es muy arriesgado y complejo.
Los profesionales del forex mueven cantidades muy altas; y es un modelo de inversión muy especulativo y cortoplacista. Además para ganar más veces de las que se falla, los pros se forman en análisis técnico, y tienen que estar constantemente al tanto de las novedades políticas y económicas (lo que se conoce como “análisis fundamental”), ya que las políticas económicas son las que empujan el valor de las monedas en una dirección u otra.
Acciones
Llegamos por fin a las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Las acciones son las unidades de propiedad que conforman una compañía que decide salir a bolsa, y gracias al sistema capitalista tú te puedes beneficiar económicamente del funcionamiento de empresas de terceros tan solo con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.
Hay acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no. Las primeras reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una compañía no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no renuncies a ella solo porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías en dividendos.
En eToro, si inviertes en una compañía que reparta dividendos, estos aparecen en tu saldo. Yo te aconsejo que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.
También al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus inversiones, pero en ese caso no cobrarás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no te recomiendo utilizar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante los días que tengas el dinero invertido.
Fondos indexados
Son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Probablemente hayas escuchado hablar de fondos de inversión que logran enormes retornos. No es oro todo lo que reluce: ante esos casos tienes que comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese retorno y cuánto tiempo lograron conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que son menos volátiles que las acciones. No en vano los inversores aprovechan esta baja volatilidad para comprar materias primas a modo de salvaguarda en momentos de incerteza económica.
Es importante considerar que el único ingreso que se obtendrá de la inversión en materias primas será la plusvalía tras la venta ya que, a diferencia de las acciones, estas no distribuyen dividendos ni pagan intereses.
Normalmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, cacao, trigo…
¿Pero qué es el social trading?
Como hemos comentado, esta fue el primer broker en plantear que la inversión se convirtiera en algo parecido a un juego social, y desde entonces han salido muchos de imitadores. Yo he probado otros y eToro todavía me parece el más intuitivo.
Y es que su mérito en que no se limitaron a importar el funcionamiento de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus impresiones y hasta sus operaciones, pero fueron más allá: el verdadero mérito es que también permitieron que los inversores copiaran a golpe de click las inversiones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.
Sin embargo, no debemos infravalorar la parte social de eToro: si bien poder copiar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para estar al tanto de la actualidad y aprender de otros inversores. Si tu objetivo es acabar viviendo del trading, no te relajes y te limites a copiar: sé proactivo e intenta absorber todo el conocimiento posible.
Estrategias de inversión
Con Bitcoin podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para conservar a hacer trading intradía aprovechando la volatilidad en el precio.
Pero si eres nuevo en el mundo del trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y conservarlo todo el tiempo que puedas. Por supuesto, invierte solo la cantidad que te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.
Cuando goces de más experiencia, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Depósitos para comprar Bitcoin
Realizar un depósito en eToro para comprar Bitcoin es muy sencillo. Solo tienes que pinchar en “Depositar fondos”, introducir una cantidad y escoger tu forma de pago favorita.
Entre los métodos de pago que permite por eToro encontrarás: PayPal, tarjeta de crédito y débito, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. Por motivos de seguridad, no se permiten depósitos por parte de terceros.
Transparencia
En cuanto a la transparencia, más de una vez se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es fiable con las estadísticas pasadas de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.
En el aspecto legal, eToro ha ido superando todos los tests que le exigen las instituciones. Pese a ser de origen israelí, su sede se encuentra a día de hoy en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que protege hasta 20.000€ de las deudas que sus clientes pudieran tener con clientes, incluidos los de Puerto Rico.
En Europa está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya todos los controles públicos que ha superado, que lleva casi quince años entre nosotros y que tiene más de diez millones de usuarios, yo de ti no me preocuparía por su fiabilidad.
Además cabe remarcar el buen funcionamiento el servicio de soporte. Tienen teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Introducción a la plataforma
Tal y como comentábamos en al principio del artículo, la gran ventaja de este broker es su sorprendente simplicidad: cualquiera puede invertir sin necesidad de pasar por un proceso de formación.
Cualquier usuario que esté familiarizado Instagram, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas tiene el conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro.
A continuación encontrarás una breve explicación de cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la información que eToro te pida: nombre, apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
No te asustes: si te equivocas no te van a echar. Simplemente son medidas para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de productos financieros puede recomendarte. Por ejemplo, si es tu primera experiencia en el mundo del trading, no te van a proponer que te metas con ETFs.
Por tanto te conviene contestar honestamente y no hacer trampas buscando en Google las respuestas que no sepas
En el último paso del onboarding, eToro también te consultará por tu actitud ante el riesgo.
Esto debería hacerte pensar en cuánto puedes permitirte perder, lo cual es un aspecto esencial para tener éxito en el mundo de la inversión.
En “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que todavía no ha terminado de caer.
En la pestaña “Noticias” verás que está la parte más social de eToro: en ella la comunidad está constantemente interactuando y compartiendo información de gran valor.
En la sección “Descubrir” encontrarás las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como sabes, los 6 tipos de instrumentos que hay en eToro son:
- Acciones
- Criptomonedas
- ETFs
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” están los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que más te inspiren.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú solo debes escoger la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos del inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último tenemos los famosos CopyPortfolios. Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre criptomonedas…