Últimamente muchos nos están preguntando por esos anuncios de Bitcoin Future que salen últimamente en todas partes.
Bitcoin Future cada vez es más conocido en Argentina como consecuencia de sus agresivas campañas de publicidad en las que aseguran que determinadas celebrities están ganando miles de dólares mediante su herramienta de trading automático de Bitcoin.
Debes saber esto sobre Bitcoin Future
El sistema que teóricamente ofrece Bitcoin Future suena demasiado bueno para ser real, y con motivo: hay innumerables casos de personas que han depositado su dinero en esta plataforma han visto cómo sus fondos se esfumaban. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser convencidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Future en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.
Si lo que quieres es invertir en Bitcoin, te recomendamos que no caigas en señuelos baratos y hagas lo mismo que los profesionales: buscar un broker de confianza, meter el dinero que no vayas a necesitar a corto plazo y esperar a que el Bitcoin siga creciendo.
Comprando Bitcoin fácilmente desde Argentina
Si eres de Argentina tienes la suerte de que este país consta entre los que eToro acepta.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Para invertir en Bitcoin, el social trading no te servirá, pero recuerda que uno de los puntos fuertes de eToro es que tiene una opción que deja “delegar” la inversión en otras personas que llevan mucho tiempo dedicándose a esto y que tienen un histórico de ganancias muy duradero, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no estás muy al día. Y, además, si aciertas con tus inversiones y optas por compartirlas con otros usuarios, eToro te gratifica con comisiones.
Ventajas:
-
- Increíblemente fácil
- Puedes copiar estrategias de otros usuarios en piloto automático
- Te deja entrar en corto
- Te deja operar con muchísimos productos más
- Permite apalancamiento
- La inversión mínima es baja
- Hay una gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Qué son los Contracts for difference?
Si ya te has registado en eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o aplicas apalancamiento.
Si tu plan es comprar Bitcoin para conservarlo a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Ahora bien, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
Importante: en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el de salida no hemos hablado de “vender”. Si sabes de qué estamos hablando, es que ya estás familiarizado con estos instrumentos financieros que te permiten “entrar en corto” y “en largo”.
La gran ventaja de eToro es no solo que te permite invertir “a favor”, sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente no me meto y ya entraré cuando esté muy bajo”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin de verdad baja pudiste haber ganado dinero.
Esta limitación no es problema gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. Grosso modo, esto va así:
- Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Recompras las 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
- Devuelves los 100 Bitcoins
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Ten en cuenta que suena mucho más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que al invertir en Bitcoin tendrás disponible la pestaña de vender independientemente de que nunca hayas comprado Bitcoins.
Tal vez te estés preguntando “¿esto son los famosos futuros?”. Pues no: los futuros son otro instrumento financiero que se parece bastante a los CFD, pero mucho peores.
Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (también conocido como “leverage”)? Si no, te lo resumimos rápidamente: otra de las ventajas de este sofisticado producto financiero es que te permite invertir cifras mayores de las que en realidad posees. Por ejemplo: si cuentas con 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cantidad que invertirás es de 200$.
Todo lo que debes saber sobre el apalancamiento financiero
Otro ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a “adoptar una posición larga”.
Estás muy convencido de que Bitcoin va a subir, pero únicamente tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que es una lástima no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Por supuesto, podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, esperar a que te lo concedan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y ahí ya comprar Bitcoin.. Y para entonces es posible que ya haga días que tu intuición se confirmó y Bitcoin esté ya en un coste tan elevado que no merece la pena meterse.
Pues el apalancamiento es como si el broker te hiciera un préstamo para tu inversión.
Gracias al apalancamiento conseguirás esa cantidad que necesitas. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más dinero del que tienes. Simplemente a la hora de invertir verás las opciones que a continuación subrayamos:
En otros activos la posibilidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se invierte a medio o largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona el apalancamiento.
Si con 1000$ optas por el leverage x2, tu inversión es de 2*1000$, por tanto de 2.000$. eToro te presta lo que te falta para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, acertaste: Bitcoin ha subido un 20% y tu dinero se ha revalorizado hasta alcanzar los 2400$, e inteligentemente decides vender.
Lo primero, por supuesto, es que se te descuentan los 1k$ del leverage. Te quedan 1.400$, de los cuales 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400$.
Has invertido 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 40%. ¿Ves lo bueno del apalancamiento, verdad?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que el riesgo de perder dinero también aumenta. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si el valor del bien oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ perderás dos veces (el apalancamiento) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial estar familiarizado con otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses “¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?”, no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo. Algo así como si tu “yo” del pasado se asegurara de que tu “yo” futuro no va a cometer alguna estupidez.
Aún más importante es el llamado Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento ya que una pequeña pérdida con apalancamiento puede fulminar de un plumazo cartera.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es importantísimo poner un Stop Loss menor del que te propone eToro.
Para acabar, te tranquilizará saber que si por algún motivo pasa algo raro y por el apalancamiento pierdes más cantidad de la que hay en tu saldo, eToro no te reclamará nada aunque la ley de Argentina no lo exija así. Así lo especifican los términos y condiciones:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Así que no escojas apalancamiento si vas a comprar Bitcoin para aguantarlo más de unos días.
Estas son todas las operaciones que puedes hacer
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
ETF
Los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como cualquier acción y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
Aquí también puedes adoptar una posición corta, pero ten en cuenta que si lo haces no poseerás activos subyacentes, sino que se hará a través de la modalidad CFD que hemos explicado antes. Si optas por entrar en largo no tendrás que pagar comisiones.
Criptodivisas
Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo refrescamos: son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz infinidad de nuevas criptodivisas que incluyen variaciones.
Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Simplemente debes ir a la pestaña Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y escoger la que te interesa. A día de hoy puedes encontrar estas:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
También tienes CopyPortfolios formados por varias criptomonedas. Recuerda que las criptodivisas tienen altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.
Mercado de divisas
El forex se basa en la compraventa de una divisa mediante otra. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando vale 1.15: el margen es la proporción que te embolsas.
Como has podido imaginar, para operar en forex se requiere un elevado capital, ya que las oscilaciones suelen ser pequeñas. Si eres novato en el trading no es buena idea empezar por el forex, ya que es muy arriesgado y complejo.
Los profesionales del mercadeo de divisas invierten cantidades muy elevadas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y se trata de un modelo de inversión muy especulativo y nada pasivo. Por no decir que para acertar más veces de las que se falla, los profesionales tienen que saber de análisis técnico, y tienen que estar permanentemente informados de la actualidad (el llamado “análisis fundamental”), ya que las políticas económicas son las que mueven el valor de las monedas en una dirección u otra. Por ejemplo, el resultado del referéndum del Brexit devaluó la libra un 9% frente al dólar, por lo que quienes lo predijeron ganaron mucho dinero.
Acciones
Hablemos ahora del instrumento más conocido: las acciones. Estas son las unidades que conforman una compañía que opta por salir a bolsa, y una de las maravillas del capitalismo es que tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de compañías de terceros tan solo con invertir tu dinero en ellas.
Existen dos tipos de acciones: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una empresa no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías mediante dividendos.
En eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te sugiero que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).
Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus inversiones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos ya que la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido, y estas pueden acabar con tu beneficio.
Fondos indexados
Los fondos indexados son la opción preferida para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Seguramente has oído hablar de gestores que logran altísimos retornos. No es oro todo lo que reluce: ante esos casos tienes que comprobar dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que restar de ese beneficio y cuánto tiempo lograron mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
La ventaja de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
En eToro están los índices más populares: Nasdaq, el CAC 40 francés, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…
Commodities (materias primas)
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio varía menos que el de otros productos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas para refugiarse ante posibles crisis o temores de inflación. Aun así, el valor de las materias primas está determinado por la oferta y la demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también lo hará su coste.
Ten en cuenta que el único ingreso proviene de la plusvalía tras la venta ya que, a diferencia de fondos y acciones, estas no dan dividendos ni pagan cupones.
Con frecuencia se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y el gas natural; en cambio por materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como algodón, cacao, trigo…
Explicando el “social trading”
esta fue el primer broker en sugerir que el trading se convirtiera en algo parecido a un juego social, y desde entonces han salido muchos de imitadores. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.
Y es que su mérito en que no se conformaron con importar el estilo de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que los usuarios compartieran sus reflexiones y hasta sus inversiones, pero no se conformaron: su mayor innovación fue que también permitieron que los inversores copiaran en un click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.
No obstante, no deberías menospreciar la parte social de eToro: pese a que copiar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la comunidad para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que la comunidad de eToro es más valiosa aún que el retorno que obtendrás copiando inversiones.
Estrategias de inversión
Con Bitcoin podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para conservar a hacer day trading para beneficiarse de la volatilidad en el precio.
Pero si eres novato en el mundo del trading, lo más recomendable siempre es confiar en Bitcoin y hacer hodl durante varios años. Por supuesto, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto pon un Stop Loss que te asegure.
Cuando ya tengas más experiencia, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Legalidad
Respecto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas de terceros para comprobar que es fiable al mostrar estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.
En el plano legal, eToro ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede legal está a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya que ha superado una increíble cantidad de pruebas gubernamentales, que lleva casi quince años abierto y que tiene más de diez millones de cliente, no parece que haya motivo para sufrir por la fiabilidad de eToro.
Además cabe destacar el buen funcionamiento el servicio de atención al cliente. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Qué es la cuenta demo
Si es tu primera vez invirtiendo, te gustará la opción para invertir en modo virtual. Únicamente tienes que comprobar que tienes marcada la opción “Virtual”, y a partir de ahí tus inversiones se harán con un saldo imaginario.
Es un sistema ideal para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren poner a prueba su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes crearte una cartera de todos los productos financieros disponibles en eToro.
Si tus decisiones son desastrosas, te queda la opción de abrir una incidencia y pedir al soporte de eToro que te reponga 100k$ de saldo imaginario. Seguro que a la segunda te irá mejor. Y si quieres restaurar de cero tu historial de inversiones virtuales en eToro, tendrás que volver a crear una nueva cuenta con un email y un nombre diferentes.
Pero debes tener en cuenta que invertir consiste en gran parte en ser cauto, y operar con una cuenta virtual puede provocar lo contrario. No es lo mismo jugarte tus ahorros reales y operar con saldo virtual. Curiosamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones de la forma que debe hacerlo un verdadero trader.
Además, si tu plan es invertir a largo término, donde las ganancias están prácticamente aseguradas únicamente con replicar los principales índices, es absurdo que desperdicies años en el modo demo. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si quieres aprender trading intradía.
Cómo funciona eToro
Tal y como comentábamos en los aspectos positivos de eToro, la gran ventaja de este broker es su extraordinaria simplicidad: cualquier usuario puede invertir a través de esta web sin necesidad de pasarse meses aprendiendo economía.
Cualquier usuario que esté familiarizado Whatsapp, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas tiene el conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro, donde encontrará las habituales secciones de mi perfil, mi portfolio, ajustes, etc…
Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los puntos de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
Cuando abras tu cuenta, deberás rellenar toda la información que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección… Lo normal.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
Pero tranquilo: si te equivocas no te van a echar. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de instrumentos financieros son los más acordes. Evidentemente, si se trata de tu primera experiencia en el mundo del trading, no te van a proponer que inviertas en ETFs.
Por tanto te conviene contestar honestamente y no hacer trampas buscando en Google las respuestas que no sepas
Vamos a repasar los puntos fundamentales de la interfaz.
En “Seguimiento” se encuentra la posibilidad de hacer seguimiento al valor de los activos. Simplemente tienes que hacer click en los tres puntos situados al final de la línea y podrás programar una alerta de precio. Se trata de una herramienta muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que todavía no ha terminado de depreciarse.
En la sección “Descubrir” están las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentos que hay en eToro son:
- Criptomonedas
- Acciones
- Índices
- Materias primas
- Divisas
- ETFs
En “Personas” verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes elegir la cantidad que quieres invertir y el propio eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último verás los famosos CopyPortfolios. Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre biotecnología… ¿Por qué poner todos tus huevos en la misma cesta?