Muchos nos estáis preguntando por Bitcoin Era, cuyos banners aparecen estos días en varios periódicos digitales.
Bitcoin Era recientemente ha saltado a la fama en Chile gracias a sus agresivas campañas de publicidad en las que aseguran que personajes públicos están ganando miles de dólares mediante su plataforma de inversiones automáticas en Bitcoin.
Bitcoin Era: ¿estafa o milagro?
Yendo al grano: no, no funciona. Es muy mala idea meter tu dinero ahí.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Era en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.
Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que no caigas en señuelos baratos y hagas lo mismo que los expertos: buscar un broker de garantías, invertir el dinero que no te haga falta a corto plazo y dar tiempo a que el Bitcoin siga creciendo.
Comprando Bitcoin fácilmente desde Chile
Además, si eres ciudadano de Chile estás de suerte porque dicho estado consta entre los aceptados por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Ventajas:
-
- Extraordinariamente sencillo
- Puedes imitar inversiones
- Puedes invertir en corto
- Te deja operar con miles de productos más
- Posibilidad de apalancamiento
- La inversión mínima es reducida
- Gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Cómo funcionan los CFD?
Si has empezado a informarte sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son del tipo CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento.
Si tu plan es comprar Bitcoin para conservarlo en el medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
La gran ventaja de eToro es no solo que te permite apostar “a favor”, sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin va a bajar, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando esté muy bajo”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin efectivamente se deprecia pudiste haberte lucrado.
Esto no es problema gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:
- Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Recompras las 100 unidades, pero ahora cuestan 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Y eso que contado así parece algo bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: toda esta operación se resume en que cuando entres en la sección de Bitcoin tendrás habilitada la posibilidad de vender independientemente de que no tengas Bitcoins.
Tal vez te estés preguntando “¿estamos hablando de futuros?”. Pues no: los futuros son otro derivado bastante parecido a los CFD, pero en mi opinión son mucho menos ventajosos.
Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (en inglés “leverage”)? Por si acaso, te lo resumo brevemente: otra de las ventajas eToro es que te permite invertir cifras superiores a las que realmente posees. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.
¿A que parece un fraude? Pues no: el apalancamiento te permite, de verdad, invertir más de lo que en realidad tienes.
El apalancamiento en eToro, explicado
Pongamos un ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a revalorizarse, así que tu estrategia será “entrar en largo” (¿te acuerdas?).
Estás extremadamente seguro de que Bitcoin va a subir, pero solo tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que sería una pena no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir al banco, solicitar un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, esperar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que te llegó, y ahí ya comprar Bitcoin.. Y para entonces es probable que ya haga días que tu intuición se confirmó y Bitcoin se encuentre ya en un coste tan elevado que sería absurdo meterse.
Pues el apalancamiento es como si eToro te hiciera un préstamo para invertir.
Mediante el apalancamiento conseguirás ese dinero. Es como pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir mucho más dinero del que tienes. Simplemente a la hora de invertir verás que te aparecen las opciones que en esta captura destacamos:
Como ves, en el caso de las criptomonedas el apalancamiento disponible en eToro es x2.
En otros activos la posibilidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un valor en el que se invierte a largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o a corto plazo. Dicho esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.
Si con 1000$ escoges el leverage x2, tu inversión es de 2*1000$, es decir de 2.000$. El broker te presta la cantidad restante para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, estabas en lo cierto: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y los 2.000$ se han incrementado hasta alcanzar los 2400$, e inteligentemente optas por cerrar la operación.
En primer lugar se te descontarán los 1k$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 400$.
Has puesto 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, una ganancia del 40%. ¿Increíble, verdad?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se disparan los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si el valor del bien oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, entonces no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo estar familiarizado con otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”.
Aún más necesario es el Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio: una pequeña bajada con apalancamiento puede acabar de un plumazo con saldo. Tú recuerda esto: es básico marcar un Stop Loss más conservador del que te propone eToro por defecto.
Para acabar, te tranquilizará saber que si por casualidad hay un vuelco y por culpa del apalancamiento pierdes más cantidad de la que tienes en saldo, eToro no te llevará a juicio para pedirte el dinero pendiente aunque la ley de Chile no lo exija así. Así lo especifican sus términos y condiciones:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Y no olvides que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la posición apalancada. Por tanto, el apalancamiento no se aconseja para operaciones a largo plazo.
Mercados disponibles
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Fondos cotizados
Los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como cualquier acción y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, SPDR, Invesco…
Aquí también puedes entrar en corto, pero ten en cuenta que entonces no poseerás activos subyacentes, sino que se hará a través del CFD que hemos explicado antes. Si optas por adoptar una posición larga, en cambio, no habrá comisiones.
Criptomonedas
Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo recordamos: son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz miles de nuevas criptodivisas que incluyen mejoras.
El mundo de las criptomonedas es muy complejo, pero afortunadamente todo es más sencillo si las compras a través de eToro. Simplemente debes ir a Instrumentos, buscar las “Criptomonedas” y elegir la que quieras. A día de hoy estas son las criptomonedas disponibles:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
También tienes CopyPortfolios formados por varias criptomonedas. Recuerda que las criptomonedas son productos de altísima volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes permitirte perder.
Mercado de divisas
El trading de divisas o “forex” consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Como has podido deducir por lo anterior, para operar en forex hace falta un elevado capital, ya que las fluctuaciones son bajas. Si eres principiante en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, porque conlleva mucho riesgo y es muy complejo.
En eToro puedes encontrar los pares más habituales, pero cabe destacar que en divisas las compraventas se realizan siempre a través de CFDs así que no poseerás el activo subyacente. Lo positivo es que dispondrás de apalancamiento y en corto, lo malo es que hay comisiones.
Acciones
Hablemos ahora del instrumento más popular: las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Las acciones son las unidades que conforman una compañía que sale bolsa, y gracias al capitalismo tú puedes ganar dinero con el funcionamiento de compañías de terceros simplemente con invertir tu dinero en ellas.
Existen acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías mediante dividendos.
En eToro, si inviertes en una compañía que reparta dividendos, estos aparecen en tu saldo. Yo te aconsejo, si no tienes urgencias económicas, que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.
También al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos pues la operación es un CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no es recomendable utilizar leverage: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante los días que tengas el dinero invertido, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio. Y lo mismo pasa con las posiciones cortas.
En conclusión, si eres principiante pero estás seguro de que una cotizada va a ir a mejor, tu mejor opción es invertir cierta cantidad en ella y dejar que el tiempo te dé la razón.
Fondos índice
Los fondos indexados son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Seguramente has oído hablar de gestores que consiguen altísimos retornos. Pues cada vez que veas un caso así debes fijarte en dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y cuántos años han conseguido conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.
La gran ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
En eToro están los índices principales: Nasdaq, el CAC 40 francés, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, la bolsa china…
Commodities (materias primas)
Las inversiones en materias primas tienen su mayor atractivo en que su precio varía menos que el de otros productos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas como valor refugio ante adversidades económicas o temores de inflación. Aun así, el coste de las materias primas no deja de estar determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el miedo de inflación su demanda sube mucho, también lo hará su precio.
Con frecuencia se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, maíz, soja…
Social trading
Como hemos avanzado, eToro fue el primer broker en plantear que el trading podía ser una actividad social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he probado otros y eToro me sigue pareciendo el más intuitivo.
Pero su mérito en que no se conformaron con trasladar la lógica de la red social al mundo trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus impresiones e incluso sus operaciones, pero fueron más allá: su mayor innovación fue que además permitieron que los usuarios replicaran a golpe de click las inversiones en Bitcoin de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.
No obstante, no debemos infravalorar la vertiente de networking de eToro: aunque copiar inversiones ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para estar al tanto de la actualidad y aprender de otros usuarios. Si tu objetivo es acabar viviendo del trading, te aconsejo esforzarte en absorber todo el conocimiento que puedas.
Estrategias de inversión en Bitcoin
Con criptomonedas podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para aguantar a hacer trading intradía aprovechando las variaciones en la cotización.
Pero si eres novato en el mundo del trading, lo mejor siempre es invertir Bitcoin y hacer hold durante varios años. Por supuesto, no metas más dinero te puedas permitir perder, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss que te asegure.
Cuando goces de mayor experiencia, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.
¿Te puedes fiar de eToro?
eToro se fundó en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los tests que le exigen los países en los que actúa. Pese a ser de origen israelí, su sede legal está a día de hoy en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya que ha pasado una densa maraña de controles gubernamentales, que lleva casi quince años abierto y que cuenta con más de diez millones de usuarios, no parece que haya motivo para sufrir por su fiabilidad en ningún país (incluido Chile).
En definitiva, no hay ningún para no confiar en eToro.
Qué es la cuenta demo
Si no tienes mucha experiencia como inversor, te será útil la opción para invertir en modo virtual. Únicamente debes asegurarte de que en la esquina superior izquierda está seleccionada la opción “Virtual”, y a partir de ahí todas tus operaciones se realizarán con un saldo imaginario.
Es un sistema ideal para quienes se están adentrando en el mundo del trading y quieren testear su talento antes de jugarse dinero real. Empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes formarte una cartera de todos los valores que hay en eToro, de los que hablamos en este artículo.
Pero debes tener en cuenta que invertir consiste en gran parte en ser cauto, y operar con una cuenta virtual puede provocar lo contrario. No se parece nada jugarte tus ahorros reales y hacer operaciones con dinero imaginario. Y es que operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones como debe hacerlo un verdadero trader.
Y por supuesto, si vas a invertir a medio-largo plazo, donde las ganancias están prácticamente garantizadas si replicas un índice, es absurdo que desperdicies años en el modo virtual. Sí te lo recomiendo, en cambio, si tu idea es experimentar el day trading.