Expertos de Colombia te explican: ¿es Bitcoin Circuit una estafa?

Últimamente varios nos estáis preguntando por Bitcoin Circuit, cuyos anuncios están estos días en varios medios de comunicación.

Bitcoin Circuit recientemente ha saltado a la fama en Colombia como consecuencia de sus omnipresentes campañas publicitarias en las que aseguran que personajes públicos están consiguiendo elevadísimas cantidades de dinero a través de su plataforma de inversiones automáticas en Bitcoin.

Todo lo que debes saber sobre Bitcoin Circuit

Yendo al grano: no, no funciona. Es muy mala idea meter tu dinero ahí.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Circuit en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.

Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que no caigas en señuelos baratos y hagas lo mismo que los expertos: buscar un broker de garantías, invertir el dinero que no te haga falta a corto plazo y esperar a que el Bitcoin suba su valor.

Cómo comprar Bitcoin fácilmente desde Colombia

De hecho si eres de Colombia estás de suerte porque este estado consta entre los que eToro acepta.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Esta web es conocida porque ha popularizado el llamado “social trading” que, como sabrás, consiste en que los inversores pueden copiar las estrategias de inversión de otros traders que han demostrado que saben conseguir beneficios.

Ventajas:

• • Verdaderamente sencillo y usable
  • Puedes copiar estrategias de inversión de forma pasiva
  • Puedes entrar en corto
  • Te deja invertir en cientos de productos más
  • Permite apalancamiento
  • Bajo ingreso mínimo
  • Hay una gran comunidad de inversores en la que aprender nuevas estrategias

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Qué son los CFD?

Si ya te has registado en eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento.

Si tu idea es comprar Bitcoin para conservarlo a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Ahora bien, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

Las siglas CFD corresponden a Contract for Difference. Es un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker, en este caso eToro) aceptáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

¿No has entendido nada de esto último? Vayamos por partes.

¿Qué es el activo subyacente? No es más que el valor en el que se está invirtiendo.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú firmas el CFD.

¿Y el de salida? Aquel al que está Bitcoin cuando tú decides cerrar la operación.

Importante: como ves, en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el de salida no hemos dicho “vender”. Si sabes por qué, es que ya conoces la magia de estos instrumentos financieros en los que puedes “ponerte corto” y “ponerte largo”.

La ventaja de eToro es no solo que te permite apostar “a favor”, sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya entraré cuando esté muy bajo”. Pero si tu información es correcta y el Bitcoin efectivamente se deprecia pudiste haber ganado dinero.

Esto no es problema gracias a una práctica conocida como entrar en corto. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:

• Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
• Las vendes a su precio del momento, 5000$
• El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
• Recompras las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
• Devuelves los 100 Bitcoins
• ¡Te quedas los 2000$ de margen!

Ten en cuenta que parece algo mucho más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: toda esta operación se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender independientemente de que nunca hayas comprado Bitcoins.

Tal vez te estés preguntando “¿esto son los famosos futuros?”. Pues no: los futuros son otro derivado que se parece bastante a los CFD, pero en mi opinión son bastante peores.

Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (también conocido como “leverage”)? Si no, te lo resumo rápidamente: otra de las ventajas de este producto financiero es que te permite operar con cifras superiores a las que realmente dispones. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes con apalancamiento x2, la cifra de tu inversión será de 200$.

¿A que suena fraudulento? Pues no lo es: el leverage te deja invertir más dinero del que de verdad tienes.

¿Y cómo funciona el apalancamiento?

Supongamos ahora que sabes que Bitcoin va a subir de precio, así que tu estrategia será “adoptar una posición larga”.

Estás extremadamente convencido de que Bitcoin subirá, pero únicamente tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Por supuesto, podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, poner alguna propiedad como aval, esperar a que te lo concedan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, esperar a que llegue, y ahí ya comprar Bitcoin.. Sin embargo, para entonces es posible que ya haga tiempo que tu intuición se haya confirmado y Bitcoin se encuentre ya en un valor tan alto que no merece la pena invertir.

Gracias al apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más dinero del que tienes. Simplemente a la hora de invertir verás que te aparecen las opciones que en este pantallazo están destacadas:

Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se suele invertir a medio-largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.

Si con 1000$ escoges el leverage x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, es decir de 2.000$. El broker te presta la cantidad restante para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, estabas en lo cierto: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y los 2.000$ se han revalorizado hasta alcanzar los 2400$. Venga, no seas codicioso y vende.

En primer lugar se te descontarán los 1.000$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400$.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 40%. ¿Ves lo bueno del apalancamiento, verdad?

Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se disparan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ perderás dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial estar familiarizado con dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?”, no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.

Aún más necesario es el llamado Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio: una pequeña pérdida con apalancamiento puede fulminar de un plumazo tus fondos. Por eso es importantísimo marcar un Stop Loss menor del que te propone eToro.

Estas son todas las inversiones que puedes realizar

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Fondos de inversión cotizados

Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado, a diferencia de los fondos indizados, que habitualmente tardan unos días. Su ventaja reside en que son más diversificados respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

Aquí también podrás entrar en corto, pero recuerda que entonces no poseerás activos subyacentes, sino que se hará a través del CFD que hemos explicado antes. Si optas por entrar en largo, en cambio, no habrá comisiones.

Criptodivisas

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo recordamos: son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado infinidad de nuevos proyectos que incluyen cambios.

Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más sencillo si inviertes a través de eToro. Únicamente debes ir a Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y elegir la que te interesa. Actualmente puedes encontrar estas:

• Bitcoin
• Ethereum
• Litecoin
• Ripple
• Dash
• IOTA
• Tron
• ZCash
• Binance Coin
• Ethereum Classic
• Cardano
• Bitcoin Cash
• Tezos
• Gram
• Stellar
• EOS
• NEO

También dispones de CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas, lo cual es una opción atractiva si quieres diversificar riesgos. Recuerda que las criptomonedas tienen mucha volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes permitirte perder.

Mercado de divisas

El forex se basa en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.

Es importante notar que para operar en forex hace falta un elevado capital, ya que las fluctuaciones son pequeñas. Si eres novato en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, que no solo es muy complejo sino que también exige mucho tiempo.

Quienes se dedican profesionalmente al forex mueven cantidades muy elevadas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y se trata de un modelo de inversión muy especulativo y cortoplacista. Sin olvidar que para acertar más veces de las que se falla, los profesionales tienen que saber de análisis técnico, y tienen que estar constantemente informados de las novedades políticas y económicas, ya que las novedades en política y economía suelen ser las que mueven el valor de las divisas.

En eToro puedes encontrar los pares más habituales, pero cabe destacar que en divisas las operaciones se realizan siempre a través de CFDs así que no serás el propietario del activo subyacente. Lo positivo es que podrás operar con apalancamiento y entrar en corto, lo malo es que hay comisiones.

Acciones

Llegamos por fin a las acciones. Estas son las partes que conforman una empresa que decide salir a bolsa, y una de las maravillas de la bolsa es que tú puedes ganar dinero con el funcionamiento de empresas de terceros simplemente con invertir tu dinero en ellas.

Hay dos categorías de acciones: las que reparten dividendos y las que no. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una compañía no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que sacarás de la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías mediante dividendos.

En el caso de eToro, si inviertes en una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o volver a invertirlos. Yo te sugiero, si no tienes urgencias económicas, que no renuncies a los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando (siempre y cuando confíes en ella).

También al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no cobrarás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no es recomendable utilizar leverage: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante el tiempo que mantengas la posición abierta.

En definitiva, si eres principiante pero sabes que una cotizada va a crecer, tu mejor opción es invertir cierta cantidad en ella y esperar que el tiempo te dé la razón.

Fondos índice

Son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son tu apuesta segura.

Probablemente hayas escuchado hablar de fondos de inversión que consiguen enormes retornos. No es oro todo lo que reluce: ante un caso así debes comprobar dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que sustraer de ese retorno y cuántos años lograron mantenerse en esas cifras. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.

La ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

Materias primas

Las inversiones en materias primas poseen su mayor atractivo en que su precio varía menos que el de otros instrumentos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se se invierta en materias primas para refugiarse ante posibles crisis o perspectivas de inflación. Aun así, el valor de las materias primas está determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el miedo de inflación su demanda sube mucho, también subirá su precio.

Ten en cuenta que el único ingreso que se obtendrá de la inversión en materias primas será la hipotética plusvalía por su venta ya que, a diferencia de las acciones, estas no dan dividendos ni pagan cupones.

Con frecuencia se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, maíz, trigo…

¿Pero qué es eso del social trading?

Como hemos comentado, esta fue el primer broker en proponer que la inversión podía ser una actividad social, y desde entonces han salido un montón de imitadores. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.

Pero su mérito en que no se limitaron a llevar el funcionamiento de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus impresiones y hasta sus operaciones, pero no se conformaron: su mayor aportacion fue que además permitieron que los inversores replicaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios.

No obstante, no deberías pasar popr alto la parte social de eToro: pese a que replicar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que la comunidad de eToro es más valiosa aún que el retorno que obtendrás con las inversiones automáticas.

Estrategias de inversión

Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para aguantar a hacer day trading para beneficiarse de la volatilidad en el precio.

Pero si eres novato en el trading, lo mejor siempre es confiar en Bitcoin y hacer hold durante varios años. Por supuesto, invierte solo la cantidad que te no necesites, o en su defecto pon un Stop Loss que te asegure.

Cuando ya tengas más experiencia, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.

Cómo cargar saldo en eToro

Hacer un depósito en eToro para comprar Bitcoin no tiene ninguna complicación. Tan solo debes pinchar en “Depositar fondos”, introducir una cantidad y elegir tu forma de pago preferida.

Entre los métodos de pago que permite por eToro encontrarás: PayPal, tarjeta de crédito/débito, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. Por motivos de leyes antiblanqueo, la cuenta o tarjeta de crédito con la que ingreses dinero deberá estar a tu nombre.

Transparencia

eToro nació en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los tests que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede está en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado todos los controles públicos que ha superado, que lleva más de una década abierto y que cuenta con más de diez millones de cliente, yo de ti no sufriría por la fiabilidad de eToro en ningún país (incluido Colombia).

En definitiva, no hay ningún para no confiar en eToro.

Cuenta virtual: ¿qué significa?

Si es tu primera vez como inversor, te gustará la opción de eToro para invertir en modo “demo”. Tan solo debes asegurarte de que tienes configurada la opción “Virtual”, y a partir de ahí todas tus operaciones se harán con un saldo imaginario.

Se trata de un sistema genial para quienes se están adentrando en el mundo del trading y quieren poner a prueba su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes crearte una cartera de todos los valores disponibles en eToro.

En caso de que tus inversiones virtuales sean una catástrofe, siempre puedes la opción de abrir una incidencia y pedir al soporte de eToro que te vuelva a cargar 100k$ de saldo imaginario. Seguro que a la segunda te irá mejor.

Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en tener sangre fría, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo contrario. No creas que es parecido jugarte tus ahorros reales y hacer operaciones con saldo imaginario. Y es que operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones de la forma que debe hacerlo un verdadero trader.

Además, si tu plan es invertir a medio o largo término, donde las ganancias están prácticamente aseguradas si replicas los principales índices, es absurdo que desperdicies años invirtiendo en modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si tu idea es aprender trading intradía.

Primeros pasos en la interfaz

Como hemos mencionado en los aspectos positivos al principio de este artículo, la gran ventaja de esta plataforma es su extraordinaria sencillez: cualquiera puede invertir sin necesidad de tener una formación en finanzas.

Cualquier usuario que haya usado alguna vez Instagram, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas tiene el conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro.

Aquí encontrarás una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.

Cuando abras tu cuenta, deberás introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en inversión y tu pasado como inversor

No te asustes: si fallas no te van a expulsar de la plataforma. Únicamente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué tipo de productos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si es tu primera experiencia en el mundo de la inversión, no te van a proponer que inviertas en futuros.

Sobra decirlo, pero te recomiendo contestar honestamente y no intentar quedar bien sobredimensionando tu formación.

En el último paso del onboarding, eToro también te preguntará por tu actitud ante el riesgo:

Como sabrás, antes de empezar es imprescindible que establezcas cuánto estás dispuesto a perder.

Vamos a explicar las secciones fundamentales del panel.

En “Seguimiento” se encuentra la posibilidad de hacer seguimiento al valor de los activos. Tan solo tienes que pinchar en los tres puntos que verás al final de la línea y podrás programar una alerta de precio. Se trata de una herramienta perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que aún no ha terminado de depreciarse.

En “Descubrir” están las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentosde eToro son:

• Acciones
• Criptomonedas
• ETFs
• Materias primas
• Divisas
• Índices

En “Personas” están los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.

Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú únicamente deberás elegir la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se encargará de replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en petróleo, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.

Por último encontrarás los populares CopyPortfolios. Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre farmacia…