Expertos de Argentina te explican: ¿es Bitcoin Evolution una estafa?

Últimamente muchos nos estáis preguntando por esos anuncios de Bitcoin Evolution que aparecen últimamente en varios periódicos digitales.

Bitcoin Evolution recientemente ha saltado a la fama en Argentina gracias a sus omnipresentes campañas de publicidad en las que aseguran que ciertos famosos están consiguiendo miles de dólares mediante su herramienta de inversiones automáticas en Bitcoin.

Deberías saber esto sobre Bitcoin Evolution

Como correctamente habías sospechado no existe ningún sistema en el que el dinero se consiga sin esfuerzo y sin riesgo. En otras palabras: que no se te ocurra meter tu dinero en semejante web.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Evolution en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.

Pero no te vayas aún porque no todo son malas noticias.

No confundas Bitcoin con Bitcoin Evolution

Vale, Bitcoin Evolution ha intentado engañarte y, afortunadamente, no lo ha logrado. Pero que eso no te confunda: no tiene nada que ver Bitcoin Evolution con Bitcoin.

Bitcoin es una criptomoneda y como tal no está bajo el control de ninguna empresa: lleva en activo más de una década, y con ella sí que es cierto que se puede hacer dinero.

Quienes se han enriquecido con Bitcoin fueron suficientemente avispados como para adquirir Bitcoin cuando este apenas valía unos dólares. Al cabo de diez años, esa inversión se ha multiplicado por cinco mil.

¿Significa eso que es demasiado tarde para invertir en Bitcoin?

En absoluto.

¿Sabes cuánto dinero hay metido en la bolsas mundiales? Tan solo las 100 mayores empresas sobrepasan de sobras los 20 billones de dólares, es decir 20.000.000.000.000. ¿Y sabes cuál es la capitalización del Bitcoin en USD? Solo 130.000.000.000, ni siquiera un 0,5% del valor conjunto de esas compañías.

No en vano son innumerables los gurús de las finanzas que están advirtiendo que en los próximos años comprobaremos cómo el Bitcoin empieza a crecer como la espuma y las monedas nacionales dibujan la trayectoria opuesta.

En fin, comprar Bitcoin es lo opuesto a meter dinero en Bitcoin Evolution: es, en opinión de este humilde inversor, una excelente idea.

Cómo invertir en Bitcoin sin complicaciones desde Argentina

Si eres de Argentina tienes la suerte de que este país se incluye entre los aceptados por eToro.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

eToro es conocido por haber creado el llamado “social trading” que, como quizás sabes ya, significa que los usuarios pueden imitar las inversiones de otros usuarios que han demostrado que saben lo que hacen.

Y si además de en Bitcoin quieres invertir en otras cosas y no posees excesiva experiencia en trading, esta es una gran opción porque uno de los puntos fuertes de eToro es que tiene una opción que deja que tu inversión funcione sola imitando a otros usuarios que llevan años en esto y que tienen un histórico de ganancias muy duradero, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Por el contrario, si tú eres inversor y quieres compartir tus estrategias con la comunidad, eToro te gratifica con dinero.

Ventajas:

• • Verdaderamente fácil y amigable
  • Puedes copiar estrategias de otros usuarios en piloto automático
  • Te deja invertir en corto
  • Permite operar con miles de productos más
  • Posibilidad de apalancamiento
  • Bajo ingreso mínimo
  • Formarás parte de una gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Qué es un CFD?

Si has empezado a curiosear sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento.

Si tu idea es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Sin embargo, por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.

Importante: como ves, en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el de salida no hemos hablado de “vender”. ¿Sabes por qué? Si lo sabes, es que ya conoces la magia de los CFDs en los que puedes adoptar una posición corta o larga.

La gran ventaja de eToro es no solo que te permite invertir “a favor”, sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin va a bajar, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya entraré cuando haya bajado”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin efectivamente se deprecia habrás perdido la opción de hacer dinero con tu predicción.

Esto no es problema gracias a una práctica conocida como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:

• Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
• Las vendes a su precio del momento, 5000$
• El precio baja, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
• Recompras esas 100 unidades, pero ahora valen 3000$
• Devuelves los 100 Bitcoins
• ¡Te embolsas los 2000$ de margen!

Ten en cuenta que parece algo bastante más complejo de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Bitcoin tendrás habilitada la posibilidad de vender incluso si jamás compraste Bitcoin.

¿Ya conoces el apalancamiento (“leverage”)? Por si acaso, te lo resumimos brevemente: otra de las grandes ventajas de este sofisticado producto financiero es que te deja invertir cifras mayores de las que de verdad posees. Es decir que si cuentas con 100$ y los metes a un apalancamiento x2, la cifra que invertirás es de 200$.

Lo que debes saber sobre el apalancamiento financiero

Supongamos ahora que sabes que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a “entrar en largo”. Sin embargo solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que es una pena no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?

Tienes una opción: podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, poner algo como aval, esperar a que te lo concedan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, esperar a que llegue, y ahí ya invertir en Bitcoin.. Y para entonces es posible que ya haga tiempo que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin se encuentre ya en un precio tan elevado que no merece la pena invertir.

Gracias al apalancamiento conseguirás esa liquidez que necesitas. Es como si pidieras un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir bastante más fondos de los que realmente tienes. Simplemente cuando vayas a hacer una operación verás las opciones que en esta imagen subrayamos:

Como ves, para las criptomonedas el apalancamiento de eToro es x2.

En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se suele invertir a largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.

Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el apalancamiento x2, tu inversión es de 2*1000$, por tanto de 2.000$. La plataforma te presta lo que te falta para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin ha subido un 20% y los 2.000$ se han revalorizado hasta alcanzar los 2400$, e inteligentemente optas por vender.

Lo primero, como no podía ser de otra forma, es que se te descontarán los 1k$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400$.

Has puesto 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿Nada mal, verdad?

¿Cómo? ¿Aún te estás preguntando dónde está el truco? El truco está en que se multiplican los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Es decir: si el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ perderás dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es básico estar familiarizado con otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que pienses “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”, no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.

Aún más importante es el llamado Stop Loss, sobre todo si operas con apalancamiento: una leve bajada con apalancamiento puede acabar de un plumazo con cartera.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es crucial marcar un Stop Loss más conservador del que te propone eToro. Yo sugiero poner un mínimo del 90%, lo cual significa que solo arriesgas un 10% de lo que has invertido

¡Ah! Insisto en que que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que pagar un interés, que crecerá cuanto más tiempo tengas abierta la posición apalancada. Por tanto, el apalancamiento no es muy aconsejable para inversiones a largo plazo.

Instrumentos financieros disponibles en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Fondos cotizados

Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de gestión pasiva parecido a los fondos indexados. Se puede decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja es que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

Cripto

Las criptomonedas son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento se han creado infinidad de nuevos proyectos que incluyen mejoras respecto al modelo original.

Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a Instrumentos, buscar las “Criptomonedas” y elegir la que te interesa. A día de hoy puedes encontrar estas:

• Bitcoin
• Ethereum
• Litecoin
• Ripple
• Dash
• IOTA
• Tron
• ZCash
• Binance Coin
• Ethereum Classic
• Cardano
• Bitcoin Cash
• Tezos
• Gram
• Stellar
• EOS
• NEO

También dispones de CopyPortfolios formados por varias criptomonedas, lo cual es una opción interesante si quieres limitar tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Recuerda que las criptomonedas tienen mucha volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.

Forex

El trading de divisas o “forex” se basa en la compraventa de una divisa mediante otra. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando vale 1.15: el margen es la proporción que te embolsas.

Como has podido deducir, para operar en forex hace falta mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser reducidas. Si eres principiante en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, que no solo es muy complejo sino que también exige mucho tiempo.

En eToro están los pares más habituales, pero cabe destacar que en divisas las compraventas se realizan siempre mediante CFDs por lo que no serás el propietario del activo subyacente. Lo bueno es que podrás operar con apalancamiento y entrar en corto, lo malo es que hay comisiones.

Acciones

Hablemos ahora del instrumento más conocido: las acciones. Las acciones son las unidades de propiedad en las que se divide una empresa que opta por salir a bolsa, y gracias al sistema capitalista tú puedes beneficiarte económicamente del funcionamiento de compañías de terceros tan solo con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.

Hay acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una empresa no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no renuncies a ella únicamente porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías en dividendos.

En eToro, si optas por una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te sugiero que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.

También al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para “dopar” tus inversiones, pero en ese caso no recibirás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar leverage: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta.

En definitiva, si eres novato pero tienes la certeza de que una empresa va a ir a mejor, la mejor opción es invertir cierta cantidad en ella y dejar que el largo plazo te dé la razón.

Índices

Los fondos índice son la opción que más recomendamos para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son tu apuesta segura.

Probablemente hayas escuchado hablar de fondos de inversión que consiguen enormes rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante estas afirmaciones debes fijarte en dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese retorno y durante cuánto tiempo lograron conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.

La gran ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas (no tienes que remunerar a un gestor que dedique muchísimas horas a decidir cuáles son las mejores oportunidades) y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

Si eres nuevo en la inversión no hay que pecar de ambicioso: si no estás convencido de ser mucho mejor que el resto de participantes en el mercado, lo mejor es ser humilde y optar por un fondo índice. Así, si no tienes prisa por retirar el dinero, es completamente factible conseguir una rentabilidad anual de 7%, 8% o incluso un 10%.

En eToro están los índices principales: Nasdaq, el CAC 40 francés, el Nikkei, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…

Materias primas

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio varía menos que el de otros productos financieros. No en vano los inversores suelen aprovechar esta poca volatilidad para comprar materias primas a modo de refugio ante el temor de episodios inflacionarios.

Habitualmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y el gas natural; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como algodón, maíz, trigo…

Social trading

eToro fue la primera plataforma en plantear que el trading podía ser algo social, y el tiempo le ha terminado dando la razón. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.

Y es que su mérito reside no solo en haber importado la lógica de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus impresiones e incluso sus operaciones, pero fueron más allá: su mayor innovación fue que además permitieron que los inversores replicaran a golpe de click las inversiones de otros usuarios.

Sin embargo, no debemos pasar popr alto la parte social de eToro: pese a que copiar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la plataforma para estar al tanto de la actualidad y fijarte en otros usuarios. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que la comunidad de eToro es incluso más valiosa que el retorno que conseguirás copiando inversiones.

Estrategias de inversión en Bitcoin

Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para hacer hold a hacer day trading para beneficiarse de la volatilidad en el precio.

Si eres novato en el mundo del trading, lo más recomendable siempre es invertir Bitcoin y hacer hold durante varios años. Obviamente, invierte solo la cantidad que te puedas permitir perder, o en su defecto pon un Stop Loss garantista.

Cuando ya tengas mayor experiencia, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.

Métodos de depósito

Realizar un depósito en eToro desde Argentina no tiene excesiva dificultad. Tan solo debes hacer click en “Depositar fondos”, teclear una cifra y escoger tu forma de pago preferida.

Entre los métodos de pago que permite por eToro encontrarás: PayPal, Visa, Mastercard, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. Por motivos de leyes antiblanqueo, deberás ser el titular de la cuenta desde la que cargas dinero.

¿Puedes confiar en eToro?

En cuanto a la transparencia, más de una vez se ha sometido a eToro a pruebas de terceros para comprobar que es fiable con las estadísticas pasadas de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido pasando todos los tests que le exigen las instituciones. Pese a ser de origen israelí, su sede está en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre todos los controles públicos que ha superado, que lleva casi quince años entre nosotros y que tiene muchos millones de cliente, yo de ti no me preocuparía por su fiabilidad.

Cuenta demo: ¿cómo funciona?

Si no tienes mucha experiencia como inversor, te gustará la opción para operar en modo virtual. Únicamente tienes que asegurarte de que tienes configurada la opción “Virtual” y tus operaciones se realizarán con un saldo imaginario.

Es un sistema muy útil para quienes son nuevos en este mundo y quieren poner a prueba sus habilidades antes de jugarse dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes crearte una cartera de todos los instrumentos que hay en eToro, de los que hablamos en este artículo.

Si tus decisiones son una catástrofe, te queda la posibilidad de pedir al soporte de eToro que te vuelva a cargar 100k$ de saldo virtual. Seguro que a la segunda te irá mejor.

Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en ser cauto, y operar con una cuenta virtual puede provocar lo contrario. No hay demasiada similitud entre arriesgar tus ahorros reales y operar con dinero falso cuya pérdida no te supone ningún drama. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones como debe hacerlo un verdadero trader.

Además, si vas a invertir a largo término, donde las ganancias están casi garantizadas si replicas un índice, y dispones de dinero real, es absurdo que desperdicies años en el modo demo. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si tu idea es experimentar el trading intradía.