Últimamente varios nos están preguntando por esos anuncios de Bitcoin Trader que salen últimamente en todas partes.
Bitcoin Trader cada vez es más conocido en Argentina gracias a sus omnipresentes campañas publicitarias en las que aseguran que determinados famosos están consiguiendo elevadísimas cantidades de dinero mediante su herramienta de trading automático de Bitcoin.
¿Es Bitcoin Trader un fraude?
Yendo al grano: no, no funciona. Es muy mala idea meter tu dinero ahí.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Trader en Google la mayoría de cosas que leerás son buenas.
Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: darte de alta en un broker de garantías, meter el dinero que no te haga falta próximamente y dar tiempo a que el Bitcoin siga creciendo.
Comprando Bitcoin sin complicaciones desde Argentina
De hecho si eres de Argentina estás de suerte porque dicho estado se incluye entre los permitidos por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Para comprar, el social trading no te afecta mucho, pero debes saber que uno de los puntos fuertes de eToro es que permite “delegar” la inversión en otras personas que llevan mucho tiempo dedicándose a esto y que poseen un histórico de ganancias muy prolongado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Si en cambio eres tú el que quiere compartir sus estrategias con la comunidad, eToro te recompensará con comisiones.
Ventajas:
-
- Verdaderamente fácil y amigable
- Puedes replicar inversiones
- Puedes entrar en corto
- Te deja operar con cientos de productos más
- Ofrece apalancamiento
- El ingreso mínimo es reducido
- Gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Qué es un CFD?
Si ya te has registado en eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento.
Si tu plan es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Ahora bien, para tu información, y por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
Importante: en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el precio de salida no hemos hablado de “vender”. ¿Sabes por qué? Si lo sabes, es que ya conoces la magia de estos instrumentos financieros que te permiten adoptar una posición corta o larga.
La gran ventaja de eToro es no solo que te permite invertir “a favor” (es decir, con perspectivas de revalorización de tu activo), sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Pongamos un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin va a bajar, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya entraré cuando esté muy bajo”. Pero si aciertas y el Bitcoin de verdad baja habrás perdido la oportunidad de ganar dinero gracias a tu intuición.
Esta limitación se supera gracias a una práctica conocida como inversión en corto. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:
- Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, pero ahora cuestan 3000$
- Devuelves los 100 Bitcoins
- ¡Te quedas los 2000$ de diferencia!
Ten en cuenta que suena mucho más aparatoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: toda esta operación se resume en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender incluso si jamás compraste Bitcoin.
Alguno se estará preguntando “¿esto son los famosos futuros?”. Casi: los futuros son otro derivado que se parece bastante a los CFD, pero en mi opinión son mucho menos ventajosos.
Por cierto, ¿conoces el apalancamiento (también conocido como “leverage”)? Si no, te lo resumo rápidamente: otra de las grandes ventajas de este producto financiero es que te deja invertir cifras superiores a las que en realidad tienes. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes con apalancamiento x2, la cifra de tu inversión será de 200$.
¿A que suena a engaño? Ni mucho menos: el apalancamiento financiero te deja, efectivamente, invertir más de lo que en realidad tienes.
Lo que deberías saber sobre el apalancamiento financiero
Supongamos ahora que sabes que Bitcoin va a revalorizarse, así que tu estrategia será “adoptar una posición larga”. Sin embargo únicamente dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, dejar algo como aval, esperar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, esperar a que llegue, y entonces invertir en Bitcoin.. Pero para entonces es posible que ya haga tiempo que tu intuición se confirmó y Bitcoin esté ya en un coste tan alto que sería absurdo meterse.
A través del apalancamiento accederás con dos clicks a esa liquidez que te falta. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más dinero del que realmente tienes en la plataforma. Simplemente cuando vayas a invertir verás las opciones que a continuación destacamos:
Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se invierte a medio-largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona eso del apalancamiento.
Si con 1000$ escoges el leverage x2, tu inversión es de 2*1000$, es decir de 2.000$. La plataforma te deja lo que te falta para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin ha subido un 20% y tu inversión se ha revalorizado hasta alcanzar los 2400$, y sabiamente optas por cerrar la operación.
En primer lugar se te descuentan los 1.000$ del leverage. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400 USD.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿Nada mal, no?
¿Cómo? ¿Que aún te estás preguntando cuál es el truco? El truco está en que el riesgo de salir perdiendo también es mayor. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial conocer otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”. Es como si tu “yo” del pasado se quisiera asegurar de que tu “yo” futuro no va a hacer alguna estupidez.
Pero más esencial aún es el Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio: una leve pérdida con apalancamiento puede acabar de un plumazo con saldo.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es esencial marcar un Stop Loss menor del que te propone eToro. Por ejemplo un 4% o un 5%.
Estas son todas las operaciones que puedes realizar en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Fondos índice
Son la opción que más recomiendo para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Probablemente hayas escuchado hablar de fondos de inversión que consiguen enormes retornos. No es oro todo lo que reluce: ante esos casos debes comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese retorno y cuánto tiempo lograron mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
En eToro puedes encontrar los índices más populares: Nasdaq, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…
Acciones
Hablemos ahora del instrumento más conocido: las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Las acciones son las partes en las que se divide una compañía que sale bolsa, y gracias al capitalismo tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de compañías ajenas a ti tan solo con invertir tu dinero en ellas.
Hay dos tipos de acciones: las que reparten dividendos y las que no. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella solo porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que cobrarías mediante dividendos.
En eToro, si eliges una compañía que reparta dividendos, estos aparecen en tu saldo. Yo te recomiendo, si no tienes urgencias económicas, que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.
También al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para “dopar” tus inversiones, pero en ese caso no cobrarás dividendos porque la operación es un CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no te recomiendo utilizar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio. Y lo mismo ocurre con las posiciones en corto.
En conclusión, si eres novato pero estás seguro de que una cotizada va a crecer, la mejor opción es invertir cierta cantidad en ella y dejar que el tiempo te dé la razón.
Exchange traded fund
Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos índice. Podríamos decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja reside en que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro puedes comprar con facilidad ETFs de las principales gestoras del mundo: Vanguard, SPDR, Invesco…
Aquí también podrás entrar en corto, pero ten en cuenta que entonces no poseerás activos subyacentes, sino que se hará a través de la modalidad CFD que hemos explicado antes. Si optas por comprar, en cambio, no tendrás que pagar comisiones.
Criptodivisas
Las criptodivisas son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado miles de nuevos proyectos que incluyen cambios.
El mundo de las criptomonedas es muy complejo, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Simplemente debes ir a la pestaña Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y elegir la que te interesa. Actualmente estas son las criptomonedas disponibles:
- Bitcoin
- Ethereum
- Litecoin
- Ripple
- Dash
- IOTA
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Bitcoin Cash
- Tezos
- Gram
- Stellar
- EOS
- NEO
También dispones de CopyPortfolios formados por varias criptomonedas, lo cual es una opción interesante si quieres diversificar riesgos. Recuerda que las criptomonedas son productos de altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.
Divisas
El trading de divisas consiste en la compraventa de una divisa mediante otra. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Como has podido imaginar por lo anterior, para operar con divisas hace falta mucho capital, ya que las fluctuaciones son reducidas. Si eres principiante en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, que no solo es muy complicado sino que también requiere mucho tiempo.
Los profesionales del forex invierten cantidades muy elevadas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y es un modelo de inversión muy especulativo y cortoplacista. Sin olvidar que para acertar más veces de las que se falla, los profesionales tienen que saber de análisis técnico, y tienen que estar permanentemente informados de la actualidad (el llamado “análisis fundamental”), ya que las políticas económicas suelen ser las que mueven el valor de las monedas. Por ejemplo, la votación del Brexit hizo devaluarse a la libra un 9% respecto al dólar, por lo que quienes lo predijeron sacaron mucho provecho.
Commodities (materias primas)
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio oscila menos que el de otros instrumentos financieros. Muy a menudo los inversores aprovechan esta poca volatilidad para comprar materias primas a modo de salvaguarda ante el temor de episodios inflacionarios.
Habitualmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, cacao, soja…
Social trading
eToro fue la primera plataforma en plantear que el trading se convirtiera en algo social, y desde entonces han salido muchos de imitadores. Yo he probado otros y eToro todavía me parece el mejor.
Pero su mérito en que no se conformaron con trasladar la lógica de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus impresiones e incluso sus inversiones, pero no se conformaron: su mayor innovación fue que además crearon una tecnología que permitía que los inversores copiaran en un click las inversiones de otros usuarios.
No obstante, no deberías pasar popr alto la parte social de eToro: aunque replicar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para estar al tanto de la actualidad y aprender de otros usuarios. Si tu intención es ganar dinero con el trading, te aconsejo esforzarte en absorber toda la sabiduría que puedas.
Estrategias de inversión
Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para aguantar a hacer day trading para beneficiarse de la volatilidad en el precio.
Si eres nuevo en el mundo del trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y hacer hodl todo el tiempo que puedas. Evidentemente, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto pon un Stop Loss que te asegure.
Más adelante, cuando tengas más conocimiento del mercado, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Métodos de pago en eToro
Realizar un depósito en eToro desde Argentina no tiene excesiva dificultad. Tan solo debes ir a “Depositar fondos”, introducir una cifra y elegir tu método de pago favorito.
Entre los métodos de pago soportados por eToro encontrarás: tarjeta de crédito/débito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. Por cuestiones de leyes antiblanqueo, no se permiten depósitos por parte de terceros.
Legalidad
Respecto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas de terceros para comprobar que es honesto al mostrar estadísticas de rendimiento pasado de usuarios. Los resultados siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.
En el plano legal, eToro ha ido superando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede se encuentra en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado que ha superado una increíble maraña de controles gubernamentales, que lleva casi quince años abierto y que cuenta con millones de cliente, yo de ti no sufriría por la fiabilidad de eToro.
Introducción a la interfaz
Como hemos mencionado en los aspectos positivos de eToro, lo mejor de este broker es su extraordinaria sencillez: cualquier usuario puede operar a través de esta web sin necesidad de leerse interminables tutoriales.
Cualquier usuario que haya usado anteriormente Whatsapp, Linkedin, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro, donde encontrará las típicas secciones de mi perfil, mi portfolio, configuración, etc…
Ahora te vamos a detallar cómo es el proceso de alta y los puntos de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, deberás introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección… Lo habitual, vamos.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en trading y tu pasado como inversor
Pero tranquilo: no es un examen de los que si suspendes estás excluido. Únicamente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué productos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si se trata de tu primer contacto con el mundillo del trading, no te van a proponer que te metas con ETFs.
A continuación explicaremos las secciones fundamentales del panel.
En “Seguimiento” tienes, como su nombre indica, la opción de poner alertas sobre el precio de determinados valores. Tan solo tienes que pinchar en los tres puntos situados al final de la línea. Esto es muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero crees que aún no ha terminado de caer.
En la pestaña “Noticias” verás que está la parte más social de eToro: en ella la comunidad está todo el día interactuando y compartiendo conocimientos de mucho valor.
En “Descubrir” encontrarás las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentosde eToro son:
- Criptomonedas
- Acciones
- Índices
- Materias primas
- Divisas
- ETFs
En “Personas” encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te inspiren.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último tenemos los populares CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre banca, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre criptomonedas… ¿Tienes sospechas de que determinado sector va a triunfar en el futuro? Entonces busca si hay un copyportfolio al respecto.
Algunos están elaborados mediante complejos algoritmos, otros buscan las cotizadas que reparten más dividendos… Vamos, que no te faltará dónde elegir.