Plataforma recomendada: eToro
Ventajas:
- Muy intuitivo y amigable
- Puedes imitar estrategias de inversión
- Permite invertir en corto
- Permite invertir en muchos productos más
Web oficial en español: www.etoro.com/es/bitcoin *
Si te interesa adquirir Bitcoin y eres de Argentina, eToro es una excelente opción.
eToro es perfecto para los que a largo plazo: su diseño es muy intuitivo, no cobra comisiones por mantener posiciones activas e incluso te permite practicar con dinero “demo” hasta que estés seguro de lo que haces.
¿Cómo funcionan los Contracts for difference?
Si has empezado a curiosear sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento superior a x2 (y esta opción no está disponible en eToro).
Ahora bien, para tu información, y por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
Importante: en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el precio de salida no hemos hablado de “vender”. ¿Sabes por qué? Si lo sabes, es que ya estás familiarizado con los CFDs en los que puedes “entrar en corto” y “en largo”.
La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un acción. Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando haya bajado”. Pero si tu información es correcta y el Bitcoin finalmente baja pudiste haberte lucrado.
Esto no es problema gracias a una práctica conocida como inversión en corto. Grosso modo, esto funciona así:
- Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar esas 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Ten en cuenta que suena bastante más complejo de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin tendrás disponible la opción de vender incluso si nunca compraste Bitcoin.
Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (“leverage”)? Por si acaso, te lo resumimos rápidamente: otra de las grandes ventajas de eToro es que te deja operar con cifras superiores a las que de verdad tienes. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cifra de tu inversión será de 200$.
¿A que suena a engaño? Pues no: el apalancamiento te deja invertir más de lo que en realidad tienes.
El apalancamiento de eToro, al detalle
Supongamos ahora que estás convencido de que Bitcoin va a subir de precio, por tanto vas a “ponerte largo” (¿recuerdas?).
Estás extremadamente convencido de que Bitcoin va a subir, pero solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que es una lástima no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, dejar algo como aval, aguardar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, esperar a que llegue, y ahí ya comprar Bitcoin.. No obstante para entonces es probable que ya haga tiempo que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin se encuentre ya en un precio tan elevado que no merece la pena invertir.
Pues el apalancamiento es algo parecido al préstamo para invertir.
A través del apalancamiento accederás con dos clicks a ese dinero. Es como pedir dinero prestado, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más fondos de los que tienes. Simplemente a la hora de hacer una operación verás las opciones que en este pantallazo marcamos en rojo:
En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se invierte a medio o largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o a corto plazo. Dicho esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el leverage x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, es decir de 2.000$. La plataforma te deja la cantidad restante para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, estabas en lo cierto: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$, y sabiamente optas por cerrar la posición.
Lo primero, por supuesto, es que se te descontarán los 1.000$ del apalancamiento. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400 USD.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Ves lo bueno del apalancamiento, verdad?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se multiplican los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, entonces no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial familiarizarse con otros dos conceptos: el Take Profit y el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos firmaríamos un 20% de beneficio si nos preguntaran al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es fácil que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?”.
Pero más importante aún es el llamado Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento ya que una leve bajada con apalancamiento puede fulminar de golpe tus fondos. Por eso es crucial poner un Stop Loss menor del que te sugiere eToro. Yo como mínimo pongo un 90%, lo cual significa que solo puedes perder un 10% de lo que has metido
Y no olvides que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará cuanto más tiempo tengas abierta la inversión apalancada. Vamos, que el apalancamiento no se aconseja para inversiones a largo plazo.
Mercados disponibles
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en criptomonedas como Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
ETFs
Los ETFS son un tipo de fondo de inversión similar a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como cualquier acción y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando, mientras que los fondos indizados suelen tardar unos días. Su ventaja reside en que aportan una mayor diversificación que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, SPDR, Pimco…
Fondos índice
Los fondos índice son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Probablemente hayas escuchado hablar de fondos de inversión que logran altísimos retornos. No es oro todo lo que reluce: ante estas afirmaciones tienes que fijarte en dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y cuánto tiempo lograron mantenerse en esas cifras. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
La ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas (no hay un gestor activo que dedique un montón de horas a decidir cuáles son las mejores oportunidades) y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Mercado de divisas
El forex se basa en la compraventa de pares de divisas. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.
Es importante notar que para operar en forex hace falta mucho capital, ya que las oscilaciones son pequeñas. Si eres principiante en el trading no es buena idea empezar por el forex, que es muy complicado y además requiere mucho tiempo.
En eToro están los principales pares de divisas, pero ten en cuenta que en divisas las compraventas se negocian siempre a través de CFDs así que no poseerás el activo subyacente.
Acciones
Hablemos ahora del instrumento más popular: las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Estas son las partes que conforman una empresa que sale bolsa, y una de las maravillas de la bolsa es que tú puedes ganar dinero con el rendimiento de compañías ajenas a ti tan solo con meter tu dinero en ellas.
Hay dos categorías de acciones: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una empresa no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella solo porque no te pague cada año, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías mediante dividendos.
En el caso de eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o reinvertirlos. Yo te sugiero que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.
Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para “dopar” tus inversiones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos pues la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no es recomendable utilizar leverage: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante los días que tengas el dinero invertido.
Commodities (materias primas)
Las inversiones en materias primas son de una complejidad intermedia, y su principal atractivo reside en que su precio varía menos que el de otros instrumentos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas como valor refugio ante adversidades económicas o temores de inflación. Sin embargo, el valor de las materias primas está determinado por la oferta y la demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también subirá su coste.
Es importante considerar que, a diferencia de algunas acciones, estas no reparten dividendos ni pagan intereses.
Social trading
esta fue la primera plataforma en proponer que el trading se convirtiera en algo social, y desde entonces han salido muchos de imitadores. Yo he usado otros y eToro todavía me parece el mejor.
Pero su mérito reside no solo en haber importado la lógica de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus impresiones e incluso sus operaciones, pero no se conformaron: su mayor aportacion fue que además crearon una tecnología que dejaba que los inversores replicaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios. ¿No es una idea genial?
No obstante, no debemos menospreciar la parte social de eToro: si bien poder copiar inversiones ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para estar al día y aprender de otros inversores. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que la comunidad de eToro es más valiosa aún que el retorno que obtendrás con las inversiones automáticas.
Métodos de depósito en eToro
Entre los métodos de pago que permite eToro están: PayPal, Visa, Mastercard, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. No hay demasiado que decir aquí: hacer un depósito en eToro es muy sencillo. Solo tienes que ir a “Depositar fondos”, introducir una cantidad y elegir un método de depósito de entre los anteriores.
El depósito mínimo suele ser de 50$, excepto si es a través de transferencia bancaria, que exige un mínimo de 500$. eToro también puede establecer un máximo a tus depósitos si tu cuenta no está verificada, así que si planeas cargar cantidades altas asegúrate de contactar con Soporte para que verifiquen tu usuario. El ingreso puede ser en cualquier divisa porque eToro pasa por defecto todos los depósitos a USD, pero te cobra una comisión, así que es preferible realizar la transferencia directamente en USD.
Cómo funciona eToro
Como hemos mencionado en los aspectos positivos de eToro, la gran ventaja de esta plataforma es su sencillez: cualquiera puede operar sin necesidad de pasarse días aprendiendo cómo funciona.
Cualquier usuario que esté familiarizado Twitter, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias dispone del conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.
A continuación tienes una breve explicación de cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la información que eToro te pida: nombre, apellido, dirección… Lo habitual.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
No te asustes: aquí no ocurre que si suspendes quedas excluido de la plataforma. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de instrumentos financieros son los más acordes. Evidentemente, si se trata de tu primera experiencia en el mundo del trading, no te van a proponer que te metas con futuros.
Por tanto te sugiero contestar honestamente y no hacer trampas buscando en Google las respuestas que no sepas
Vamos ahora a explicar los puntos fundamentales de la interfaz.
En “Seguimiento” se encuentra la posibilidad de poner alertas sobre el valor de los activos. Únicamente tienes que hacer click en los tres puntos situados al final de la línea y podrás programar una alerta de precio. Esto es perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que todavía no ha terminado de depreciarse.
En la pestaña “Noticias” está la parte más social de eToro: en ella la comunidad está constantemente interactuando y compartiendo noticias de gran valor.
En la sección “Descubrir” verás las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como sabes, los seis tipos de instrumentosde eToro son:
- Criptomonedas
- ETFs
- Acciones
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás elegir la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Bitcoin, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último tienes los famosos CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas tecnológicas, otro sobre farmacia… ¿Sospechas que un sector va a triunfar en el futuro? Entonces busca si existe un copyportfolio de eso.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.