Broker recomendado: eToro
Ventajas:
- Verdaderamente sencillo y amigable
- Puedes copiar inversiones de forma pasiva
- Te deja invertir en corto
- Puedes operar con muchísimos productos más como opciones, futuros, criptomonedas, acciones…
- Formarás parte de una gran comunidad de inversores en la que aprender nuevas estrategias
Web oficial en español: www.etoro.com/es/plata *
Si te interesa invertir en Plata desde Bolivia, eres un afortunado porque eToro permite operar a ciudadanos de tu país. Este sitio es famoso por haber inventado el “social trading” que, como quizás sabes ya, consiste en que los usuarios pueden copiar las inversiones de otros traders que ya llevan mucho tiempo logrando beneficios.
Por supuesto, al tratarse de una materia prima (conocidas en inglés como “commodities”), al invertir en Plata estarás adquiriendo un producto derivado (no irá alguien a tu casa a entregarte un camión de Plata). Estas se comercializan a partir de un instrumento financiero llamado CFD del que hablaremos más adelante.
¿Qué es eso del social trading?
eToro fue la primera plataforma en plantear que la inversión se convirtiera en algo social, y desde entonces han salido muchos de imitadores. Yo he usado otros y siempre he vuelto a eToro.
Pero su mérito reside no solo en haber llevado el funcionamiento de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones e incluso sus operaciones, pero no se conformaron: su mayor aportacion fue que también crearon un sistema que dejaba que los usuarios copiaran a golpe de click las inversiones en Plata de otros usuarios.
Sin embargo, no deberías menospreciar la parte social de eToro: si bien poder copiar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si tu intención es acabar viviendo del trading, te aconsejo esforzarte en absorber todo el conocimiento que puedas.
¿Qué son los CFD?
Las iniciales CFD corresponden a Contract for Difference. Es un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker, en este caso eToro) acordáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
¿Abrumado por esta última frase? No sufras, vamos a explicarlo todo:
¿Qué es el activo subyacente? Simplemente es la materia prima de la operación, Plata en este caso.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú entras en la operación.
¿Cuál es el precio de salida? Aquel al que está la materia prima cuando tú decides liquidar la operación.
La ventaja de los CFDs es que te permiten entrar “en contra” de un bien, activo o materia prima. Pongamos un ejemplo: tú tienes la convicción de que la plata bajará, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya compraré cuando haya bajado”. Pero si estás en lo cierto y la plata de verdad baja habrás perdido la opción de lucrarte con tu intuición.
Esto se supera gracias a lo que se conoce como entrar en corto. Su funcionamiento, contado grosso modo, es este:
- Pides prestadas 100 unidades de Plata, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Plata pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Esto contado así parece algo mucho más complejo de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: toda esta operación se puede resumir en que cuando entres en la sección de Plata podrás vender incluso si nunca compraste Plata.
En caso de que te interese, estas son las principales diferencias entre los CFD y los futuros:
- Contraparte
- Futuros: la contraparte es otro inversor
- CFDs: es el broker (eToro). Esto quiere decir que no “apuestas” contra otro individuo sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, se cierra tu posición independientemente de que estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: poca variedad
- CFDs: muchísima variedad, puedes encontrar CFDs casi de cualquier cosa
- Inversión mínima:
- Futuros: inversión mínima muy elevada
- CFDs: inversión mínima muy baja
- Costes y comisiones:
- Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser bastante menores
- CFDs: más altos (sin llegar a ser demasiado elevados)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (“leverage”)? Por si acaso, te lo resumimos rápidamente: otra de las grandes ventajas de este sofisticado producto financiero es que te deja operar con cifras superiores a las que de verdad dispones. Es decir que si cuentas con 100$ e inviertes a un apalancamiento x10, la cifra de tu inversión será de 1000$.
Todo lo que deberías saber sobre el apalancamiento de eToro
Supongamos ahora que estás convencido de que la plata va a subir de precio, así que tu estrategia será “ponerte largo”. Sin embargo únicamente tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que es una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Siempre podrías ir al banco, solicitar un préstamo, dejar algo como aval, aguardar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y entonces invertir en la plata… Y para entonces es probable que ya haga tiempo que tu predicción se confirmó y la plata esté ya en un coste tan alto que sería absurdo invertir.
Mediante el apalancamiento conseguirás esa liquidez que necesitas. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más dinero del que tienes. Es muy sencillo, a la hora de hacer una operación verás las opciones que a continuación subrayamos:
Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el apalancamiento x10, tu inversión es de 10*1000$, por tanto de 10.000$. El broker te deja la cantidad restante para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, tenías razón: la plata se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha revalorizado hasta alcanzar los 12.000$. Entonces no seas codicioso y vende.
Antes de nada se te descuentan los 9k$ del apalancamiento. De los 3000$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 2.000$.
Pones 1000$ y te llevas 2000$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 100%. ¿Nada mal, no?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se multiplican los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si el precio baja un 10%, entonces en lugar de 100$ perderás 10 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 1000$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial estar familiarizado con dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta automática que está por encima del precio de entrada: tú has comprado la plata a 100$ la unidad y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”, no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo.
Aún más necesario es el Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento: una pequeña pérdida con apalancamiento puede acabar de golpe con saldo.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es básico poner un Stop Loss menor del que te sugiere eToro.
Cómo funciona eToro
Tal y como comentábamos en los aspectos positivos de eToro, la gran ventaja de este broker es su extraordinaria sencillez: cualquiera puede operar sin necesidad de pasar por un proceso de formación.
Cualquier usuario que haya usado alguna vez Whatsapp, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias tiene el conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro, donde encontrará las habituales secciones de mi perfil, mi portfolio, configuración, etc…
Aquí encontrarás una breve explicación de cómo registrarte y los puntos de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
Cuando abras tu cuenta, tendrás que introducir toda la info que eToro te pida: nombre y apellido, dirección… Lo normal, vamos.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
Pero tranquilo: no es un examen de los que si suspendes quedas expulsado. Únicamente son medidas que toma eToro para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de productos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si es tu primera experiencia en el mundillo de la inversión, no te van a proponer que te metas con ETFs.
En la pestaña “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, ideal para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero crees que todavía no ha terminado de depreciarse.
En la sección “Descubrir” verás las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentos que hay en eToro son:
- Criptomonedas
- ETFs
- Acciones
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te atraigan.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes elegir la cantidad que deseas invertir y el algoritmo de eToro se encargará de replicar en proporción los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en oro, eToro invertirá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último están los populares CopyPortfolios. Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas de drones, otro sobre farmacia… ¿Por qué poner todos tus huevos en la misma cesta?
Estrategia de inversión
Las inversiones en materias primas son de una complejidad media, y su principal atractivo reside en que su precio oscila menos que el de otros instrumentos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas como valor refugio ante adversidades económicas o temores de inflación. No obstante, el valor de las materias primas como la plata no deja de estar determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el miedo de inflación su demanda sube mucho, también subirá su coste.
Ten en cuenta que el único ingreso proviene de la plusvalía por su venta ya que, a diferencia de fondos y acciones, estas no dan dividendos ni pagan intereses.
Con frecuencia se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y petróleo; en cambio al hablar de materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como azúcar, cacao, trigo…
Cómo cargar dinero
Entre los métodos de pago que permite por eToro están: transferencia bancaria, tarjeta de crédito/débito, PayPal, Skrill y Neteller. No hay demasiado que contar aquí: hacer un depósito en eToro no tiene excesiva complicación. Solo tienes que hacer click en “Depositar fondos”, teclear una cantidad y elegir un método de pago de entre los anteriores.
Eso sí, recuerda que por motivos de leyes antiblanqueo, tienes que ser el titular de la cuenta de origen.
El mínimo que puedes depositar es de 50$, salvo si es vía transferencia bancaria, que exige un mínimo de 500$. Además eToro podría establecer un máximo a tus depósitos si tu cuenta no está verificada, así que si tienes previsto depositar cantidades altas asegúrate de contactar con Soporte para que verifiquen tu perfil. ¡Ah! Y puedes hacer la transferencia en cualquier divisa porque eToro convierte automáticamente todos los depósitos a USD, pero te cobra una comisión, así que es preferible realizar la transferencia directamente en dólares.
¿Puedes confiar en este broker?
eToro nació en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los tests que le exigen los países en los que actúa. Pese a ser de origen israelí, su sede legal está a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que protege hasta 20.000€ de los depósitos de los clientes.
En Europa está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre todos los controles públicos que ha pasado, que lleva casi quince años abierto y que cuenta con millones de usuarios, no parece que haya motivo para preocuparnos por su fiabilidad en ningún país (incluido Bolivia).
En definitiva, no hay ningún para no confiar en eToro.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.