¿Estás aquí tras ver uno de esos anuncios de Bitcoin Circuit? Pues no te vayas porque lo que vamos a explicar a continuación te será muy valioso.
Bitcoin Circuit recientemente ha saltado a la fama en Chile como consecuencia de sus agresivas campañas publicitarias en las que aseguran que ciertos famosos están consiguiendo grandísimas cantidades de dinero a través de su herramienta de trading automático de Bitcoin.
Bitcoin Circuit: ¿fraude o método milagroso?
Yendo al grano: no, no funciona. Es muy mala idea meter tu dinero ahí.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Circuit en Google la mayoría de cosas que leerás son buenas.
Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: buscar un broker de garantías, meter el dinero que no vayas a necesitar próximamente y esperar a que el Bitcoin suba su valor.
Comprando Bitcoin fácilmente desde Chile
Además, si eres de Chile tienes la suerte de que este país se incluye entre los permitidos por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Ventajas:
-
- Extraordinariamente sencillo
- Puedes copiar inversiones
- Te deja invertir en corto
- Te permite operar con miles de productos más como derivados, futuros, materias primas, acciones…
- Permite apalancamiento
- Bajo ingreso mínimo
- Formarás parte de una gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Qué es un CFD?
Si ya te has registado en eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento.
Si tu plan es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un acción. Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando haya bajado”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin de verdad baja pudiste haberte lucrado.
Esta limitación no es problema gracias a una práctica conocida como inversión en corto. Grosso modo, esto funciona así:
- Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio baja, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar esas 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
- Devuelves los 100 Bitcoins
- ¡Te embolsas los 2000$ de margen!
Esto contado así suena mucho más aparatoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: toda esta operación se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender incluso si jamás has comprado Bitcoin.
Alguno se estará preguntando “¿esto son los famosos futuros?”. Casi: los futuros son otro derivado que se parece bastante a los CFD, pero en mi opinión son mucho menos ventajosos.
¿Ya conoces el apalancamiento (“leverage”)? Si no, te lo resumimos brevemente: otra de las grandes ventajas eToro es que te deja operar con cifras superiores a las que de verdad posees. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.
Lo que deberías saber sobre el apalancamiento en eToro
Supongamos ahora que sabes que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a “adoptar una posición larga”. Sin embargo solo dispones de 1.000$ dólares para invertir. ¿A que es una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Por supuesto, podrías ir al banco, solicitar un préstamo, poner algo como aval, esperar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que te llegó, y entonces invertir en Bitcoin.. Pero para entonces es posible que ya haga varios días que tu predicción se confirmó y Bitcoin esté ya a un precio tan elevado que no merece la pena meterse.
Pues el apalancamiento es como un préstamo para tu inversión.
A través del apalancamiento conseguirás esa liquidez que te falta. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más dinero del que realmente tienes. Simplemente a la hora de invertir verás que te aparecen las opciones que en este pantallazo subrayamos:
Como puedes ver, para las criptomonedas el apalancamiento de eToro es solo de x2.
En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un valor en el que se suele invertir a medio o largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.
Si con 1000$ escoges el apalancamiento x2, tu inversión es de 2*1000$, es decir de 2.000$. eToro te deja los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, acertaste: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha convertido en 2400$, e inteligentemente optas por cerrar la operación.
Lo primero, por supuesto, es que se te descontarán los 1.000$ del apalancamiento. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400$.
Pones 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 40%. ¿Nada mal, verdad?
¿Ah? ¿Todavía te preguntas cuál es la trampa? El truco está en que se maximizan los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si el precio baja un 10%, entonces en lugar de 10$ perderás dos veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial conocer otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automatizada que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?”.
Aún más importante es el Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento ya que una leve bajada con leverage puede fulminar de un plumazo saldo. Tú quédate con esto: es importantísimo poner un Stop Loss más conservador del que te propone eToro. Por ejemplo un 4% o un 5%.
¡Ah! Insisto en que que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que abonar un interés, que crecerá cuanto más tiempo tengas abierta la inversión apalancada. Vamos, que el apalancamiento no es muy aconsejable para inversiones a largo plazo.
Mercados disponibles en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Fondos indexados
Los fondos índice son la panacea para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Seguramente has escuchado hablar de fondos de inversión que logran altísimas rentabilidades. Pues cada vez que veas un caso así debes comprobar dos cosas. Primero, las comisiones que hay que sustraer de ese retorno y cuántos años lograron conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
La ventaja de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas (no tienes un gestor activo que dedique un montón de horas a decidir cuáles son las mejores oportunidades) y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Estas son las unidades de propiedad en las que se divide una compañía que decide salir a bolsa, y una de las mejores cosas del capitalismo es que tú puedes ganar dinero con el rendimiento de empresas de terceros simplemente con meter tu dinero en ellas.
Existen acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una empresa no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella únicamente porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías en dividendos.
En el caso de eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en dinero o volver a invertirlos. Yo te sugiero, si no tienes urgencias económicas, que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.
Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus inversiones, pero ten en cuenta que en ese caso no cobrarás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. Por eso para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo utilizar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido. Y lo mismo pasa con las posiciones en corto.
Fondos de inversión cotizados
Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de gestión pasiva similar a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja es que son más diversificados respecto a las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro puedes comprar fácilmente ETFs de las principales gestoras del mundo: iShares, Alerian, Invesco…
Criptodivisas
Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero por si acaso te lo refrescamos: son una moneda digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado miles de nuevos proyectos que incluyen mejoras.
El mundo de las criptodivisas es verdaderamente complejo, pero afortunadamente todo es más amigable si las compras a través de eToro. Simplemente debes ir a Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y escoger la que te interesa. A día de hoy estas son las criptomonedas disponibles:
- Bitcoin
- Ethereum
- Litecoin
- Ripple
- Dash
- IOTA
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Bitcoin Cash
- Tezos
- Gram
- Stellar
- EOS
- NEO
También tienes CopyPortfolios que incluyen varias criptomonedas, lo cual es una opción atractiva si quieres reducir tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Pero, sobre todo, no olvides que las criptodivisas tienen altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.
Forex
El trading de divisas consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.
Por ejemplo, si decides operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto estás esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.
Es importante notar que para operar en forex se requiere mucho capital, ya que las fluctuaciones son reducidas. Si eres novato en el trading no es buena idea empezar por el mercado de divisas, ya que es muy arriesgado y complejo.
Quienes se dedican profesionalmente al forex invierten cantidades muy altas; y es un tipo de trading muy especulativo y nada pasivo. Por no decir que para acertar más veces de las que fallan, los pros se forman en análisis sentimental y técnico, y tienen que estar constantemente informados de la actualidad (lo que se conoce como “análisis fundamental”), ya que las novedades en política y economía suelen ser las que empujan el valor de las monedas en una dirección u otra.
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio oscila menos que el de otros instrumentos financieros. No en vano los inversores suelen aprovechar esta poca volatilidad para invertir en commodities a modo de refugio en momentos de incerteza económica.
Social trading
eToro fue la primera plataforma en plantear que la inversión se convirtiera en algo parecido a un juego social, y el tiempo le ha terminado dando la razón. Yo he usado otros y eToro todavía me parece el mejor.
Pero su mérito reside no solo en haber importado la lógica de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus impresiones e incluso sus operaciones, pero no se conformaron: su mayor aportacion fue que también crearon un sistema que dejaba que los inversores copiaran en un click las operaciones de otros usuarios.
Sin embargo, no deberías menospreciar la parte social de eToro: si bien poder replicar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la plataforma para estar al día y aprender de otros usuarios. Si tu objetivo es acabar viviendo del trading, no te relajes y te limites a copiar: mantén una actitud activa e intenta absorber toda la sabiduría que puedas.
Apuntes sobre la inversión en demás criptomonedas
Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para hacer hold a hacer day trading aprovechando la volatilidad en el precio.
Pero si eres novato en el mundo del trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y conservarlo durante mucho tiempo. Evidentemente, invierte solo la cantidad que te puedas permitir perder, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.
Cuando ya tengas mayor experiencia, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Métodos de depósito
Hacer un depósito en eToro desde Chile no tiene ninguna complicación. Solo tienes que pinchar en “Depositar fondos”, introducir una cantidad y elegir tu método de pago favorito.
Entre los métodos de pago que acepta por eToro están: tarjeta de crédito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. Por cuestiones de seguridad, la cuenta o tarjeta de crédito con la que deposites dinero deberá estar a tu nombre.
Legalidad
Respecto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas de terceros para comprobar que es minucioso con las estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.
En el plano legal, eToro ha ido pasando todos los tests que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede legal está en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado que ha superado una increíble maraña de pruebas gubernamentales, que lleva casi quince años entre nosotros y que cuenta con millones de cliente, no parece que haya motivo para preocuparnos por su fiabilidad.
Además cabe resaltar lo bien que funciona su servicio de atención al cliente. Tienen teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Qué es la cuenta virtual de eToro
Si no tienes mucha experiencia como inversor, te entusiasmará la opción de eToro para operar en modo virtual. Únicamente tienes que comprobar que tienes marcada la opción “Virtual” y todas tus inversiones se harán con un saldo imaginario.
Se trata de una herramienta genial para quienes se están adentrando en el mundo del trading y quieren poner a prueba su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes formarte una cartera variada con todos los instrumentos disponibles en eToro.
Si tus decisiones son desastrosas, siempre puedes la opción de pedir al soporte de eToro que te reponga 100k$ de saldo imaginario. Seguro que a la segunda te irá mejor.
Pero debes tener en cuenta que invertir consiste sobre todo en ser cauto, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo opuesto. No hay demasiada similitud entre arriesgar tus ahorros reales y hacer operaciones con dinero imaginario. Curiosamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones tal y como debe hacerlo un verdadero trader.
Y, si tu plan es invertir a medio o largo término, donde las ganancias están casi aseguradas si replicas un índice, es un disparate que desperdicies años en el modo virtual. Sí te lo aconsejo, en cambio, si tu idea es aprender trading intradía.
Cómo funciona eToro
Como hemos mencionado en los aspectos positivos de eToro, lo mejor de esta plataforma es su sorprendente sencillez: cualquier persona puede invertir a través de esta web sin necesidad de pasar por un proceso de formación.
Cualquiera que esté familiarizado Whatsapp, Linkedin, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro, donde encontrará las habituales secciones de mi perfil, mi portfolio, configuración, etc…
Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
Cuando abras tu cuenta, tendrás que introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre cuánto sabes de finanzas y tu experiencia invirtiendo
Pero tranquilo: si fallas no te van a excluir de la plataforma. Simplemente son medidas para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de productos financieros puede recomendarte. Evidentemente, si se trata de tu primera experiencia en el mundillo de la inversión, no te van a proponer que inviertas en futuros.
Sobra decirlo, pero te recomiendo contestar honestamente y no intentar quedar bien hinchando tu conocimiento.
Al final del proceso de completación de tu perfil, eToro también te preguntará por tu actitud ante el riesgo:
Esto debería hacerte pensar en cuánto estás dispuesto a perder, lo cual es un aspecto esencial para tener éxito en el mundo de la inversión.
En la pestaña “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, ideal para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que todavía no ha terminado de caer.
En la pestaña “Noticias” verás que está la parte más social de eToro: en ella los usuarios están todo el día interactuando y compartiendo información de mucho valor.
En “Descubrir” verás las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentos que hay en eToro son:
- Criptomonedas
- Acciones
- Índices
- Materias primas
- Divisas
- ETFs
En “Personas” encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te inspiren.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que deseas invertir y el algoritmo de eToro se encargará de replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en petróleo, eToro meterá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último tienes los famosos CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre banca, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre farmacia…
Otros portfolios son creados mediante inteligencia artificial, otros por expertos en inversiones, otros imitan las inversiones de referencias…