¿Has llegado aquí porque has visto esa publicidad de Bitcoin Pro? Espera, ni se te ocurra invertir un solo centavo. Y ponte cómodo porque lo que vamos a explicar en este artículo te resultará muy útil.
Bitcoin Pro está en boca de todos en Chile gracias a sus agresivas campañas publicitarias en las que aseguran que determinadas personas están ganando miles de dólares a través de su herramienta de inversiones automáticas en Bitcoin.
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Bitcoin Pro: ¿estafa o sistema milagroso?
Yendo al grano: no, no funciona. Es un absoluto engaño.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Pro en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.
Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que no caigas en señuelos baratos y hagas lo mismo que los profesionales: darte de alta en un broker de garantías, meter el dinero que no vayas a necesitar a corto plazo y dar tiempo a que el Bitcoin siga creciendo.
Cómo invertir en Bitcoin fácilmente desde Chile
Si eres de Chile tienes la suerte de que dicho estado se incluye entre los aceptados por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Esta plataforma es muy conocida por haber puesto de moda el “social trading” que consiste en que los usuarios pueden copiar las estrategias de inversión de otros usuarios que han demostrado que saben conseguir beneficios.
Para comprar, el social trading no te servirá, pero debes saber que uno de los puntos fuertes de eToro es que tiene una opción que deja que tu inversión vaya sola imitando a otros inversores que llevan mucho tiempo en esto y que poseen un historial de ganancias muy prolongado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Si en cambio eres tú el que quiere compartir sus estrategias con otros usuarios, eToro te premia con dinero.
Ventajas:
-
- Verdaderamente fácil y usable
- Puedes copiar estrategias de otros usuarios
- Te permite entrar en corto
- Permite invertir en muchos productos más
- Ofrece apalancamiento
- Bajo ingreso mínimo
- Formarás parte de una gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Qué es un CFD?
Si ya te has registado en eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento.
Si tu idea es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Ahora bien, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
Importante: como ves, en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el de salida no hemos dicho “vender”. Si sabes de qué estamos hablando, es que ya estás familiarizado con los CFDs que te permiten “ponerte corto” y “ponerte largo”.
La ventaja de eToro es no solo que te permite invertir “a favor”, sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin bajará, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando esté muy bajo”. Pero si aciertas y el Bitcoin efectivamente baja pudiste haber ganado dinero con tu predicción.
Esta limitación se supera gracias a una práctica conocida como entrar en corto. Grosso modo, esto funciona así:
- Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio baja, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Recompras esas 100 unidades, pero ahora valen 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de diferencia!
Y eso que contado así suena bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que al invertir en Bitcoin tendrás habilitada la pestaña de vender independientemente de que nunca hayas comprado Bitcoins.
Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (también conocido como “leverage”)? Si no, te lo resumimos rápidamente: otra de las ventajas de este sofisticado producto financiero es que te permite operar con cifras superiores a las que en realidad posees. Por ejemplo: si cuentas con 100$ y los metes a un apalancamiento x2, la cantidad que invertirás es de 200$.
¿Cómo funciona el apalancamiento?
Pongamos un ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a “adoptar una posición larga”. Sin embargo solo dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que es una lástima no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir al banco, solicitar un préstamo, dejar algo como aval, aguardar a que te lo acepten, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que ha llegado, y ahí ya comprar Bitcoin.. Sin embargo, para entonces es posible que ya haga varios días que tu intuición se confirmó y Bitcoin esté ya en un precio tan alto que no merece la pena invertir.
Pues el apalancamiento es como si el broker te facilitara financiación para tu inversión.
A través del apalancamiento accederás fácilmente a ese dinero. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más dinero del que tienes en la plataforma. Es muy sencillo, cuando vayas a invertir verás que te aparecen las opciones que en esta captura están destacadas:
En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se suele invertir a medio-largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona el apalancamiento.
Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el leverage x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, por tanto de 2.000$. La plataforma te deja lo que te falta para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$, e inteligentemente decides cerrar la posición.
Lo primero, como no podía ser de otra forma, es que se te descontarán los 1k$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los cuales 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que el beneficio neto son 400$.
Has puesto 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Increíble, no?
¿Ah? ¿Aún te preguntas cuál es la trampa? El truco está en que el riesgo de salir perdiendo también es mayor. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, entonces no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo conocer dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?”, no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo.
Aún más necesario es el llamado Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña pérdida con apalancamiento puede acabar de un plumazo con cartera. Tú recuerda esto: es básico poner un Stop Loss más conservador del que te propone eToro. Un 4%, un 5%…
Para acabar, te tranquilizará saber que si por algún motivo pasa algo raro y por culpa del apalancamiento pierdes más cantidad de la que tienes en saldo, eToro no te reclamará nada aunque la ley de Chile no lo exija así:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Mercados disponibles en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Fondos indexados
Son la panacea para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Seguramente has escuchado hablar de fondos de inversión que consiguen altísimos retornos. No es oro todo lo que reluce: ante estas afirmaciones debes comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese retorno y cuántos años lograron conservar esas cifras. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y en el largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Acciones
Hablemos ahora del instrumento más popular: las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Estas son las partes en las que se divide una empresa que sale bolsa, y gracias al sistema capitalista tú puedes ganar dinero con el funcionamiento de compañías de terceros tan solo con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.
Hay dos tipos de acciones: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una empresa no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella únicamente porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que cobrarías mediante dividendos.
En el caso de eToro, si optas por una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o reinvertirlos. Yo te recomiendo que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).
Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero en ese caso no cobrarás dividendos porque la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no te recomiendo utilizar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante los días que tengas el dinero invertido, y estas pueden acabar con tu beneficio.
ETFs
Los exchange traded funds son un tipo de fondo de gestión pasiva parecido a los fondos índice. Se puede decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja es que aportan una mayor diversificación que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: iShares, Alerian, Invesco…
Criptomonedas
Las criptomonedas son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz miles de nuevos proyectos que incluyen variaciones respecto al modelo original.
Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más sencillo si las compras a través de eToro. Únicamente debes ir a la pestaña Instrumentos, buscar las “Criptomonedas” y elegir la que quieras. A día de hoy estas son las criptomonedas disponibles:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
También tienes CopyPortfolios formados por varias criptomonedas. Pero, sobre todo, recuerda que las criptomonedas tienen altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.
Forex
El forex se basa en la compraventa de pares de divisas. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.
Por ejemplo, si decides operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.
Como has podido deducir, para operar en forex hace falta un elevado capital, ya que las fluctuaciones son reducidas. Si eres principiante en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, ya que es muy arriesgado y complejo.
En eToro están los principales pares de divisas, pero ten en cuenta que en este mercado las operaciones se realizan siempre a través de CFDs así que no poseerás el activo subyacente. Lo positivo es que dispondrás de apalancamiento y entrar en corto, lo malo es que hay comisiones.
Commodities (materias primas)
Las inversiones en materias primas son de una complejidad intermedia, y su principal atractivo reside en que son menos volátiles que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se se invierta en materias primas para refugiarse ante adversidades económicas o perspectivas de inflación. Aun así, el precio de las materias primas no deja de estar determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también subirá su precio.
Habitualmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y el gas natural; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, cacao, trigo…
Las bases del “social trading”
Como hemos comentado, esta fue la primera plataforma en proponer que el trading se convirtiera en algo parecido a un juego social, y desde entonces han salido un montón de imitadores. Yo he probado otros y eToro todavía me parece el más intuitivo.
Pero su mérito reside no solo en haber trasladado el estilo de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus impresiones y hasta sus inversiones, pero no se conformaron: el auténtico valor añadido es que también permitieron que los usuarios copiaran en un click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados. ¿No es una idea genial?
No obstante, no deberías infravalorar la vertiente de networking de eToro: si bien poder replicar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para estar al día y aprender de otros usuarios. Si tu objetivo es ganar dinero con el trading, te aconsejo esforzarte en absorber toda la sabiduría que puedas.
Sobre la inversión en Bitcoin y demás criptomonedas
Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para conservar a hacer trading intradía para beneficiarse de la volatilidad en el precio.
Pero si eres principiante en el mundo del trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y hacer hodl todo el tiempo que puedas. Obviamente, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.
Más adelante, cuando tengas más conocimiento del mercado, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Aspectos legales
En cuanto a la transparencia, más de una vez se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es honesto con las estadísticas pasadas de usuarios. Estas siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.
En el plano legal, eToro ha ido pasando todos los tests que le exigen los países en los que actúa. Pese a ser de origen israelí, su sede legal está a día de hoy en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya que ha superado una gran cantidad de pruebas gubernamentales, que lleva casi quince años en activo y que cuenta con millones de usuarios, no parece que haya motivo para preocuparnos por su fiabilidad.
Además cabe remarcar el buen funcionamiento su servicio de atención al cliente. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Cómo funciona eToro
Tal y como comentábamos en al comienzo del artículo, la gran ventaja de esta plataforma es su sencillez: cualquier usuario puede invertir a través de esta web sin necesidad de pasarse horas estudiando cómo funciona.
Cualquiera que esté familiarizado Instagram, Linkedin, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro.
Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los puntos de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
Cuando abras tu cuenta, deberás rellenar toda la info que eToro te pida: nombre, apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
No te asustes: aquí no ocurre que si suspendes estás expulsado. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de instrumentos financieros puede recomendarte. Por ejemplo, si es tu primer contacto con el mundo de la inversión, no te van a recomendar que te metas con futuros.
En el último paso del onboarding, eToro también te consultará por tu nivel de exposición ante el riesgo.
Este paso debería hacerte pensar, si no lo has hecho ya, en cuánto estás dispuesto a perder, lo cual es un aspecto esencial para tener éxito en el mundo de la inversión.
En cuanto estés registrado y hayas completado tu perfil, ya tendrás acceso al panel de eToro.
Vamos a explicar las secciones fundamentales de la interfaz.
En “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, ideal para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que aún no ha terminado de caer.
En la sección “Descubrir” verás las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentosde eToro son:
- Criptomonedas
- ETFs
- Acciones
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú solo debes elegir la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se encargará de replicar proporcionalmente los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro meterá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último verás los famosos CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas de drones, otro sobre biotecnología… Aprovecha tus conocimientos sobre un sector en concreto y busca, porque seguro que existe un copyportfolio al respecto.