Broker recomendado: eToro
Ventajas:
- Extraordinariamente fácil y usable
- Puedes replicar inversiones automáticamente
- Te permite entrar en corto
- Te deja invertir en cientos de productos más como derivados, futuros, materias primas, acciones…
Web oficial en español: www.etoro.com/es/bitcoin-gold *
Si te interesa invertir en Bitcoin Gold y vives en Chile, eToro es una estupenda opción.
Este sitio es muy conocido por haber popularizado el “social trading” que significa que los inversores pueden imitar las inversiones de otros traders que han ya llevan mucho tiempo consiguiendo beneficios.
Si eres nuevo o no tienes mucha experiencia en inversión, eToro es genial porque te deja “delegar” la inversión en otras personas que llevan años en esto y que poseen un histórico de ganancias muy prolongado. Por el contrario, si tú eres inversor y quieres compartir tus inversiones con la comunidad, eToro te recompensa con dinero.
Además la interfaz de esta web es verdaderamente amigable, ideal para un usuario que quiere empezar a foguearse con el trading de Bitcoin Gold sin sentirse apabullado por la sobredosis de gráficos y números.
¿Qué son los Contracts for difference?
Si ya te has registado en eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o aplicas leverage mayor a x2 (pero esta opción ni siquiera está disponible en eToro).
Sin embargo, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.
La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un acción. Pongamos un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin Gold va a bajar, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando esté muy bajo”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin Gold finalmente baja pudiste haberte lucrado gracias a tu predicción.
Esta limitación se supera gracias a lo que se conoce como inversión en corto. Grosso modo, esto funciona así:
- Te prestan 100 unidades de Bitcoin Gold, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin Gold pasa de 50$ a 30$
- Recompras esas 100 unidades, pero ahora valen 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Esto contado así parece algo mucho más aparatoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que al invertir en Bitcoin Gold podrás vender independientemente de que no tengas Bitcoin Golds.
¿Ya conoces el apalancamiento (“leverage”)? Por si acaso, te lo resumo brevemente: otra de las grandes ventajas de eToro es que te deja invertir cifras superiores a las que en realidad tienes. Es decir que si tienes 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cifra que invertirás es de 200$.
¿A que parece una estafa? Ni mucho menos: el leverage te deja invertir más de lo que en realidad tienes.
¿Y cómo funciona el apalancamiento?
Otro ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Bitcoin Gold va a subir de precio, por tanto vas a “ponerte largo” (¿te acuerdas?). Sin embargo solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿A que es una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Por supuesto, podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, aguardar a que llegue, y ahí ya comprar Bitcoin Gold.. Sin embargo, para entonces es posible que ya haga varios días que tu intuición se haya confirmado y Bitcoin Gold se encuentre ya en un precio tan elevado que sería absurdo invertir.
A través del apalancamiento conseguirás esa liquidez que te falta. Es como si pidieras dinero prestado, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más dinero del que realmente tienes. Simplemente cuando vayas a invertir verás que te aparecen las opciones que a continuación están destacadas:
En otros activos la posibilidad de apalancarse es mucho mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un valor en el que se suele invertir a largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona el apalancamiento.
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el leverage x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, por tanto de 2.000$. El broker te deja los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, estabas en lo cierto: Bitcoin Gold se ha revalorizado un 20% y los 2.000$ se han convertido en 2400$, e inteligentemente optas por cerrar la operación.
Lo primero, obviamente, es que se te descontarán los 1k$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400$.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿Ves lo interesante del leverage, verdad?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se disparan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el valor del bien se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, entonces en lugar de 10$ pierdes dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es imprescindible familiarizarse con otros dos conceptos: el Take Profit y el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin Gold a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos aceptaríamos un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?”.
Pero más esencial aún es el Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio: una leve pérdida con apalancamiento puede acabar de golpe con tus fondos. Por eso es imprescindible marcar un Stop Loss más conservador del que te propone eToro.
¡Ah! Insisto en que que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que abonar un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la operación apalancada. Vamos, que el apalancamiento no se aconseja para operaciones a medio y largo plazo.
Instrumentos de eToro
Es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en criptomonedas como Bitcoin Gold en eToro también puedes invertir en varios mercados más.
Fondos índice
Son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Seguramente has escuchado hablar de fondos de inversión que consiguen enormes retornos. Pues cada vez que veas estas afirmaciones debes comprobar dos cosas. Primero, las comisiones que hay que restar de ese retorno y cuánto tiempo han conseguido conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza uno futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Concretamente en eToro están los índices más populares: Nasdaq, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el IBEX 35 español, el FTSE China A50…
Acciones
Hablemos ahora del instrumento más popular: las acciones. Estas son las partes que conforman una compañía que sale bolsa, y gracias al capitalismo tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de compañías ajenas a ti simplemente con meter tu dinero en ellas.
Existen acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que cobrarías en dividendos.
En el caso de eToro, si eliges una compañía que reparta dividendos, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o reinvertirlos. Yo te aconsejo que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando (siempre y cuando confíes en ella).
Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para acelerar tus inversiones, pero en ese caso no cobrarás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta.
Fondos cotizados
Los ETFS son un tipo de fondo de gestión pasiva parecido a los fondos índice. Podríamos decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando, mientras que los fondos indizados habitualmente tardan unos días. Su ventaja es que son más diversificados que las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, Alerian, Invesco…
En los ETFs de eToro tienes posibilidad de adoptar una posición corta, pero recuerda que entonces no poseerás activos subyacentes, sino que se hará a través de la modalidad CFD que hemos explicado antes. Si optas por adoptar una posición larga no tendrás que pagar comisiones.
Forex
El trading de divisas se basa en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Es importante notar que para operar con divisas se requiere mucho capital, ya que las oscilaciones suelen ser reducidas. Si eres novato en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, porque es muy arriesgado y complejo.
En eToro están los pares más habituales, pero ten en cuenta que en este mercado las operaciones se negocian siempre a través de CFDs por lo que no serás el propietario del activo subyacente. Lo bueno es que podrás operar con apalancamiento y entrar en corto, lo malo es que hay comisiones.
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio varía menos que el de otros instrumentos financieros. No en vano los inversores suelen aprovechar esta estabilidad de precios para comprar materias primas a modo de refugio en momentos de incerteza económica.
Habitualmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y el gas natural; en cambio por materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como azúcar, cacao, trigo…
Social trading
Como hemos comentado, eToro fue la primera plataforma en proponer que la inversión podía ser una actividad social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he usado otros y siempre he vuelto a eToro.
Y es que su mérito reside no solo en haber trasladado la lógica de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones e incluso sus operaciones, pero no se conformaron: su mayor aportacion fue que además permitieron que los inversores copiaran en un click las inversiones de otros usuarios.
No obstante, no debemos infravalorar la vertiente de networking de eToro: aunque replicar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que lo más valioso de eToro es su comunidad.
Sobre la inversión en Bitcoin Gold y criptomonedas
Con Bitcoin Gold podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para aguantar a hacer day trading para beneficiarse de la volatilidad en el precio.
Pero si eres principiante en el mundo del trading, la mejor estrategia es invertir Bitcoin Gold y hacer hold durante varios años. Obviamente, invierte solo el dinero que te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.
Cuando ya tengas más experiencia, ya podrás empezar a hacer con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
¿Cómo de fiable es eToro?
En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es fiable con las estadísticas de rendimiento pasado de usuarios. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.
En el plano legal, eToro ha ido pasando todos los tests que le exigen las instituciones. Pese a ser de origen israelí, su sede legal se encuentra en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya que ha pasado una increíble maraña de controles gubernamentales, que lleva más de una década entre nosotros y que cuenta con millones de cliente, no parece que haya motivo para preocuparnos por la fiabilidad de eToro.
Además cabe reseñar el buen funcionamiento el servicio de atención al cliente. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Qué es una cuenta demo
Si no tienes mucha experiencia como inversor, te será útil la opción de eToro para operar en modo “demo”. Únicamente debes asegurarte de que en la esquina superior izquierda está seleccionada la opción “Virtual” y todas tus operaciones se realizarán con un saldo imaginario.
Es un sistema muy útil para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren testear su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los instrumentos que hay en eToro.
Si tus decisiones son una catástrofe, siempre puedes la opción de abrir una incidencia y pedir al soporte de eToro que te reponga 100k$ de saldo imaginario. Esperemos que a la segunda te vaya mejor.
Pero debes tener en cuenta que invertir consiste en gran parte en ser cauto, y operar con una cuenta virtual puede provocar lo contrario. No creas que es parecido arriesgar tus ahorros reales y hacer operaciones con saldo virtual. Curiosamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones de la forma que debe hacerlo un verdadero trader.
Y, si vas a invertir a medio o largo plazo, donde un mínimo de ganancias están prácticamente aseguradas únicamente con replicar un índice, es absurdo que desperdicies años en el modo demo. Sí te lo aconsejo, en cambio, si quieres experimentar con day trading.
Primeros pasos en la interfaz
Como hemos mencionado en al principio del artículo, la gran ventaja de este broker es su simplicidad: cualquiera puede operar a través de esta web sin necesidad de pasar por un proceso de formación.
Cualquiera que esté familiarizado Twitter, Linkedin, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro, donde encontrará las habituales secciones de mi perfil, mi portfolio, ajustes, etc…
Aquí encontrarás una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, deberás introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
Pero tranquilo: si fallas no te van a echar. Únicamente son medidas para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de productos financieros puede recomendarte. Evidentemente, si se trata de tu primer contacto con el mundo de la inversión, no te van a recomendar que te metas con ETFs.
Vamos ahora a explicar los puntos fundamentales de la interfaz.
En la pestaña “Seguimiento” se encuentra la opción de poner alertas sobre el valor de los activos. Tan solo tienes que hacer click en los tres puntos que verás al final de la línea y podrás programar una alerta de precio. Se trata de una herramienta muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que todavía no ha terminado de caer.
En la sección “Descubrir” están las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentos que hay en eToro son:
- Criptomonedas
- ETFs
- Acciones
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te atraigan.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú solo debes elegir la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se encargará de replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en oro, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último tenemos los populares CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre banca, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre criptomonedas… Aprovecha tus conocimientos sobre un sector en concreto y busca, porque seguro que hay un copyportfolio al respecto.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.