¿Has llegado aquí tras ver uno de esos anuncios de Bitcoin Future? Pues lee esto antes de invertir un solo dólar. Y ponte cómodo porque lo que vamos a explicar a continuación te será muy valioso.
Bitcoin Future está en boca de todos en Colombia gracias a sus omnipresentes campañas de publicidad en las que aseguran que ciertos famosos están consiguiendo miles de dólares a través de su herramienta de inversiones automáticas en Bitcoin.
Bitcoin Future: lo que deberías conocer
El sistema que supuestamente utiliza Bitcoin Future parece demasiado bien para ser verdadero, y con motivo: hay innumerables casos de personas que han depositado su dinero en esta web han visto cómo sus fondos se esfumaban. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser persuadidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.
Y lo peor de todo es que tras Bitcoin Future hay una compleja estructura de compañías offshore y que no se someten a ninguna legalidad, lo que hace casi imposible llevarles a juicio. Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Future en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.
Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que no caigas en señuelos baratos y hagas lo mismo que los profesionales: darte de alta en un broker de garantías, meter el dinero que no vayas a necesitar próximamente y dar tiempo a que el Bitcoin se revalorice.
Comprando Bitcoin fácilmente desde Colombia
De hecho si eres de Colombia estás de suerte porque dicho país consta entre los que eToro acepta.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Y si además de en Bitcoin quieres invertir en otras empresas y no tienes mucha experiencia en trading, esta es una estupenda opción porque uno de los puntos fuertes de eToro es que deja que tu inversión funcione sola imitando a otros inversores que llevan mucho tiempo en esto y que tienen un histórico de ganancias muy duradero, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Por el contrario, si tú eres inversor y quieres dejar que te copien con la comunidad, eToro te recompensa con comisiones.
Ventajas:
-
- Verdaderamente intuitivo y usable
- Puedes replicar estrategias de otros usuarios en piloto automático
- Te deja entrar en corto
- Permite operar con miles de productos más como opciones, futuros, materias primas, acciones…
- Posibilidad de apalancamiento
- La inversión mínima es reducida
- Hay una gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Qué son los Contracts for difference?
Si has empezado a investigar sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si adoptas una posición corta o aplicas apalancamiento.
Si tu idea es comprar Bitcoin para conservarlo en el medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un acción. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin va a bajar, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando haya bajado”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin de verdad se deprecia habrás perdido la oportunidad de hacer dinero con tu predicción.
Esta limitación no es problema gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado en pocas palabras, es este:
- Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio baja, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Recompras las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Y eso que contado así suena mucho más complejo de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin tendrás habilitada la pestaña de vender independientemente de que no tengas Bitcoins.
Por si te interesa, estas son las principales diferencias entre ambos instrumentos:
- Contraparte
- Futuros: es otro inversor
- CFDs: es el broker (eToro). Esto quiere decir que no “juegas” contra otra persona sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, estás obligado a liquidar aunque estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: poca variedad
- CFDs: muchísima variedad, puedes encontrar CFDs prácticamente de cualquier cosa
- Inversión mínima:
- Futuros: inversión mínima muy alta
- CFDs: inversión mínima extremadamente baja
- Costes y comisiones:
- Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
- CFDs: lo contrario (aunque tampoco son excesivamente altos)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
¿Ya estás familiarizado con el apalancamiento (“leverage”)? Si no, te lo resumimos brevemente: otra de las grandes ventajas de este sofisticado producto financiero es que te deja invertir cifras superiores a las que de verdad tienes. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes a un apalancamiento x2, la cifra que invertirás es de 200$.
Lo que deberías saber sobre el apalancamiento
Pongamos un ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Bitcoin va a subir de precio, así que te conviene “ponerte largo”. Sin embargo solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que es una pena no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Evidentemente podrías ir al banco, solicitar un préstamo, dejar algo como aval, aguardar a que te lo concedan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que te llegó, y entonces invertir en Bitcoin.. Pero para entonces es probable que ya haga días que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin esté ya en un valor tan elevado que sería absurdo meterse.
Pues el apalancamiento es algo parecido al préstamo para invertir.
A través del apalancamiento conseguirás esa liquidez que necesitas. Es como pedir dinero prestado, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más fondos de los que realmente tienes en la plataforma. Es muy sencillo, cuando vayas a invertir verás las opciones que en este pantallazo destacamos:
Como ves, para las criptomonedas el apalancamiento disponible en eToro es x2.
Ten en cuenta que las criptomonedas son un activo en el que se suele invertir a medio-largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o a corto plazo. Dicho esto, voy a explicarte mejor cómo funciona eso del apalancamiento.
Si con 1000$ escoges el leverage x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, por tanto de 2.000$. eToro te deja los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, acertaste: Bitcoin ha subido un 20% y esos 2.000$ se han revalorizado hasta alcanzar los 2400$, e inteligentemente optas por cerrar la posición.
Lo primero, obviamente, es que se te descontarán los 1k$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400$.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Ves lo interesante del leverage, no?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se multiplican los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el precio oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial conocer dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?”.
Pero más esencial aún es el llamado Stop Loss, sobre todo si operas con apalancamiento: una pequeña pérdida con leverage puede fulminar de un plumazo tus fondos.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es esencial marcar un Stop Loss más conservador del que te propone eToro.
Por último, tienes que saber que si por algún motivo pasa algo raro y por culpa del apalancamiento pierdes más cantidad de la que hay en tu saldo, eToro no te llevará a juicio para pedirte el dinero pendiente aunque la ley de Colombia no lo exija. Así está explicado en sus términos y condiciones:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Y no olvides que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que pagar un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la posición apalancada. Vamos, que el apalancamiento no es muy aconsejable para operaciones a largo plazo.
Estas son todas las operaciones que puedes realizar en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Índices
Son la opción que más recomiendo para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Probablemente hayas escuchado hablar de gestores de fondos que logran enormes rentabilidades. Pues cada vez que veas esos casos debes comprobar dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que sustraer de ese beneficio y durante cuánto tiempo lograron mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.
La ventaja de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Si eres nuevo en la inversión no es muy realista intentar batir al mercado: si no estás convencido de ser mucho mejor que el el mercado, lo mejor es ser humilde y apostar por un fondo indexado. Así, si no tienes prisa por retirar el dinero, es mucho más factible alcanzar un retorno anual de 7%, 8% o incluso un 10%.
En eToro puedes encontrar los índices principales: Nasdaq, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, la bolsa de Hong Kong…
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones. Las acciones son las partes en las que se divide una empresa que sale bolsa, y gracias al capitalismo tú puedes ganar dinero con el funcionamiento de compañías ajenas a ti tan solo con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.
Existen dos categorías de acciones: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las que sí reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una empresa no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no renuncies a ella solo porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías mediante dividendos.
En eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en dinero o volver a invertirlos. Yo te recomiendo que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando (siempre y cuando confíes en ella).
Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero en ese caso no recibirás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. Por eso para inversiones a medio y largo plazo no es recomendable utilizar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido.
Fondos cotizados
Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos índice. Podríamos decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que son más diversificados que las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
Criptodivisas
Las criptomonedas son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz infinidad de nuevas criptodivisas que incluyen variaciones.
El mundo de las criptodivisas es muy complicado, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Tan solo debes ir a Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y escoger la que te interesa. A día de hoy puedes encontrar estas:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
También tienes CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas, lo cual es una alternativa interesante si quieres reducir tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Recuerda que las criptodivisas son productos de mucha volatilidad, y que debes tener especial cuidado al operar con ellas.
Divisas
El forex consiste en la compraventa de pares de divisas. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.
Es importante notar que para operar en forex se requiere un elevado capital, ya que las oscilaciones suelen ser pequeñas. Si eres principiante en el mundo del trading no es buena idea empezar por el mercado de divisas, ya que es muy arriesgado y complejo.
Quienes se dedican profesionalmente al forex mueven cantidades muy elevadas; y se trata de un modelo de trading muy especulativo y nada pasivo. Sin olvidar que para ganar más veces de las que fallan, los pros tienen que saber de análisis sentimental y cuantitativo, y tienen que estar permanentemente atentos a las novedades políticas y económicas, ya que las novedades en política y economía suelen ser las que mueven los precios de las monedas. Por ejemplo, el resultado del referéndum del Brexit hizo devaluarse a la libra un 9% frente al dólar, por lo que quienes adivinaron el resultado de la votación sacaron mucho provecho.
En eToro puedes encontrar los pares más habituales, pero ten en cuenta que en este mercado las operaciones se realizan siempre a través de CFDs así que no serás el propietario del activo subyacente.
Commodities (materias primas)
Las inversiones en materias primas son de una complejidad intermedia, y su principal atractivo reside en que son menos volátiles que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas como valor refugio ante adversidades económicas o temores de inflación. Sin embargo, el coste de las materias primas está determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el miedo de inflación su demanda sube mucho, también lo hará su coste.
Social trading
eToro fue el primer broker en plantear que la inversión podía ser algo social, y el tiempo le ha terminado dando la razón. Yo he probado otros y sinceramente me sigo quedando con eToro.
Y es que su mérito reside no solo en haber llevado el estilo de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus reflexiones y hasta sus inversiones, pero fueron más allá: el verdadero mérito es que también desarrollaron un sistema que permitía que los usuarios replicaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios.
No obstante, no debemos menospreciar la parte social de eToro: aunque replicar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la comunidad para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si tu objetivo es ganar mucho dinero con el trading, te aconsejo intentar absorber todo el conocimiento que puedas.
Apuntes sobre la inversión en otras criptomonedas
Con criptomonedas podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para aguantar a hacer trading intradía aprovechando las variaciones en el precio.
Pero si eres principiante en el mundo del trading, la mejor estrategia es invertir todo lo que puedas Bitcoin y aguantar todo el tiempo que puedas. Por supuesto, invierte solo la cantidad que te puedas permitir perder, o en su defecto pon un Stop Loss que te asegure.
Cuando goces de más experiencia, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.
Cómo hacer depósitos
eToro acepta depósitos mediante las siguientes formas: PayPal, Visa, Mastercard, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. No hay demasiado que decir aquí: realizar un depósito en eToro no tiene excesiva dificultad. Tan solo debes pinchar en “Depositar fondos”, introducir una cifra y escoger un método de depósito de entre los anteriores.
Aspectos legales
eToro se fundó en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Pese a ser de origen israelí, su sede legal se encuentra en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado que ha superado una increíble maraña de controles gubernamentales, que lleva casi quince años abierto y que cuenta con millones de usuarios, no parece que haya motivo para preocuparnos por su fiabilidad en Colombia.
En definitiva, no hemos encontrado ningún para no confiar en eToro.
Cuenta virtual de eToro: ¿cómo funciona?
Si no tienes mucha experiencia como inversor, te entusiasmará la opción de eToro para invertir en modo “demo”. Únicamente tienes que comprobar que en la esquina superior izquierda está seleccionada la opción “Virtual” y todas tus inversiones se harán con un saldo imaginario.
Se trata de una herramienta muy útil para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren testear su talento antes de jugarse dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los instrumentos disponibles en eToro, de los que hablamos en este artículo.
Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste en gran parte en ser cauto, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo contrario. No hay demasiada similitud entre jugarte tus ahorros reales y hacer operaciones con dinero virtual cuya pérdida no te supone ningún inconveniente. Curiosamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones de la forma que debería hacerlo un auténtico trader.
Además, si tu plan es invertir a medio-largo plazo, donde las ganancias están casi aseguradas únicamente con replicar los principales índices, es un disparate que desperdicies años en el modo virtual. Sí te lo aconsejo, en cambio, si quieres experimentar el day trading.
Cómo funciona eToro
Como hemos mencionado en los aspectos positivos al principio de este artículo, la gran ventaja de esta plataforma es su extraordinaria sencillez: cualquier usuario puede invertir a través de esta web sin necesidad de leerse interminables textos de explicación.
Cualquiera que esté familiarizado Whatsapp, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas tiene el conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.
Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que rellenar toda la información que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección… Lo habitual.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
No te asustes: si fallas no te van a excluir de la plataforma. Únicamente son medidas para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de productos financieros puede recomendarte. Por ejemplo, si se trata de tu primera experiencia en el mundo del trading, no te van a proponer que inviertas en ETFs.
En el último paso del onboarding, eToro también te preguntará por tu actitud ante el riesgo.
Este paso debería hacerte pensar, si no lo has hecho ya, en cuánto estás dispuesto a perder, lo cual es un aspecto esencial para tener éxito en el mundo del trading.
Una vez ya estés registrado y tu perfil esté completo, ya tendrás acceso al panel de eToro.
A continuación explicaremos los puntos más importantes del panel.
En “Seguimiento” tienes, como su nombre indica, la opción de hacer seguimiento al valor de los activos. Únicamente tienes que pinchar en los tres puntos que verás al final de la línea y podrás programar una alerta de precio. Se trata de una herramienta perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que aún no ha terminado de depreciarse.
En la pestaña “Noticias” está la parte más social de eToro: en ella los usuarios están constantemente interactuando y compartiendo conocimientos de mucho valor.
En la sección “Descubrir” están las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentos que hay en eToro son:
- Acciones
- Criptomonedas
- ETFs
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” están los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú solo debes elegir la cantidad que deseas invertir y el algoritmo de eToro se encargará de replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Bitcoin, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último están los populares CopyPortfolios. Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas tecnológicas, otro sobre farmacia…
Otros portfolios son creados mediante inteligencia artificial, otros por expertos en finanzas, otros replican las inversiones de eminencias…