Broker recomendado para Colombia: eToro
Ventajas:
- Muy fácil
- Puedes imitar inversiones
- Te deja invertir en corto
- Te permite operar con muchos productos más
Web oficial en español: www.etoro.com/es/bitcoin *
Si quieres adquirir Bitcoin y eres de Colombia, eToro es una gran opción.
eToro es muy conocido porque ha inventado el “social trading” que, como quizás sabes ya, consiste en que los inversores pueden imitar las inversiones de otros usuarios que han ya llevan mucho tiempo consiguiendo ganancias.
Además la interfaz de esta plataforma es tremendamente amigable, ideal para un usuario que quiere empezar a foguearse con el trading de Bitcoin sin sentirse apabullado por la sobredosis de gráficos y números.
Aspectos legales
eToro nació en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los tests que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede legal está en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya que ha pasado una increíble cantidad de pruebas gubernamentales, que lleva más de una década en activo y que cuenta con millones de cliente, yo de ti no sufriría por la fiabilidad de eToro en ningún país (incluido Colombia).
También cabe destacar lo eficiente que es su servicio de atención al cliente. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
En conclusión, no hemos encontrado motivos para no confiar en eToro.
¿Qué son los CFD?
Si has empezado a informarte sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o aplicas leverage superior a dos (y esto ni siquiera está disponible en eToro).
Sin embargo, por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
El CFD es un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker) acordáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
¿Abrumado por esto último? No sufras, vamos por partes:
¿Qué es el activo subyacente? No es más que el valor de la operación.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú entras en la operación.
¿Cuál es el precio de salida? El precio al que está Bitcoin cuando tú decides salirte de la operación.
La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un valor. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin va a bajar, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando haya bajado”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin finalmente baja pudiste haberte lucrado.
Esto no es problema gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. A grandes rasgos, esto funciona así:
- Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio baja, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
- Devuelves los 100 Bitcoins
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Ten en cuenta que parece algo mucho más complejo de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender incluso si jamás has comprado Bitcoin.
Por si te interesa, aquí tienes las diferencias entre ambos instrumentos:
- Contraparte
- Futuros: es otro inversor
- CFDs: la contraparte es el broker (eToro). Dicho de otra forma: no “apuestas” contra otra persona sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, deberás liquidar aunque estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: muy poca variedad
- CFDs: muchísima variedad, puedes encontrar CFDs casi de cualquier activo
- Costes de entrada:
- Futuros: inversión mínima muy elevada
- CFDs: muy baja
- Costes y comisiones:
- Futuros: al ser cifras más altas, los costes suelen ser bastante menores
- CFDs: más altos (aunque tampoco son excesivamente elevados)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (“leverage”)? Si no, te lo resumimos rápidamente: otra de las ventajas del trading es que te deja invertir cifras mayores de las que en realidad dispones. Es decir que si cuentas con 100$ y los metes a un apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.
¿A que parece una estafa? Ni mucho menos: el leverage te deja, de verdad, invertir más de lo que de verdad tienes.
El apalancamiento, al detalle
Otro ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a “ponerte largo”. Sin embargo solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿A que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, esperar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, aguardar a que llegue, y entonces invertir en Bitcoin.. Pero para entonces es probable que ya haga días que tu intuición se haya confirmado y Bitcoin se encuentre ya a un valor tan elevado que no merece la pena invertir.
Mediante el apalancamiento conseguirás esa cantidad que te falta. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir mucho más fondos de los que realmente tienes en la plataforma. Simplemente a la hora de invertir verás las opciones que en la imagen subrayamos:
Como puedes ver, para las criptomonedas el apalancamiento de eToro es solo de x2.
Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se invierte a largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o a corto plazo. Dicho esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el leverage x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, por tanto de 2.000$. La plataforma te presta los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu dinero se ha convertido en 2400$. Ok, no seas codicioso y cierra tu posición.
En primer lugar se te descontarán los 1k$ del apalancamiento. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que el beneficio neto son 400 USD.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿Increíble, no?
¿Cómo? ¿Que aún te estás preguntando dónde está el truco? El truco está en que se maximizan los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, entonces en lugar de 10$ pierdes dos veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial conocer otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que pienses “¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?”, no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.
Pero más importante aún es el llamado Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio: una pequeña bajada con apalancamiento puede fulminar de golpe cartera. Por eso es crucial poner un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro. Un 4%, un 5%…
Y no olvides que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que pagar un interés, que aumentará cuanto más tiempo tengas abierta la posición apalancada. Es decir, que el apalancamiento no es muy aconsejable para operaciones a medio y largo plazo.
Explicando el “social trading”
Como hemos comentado, eToro fue la primera plataforma en plantear que el trading se convirtiera en algo social, y el tiempo le ha terminado dando la razón. Yo he probado otros y eToro todavía me parece el mejor.
Y es que su mérito en que no se limitaron a trasladar el estilo de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones e incluso sus operaciones, pero no se conformaron: su mayor innovación fue que también crearon una tecnología que permitía que los inversores copiaran en un click las inversiones en Bitcoin de otros usuarios, que a su vez eran recompensados. ¿A que es una idea estupenda?
No obstante, no debemos infravalorar la vertiente de networking de eToro: aunque copiar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la plataforma para estar al tanto de la actualidad y fijarte en otros usuarios. Si tu intención es ganar dinero con el trading, no te confíes y lo dejes todo en manos de terceros: mantén una actitud activa e intenta absorber todo el conocimiento que puedas.
Mercados disponibles
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de operar con criptomonedas como Bitcoin en este broker también tienes estos instrumentos:
ETF
Los ETFS son un tipo de fondo de gestión pasiva parecido a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando, mientras que los fondos indizados habitualmente tardan unos días. Su ventaja es que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, SPDR, Horizons…
Forex
El trading de divisas consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.
Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estás esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.
Como has podido deducir por lo anterior, para operar en forex hace falta un elevado capital, ya que las fluctuaciones son pequeñas. Si eres novato en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, que no solo es muy complejo sino que también exige mucha dedicación.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Las acciones son las unidades de propiedad que conforman una compañía que opta por salir a bolsa, y gracias al sistema capitalista tú te puedes beneficiar económicamente del funcionamiento de empresas de terceros simplemente con meter tu dinero en ellas.
Existen dos categorías de acciones: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las primeras reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una empresa no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías en dividendos.
En eToro, si optas por una compañía que reparta dividendos, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o volver a invertirlos. Yo te sugiero que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.
Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para acelerar tus operaciones, pero en ese caso no recibirás dividendos porque la operación se realiza mediante CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante el tiempo que mantengas la posición abierta, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio.
Fondos índice
Los fondos indexados son la panacea para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Probablemente hayas oído hablar de gestores que consiguen altísimas rentabilidades. Pues cada vez que veas estas aseveraciones debes fijarte en dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que sustraer de ese beneficio y durante cuántos años lograron conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de recordar que un rendimiento pasado no garantiza uno futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no hay un gestor activo que dedique infinidad de horas a investigar cuáles son las mejores oportunidades de inversión) y en el largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Como no podía ser de otra forman eToro están los índices principales: Nasdaq, el CAC 40 francés, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que son más estables que las acciones. Muy a menudo los inversores suelen aprovechar esta estabilidad para invertir en materias primas a modo de refugio en momentos de incerteza económica.
Es importante considerar que el único ingreso que se obtendrá de la inversión en materias primas será la hipotética plusvalía tras la venta ya que, a diferencia de fondos y acciones, estas no dan dividendos ni pagan intereses.
Habitualmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y el gas natural; en cambio por materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como azúcar, maíz, soja…
Apuntes sobre la inversión en Bitcoin y demás criptomonedas
Con Bitcoin podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para conservar a hacer day trading aprovechando la volatilidad en el precio.
Si eres principiante en el trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y hacer hold todo el tiempo que puedas. Por supuesto, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto pon un Stop Loss que te asegure.
Más adelante, cuando sepas más del mercado, ya podrás dar tus primeros pasos con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.
Cómo funciona la cuenta demo
Si es tu primera vez invirtiendo, te puede ser útil la opción para operar en modo “demo”. Únicamente tienes que asegurarte de que tienes seleccionada la opción “Virtual” y todas tus inversiones se harán con un saldo imaginario.
Es una opción muy útil para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren testear sus habilidades antes de jugarse dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes formarte una cartera de todos los productos financieros que hay en eToro, de los que hablamos en este artículo.
Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en ser cauto, y operar con una cuenta virtual puede provocar lo contrario. No es lo mismo jugarte tus ahorros reales y operar con dinero falso. Curiosamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones como debería hacerlo un auténtico trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.
Y obviamente, si vas a invertir a medio o largo plazo, donde un mínimo de ganancias están casi garantizadas si replicas un índice, es absurdo que pierdas años en el modo demo. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si quieres aprender trading intradía.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.