Invertir en Oro desde Colombia

Broker recomendado: eToro

Ventajas:

• Increíblemente fácil de entender y amigable
• Puedes imitar estrategias de otros inversores de forma pasiva
• Puedes invertir en corto
• Te deja invertir en muchos productos más como derivados, futuros, criptomonedas, acciones…
• Gran comunidad de inversores de los que aprender nuevas estrategias

Web oficial en español: www.etoro.com/es/oro *

Si te interesa comprar Oro desde Colombia, eToro es una excelente opción. Este portal es conocido por haber puesto de moda el “social trading” que significa que los usuarios pueden imitar las inversiones de otros traders que ya llevan mucho tiempo consiguiendo ganancias.

Si eres un usuario novato o no tienes excesiva experiencia en inversión, eToro es perfecto porque te deja “delegar” la inversión en otras personas que llevan mucho tiempo en esto y que poseen un histórico de ganancias muy duradero. Y, además, si a ti se te dan bien las inversiones y decides compartirlas con otros inversores, eToro te premia con comisiones.

Como puedes imaginar, aunque normalmente digas que estás “comprando Oro”, no llegarás a poseer la materia prima en sí. En el caso de eToro todas las materias primas, igual que las criptomonedas, se comercializan mediante un instrumento derivado llamado CFD del que ahora hablaremos.

¿Cómo funcionan los Contracts for difference?

Las iniciales CFD corresponden a “Contrato por diferencia” en inglés. Se trata de un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) acordáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

Tranquilo, ahora te explicamos todo con calma.

¿Activo subyacente? Simplemente es la materia prima de la operación.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertas.

¿Y el de salida? El precio al que está la materia prima cuando tú decides salirte de la operación.

La gran ventaja de los CFDs es no solo que te permiten apostar “a favor”, sino que también puedes hacerlo “en contra”. Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el oro bajará, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando haya bajado”. Pero si aciertas y el oro de verdad se deprecia pudiste haberte lucrado gracias a tu intuición.

Esto no es problema gracias a una práctica conocida como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado a grandes rasgos, es este:

• Pides prestadas 100 unidades de Oro, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
• Las vendes a su precio de mercado, 5000$
• El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Oro pasa de 50$ a 30$
• Recompras las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
• Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
• ¡Te embolsas los 2000$ de margen!

Contado así parece algo bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: toda esta operación se resume en que al invertir en Oro podrás vender independientemente de que nunca hayas comprado Oro.

En caso de que te interese, estas son las principales diferencias entre los CFD y los futuros:

• Contraparte
  • Futuros: es otro inversor
  • CFDs: es el broker (eToro). Esto quiere decir que no “juegas” contra otro individuo sino contra la banca
• Fecha de vencimiento:
  • Futuros: tienen fecha de vencimiento. Si llega esa fecha, deberás liquidar aunque estés en pérdidas
  • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
• Variedad:
  • Futuros: poca variedad
  • CFDs: muchísima variedad, hay CFDs prácticamente de cualquier cosa
• Inversión mínima:
  • Futuros: inversión mínima muy elevada
  • CFDs: bajísima
• Costes y comisiones:
  • Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
  • CFDs: lo contrario (sin llegar a ser demasiado elevados)
• Apalancamiento:
  • Futuros: inexistente
  • CFDs: existente y accesible

¿Ya conoces el apalancamiento (en inglés “leverage”)? Si no, te lo resumo brevemente: otra de las grandes ventajas de este producto financiero es que te deja operar con cifras mayores de las que en realidad posees. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes con apalancamiento x10, la cantidad que invertirás es de 1000$.

¿A que suena a fraude? Pues no: el apalancamiento te deja invertir más de lo que en realidad tienes.

El apalancamiento, explicado

Supongamos ahora que estás convencido de que el oro va a subir de precio, así que tu estrategia será “adoptar una posición larga”.

Estás absolutamente seguro de que el oro se revalorizará, pero solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que sería una pena no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?

Por supuesto, podrías ir al banco, solicitar un préstamo, poner alguna propiedad como aval, aguardar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, esperar a que llegue, y ahí ya invertir en el oro… Y para entonces es posible que ya haga varios días que tu intuición se haya confirmado y el oro se encuentre ya en un coste tan alto que sería absurdo meterse.

A través del apalancamiento accederás con dos clicks a ese dinero. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir mucho más dinero del que tienes en la plataforma. Simplemente a la hora de invertir verás que te aparecen las opciones que en este pantallazo destacamos:

Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el apalancamiento x10, tu inversión es de 10*1000$, es decir de 10.000$. La plataforma te deja la cantidad restante para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, acertaste: el oro ha subido un 20% y esos 10.000$ se han convertido en 12.000$, e inteligentemente optas por cerrar la operación.

En primer lugar se te descuentan los 9.000$ del apalancamiento. De los 3000$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 2k$.

Has puesto 1000$ y te llevas 2000$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 100%. ¿No está mal, verdad?

Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se maximizan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Es decir: si el precio baja un 10%, tú en lugar de 100$ perderás 10 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 1000$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial conocer dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es una orden de venta automatizada que está por encima del precio de entrada: tú has comprado el oro a 100$ la unidad y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”.

Aún más necesario es el llamado Stop Loss, sobre todo si operas con apalancamiento: una pequeña bajada con apalancamiento puede fulminar de un plumazo tus fondos.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es crucial marcar un Stop Loss más conservador del que te propone eToro por defecto. Yo sugiero poner un mínimo del 90%, así solo solo puedes perder un 10% de lo que has metido

Mercados disponibles en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Oro en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Criptomonedas

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo recordamos: son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz infinidad de nuevos proyectos que incluyen cambios respecto al modelo original.

El mundo de las criptomonedas es muy complejo, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y elegir la que quieras. Actualmente puedes encontrar estas:

• Bitcoin
• Ethereum
• Bitcoin Cash
• Ripple
• Dash
• IOTA
• Tron
• ZCash
• Binance Coin
• Litecoin
• Ethereum Classic
• Cardano
• Tezos
• Gram
• Stellar
• EOS
• NEO

También tienes CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas. Pero, sobre todo, no olvides que las criptomonedas son productos de altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.

ETF

Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) es que son más diversificados respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro encontrarás ETFs de las principales gestoras del mundo: iShares, Alerian, Horizons…

Fondos índice

Son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son tu apuesta segura.

Probablemente hayas oído hablar de fondos de inversión que logran enormes retornos. No es oro todo lo que reluce: ante esos casos debes fijarte en dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y durante cuántos años lograron mantenerse en esas cifras. Además de recordar que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.

La ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

En eToro puedes encontrar los índices principales: Nasdaq, el CAC 40 francés, el Nikkei, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…

Forex

El forex consiste en la compraventa de pares de divisas. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.

Es importante notar que para operar en forex se requiere mucho capital, ya que las oscilaciones son reducidas. Si eres principiante en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, que es muy complicado y además requiere mucha dedicación.

Los profesionales del mercadeo de divisas mueven cantidades muy altas; y es un tipo de trading muy especulativo y cortoplacista. Sin olvidar que para ganar más veces de las que fallan, los profesionales tienen que saber de análisis sentimental y técnico, y tienen que estar permanentemente informados de las novedades políticas y económicas, ya que las novedades en política y economía son las que mueven los precios de las divisas.

Acciones

Llegamos por fin a las acciones. Las acciones son las unidades de propiedad en las que se divide una empresa que opta por salir a bolsa, y una de las maravillas del capitalismo es que tú te puedes beneficiar económicamente del funcionamiento de compañías ajenas a ti simplemente con invertir tu dinero en ellas.

Hay dos categorías de acciones: las que reparten dividendos y las que no. Las primeras reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una empresa no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías mediante dividendos.

En el caso de eToro, si optas por una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te aconsejo que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.

Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para aumentar tus inversiones, pero en ese caso no cobrarás dividendos porque la operación es un CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido.

¿Pero qué es eso del social trading?

eToro fue la primera plataforma en plantear que la inversión se convirtiera en algo parecido a un juego social, y el tiempo le ha terminado dando la razón. Yo he probado otros y sinceramente me sigo quedando con eToro.

Pero su mérito en que no se conformaron con llevar el funcionamiento de la red social al mundo trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus impresiones y hasta sus operaciones, pero fueron más allá: su mayor innovación fue que también permitieron que los inversores copiaran en un click las operaciones de otros usuarios. ¿A que es una idea genial?

No obstante, no deberías infravalorar la parte social de eToro: pese a que copiar inversiones ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que lo mejor de eToro es su comunidad.

Estrategia de inversión

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que son menos volátiles que las acciones. No en vano los inversores aprovechan esta baja volatilidad para comprar materias primas a modo de salvaguarda en momentos de incerteza económica.

Ten en cuenta que, a diferencia de algunas acciones, estas no reparten dividendos ni pagan cupones.

Normalmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y petróleo; en cambio al hablar de materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como algodón, cacao, soja…

Métodos de depósito en eToro

Realizar un depósito en eToro no tiene excesiva complicación. Tan solo debes ir a “Depositar fondos”, teclear una cifra y elegir tu método de depósito favorito.

Entre los métodos de pago soportados por eToro encontrarás: tarjeta de crédito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. Por cuestiones legales, deberás ser el titular de la cuenta desde la que cargas dinero.

Transparencia

Respecto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas de terceros para comprobar que es honesto con las estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede legal se encuentra a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que protege hasta 20.000€ de las deudas que sus clientes puedan tener con clientes, incluidos los de Colombia.

En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya que ha superado una densa maraña de pruebas gubernamentales, que lleva más de una década en activo y que tiene muchos millones de usuarios, no parece que haya motivo para preocuparnos por su fiabilidad.

También cabe destacar lo eficiente que es el servicio de atención al cliente. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.

Qué es una cuenta demo

Si es tu primera vez invirtiendo, te gustará la opción para operar en modo virtual. Tan solo debes asegurarte de que en la esquina superior izquierda está seleccionada la opción “Virtual”, y a partir de ahí todas tus operaciones se harán con un saldo imaginario.

Se trata de una opción ideal para quienes se están adentrando en este mundo y quieren poner a prueba su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Oro, también puedes formarte una cartera variada con todos los instrumentos disponibles en eToro.

Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en ser cauto, y las operaciones con cuenta demo pueden provocar el efecto opuesto. No se parece nada jugarte tus ahorros reales y operar con dinero del Monopoly. Y es que operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones tal y como debe hacerlo un verdadero trader.

Además, si tu plan es invertir a largo término, donde un mínimo de ganancias están casi aseguradas si replicas un índice, y dispones de dinero real, es un disparate que pierdas años invirtiendo en modo demo. Sí te lo recomiendo, en cambio, si quieres aprender trading intradía.

Familiarizándonos con la interfaz

Como hemos mencionado en los aspectos positivos al principio de este artículo, la gran ventaja de este broker es su sorprendente sencillez: cualquiera puede operar sin necesidad de pasarse horas aprendiendo economía.

Cualquiera que haya usado alguna vez Twitter, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro.

Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.

En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la info que eToro te pida: nombre y apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees

No te asustes: si fallas no te van a excluir. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué tipo de productos financieros puede recomendarte. Evidentemente, si se trata de tu primer contacto con el mundillo de la inversión, no te van a proponer que te metas con ETFs.

Sobra decirlo, pero te sugiero contestar honestamente y no intentar quedar bien hinchando tu conocimiento.

En la pestaña “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero crees que todavía no ha terminado de caer.

En la sección “Descubrir” encontrarás las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentosde eToro son:

• Criptomonedas
• ETFs
• Acciones
• Materias primas
• Divisas
• Índices

En “Personas” están los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.

A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes elegir la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Oro, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.

Por último están los populares CopyPortfolios. Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas de drones, otro sobre farmacia… ¿Tienes sospechas de que determinado sector va a triunfar en el futuro? Entonces busca, porque seguro que hay un copyportfolio al respecto.

Algunos están elaborados mediante complejos algoritmos, otros por expertos en inversiones, otros replican las decisiones de grandes inversores como Warren Buffett…

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.