Broker recomendado para Costa Rica: eToro
Ventajas:
- Extraordinariamente fácil y usable
- Puedes replicar estrategias de inversión
- Te deja invertir contra la moneda
- Permite invertir en miles de productos más
Web oficial en español: www.etoro.com/es/bitcoin *
Si estás interesado en comprar Bitcoin desde Costa Rica, eToro es una estupenda forma.
eToro es ideal para quienes a largo plazo: su interfaz es muy usable, no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas e incluso te deja practicar con saldo virtual hasta que sepas cómo funciona todo.
¿Qué son los CFD?
Si ya te has registado en eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento mayor a x2 (cosa que no se puede hacer al operar con criptomonedas en eToro).
Ahora bien, por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.
Las iniciales CFD corresponden a Contract for Difference. Es un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker) aceptáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
Tranquilo, ahora te explicamos todo con calma.
¿Activo subyacente? Simplemente es el valor de la operación.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertes.
¿Y el de salida? El precio al que está Bitcoin cuando tú decides “salirte”.
Importante: como ves, en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el precio de salida no hemos dicho “vender”. ¿Sabes por qué? Si lo sabes, es que ya conoces la magia de los CFDs en los que puedes adoptar una posición corta o larga.
La gran ventaja de eToro es no solo que te permite apostar “a favor” (es decir, con perspectivas de revalorización de tu activo), sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin va a bajar, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya entraré cuando haya bajado”. Pero si aciertas y el Bitcoin realmente baja pudiste haber ganado dinero con tu predicción.
Esto no es problema gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:
- Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Recompras las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
- Devuelves los 100 Bitcoins
- ¡Te quedas los 2000$ de diferencia!
Contado así parece algo bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: toda esta operación se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin tendrás disponible la posibilidad de vender independientemente de que no tengas Bitcoins.
Posiblemente te estés preguntando “¿estamos hablando de futuros?”. No, pero casi: los futuros son otro derivado que se parece bastante a los CFD, pero en mi opinión son mucho menos ventajosos.
En caso de que te interese, estas son las diferencias entre los CFD y los futuros:
- Contraparte
- Futuros: es otro inversor
- CFDs: la contraparte es el broker (eToro). Esto quiere decir que no “juegas” contra otro individuo sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, se cierra tu posición aunque estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: poca variedad
- CFDs: muchísima variedad, puedes encontrar CFDs casi de cualquier cosa
- Barrera de entrada:
- Futuros: inversión mínima muy elevada
- CFDs: inversión mínima muy baja
- Costes y comisiones:
- Futuros: al ser cifras más elevadas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
- CFDs: más altos (sin llegar a ser demasiado altos)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
Por cierto, ¿conoces el apalancamiento (en inglés “leverage”)? Por si acaso, te lo resumo brevemente: otra de las grandes ventajas del trading es que te deja invertir cifras mayores de las que de verdad posees. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.
¿Y cómo funciona?
Pongamos un ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a “entrar en largo” (¿recuerdas?).
Estás extremadamente seguro de que Bitcoin se revalorizará, pero solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿A que sería una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que te lo acepten, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y ahí ya invertir en Bitcoin.. Sin embargo, para entonces es posible que ya haga tiempo que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin esté ya a un coste tan elevado que no merece la pena invertir.
Pues el apalancamiento es algo parecido al préstamo para tu inversión.
A través del apalancamiento conseguirás esa cantidad que te falta. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir mucho más dinero del que realmente tienes. Es muy sencillo, a la hora de invertir verás que te aparecen las opciones que a continuación están destacadas:
Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se invierte a medio o largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, es decir de 2.000$. La plataforma te presta los 1.000$ restantes que te faltan para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$. Entonces no seas avaricioso y cierra la operación.
Antes de nada se te descuentan los 1k$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que el beneficio neto son 400$.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Nada mal, no?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que el riesgo de salir perdiendo también aumenta. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es crucial familiarizarse con dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos firmaríamos un 20% de beneficio si nos lo propusieran al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es fácil que pienses “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”.
Pero más importante aún es el llamado Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio: una leve pérdida con apalancamiento puede acabar de golpe con cartera. Por eso es crucial marcar un Stop Loss menor del que te sugiere eToro por defecto.
¡Ah! Y recuerda que al ser un préstamo pagarás un interés, que será mayor cuanto más tiempo tengas abierta la operación apalancada. Es decir, que el apalancamiento no es muy aconsejable para inversiones a largo plazo.
Instrumentos financieros y mercados que puedes adquirir en eToro
Es hora de repasar qué tipo de activos puedes adquirir en eToro. Además de invertir en criptomonedas como Bitcoin en eToro también puedes invertir en varios mercados más.
Índices
Son la opción preferida para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Seguramente has oído hablar de fondos de inversión que logran enormes rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante estas aseveraciones tienes que fijarte en dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y durante cuántos años lograron mantenerse en esas cifras. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Concretamente en eToro están los índices más populares: el SP 500, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…
Acciones
Hablemos ahora del instrumento más conocido: las acciones. Las acciones son las unidades que conforman una compañía que sale bolsa, y una de las mejores cosas de la bolsa es que tú puedes ganar dinero con el funcionamiento de compañías ajenas a ti tan solo con meter tu dinero en ellas.
Hay acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las primeras reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una empresa no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella solo porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías en dividendos.
En eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te aconsejo que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).
También al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para “dopar” tus operaciones, pero en ese caso no cobrarás dividendos porque la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no es recomendable usar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas pueden acabar con tu beneficio.
ETF
Los ETFS son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos índice. Se puede decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como cualquier acción y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) es que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: iShares, Alerian, Horizons…
Forex
El trading de divisas se basa en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.
Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD estarás especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.
Como has podido deducir por lo anterior, para operar con divisas hace falta mucho capital, ya que las fluctuaciones son reducidas. Si eres novato en el trading no es buena idea empezar por el mercado de divisas, que no solo es muy complicado sino que también requiere mucho tiempo.
Commodities (materias primas)
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que son menos volátiles que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas para refugiarse ante posibles crisis o temores de inflación. Aun así, el precio de las materias primas no deja de estar determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el miedo de inflación su demanda sube mucho, también lo hará su coste.
Ten en cuenta que, a diferencia de fondos y acciones, estas no reparten dividendos ni pagan cupones.
Habitualmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y el gas natural; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como algodón, maíz, soja…
Social trading
eToro fue el primer broker en plantear que el trading se convirtiera en algo parecido a un juego social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he probado otros y eToro me sigue pareciendo el mejor.
Pero su mérito en que no se conformaron con importar el funcionamiento de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus impresiones y hasta sus inversiones, pero no se conformaron: el verdadero mérito es que además permitieron que los usuarios replicaran a golpe de click las inversiones de otros usuarios.
No obstante, no debemos pasar popr alto la parte social de eToro: si bien poder replicar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que la comunidad de eToro es más valiosa aún que el retorno que conseguirás replicando inversiones.
Apuntes sobre la inversión en Bitcoin y criptomonedas
Con Bitcoin podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para hacer hold a hacer day trading aprovechando las oscilaciones en la cotización.
Si eres novato en el trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y conservarlo todo el tiempo que puedas. Obviamente, invierte solo la cantidad que te puedas permitir perder, o en su defecto pon un Stop Loss garantista.
Cuando ya tengas más experiencia, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Depósitos en eToro
Realizar un depósito en eToro desde Costa Rica no tiene excesiva complicación. Tan solo debes hacer click en “Depositar fondos”, introducir una cifra y elegir tu método de depósito favorito.
Entre los métodos de pago que permite eToro encontrarás: tarjeta de crédito y débito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. Por motivos legales, la cuenta o tarjeta de crédito con la que ingreses dinero tiene que estar a nombre del titular de la cuenta de eToro.
Transparencia
Respecto a la transparencia, más de una vez se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es creíble al mostrar estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.
En el plano legal, eToro ha ido pasando todos los tests que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede se encuentra en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado todos los controles públicos que ha pasado, que lleva más de una década abierto y que cuenta con muchos millones de cliente, yo de ti no sufriría por la fiabilidad de eToro.
También cabe reseñar lo eficiente que es su servicio de soporte. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Vamos a familiarizarnos la interfaz de eToro
Como hemos mencionado en los aspectos positivos de eToro, la gran ventaja de esta plataforma es su simplicidad: cualquier persona puede operar sin necesidad de leerse interminables textos explicativos.
Cualquiera que esté familiarizado Whatsapp, Linkedin, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas tiene el conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.
A continuación tienes una breve explicación de cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que rellenar toda la información que eToro te pida: nombre y apellido, dirección… Lo habitual.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
Pero tranquilo: no es un examen de los que si suspendes quedas excluido. Únicamente son medidas para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de productos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si se trata de tu primera experiencia en el mundillo del trading, no te van a recomendar que inviertas en futuros.
Al final del proceso de introducción, eToro también te consultará por tu actitud ante el riesgo.
Y esto me recuerda que antes de empezar es imprescindible que establezcas cuánto estás dispuesto a perder.
Una vez estés registrado y tu perfil esté completo, ya tendrás acceso al panel de eToro.
En “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que aún no ha terminado de depreciarse.
En la pestaña “Noticias” está la parte más social de eToro: en ella la comunidad está constantemente interactuando y compartiendo noticias de gran valor.
En la sección “Descubrir” encontrarás las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como sabes, los 6 tipos de instrumentos que hay en eToro son:
- Criptomonedas
- Acciones
- Índices
- Materias primas
- Divisas
- ETFs
En “Personas” están los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te inspiren.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú únicamente deberás elegir la cantidad que deseas invertir y el algoritmo de eToro se encargará de replicar en proporción los movimientos del inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Bitcoin, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último tenemos los populares CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas de drones, otro sobre farmacia… Aprovecha tus conocimientos sobre un sector en concreto y busca si hay un copyportfolio de eso.
Otros portfolios son creados mediante complejos algoritmos, otros por expertos en finanzas, otros imitan las inversiones de grandes inversores como Warren Buffett…
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.