eToro, broker recomendado
Ventajas:
- Extraordinariamente intuitivo y amigable
- Puedes replicar inversiones en piloto automático
- Te permite invertir en corto
- Puedes invertir en muchos productos más
- Gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/plata *
Si quieres comprar Plata y vives en Guatemala, eToro es una maravillosa opción. Este portal es famoso por haber puesto de moda el llamado “social trading” que, como sabrás, significa que los usuarios pueden copiar las estrategias de inversión de otros usuarios que han demostrado que saben lo que hacen.
Si eres nuevo o no tienes mucha experiencia en inversión, esta es una estupenda opción porque te permite que tu inversión vaya sola imitando a otros inversores que llevan mucho tiempo dedicándose a esto y que poseen un historial de ganancias muy duradero. Por el contrario, si tú eres inversor y quieres dejar que te repliquen con otros usuarios, eToro te recompensará con dinero.
Como se trata de una materia prima, al invertir en Plata estarás adquiriendo un producto financiero derivado (no irá alguien a tu casa a entregarte un camión de Plata). En el caso de eToro todas las materias primas, igual que las criptomonedas, se comercializan a partir de un instrumento derivado llamado CFD .
Social trading
Como hemos comentado, eToro fue el primer broker en plantear que el trading se convirtiera en algo social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he usado otros y eToro me sigue pareciendo el mejor.
Y es que su mérito en que no se limitaron a importar el estilo de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus impresiones e incluso sus inversiones, pero fueron más allá: su mayor innovación fue que además permitieron que los inversores copiaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.
No obstante, no deberías infravalorar la vertiente de networking de eToro: si bien poder replicar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que lo mejor de eToro es su comunidad.
¿Qué son los CFD?
Las iniciales CFD corresponden a “Contrato por diferencia” en inglés. Se trata de un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) aceptáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
Tranquilo, ahora te explicamos todos los términos.
¿Qué es el activo subyacente? Simplemente es la materia prima en la que se está invirtiendo.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú firmas el CFD.
¿Cuál es el precio de salida? Aquel al que está la mercancía cuando tú optes por cerrar la operación.
Importante: en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el de salida no hemos hablado de “vender”. Si sabes de qué estamos hablando, es que ya estás familiarizado con estos instrumentos financieros que te permiten “ponerte corto” y “ponerte largo”.
La ventaja de los CFDs es no solo que te permiten invertir “a favor”, sino que también puedes hacerlo “en contra”. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que la plata bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando esté muy bajo”. Pero si tu información es correcta y la plata de verdad baja pudiste haber ganado dinero.
Esto no es problema gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. A grandes rasgos, esto va así:
- Pides prestadas 100 unidades de Plata, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio baja, tal y como intuías, y la unidad de Plata pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de diferencia!
Ten en cuenta que parece algo bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Plata podrás vender incluso si jamás has comprado Plata.
En caso de que te interese, aquí tienes las principales diferencias entre los CFD y los futuros:
- Contraparte
- Futuros: la contraparte es otro inversor
- CFDs: la contraparte es el broker (eToro). En otras palabras no “juegas” contra otro individuo sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Si llega esa fecha, se cierra tu operación independientemente de que estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: muy poca variedad
- CFDs: mucha variedad, hay CFDs casi de cualquier cosa
- Costes de entrada:
- Futuros: inversión mínima muy elevada
- CFDs: muy baja
- Costes y comisiones:
- Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
- CFDs: lo contrario (aunque tampoco son excesivamente altos)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
Mercados disponibles en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Plata en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Exchange traded fund
Los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado, mientras que los fondos indizados habitualmente tardan unos días. Su ventaja reside en que aportan una mayor diversificación que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En los ETFs de eToro tienes posibilidad de adoptar una posición corta, pero ten en cuenta que si lo haces no serás realmente el titular de los activos subyacentes, sino que se hará a través de la modalidad CFD que hemos explicado antes. Si optas por entrar en largo no habrá comisiones.
Criptomonedas
Las criptomonedas son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento se han creado miles de nuevos proyectos que incluyen cambios respecto al modelo original.
Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y elegir la que te interesa. Actualmente estas son las criptomonedas disponibles:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
También dispones de CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas. Pero, sobre todo, no olvides que las criptomonedas tienen altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al operar con ellas.
Divisas
El forex consiste en la compraventa de pares de divisas. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Como has podido imaginar por lo anterior, para operar con divisas se requiere mucho capital, ya que las fluctuaciones son pequeñas. Si eres novato en el trading no es buena idea empezar por el forex, ya que es muy arriesgado y complejo.
Quienes se dedican profesionalmente al mercadeo de divisas invierten cantidades muy altas; y es un modelo de inversión muy especulativo y cortoplacista. Sin olvidar que para ganar más veces de las que se falla, los profesionales se forman en análisis técnico, y tienen que estar constantemente al tanto de la actualidad, ya que las novedades en política y economía suelen ser las que empujan los precios de las monedas en una dirección u otra.
Índices
Son la opción que más recomiendo para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Seguramente has oído hablar de gestores que logran enormes rentabilidades. Pues cada vez que veas un caso así debes fijarte en dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese retorno y durante cuántos años lograron conservar esas cifras. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y en el largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Acciones
Hablemos ahora del instrumento más popular: las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Estas son las partes en las que se divide una empresa que decide salir a bolsa, y una de las maravillas del capitalismo es que tú puedes lucrarte con el funcionamiento de compañías de terceros tan solo con invertir tu dinero en ellas.
Hay dos tipos de acciones: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las que sí reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una empresa no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no renuncies a ella solo porque no te pague cada año, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que cobrarías mediante dividendos.
En el caso de eToro, si optas por una compañía que reparta dividendos, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o volver a invertirlos. Yo te recomiendo, si no tienes urgencias económicas, que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.
También al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para acelerar tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no es recomendable usar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante el tiempo que mantengas la posición abierta. Y lo mismo pasa con las posiciones en corto.
En conclusión, si eres principiante pero estás seguro de que una empresa va a crecer, la mejor opción es depositar parte de tus fondos en ella y dejar que el largo plazo te dé la razón.
Por cierto, ¿conoces el apalancamiento (“leverage”)? Si no, te lo resumo brevemente: otra de las grandes ventajas de este sofisticado producto financiero es que te permite operar con cifras superiores a las que realmente tienes. Por ejemplo: si cuentas con 100$ e inviertes a un apalancamiento x10, la cifra de tu inversión será de 1000$.
¿A que parece una estafa? Pues no lo es: el leverage te deja invertir más de lo que en realidad tienes.
Lo que debes saber sobre el apalancamiento en eToro
Supongamos ahora que sabes que la plata va a revalorizarse, por tanto vas a “adoptar una posición larga”.
Estás extremadamente seguro de que la plata se revalorizará, pero únicamente tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿A que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Por supuesto, podrías ir al banco, pedir un préstamo, poner alguna propiedad como aval, esperar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que ha llegado, y entonces invertir en la plata… Pero para entonces es probable que ya haga días que tu intuición se confirmó y la plata esté ya en un precio tan elevado que sería absurdo invertir.
Mediante el apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más dinero del que tienes en la plataforma. Es muy sencillo, a la hora de invertir verás que te aparecen las opciones que en esta imagen destacamos:
Si con 1000$ escoges el leverage x10, la cantidad que se invertirá será de 10*1000$, es decir de 10.000$. eToro te deja lo que te falta para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, tenías razón: la plata se ha revalorizado un 20% y esos 10.000$ se han convertido en 12.000$. Entonces no seas avaricioso y cierra la operación.
Antes de nada se te descontarán los 9.000$ del leverage. Te quedan 3.000$, de los cuales 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que el beneficio neto son 2k$.
Con 1000$ te llevas 2000$ de beneficio, un beneficio del 100%. ¿Increíble, no?
¿Ah? ¿Que aún te preguntas dónde está la trampa? El truco está en que se disparan los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si el precio baja un 10%, tú en lugar de 100$ pierdes diez veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 1000$. Por eso para operar con apalancamiento es crucial conocer otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta automática que está por encima del precio de entrada: tú has comprado la plata a 100$ la unidad y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?”.
Pero más importante aún es el Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento: una leve bajada con leverage puede fulminar de golpe tus fondos.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es esencial poner un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro por defecto. Un 4%, un 5%…
Y no olvides que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que abonar un interés, que crecerá cuanto más tiempo tengas abierta la inversión apalancada. Vamos, que el apalancamiento no es muy aconsejable para operaciones a largo plazo.
Cómo funciona eToro
Tal y como comentábamos en los aspectos positivos de eToro, lo mejor de esta plataforma es su extraordinaria simplicidad: cualquiera puede operar a través de esta web sin necesidad de pasar por un proceso de formación.
Cualquier usuario que esté familiarizado Whatsapp, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias tiene el conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.
Aquí tienes una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
Cuando abras tu cuenta, deberás introducir toda la info que eToro te pida: nombre, apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en finanzas y tu experiencia invirtiendo
Pero tranquilo: si te equivocas no te van a excluir de la plataforma. Únicamente son medidas para saber cuántos conocimientos tienes y qué productos financieros puede recomendarte. Por ejemplo, si es tu primer contacto con el mundillo de la inversión, no te van a proponer que inviertas en ETFs.
Sobra decirlo, pero te conviene contestar honestamente y no hacer trampas buscando en Google las respuestas que no sepas
En cuanto te hayas registrado y hayas completado tu perfil, ya serás un usuario de eToro de pleno derecho.
Vamos a explicar los puntos más importantes de la interfaz.
En la pestaña “Seguimiento” tienes, como su nombre indica, la posibilidad de poner alertas sobre el precio de determinados valores. Tan solo debes pinchar en los tres puntos que verás al final de la línea. Esto es ideal para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que aún no ha terminado de depreciarse.
En la pestaña “Noticias” está la parte más social de eToro: en ella los usuarios están constantemente interactuando y compartiendo información de mucho valor.
En la sección “Descubrir” están las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentosde eToro son:
- Criptomonedas
- Acciones
- Índices
- Materias primas
- Divisas
- ETFs
En “Personas” encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te atraigan.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás elegir la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se encargará de replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Plata, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último tienes los famosos CopyPortfolios. Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre farmacia… Aprovecha tus conocimientos sobre un sector en concreto y busca si existe un copyportfolio al respecto.
Cómo cargar fondos en eToro
Hacer un depósito en eToro es muy fácil. Solo tienes que ir a “Depositar fondos”, introducir una cifra y elegir tu forma de pago preferida.
Entre los métodos de pago soportados por eToro encontrarás: tarjeta de crédito y débito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. Por cuestiones de seguridad, no se aceptan depósitos por parte de terceros.
Cuenta demo: ¿cómo funciona?
Si es tu primera vez como inversor, te será útil la opción de eToro para invertir en modo “demo”. Tan solo debes comprobar que tienes marcada la opción “Virtual”, y a partir de ahí tus operaciones se harán con un saldo imaginario.
Es un sistema muy útil para quienes son nuevos en este mundo y quieren testear sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Plata, también puedes crearte una cartera de todos los valores disponibles en eToro, de los que hablamos en este artículo.
En caso de que tus inversiones virtuales sean desastrosas, te queda la opción de pedir al soporte de eToro que te reponga 100k$ de saldo imaginario. Seguro que a la segunda te irá mejor. Y si quieres restaurar completamente tu historial de inversiones virtuales en eToro, tendrás que volver a crear una nueva cuenta con un email y un nombre diferentes.
Pero debes tener en cuenta que invertir consiste sobre todo en ser cauto, y las operaciones con cuenta virtual suelen provocar lo opuesto. No es lo mismo arriesgar tus ahorros reales y operar con dinero virtual. Curiosamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones de la forma que debería hacerlo un verdadero trader.
Y, si tu plan es invertir a medio o largo término, donde un mínimo de ganancias están prácticamente aseguradas si replicas los principales índices, es un disparate que pierdas años invirtiendo en modo demo. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si tu idea es experimentar el trading intradía.
¿Te puedes fiar de este broker?
Respecto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es honesto con las estadísticas pasadas de usuarios. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.
En el aspecto legal, eToro ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Pese a ser de origen israelí, su sede se encuentra a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre todos los controles públicos que ha pasado, que lleva casi quince años entre nosotros y que cuenta con millones de cliente, yo de ti no sufriría por la fiabilidad de eToro.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.