eToro, broker recomendado
Ventajas:
- Extraordinariamente intuitivo
- Puedes copiar inversiones automáticamente
- Puedes invertir contra la moneda
- Permite invertir en muchísimos productos más como derivados, futuros, materias primas, acciones…
Web oficial en español: www.etoro.com/es/bitcoin *
Si estás interesado en adquirir Bitcoin desde México, eToro es una excelente forma.
eToro es famoso por haber puesto de moda el “social trading” que, como quizás sabes ya, consiste en que los usuarios pueden imitar las inversiones de otros usuarios que han ya llevan mucho tiempo logrando ganancias.
Si eres nuevo o no tienes excesiva experiencia en trading, eToro es maravilloso porque te da la opción de “delegar” la inversión en otras personas que llevan años en esto y que poseen un histórico de ganancias muy prolongado. Por el contrario, si tú eres inversor y quieres compartir tus inversiones con la comunidad, eToro te recompensa con dinero.
Además la interfaz de esta plataforma es verdaderamente usable, ideal para un usuario que quiere empezar a foguearse con el trading de Bitcoin sin agobiarse con la sobredosis de gráficos y cifras.
¿Cómo de fiable es eToro?
En cuanto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es minucioso con las estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.
En el plano legal, eToro ha ido superando todos los tests que le exigen las instituciones. Pese a ser de origen israelí, su sede está en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que protege hasta 20.000€ de las deudas que sus clientes pudieran tener con usuarios, incluidos los de México.
En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya que ha pasado una densa maraña de controles gubernamentales, que lleva casi quince años entre nosotros y que tiene millones de cliente, yo de ti no sufriría por la fiabilidad de eToro.
También cabe remarcar lo bien que funciona su servicio de soporte. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
¿Cómo funcionan los CFD?
Si has empezado a investigar sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si entras en corto o seleccionas leverage superior a x2 (y esto ni siquiera está disponible en eToro).
Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
Las iniciales CFD corresponden a Contract for Difference. Es un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker, en este caso eToro) acordáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
¿Abrumado por esto último? Vayamos por partes.
¿Activo subyacente? No es más que el valor de la operación.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú firmas el CFD.
¿Y el de salida? Aquel al que está Bitcoin cuando tú decides cerrar la operación.
La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un acción. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin va a bajar, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya compraré cuando haya bajado”. Pero si aciertas y el Bitcoin efectivamente baja pudiste haber ganado dinero.
Esto se supera gracias a lo que se conoce como inversión en corto. Su funcionamiento, contado en pocas palabras, es este:
- Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
- Devuelves los 100 Bitcoins
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Ten en cuenta que parece algo bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: toda esta operación se resume en que al invertir en Bitcoin tendrás habilitada la posibilidad de vender independientemente de que nunca hayas comprado Bitcoins.
¿Ya conoces el apalancamiento (también conocido como “leverage”)? Si no, te lo resumo rápidamente: otra de las ventajas del trading es que te permite invertir cifras mayores de las que en realidad dispones. Por ejemplo: si cuentas con 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cantidad que invertirás es de 200$.
Todo lo que deberías saber sobre el apalancamiento
Supongamos ahora que sabes que Bitcoin va a subir de precio, así que tu estrategia será “adoptar una posición larga” (¿recuerdas?).
Estás absolutamente convencido de que Bitcoin subirá, pero únicamente dispones de 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que es una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Por supuesto, podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que ha llegado, y entonces invertir en Bitcoin.. Y para entonces es probable que ya haga tiempo que tu intuición se haya confirmado y Bitcoin se encuentre ya en un valor tan alto que sería absurdo meterse.
Mediante el apalancamiento accederás con dos clicks a ese dinero. Es como si pidieras dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir bastante más fondos de los que realmente tienes. Es muy sencillo, a la hora de invertir verás las opciones que en esta imagen subrayamos:
Como puedes ver, en las criptomonedas el apalancamiento de eToro es solo de x2.
En otros activos la posibilidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un valor en el que se invierte a medio-largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.
Si con 1000$ escoges el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, por tanto de 2.000$. El broker te deja los 1.000$ restantes que te faltan para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, estabas en lo cierto: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y esos 2.000$ se han revalorizado hasta alcanzar los 2400$, e inteligentemente optas por vender.
Antes de nada se te descuentan los 1.000$ del leverage. Te quedan 1.400$, de los cuales 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400$.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Ves lo interesante del apalancamiento, no?
¿Ah? ¿Todavía te estás preguntando dónde está la trampa? El truco está en que se maximizan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si el precio baja un 10%, entonces en lugar de 10$ perderás dos veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es básico conocer otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos firmaríamos un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es fácil que te plantees “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”, no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.
Pero más esencial aún es el Stop Loss, sobre todo si operas con apalancamiento: una leve pérdida con apalancamiento puede fulminar de golpe saldo. Tú quédate con esto: es importantísimo marcar un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro.
Por último, te tranquilizará saber que si por algún motivo pasa algo raro en el mercado y por el apalancamiento pierdes más cantidad de la que tienes en saldo, eToro no te llevará a juicio para pedirte la diferencia aunque la ley de México no lo exija así. Así lo especifican los términos y condiciones:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Y no olvides que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que abonar un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la operación apalancada. Es decir, que el apalancamiento no se aconseja para inversiones a largo plazo.
¿Pero qué es eso del social trading?
Como hemos comentado, eToro fue el primer broker en plantear que la inversión se convirtiera en algo social, y desde entonces han salido un montón de imitadores. Yo he probado otros y eToro todavía me parece el mejor.
Pero su mérito en que no se limitaron a llevar la lógica de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus reflexiones e incluso sus operaciones, pero fueron más allá: el verdadero valor añadido es que además permitieron que los usuarios replicaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios.
No obstante, no deberías menospreciar la vertiente de networking de eToro: pese a que copiar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la plataforma para estar al tanto de la actualidad y fijarte en otros inversores. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que lo más valioso de eToro es su comunidad.
Instrumentos financieros en eToro
Es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en criptomonedas como Bitcoin en eToro también puedes invertir en varios mercados más.
ETFs
Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja es que son más diversificados que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
Aquí también puedes entrar en corto, pero ten en cuenta que si lo haces no poseerás activos subyacentes, sino que se hará a través del CFD que hemos explicado antes. Si optas por ponerte largo, en cambio, no habrá comisiones.
Fondos índice
Son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Probablemente hayas oído hablar de fondos de inversión que consiguen altísimos retornos. Pues cada vez que veas un caso así tienes que fijarte en dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese retorno y cuánto tiempo han conseguido conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no hay un gestor que dedique infinidad de horas a buscar las mejores oportunidades) y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Como no podía ser de otra forman eToro están los índices más populares: el SP 500, el CAC 40 francés, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el IBEX 35 español, el FTSE China A50…
Divisas
El forex consiste en la compraventa de una divisa mediante otra. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.
Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD estarás especulando con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando vale 1.15: el margen es la proporción que te embolsas.
Es importante notar que para operar en forex se requiere un elevado capital, ya que las oscilaciones suelen ser bajas. Si eres principiante en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, que no solo es muy complejo sino que también requiere mucha dedicación.
Los profesionales del forex mueven cantidades muy altas; y es un tipo de trading muy especulativo y cortoplacista. Por no decir que para acertar más veces de las que se falla, los profesionales tienen que saber de análisis técnico, y tienen que estar permanentemente informados de la actualidad, ya que las políticas económicas son las que mueven los precios de las divisas.
En eToro están los pares más habituales, pero cabe destacar que en este mercado las compraventas se realizan mediante CFDs por lo que no poseerás el activo subyacente.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Las acciones son las partes que conforman una compañía que sale bolsa, y una de las mejores cosas del capitalismo es que tú puedes beneficiarte económicamente del rendimiento de compañías de terceros simplemente con meter tu dinero en ellas.
Hay acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las primeras reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una empresa no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que cobrarías mediante dividendos.
En eToro, si eliges una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo, y podrás cobrarlos en dinero o reinvertirlos. Yo te aconsejo que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.
Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero en ese caso no recibirás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar leverage: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta.
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio oscila menos que el de otros productos financieros. Muy a menudo los inversores suelen beneficiarse de esta estabilidad de precios para comprar materias primas a modo de refugio ante el temor de episodios inflacionarios.
Normalmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como algodón, cacao, trigo…
Apuntes sobre la inversión en criptomonedas
Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para hacer hold a hacer day trading aprovechando las oscilaciones en la cotización.
Si eres principiante en el trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y aguantar durante varios años. Evidentemente, invierte solo la cantidad que te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.
Más adelante, cuando tengas más conocimiento del mercado, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Cuenta demo: ¿qué es?
Si es tu primera vez invirtiendo, te gustará la opción de eToro para invertir en modo “demo”. Únicamente debes asegurarte de que tienes configurada la opción “Virtual” y tus inversiones se harán con un saldo imaginario.
Se trata de una opción ideal para quienes se están adentrando en el mundo del trading y quieren poner a prueba sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los valores que hay en eToro, de los que hablamos en este artículo.
En caso de que tus inversiones virtuales sean desastrosas, te queda la opción de abrir una incidencia y pedir al soporte de eToro que te vuelva a cargar 100k$ de saldo “demo”. Seguro que a la segunda te irá mejor.
Pero debes tener en cuenta que invertir consiste en gran parte en ser cauto, y las operaciones con cuenta virtual tienen tendencia a provocar lo contrario. No se parece nada jugarte tus ahorros reales y operar con dinero virtual. Y es que operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones de la forma que debería hacerlo un auténtico trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.
Y, si tu plan es invertir a medio-largo plazo, donde las ganancias están casi garantizadas si replicas los principales índices, y dispones de dinero real, es un disparate que pierdas años en el modo demo. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si tu idea es aprender trading intradía.
Introducción a la plataforma
Tal y como comentábamos en los aspectos positivos al principio de este artículo, la gran ventaja de esta plataforma es su extraordinaria simplicidad: cualquier persona puede operar a través de esta web sin necesidad de leerse interminables tutoriales.
Cualquiera que esté familiarizado Twitter, Pinterest, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro.
Ahora te vamos a detallar cómo es el proceso de alta y los puntos de tu interfaz en eToro que deberías conocer.
Cuando abras tu cuenta, tendrás que rellenar toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre cuánto sabes de finanzas y tu pasado como inversor
Pero tranquilo: si te equivocas no te van a echar de la plataforma. Únicamente son medidas que toma eToro para saber cuántos conocimientos tienes y qué instrumentos financieros puede recomendarte. Por ejemplo, si se trata de tu primera experiencia en el mundillo de la inversión, no te van a proponer que inviertas en ETFs.
Sobra decirlo, pero te conviene contestar honestamente y no intentar quedar bien exagerando tu conocimiento.
Al final del proceso de completación de tu perfil, eToro también te preguntará por tu actitud ante el riesgo:
Esto debería hacerte pensar, si no lo has hecho ya, en cuánto estás dispuesto a perder.
En cuanto te hayas registrado y tu perfil esté listo, te desaparecerá la molesta barrita de perfil incompleto.
En “Seguimiento” se encuentra la opción de hacer seguimiento al valor de todos los activos. Simplemente tienes que pinchar en los tres puntos situados al final de la línea. Se trata de una herramienta perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que aún no ha terminado de depreciarse.
En “Descubrir” están las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como sabes, los seis tipos de instrumentosde eToro son:
- Criptomonedas
- ETFs
- Acciones
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te atraigan.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú solo debes escoger la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos que haga el inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Bitcoin, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último verás los famosos CopyPortfolios. Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre banca, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre criptomonedas… ¿Por qué poner todos tus huevos en la misma cesta?
Otros portfolios están elaborados mediante complejos algoritmos, otros buscan las cotizadas con más dividendos…
Formas de pago para comprar Bitcoin
Realizar un depósito en eToro desde México es un proceso muy fácil. Solo tienes que hacer click en “Depositar fondos”, teclear una cifra y elegir tu forma de pago preferida.
Entre los métodos de pago soportados por eToro encontrarás: PayPal, tarjeta de crédito y débito, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. Por cuestiones de seguridad, no se aceptan depósitos hechos por terceros.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.