Broker recomendado: eToro
Ventajas:
- Increíblemente intuitivo y usable
- Puedes imitar estrategias de otros inversores en piloto automático
- Te deja entrar en corto
- Te permite operar con miles de productos más como opciones, futuros, criptomonedas, acciones e índices…
- Hay una gran comunidad de inversores en la que aprender nuevas estrategias
Web oficial en español: www.etoro.com/es/petroleo *
Si te interesa adquirir Petróleo y eres de México, eToro es una maravillosa forma. eToro es conocido porque ha creado el “social trading” que, como quizás sabes ya, significa que los usuarios pueden replicar las inversiones de otros usuarios que ya llevan mucho tiempo logrando ganancias.
Como se trata de una materia prima (conocidas en inglés como “commodities”), al comprar Petróleo estarás adquiriendo un producto derivado (no irá un transportista a llevarte el pedido físico de Petróleo). Estas se comercializan mediante un instrumento derivado llamado CFD del que hablaremos con más detalle más adelante.
¿Cómo funcionan los Contracts for difference?
Las siglas CFD corresponden a “Contrato por diferencia” en inglés. Es un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) acordáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
¿Abrumado por esta última frase? No sufras, vamos por partes:
¿Activo subyacente? No es más que la materia prima en la que se está invirtiendo, Petróleo en tu caso.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú entras en la operación.
¿Cuál es el precio de salida? Aquel al que está la mercancía cuando tú optes por “salirte”.
La gran ventaja de los CFDs es no solo que te permiten invertir “a favor”, sino que también puedes hacerlo “en contra”. Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el petróleo bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando haya bajado”. Pero si aciertas y el petróleo finalmente baja habrás perdido la oportunidad de lucrarte.
Esta limitación no es problema gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:
- Te prestan 100 unidades de Petróleo, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio baja, tal y como intuías, y la unidad de Petróleo pasa de 50$ a 30$
- Recompras las 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Contado así parece algo mucho más aparatoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Petróleo podrás vender incluso si jamás has comprado Petróleo.
Alguno se estará preguntando “¿estamos hablando de futuros?”. No, pero casi: los futuros son otro instrumento financiero bastante parecido a los CFD, pero en mi opinión son mucho menos ventajosos.
Por cierto, ¿conoces el apalancamiento (también conocido como “leverage”)? Si no, te lo resumo brevemente: otra de las grandes ventajas de este sofisticado producto financiero es que te permite operar con cifras superiores a las que realmente dispones. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes con apalancamiento x10, la cifra que invertirás es de 1000$.
Todo lo que deberías saber sobre el apalancamiento financiero
Pongamos un ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que el petróleo va a revalorizarse, por tanto vas a “entrar en largo”. Sin embargo solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que es una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Evidentemente podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, esperar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, esperar a que llegue, y ahí ya comprar el petróleo… Pero para entonces es posible que ya haga varios días que tu predicción se confirmó y el petróleo esté ya en un precio tan alto que no merece la pena meterse.
Pues el apalancamiento es como si eToro te facilitara liquidez para tu inversión.
A través del apalancamiento accederás con dos clicks a esa cantidad que te falta. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más fondos de los que tienes. Simplemente a la hora de invertir verás las opciones que a continuación marcamos en rojo:
Si con 1000$ escoges el leverage x10, tu inversión es de 10*1000$, es decir de 10.000$. La plataforma te presta los 9.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, estabas en lo cierto: el petróleo se ha revalorizado un 20% y esos 10.000$ se han incrementado hasta alcanzar los 12.000$, y sabiamente decides vender.
Antes de nada se te descontarán los 9.000$ del apalancamiento. De los 3000$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 2k$.
Has puesto 1000$ y te llevas 2000$ de beneficio, una ganancia del 100%. ¿Nada mal, verdad?
¿Ah? ¿Que aún te estás preguntando dónde está el truco? El truco está en que el riesgo de salir perdiendo también aumenta. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el precio se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, entonces no pierdes 100$, sino diez veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 1000$. Por eso para operar con apalancamiento es crucial conocer dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado el petróleo a 100$ la unidad y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?”.
Pero más esencial aún es el llamado Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento: una pequeña bajada con apalancamiento puede fulminar de un plumazo tus fondos.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es crucial poner un Stop Loss menor del que te sugiere eToro.
¡Ah! Y recuerda que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que abonar un interés, que aumentará cuanto más tiempo tengas abierta la operación apalancada. Vamos, que el apalancamiento no es muy aconsejable para operaciones a medio y largo plazo.
Instrumentos financieros disponibles en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Petróleo en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
ETF
Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como cualquier acción y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) es que son más diversificados que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro puedes comprar con facilidad ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, SPDR, Pimco…
Cripto
Las criptodivisas son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado infinidad de nuevos proyectos que incluyen cambios respecto al modelo original.
Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Tan solo debes ir a Instrumentos, buscar las “Criptomonedas” y escoger la que quieras. A día de hoy puedes encontrar estas:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
También dispones de CopyPortfolios formados por varias criptomonedas, lo cual es una alternativa interesante si quieres limitar tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Recuerda que las criptomonedas son productos de mucha volatilidad, y que debes tener especial cuidado al operar con ellas.
Forex
El forex consiste en la compraventa de pares de divisas. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.
Como has podido deducir, para operar en forex se requiere mucho capital, ya que las oscilaciones suelen ser reducidas. Si eres principiante en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, que no solo es muy complejo sino que también exige mucho tiempo.
Los profesionales del forex mueven cantidades muy elevadas; y se trata de un modelo de inversión muy especulativo y cortoplacista. Además para ganar más veces de las que fallan, los profesionales se forman en análisis técnico, y tienen que estar permanentemente al día de la actualidad, ya que las políticas económicas suelen ser las que mueven los precios de las monedas en una dirección u otra.
Fondos indexados
Son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Probablemente hayas oído hablar de gestores que logran altísimas rentabilidades. Pues cada vez que veas un caso así debes fijarte en dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que sustraer de ese retorno y durante cuántos años lograron mantenerse en esas cifras. Además de recordar que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas (no tendrás un gestor que dedique un montón de horas a buscar las mejores oportunidades de inversión) y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones. Las acciones son las partes en las que se divide una empresa que opta por salir a bolsa, y una de las maravillas del capitalismo es que tú puedes lucrarte con el rendimiento de empresas de terceros simplemente con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que saber dónde meterlo.
Hay dos categorías de acciones: las que pagan dividendos y las que no. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una empresa no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague cada año, ya que el beneficio que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías mediante dividendos.
En el caso de eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en dinero o volver a invertirlos. Yo te recomiendo, si no tienes urgencias económicas, que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.
También al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para “dopar” tus inversiones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos ya que la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no es recomendable usar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante los días que tengas el dinero invertido.
En definitiva, si eres novato pero sabes que una cotizada va a crecer, tu mejor opción a la hora de invertir es depositar parte de tus fondos en ella y esperar que el tiempo te dé la razón.
Social trading
Como hemos comentado, eToro fue la primera plataforma en proponer que el trading se convirtiera en algo parecido a un juego social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he usado otros y sinceramente me sigo quedando con eToro.
Pero su mérito reside no solo en haber llevado el estilo de la red social al mundo trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus impresiones y hasta sus inversiones, pero no se conformaron: su mayor innovación fue que además desarrollaron una tecnología que dejaba que los usuarios copiaran en un click las inversiones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados. ¿A que es una idea genial?
Sin embargo, no debemos menospreciar la vertiente de networking de eToro: aunque replicar inversiones ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la comunidad para estar al día y fijarte en otros usuarios. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que lo que más te puede aportar de eToro es su comunidad.
Sobre la inversión en otras materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio oscila menos que el de otros productos financieros. Muy a menudo los inversores aprovechan esta estabilidad de precios para invertir en Petróleo a modo de refugio en momentos de incerteza económica.
Habitualmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y petróleo; en cambio al hablar de materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como algodón, maíz, trigo…
Cómo hacer depósitos
Realizar un depósito en eToro es muy sencillo. Tan solo debes hacer click en “Depositar fondos”, introducir una cantidad y elegir tu método de depósito favorito.
Entre los métodos de pago soportados por eToro encontrarás: transferencia bancaria, tarjeta de crédito, PayPal, Skrill y Neteller. Por cuestiones de seguridad, la cuenta o tarjeta de crédito con la que ingreses dinero tiene que estar a nombre del titular de la cuenta de eToro.
Legalidad
Respecto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas de terceros para comprobar que es fiable con las estadísticas pasadas de usuarios. Estas siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.
En el plano legal, eToro ha ido superando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede se encuentra en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya todos los controles públicos que ha superado, que lleva casi quince años entre nosotros y que cuenta con millones de cliente, no parece que haya motivo para preocuparnos por la fiabilidad de eToro.
También cabe destacar lo bien que funciona el servicio de atención al cliente. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Cuenta demo de eToro: ¿cómo funciona?
Si no tienes mucha experiencia como inversor, te será útil la opción de eToro para operar en modo virtual. Únicamente tienes que comprobar que en la esquina superior izquierda está seleccionada la opción “Virtual” y todas tus operaciones se realizarán con un saldo imaginario.
Se trata de un sistema genial para quienes se están adentrando en el trading y quieren poner a prueba sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Petróleo, también puedes crearte una cartera variada con todos los valores que hay en eToro.
Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste en gran parte en ser cauto, y las operaciones con cuenta demo tienen tendencia a provocar lo opuesto. No se parece nada jugarte tus ahorros reales y operar con dinero falso. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones tal y como debe hacerlo un auténtico trader.
Y, si tu plan es invertir a medio-largo plazo, donde las ganancias están casi garantizadas si replicas un índice, y dispones de dinero real, es absurdo que desperdicies años en el modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si tu idea es aprender day trading.
Vamos a familiarizarnos la plataforma de eToro
Tal y como comentábamos en al comienzo del artículo, la gran ventaja de esta plataforma es su sorprendente sencillez: cualquiera puede operar sin necesidad de pasarse meses estudiando trading.
Cualquier usuario que esté familiarizado Whatsapp, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias dispone del conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.
A continuación encontrarás una breve explicación de cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección… Lo normal.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre cuánto sabes de finanzas y tu experiencia invirtiendo
Pero tranquilo: si fallas no te van a echar. Únicamente son medidas para saber cuánto sabes y qué instrumentos financieros son los más acordes. Evidentemente, si es tu primera experiencia en el mundillo de la inversión, no te van a proponer que te metas con ETFs.
Sobra decirlo, pero te recomiendo contestar honestamente y no hacer trampas buscando en Google las respuestas que no sepas
Una vez ya estés registrado y tu perfil esté completado, te desaparecerá la molesta barrita de perfil incompleto.
En la pestaña “Seguimiento” se encuentra la opción de hacer seguimiento al valor de los activos. Tan solo tienes que hacer click en los tres puntos situados al final de la línea y podrás programar una alerta de precio. Se trata de una herramienta muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que aún no ha terminado de depreciarse.
En la sección “Descubrir” están las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentos que hay en eToro son:
- Criptomonedas
- ETFs
- Acciones
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú únicamente deberás elegir la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Petróleo, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último encontrarás los famosos CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre banca, otro sobre grandes empresas tecnológicas, otro sobre biotecnología…
Algunos están elaborados mediante complejos algoritmos, otros buscan las cotizadas que reparten mayores dividendos…
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.