¿Estás aquí porque has visto uno de esos anuncios de Bitcoin Circuit donde te garantizan altísimas ganancias en autopiloto? Pues lee esto antes de invertir un solo centavo. Y ponte cómodo porque lo que te vamos a contar a continuación te interesará.
Bitcoin Circuit cada vez es más conocido en Panamá gracias a sus agresivas campañas de publicidad en las que aseguran que determinados famosos están ganando miles de dólares mediante su herramienta de trading automático de Bitcoin.
Contents
Todo lo que debes saber de Bitcoin Circuit
El sistema que teóricamente ofrece Bitcoin Circuit te hace sospechar que es demasiado bueno para ser verdadero, y estás en lo cierto: hay innumerables historias de usuarios que han invertido en esta plataforma han visto esfumarse sus ahorros. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser convencidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Circuit en Google la mayoría de cosas que leerás serán buenas.
Si lo que quieres es invertir en Bitcoin, te recomendamos que no caigas en señuelos baratos y hagas lo mismo que los profesionales: buscar un broker de garantías, meter el dinero que no vayas a necesitar próximamente y dar tiempo a que el Bitcoin siga creciendo.
Invirtiendo en Bitcoin de forma simple desde Panamá
De hecho si eres ciudadano de Panamá tienes la suerte de que dicho estado se incluye entre los permitidos por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Este portal es famoso por haber puesto de moda el “social trading” que, como sabrás, significa que los inversores pueden copiar las inversiones de otros traders que han demostrado que saben conseguir beneficios.
Para invertir en Bitcoin, el social trading no te servirá, pero debes saber que uno de los puntos fuertes de eToro es que tiene una opción que da la opción de que tu inversión vaya sola imitando a otros usuarios que llevan mucho tiempo dedicándose a esto y que poseen un histórico de ganancias muy elevado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Por el contrario, si tú eres inversor y quieres dejar que te repliquen con otros usuarios, eToro te recompensará con dinero.
Ventajas:
-
- Increíblemente sencillo y usable
- Puedes imitar estrategias de otros inversores de forma pasiva
- Te permite entrar en corto
- Te permite operar con miles de productos más
- Posibilidad de apalancamiento
- Bajo ingreso mínimo
- Hay una gran comunidad de inversores de los que aprender nuevas estrategias
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Qué son los Contracts for difference?
Si has empezado a curiosear sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si entras en corto o aplicas apalancamiento.
Si tu idea es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.
La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un bien, acción o materia prima. Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin bajará, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya compraré cuando haya bajado”. Pero si aciertas y el Bitcoin de verdad se deprecia pudiste haberte lucrado gracias a tu intuición.
Esta limitación no es problema gracias a lo que se conoce como entrar en corto. Grosso modo, esto funciona así:
- Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio baja, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar esas 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Y eso que contado así suena bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se resume en que al invertir en Bitcoin tendrás disponible la opción de vender incluso si nunca has comprado Bitcoin.
Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (“leverage”)? Si no, te lo resumo rápidamente: otra de las ventajas de este completo producto financiero es que te deja operar con cifras superiores a las que de verdad dispones. Por ejemplo: si cuentas con 100$ y los metes a un apalancamiento x2, la cantidad que invertirás es de 200$.
Lo que deberías saber sobre el apalancamiento financiero
Supongamos ahora que estás convencido de que Bitcoin va a subir de precio, por tanto vas a “ponerte largo”.
Estás completamente convencido de que Bitcoin subirá, pero únicamente tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que es una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Siempre podrías ir al banco, solicitar un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y ahí ya comprar Bitcoin.. Pero para entonces es posible que ya haga varios días que tu intuición se confirmó y Bitcoin se encuentre ya a un precio tan elevado que sería absurdo meterse.
Mediante el apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir bastante más dinero del que tienes. Simplemente a la hora de invertir verás las opciones que a continuación destacamos:
Como ves, en el caso de las criptomonedas el apalancamiento disponible en eToro es solo de x2.
Ten en cuenta que las criptomonedas son un activo en el que se invierte a largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.
Si con 1000$ escoges el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, por tanto de 2.000$. La plataforma te presta la cantidad restante para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin ha subido un 20% y tu inversión se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$, y sabiamente optas por cerrar la posición.
En primer lugar se te descuentan los 1k$ del apalancamiento. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400 USD.
Has puesto 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, una ganancia del 40%. ¿No está mal, no?
¿Ah? ¿Todavía te preguntas dónde está la trampa? El truco está en que se multiplican los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el precio se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si el precio baja un 10%, entonces no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es crucial familiarizarse con otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automatizada que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”, no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo. Es como si tu “yo” del pasado se asegurara de que tu “yo” del futuro no va a cometer alguna estupidez.
Aún más importante es el llamado Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento ya que una leve bajada con apalancamiento puede fulminar de un plumazo saldo. Por eso es crucial marcar un Stop Loss menor del que te sugiere eToro por defecto. Por ejemplo, si metes 100$ a un apalancamiento x10, o sea si inviertes 1000$, marca un Stop Loss de 40-50$. De esta forma solo puedes perder el 4% o 5% de tu capital
Para acabar, te tranquilizará saber que si por casualidad hay un vuelco en el mercado y por el apalancamiento pierdes más dinero del que hay en tu saldo, eToro no te llevará a juicio para pedirte la diferencia aunque la ley de Panamá no lo exija así:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
¡Ah! Insisto en que que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la posición apalancada. Es decir, que el apalancamiento no es muy aconsejable para operaciones a largo plazo.
Instrumentos
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Criptomonedas
Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo recordamos: son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz miles de nuevos proyectos que incluyen cambios respecto al modelo original.
Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más amigable si las compras a través de eToro. Simplemente debes ir a la pestaña Instrumentos, buscar las “Criptomonedas” y elegir la que quieras. A día de hoy puedes encontrar estas:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
También tienes CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas. Pero, sobre todo, ten en cuenta que las criptodivisas tienen altísima volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.
Fondos de inversión cotizados
Los exchange traded funds son un tipo de fondo de gestión pasiva similar a los fondos indexados. Se puede decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado, mientras que los fondos indizados habitualmente tardan unos días. Su ventaja reside en que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro puedes comprar con facilidad ETFs de las principales comercializadoras del mundo: iShares, Alerian, Pimco…
Fondos índice
Son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Probablemente hayas escuchado hablar de gestores que consiguen enormes retornos. Pues cada vez que veas estas aseveraciones debes fijarte en dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese beneficio y durante cuántos años han conseguido conservar esas cifras. Además de recordar que un rendimiento pasado no garantiza uno futuro.
La ventaja de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no tienes que remunerar a un gestor activo que dedique muchísimas horas a buscar las mejores oportunidades) y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Mercado de divisas
El forex se basa en la compraventa de pares de divisas. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Es importante notar que para operar con divisas hace falta un elevado capital, ya que las oscilaciones suelen ser bajas. Si eres principiante en el mundo del trading no es buena idea empezar por el forex, porque conlleva mucho riesgo y es muy complejo.
Quienes se dedican profesionalmente al mercadeo de divisas invierten cantidades muy elevadas; y es un tipo de trading muy especulativo y nada pasivo. Por no decir que para acertar más veces de las que fallan, los pros se forman en análisis sentimental y técnico, y tienen que estar constantemente al día de la actualidad, ya que las novedades en política y economía suelen ser las que mueven el valor de las monedas en una dirección u otra.
Acciones
Llegamos por fin a las acciones. Estas son las partes que conforman una empresa que sale bolsa, y una de las maravillas de la bolsa es que tú puedes beneficiarte económicamente del rendimiento de empresas de terceros tan solo con invertir tu dinero en ellas. Pero claro, hay que saber dónde meterlo.
Hay dos categorías de acciones: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las que sí reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una empresa no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías mediante dividendos.
En eToro, si eliges una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo, y podrás cobrarlos en dinero o volver a invertirlos. Yo te aconsejo que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.
Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para acelerar tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no cobrarás dividendos ya que la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido. Y lo mismo pasa con las posiciones en corto.
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que son menos volátiles que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas como valor refugio ante adversidades económicas o temores de inflación. No obstante, el valor de las materias primas está determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también lo hará su precio.
Habitualmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, maíz, soja…
¿Qué es el social trading?
Como hemos comentado, eToro fue la primera plataforma en proponer que la inversión se convirtiera en algo parecido a un juego social, y desde entonces han salido muchos de imitadores. Yo he probado otros y sinceramente me sigo quedando con eToro.
Y es que su mérito reside no solo en haber importado la lógica de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus impresiones e incluso sus inversiones, pero fueron más allá: su mayor innovación fue que también permitieron que los inversores copiaran en un click las operaciones de otros usuarios. ¿A que es una idea genial?
Sin embargo, no debemos menospreciar la parte social de eToro: si bien poder copiar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la plataforma para estar al tanto de la actualidad y aprender de otros usuarios. Si tu intención es ganar dinero con el trading, te aconsejo esforzarte en absorber toda la sabiduría que puedas.
Estrategias para invertir
Con Bitcoin podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para conservar a hacer trading intradía aprovechando la volatilidad en la cotización.
Pero si eres nuevo en el trading, lo mejor siempre es invertir todo lo que puedas Bitcoin y conservarlo todo el tiempo que puedas. Obviamente, invierte solo el dinero que te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.
Cuando ya tengas más experiencia, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.
Cómo subir dinero en eToro
eToro acepta depósitos mediante las siguientes formas: tarjeta de crédito/débito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. No hay mucho más que contar aquí: hacer un depósito en eToro es muy sencillo. Tan solo debes pinchar en “Depositar fondos”, introducir una cantidad y elegir un método de depósito de entre los anteriores.
¿Cómo de confiable es eToro?
eToro se fundó en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los tests que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede legal está en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre todos los controles públicos que ha pasado, que lleva más de diez años entre nosotros y que cuenta con muchos millones de cliente, no parece que haya motivo para preocuparnos por la fiabilidad de eToro en Panamá.
En cuanto a la transparencia, más de una vez se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es creíble al mostrar estadísticas pasadas de inversores. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos. En definitiva, no hemos encontrado ningún para desconfiar de eToro.
Cuenta demo de eToro: ¿cómo funciona?
Si no tienes mucha experiencia invirtiendo, te gustará la opción de eToro para invertir en modo “demo”. Únicamente tienes que asegurarte de que en la esquina superior izquierda está marcada la opción “Virtual” y tus inversiones se realizarán con un saldo imaginario.
Se trata de una herramienta genial para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren poner a prueba su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los productos financieros que hay en eToro.
Pero debes tener en cuenta que invertir consiste en gran parte en ser cauto, y las operaciones con cuenta virtual tienen tendencia a provocar lo opuesto. No hay demasiada similitud entre jugarte tus ahorros reales y hacer operaciones con saldo virtual cuya pérdida no te supone ningún inconveniente. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones como debe hacerlo un verdadero trader.
Además, si tu plan es invertir a medio-largo plazo, donde las ganancias están prácticamente aseguradas si replicas los principales índices, es un disparate que desperdicies años invirtiendo en modo demo. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si quieres aprender trading intradía.
Cómo funciona eToro
Tal y como comentábamos en al comienzo del artículo, la gran ventaja de esta plataforma es su sencillez: cualquier usuario puede invertir a través de esta web sin necesidad de tener una formación en finanzas.
Cualquier usuario que haya usado anteriormente Twitter, Pinterest, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas tiene el conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro, donde encontrará las típicas secciones de mi perfil, mi portfolio, ajustes, etc…
A continuación tienes una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
Cuando abras tu cuenta, tendrás que rellenar toda la info que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
No te asustes: si fallas no te van a expulsar de la plataforma. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de productos financieros son los más acordes. Evidentemente, si se trata de tu primer contacto con el mundillo de la inversión, no te van a recomendar que te metas con futuros.
Sobra decirlo, pero te recomiendo contestar honestamente y no intentar quedar bien exagerando tu conocimiento.
En el último paso del onboarding, eToro también te preguntará por tu nivel de exposición ante el riesgo.
Esto debería hacerte pensar en cuánto puedes permitirte perder, lo cual es un aspecto esencial para tener éxito en el mundo de la inversión.
En cuanto te hayas registrado y tu perfil esté completado, ya tendrás acceso al panel de eToro.
Vamos a explicar los puntos fundamentales de la interfaz.
En la pestaña “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que todavía no ha terminado de caer.
En la pestaña “Noticias” te encontrarás la parte más social de eToro: en ella la comunidad está constantemente interactuando y compartiendo noticias de gran valor.
En “Descubrir” encontrarás las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentos que hay en eToro son:
- Criptomonedas
- ETFs
- Acciones
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se encargará de replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en oro, eToro invertirá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último verás los famosos CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que así se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre banca, otro sobre grandes empresas tecnológicas, otro sobre biotecnología…
Otros portfolios están elaborados mediante inteligencia artificial, otros por expertos en finanzas, otros replican las decisiones de eminencias como Warren Buffett…