¿Has llegado aquí tras ver uno de esos anuncios de Bitcoin Era? Espera, ni se te ocurra invertir nada. Y ponte cómodo porque lo que te vamos a contar en este artículo te resultará muy útil.
Bitcoin Era recientemente ha saltado a la fama en Panamá gracias a sus agresivas campañas de publicidad en las que aseguran que determinadas celebrities están ganando miles de dólares mediante su herramienta de trading automático de Bitcoin.
Bitcoin Era: lo que debes conocer
El sistema que supuestamente utiliza Bitcoin Era parece demasiado bien para ser verdadero, y estás en lo cierto: hay innumerables historias de personas que han depositado su dinero en esta plataforma han visto cómo sus fondos se esfumaban. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser persuadidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Era en Google la mayoría de cosas que leerás serán buenas.
Si lo que quieres es comprar Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: buscar un broker de garantías, invertir el dinero que no vayas a necesitar a corto plazo y esperar a que el Bitcoin suba su valor.
Comprando Bitcoin de forma fácil desde Panamá
Si eres ciudadano de Panamá tienes la suerte de que este estado se incluye entre los permitidos por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Para invertir en Bitcoin, el social trading no te afecta mucho, pero recuerda que uno de los puntos fuertes de eToro es que tiene una opción que permite que tu inversión vaya sola imitando a otras personas que llevan años dedicándose a esto y que tienen un historial de ganancias muy prolongado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no estás muy puesto. Y, además, si aciertas con tus inversiones y decides compartirlas con la comunidad, eToro te recompensa con comisiones.
Ventajas:
-
- Extraordinariamente fácil
- Puedes imitar inversiones
- Permite entrar en corto
- Te deja invertir en muchos productos más
- Ofrece apalancamiento
- Bajo ingreso mínimo
- Gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Cómo funcionan los Contracts for difference?
Si ya te has registado en eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento.
Si tu plan es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
Las iniciales CFD corresponden a “Contrato por diferencia” en inglés. Se trata de un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker) aceptáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
Tranquilo, vamos a explicar todo paso a paso.
¿Activo subyacente? No es más que el valor de la operación.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertes.
¿Cuál es el precio de salida? Aquel al que está Bitcoin cuando tú optes por cerrar la operación.
La ventaja de eToro es no solo que te permite invertir “a favor”, sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando haya bajado”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin realmente se deprecia pudiste haber ganado dinero con tu intuición.
Esto no es problema gracias a una práctica conocida como entrar en corto. Su funcionamiento, contado a grandes rasgos, es este:
- Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio baja, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Recompras esas 100 unidades, pero ahora cuestan 3000$
- Devuelves los 100 Bitcoins
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Contado así suena bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: toda esta operación se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender independientemente de que no tengas Bitcoins.
Por si te interesa, aquí tienes las diferencias entre los CFD y los futuros:
- Contraparte
- Futuros: es otro inversor
- CFDs: la contraparte es el broker (eToro). En otras palabras no “juegas” contra otra persona sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Si llega esa fecha, deberás liquidar aunque estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: muy poca variedad
- CFDs: muchísima variedad, puedes encontrar CFDs casi de cualquier cosa
- Barrera de entrada:
- Futuros: inversión mínima muy elevada
- CFDs: extremadamente baja
- Costes y comisiones:
- Futuros: al ser cifras más altas, los costes suelen ser bastante menores
- CFDs: lo contrario (aunque tampoco son excesivamente altos)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
Por cierto, ¿conoces el apalancamiento (“leverage”)? Si no, te lo resumimos brevemente: otra de las ventajas eToro es que te permite invertir cifras mayores de las que realmente posees. Es decir que si cuentas con 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cantidad que invertirás es de 200$.
El apalancamiento de eToro, al detalle
Pongamos un ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a “adoptar una posición larga”. Sin embargo únicamente dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Siempre podrías ir al banco, solicitar un préstamo, dejar algo como aval, esperar a que te lo concedan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, esperar a que llegue, y entonces invertir en Bitcoin.. Pero para entonces es probable que ya haga días que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin esté ya a un valor tan alto que no merece la pena meterse.
Mediante el apalancamiento conseguirás esa liquidez que te falta. Es como si pidieras un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir mucho más dinero del que realmente tienes en la plataforma. Simplemente cuando vayas a invertir verás que te aparecen las opciones que a continuación subrayamos:
Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se invierte a medio-largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona el apalancamiento.
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el leverage x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, es decir de 2.000$. La plataforma te presta lo que te falta para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, acertaste: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y esos 2.000$ se han convertido en 2400$. Ok, no seas avaricioso y vende.
En primer lugar se te descuentan los 1k$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los cuales 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que el beneficio neto son 400 USD.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Increíble, verdad?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se disparan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ perderás 2 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es imprescindible familiarizarse con otros dos conceptos: el Take Profit y el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”. Es como si tu “yo” del pasado se quisiera asegurar de que tu “yo” futuro no va a hacer ninguna tontería.
Pero más importante aún es el llamado Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio: una pequeña bajada con apalancamiento puede acabar de golpe con saldo.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es imprescindible poner un Stop Loss más conservador del que te propone eToro por defecto.
Por último, te tranquilizará saber que si por algún motivo hay un vuelco en el mercado y por el apalancamiento pierdes más dinero del que tienes en saldo, eToro no irá a perseguirte para que le pagues la deuda pendiente aunque la ley de Panamá no lo exija así:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Instrumentos financieros y mercados con los que puedes operar en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Fondos de inversión cotizados
Los ETFS son un tipo de fondo de gestión pasiva parecido a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando, mientras que los fondos indizados habitualmente tardan unos días. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) es que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro puedes comprar fácilmente ETFs de las principales comercializadoras del mundo: iShares, SPDR, Horizons…
Cripto
Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero por si acaso te lo recordamos: son una moneda digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz miles de nuevas criptodivisas que incluyen cambios respecto al modelo original.
El mundo de las criptodivisas es muy complejo, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Simplemente debes ir a Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y escoger la que te interesa. A día de hoy puedes encontrar estas:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
También dispones de CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas. Recuerda que las criptodivisas son productos de mucha volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.
Mercado de divisas
El forex consiste en la compraventa de una divisa mediante otra. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.
Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD estarás especulando con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto estás esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.
Es importante notar que para operar en forex se requiere mucho capital, ya que las fluctuaciones son reducidas. Si eres principiante en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, porque es muy arriesgado y complejo.
Los profesionales del forex invierten cantidades muy elevadas; y es un tipo de trading muy especulativo y cortoplacista. Sin olvidar que para ganar más veces de las que se falla, los profesionales se forman en análisis técnico, y tienen que estar permanentemente informados de la actualidad (el llamado “análisis fundamental”), ya que las novedades en política y economía son las que empujan los precios de las monedas.
En eToro puedes encontrar los pares más habituales, pero cabe destacar que en este mercado las operaciones se negocian siempre mediante CFDs así que no serás el propietario del activo subyacente.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones. Las acciones son las partes en las que se divide una compañía que decide salir a bolsa, y una de las mejores cosas del capitalismo es que tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de compañías ajenas a ti tan solo con meter tu dinero en ellas.
Existen acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no. Las primeras reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías en dividendos.
En eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo. Yo te aconsejo que no renuncies a los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando (siempre y cuando confíes en ella).
Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero en ese caso no recibirás dividendos pues la operación es un CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no te recomiendo utilizar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta. Y lo mismo ocurre con las posiciones en corto.
En conclusión, si eres novato pero sabes que una empresa va a ir a mejor, tu mejor opción es depositar parte de tus fondos en ella y dejar que el largo plazo te dé la razón.
Índices
Los fondos indexados son la opción preferida para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Probablemente hayas oído hablar de gestores que logran enormes rentabilidades. Pues cada vez que veas estas aseveraciones tienes que fijarte en dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que sustraer de ese retorno y cuántos años han conseguido mantenerse en esas cifras. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza uno futuro.
La ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio oscila menos que el de otros productos financieros. No en vano los inversores suelen aprovechar esta poca volatilidad para invertir en commodities a modo de refugio en momentos de incerteza económica.
Ten en cuenta que el único ingreso proviene de la plusvalía tras la venta pues, a diferencia de las acciones, estas no dan dividendos ni pagan intereses.
Con frecuencia se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, cacao, trigo…
Las bases del “social trading”
Como hemos avanzado, esta fue la primera plataforma en sugerir que la inversión podía ser una actividad social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he usado otros y sinceramente me sigo quedando con eToro.
Pero su mérito reside no solo en haber llevado el funcionamiento de la red social al mundo trading. Podían haber hecho una red social en que los usuarios compartieran sus impresiones e incluso sus operaciones, pero fueron más allá: su mayor innovación fue que además desarrollaron una tecnología que dejaba que los usuarios replicaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios.
No obstante, no debemos pasar popr alto la vertiente de networking de eToro: aunque copiar inversiones ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la plataforma para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si tu objetivo es ganar dinero con el trading, no te relajes y te limites a copiar: sé proactivo e intenta absorber todo el conocimiento que puedas.
Estrategias para invertir en Bitcoin
Con criptomonedas podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para hacer hold a hacer trading intradía aprovechando las variaciones en la cotización.
Si eres principiante en el mundo del trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y conservarlo todo el tiempo que puedas. Por supuesto, invierte solo la cantidad que te puedas permitir perder, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.
Cuando ya tengas mayor experiencia, ya podrás empezar a hacer con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.
¿Cómo de confiable es eToro?
eToro nació en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los tests que le exigen las instituciones. Pese a ser de origen israelí, su sede legal está a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado que ha pasado una densa maraña de pruebas gubernamentales, que lleva más de una década entre nosotros y que tiene más de diez millones de usuarios, yo de ti no sufriría por la fiabilidad de eToro en Panamá.
Además cabe resaltar lo eficiente que es su servicio de soporte. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas de terceros para comprobar que es minucioso con las estadísticas de rendimiento pasado de usuarios. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos. En definitiva, no hemos encontrado motivos para no confiar en eToro.
Cómo funciona una cuenta virtual
Si es tu primera vez como inversor, te gustará la opción para operar en modo “demo”. Únicamente tienes que comprobar que en la esquina superior izquierda está marcada la opción “Virtual”, y a partir de ahí tus operaciones se harán con un saldo imaginario.
Es una opción muy útil para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren testear sus habilidades antes de jugarse dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes formarte una cartera variada con todos los instrumentos disponibles en eToro, de los que hablamos en este artículo.
Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste en gran parte en ser cauto, y las operaciones con cuenta virtual suelen provocar el efecto contrario. No hay demasiada similitud entre jugarte tus ahorros reales y operar con dinero imaginario cuya pérdida no te supone ningún drama. Curiosamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones como debe hacerlo un verdadero trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.
Y, si tu plan es invertir a medio o largo plazo, donde las ganancias están prácticamente aseguradas si replicas un índice, y dispones de dinero real, es un disparate que desperdicies años invirtiendo en modo demo. Sí te lo recomiendo, en cambio, si tu idea es foguearte con day trading.