Muchos nos estáis preguntando por esos anuncios de Bitcoin Pro que aparecen estos días en varios medios de comunicación.
Bitcoin Pro está en boca de todos en Panamá como consecuencia de sus omnipresentes campañas de publicidad en las que aseguran que determinados famosos están consiguiendo elevadísimas cantidades de dinero a través de su herramienta de inversiones automáticas en Bitcoin.
Bitcoin Pro: ¿estafa o milagro?
Yendo al grano: no, no funciona. Es muy mala idea invertir ahí.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Pro en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.
Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: buscar un broker de garantías, invertir el dinero que no vayas a necesitar a corto plazo y esperar a que el Bitcoin siga creciendo.
Invirtiendo en Bitcoin de forma simple desde Panamá
Además, si eres ciudadano de Panamá estás de suerte porque este estado consta entre los que eToro acepta.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Ventajas:
-
- Verdaderamente fácil de entender y usable
- Puedes replicar inversiones automáticamente
- Permite invertir en corto
- Puedes invertir en cientos de productos más como opciones, futuros, materias primas, índices…
- Ofrece apalancamiento
- Bajo ingreso mínimo
- Gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Cómo funcionan los CFD?
Si ya te has registado en eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son del tipo CFDs si entras en corto o aplicas apalancamiento.
Si tu intención es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Ahora bien, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
Importante: en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el de salida no hemos hablado de “vender”. ¿Sabes por qué? Si lo sabes, es que ya estás familiarizado con estos instrumentos financieros en los que puedes adoptar una posición corta o larga.
La gran ventaja de eToro es no solo que te permite invertir “a favor”, sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando esté muy bajo”. Pero si aciertas y el Bitcoin realmente baja habrás perdido la opción de ganar dinero.
Esta limitación se supera gracias a lo que se conoce como entrar en corto. A grandes rasgos, esto va así:
- Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Recompras esas 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
- Devuelves los 100 Bitcoins
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Contado así suena mucho más complejo de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se resume en que al invertir en Bitcoin podrás vender incluso si jamás compraste Bitcoin.
¿Ya conoces el apalancamiento (en inglés “leverage”)? Por si acaso, te lo resumo rápidamente: otra de las ventajas de este completo producto financiero es que te deja invertir cifras superiores a las que realmente posees. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cifra de tu inversión será de 200$.
El apalancamiento en eToro, explicado
Otro ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a “entrar en largo”. Sin embargo únicamente dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir al banco, solicitar un préstamo, poner algo como aval, aguardar a que te lo concedan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, esperar a que llegue, y entonces invertir en Bitcoin.. Pero para entonces es posible que ya haga varios días que tu intuición se haya confirmado y Bitcoin esté ya en un coste tan elevado que sería absurdo meterse.
Mediante el apalancamiento conseguirás ese dinero. Es como si pidieras dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir mucho más dinero del que realmente tienes. Es muy sencillo, a la hora de invertir verás que te aparecen las opciones que en esta captura están destacadas:
Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se suele invertir a medio o largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.
Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el leverage x2, tu inversión es de 2*1000$, es decir de 2.000$. El broker te presta la cantidad restante para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, acertaste: Bitcoin ha subido un 20% y tu inversión se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$, y sabiamente optas por cerrar la operación.
Antes de nada se te descuentan los 1k$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 400 USD.
Has invertido 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Ves lo interesante del leverage, verdad?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que el riesgo de perder dinero también aumenta. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ perderás dos veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial estar familiarizado con dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?”, no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo.
Pero más importante aún es el Stop Loss, sobre todo si operas con apalancamiento: una leve pérdida con apalancamiento puede acabar de un plumazo con saldo.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es esencial poner un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro. Por ejemplo un 4% o un 5%.
Para acabar, te tranquilizará saber que si por algún motivo pasa algo raro en el mercado y por culpa del apalancamiento pierdes más dinero del que hay en tu saldo, eToro no te llevará a juicio para pedirte la diferencia aunque la ley de Panamá no lo exija. Así lo especifican sus términos y condiciones:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Instrumentos
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
ETF
Los ETFS son un tipo de fondo de gestión pasiva similar a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado, mientras que los fondos indizados habitualmente tardan unos días. Su ventaja es que son más diversificados que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
Criptodivisas
Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo recordamos: son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz infinidad de nuevos proyectos que incluyen mejoras.
El mundo de las criptodivisas es muy complicado, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y escoger la que te interesa. Actualmente estas son las criptomonedas disponibles:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
También dispones de CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas, lo cual es una opción interesante si quieres reducir tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Pero, sobre todo, no olvides que las criptodivisas tienen mucha volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.
Mercado de divisas
El trading de divisas o “forex” se basa en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.
Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Es importante notar que para operar en forex hace falta mucho capital, ya que las oscilaciones suelen ser bajas. Si eres novato en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, porque es muy arriesgado y complejo.
Acciones
Hablemos ahora del instrumento más conocido: las acciones. Estas son las partes en las que se divide una empresa que sale bolsa, y gracias al sistema capitalista tú puedes lucrarte con el rendimiento de empresas de terceros simplemente con invertir tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.
Existen dos categorías de acciones: las que pagan dividendos y las que no. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una empresa no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías en dividendos.
En el caso de eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o reinvertirlos. Yo te recomiendo, si no tienes urgencias económicas, que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.
También al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para acelerar tus operaciones, pero en ese caso no cobrarás dividendos pues la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante los días que tengas el dinero invertido, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio.
Fondos índice
Son la opción preferida para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Probablemente hayas escuchado hablar de gestores de fondos que consiguen altísimos retornos. No es oro todo lo que reluce: ante un caso así debes comprobar dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese beneficio y cuántos años lograron conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas (no tendrás que remunerar a un gestor activo que dedique muchísimas horas a investigar cuáles son las mejores oportunidades de inversión) y en el largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Commodities (materias primas)
Las inversiones en materias primas son de una complejidad media, y su principal atractivo reside en que su precio oscila menos que el de otros productos financieros. Muy a menudo los inversores suelen beneficiarse de esta estabilidad para comprar materias primas a modo de salvaguarda en momentos de incerteza económica.
Ten en cuenta que el único ingreso proviene de la plusvalía por su venta ya que, a diferencia de las acciones, estas no distribuyen dividendos ni pagan intereses.
Explicando el “social trading”
eToro fue la primera plataforma en proponer que la inversión se convirtiera en algo social, y el tiempo le ha terminado dando la razón. Yo he usado otros y eToro todavía me parece el mejor.
Pero su mérito reside no solo en haber importado el funcionamiento de la red social al mundo trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus reflexiones e incluso sus inversiones, pero no se conformaron: el auténtico valor añadido es que además permitieron que los inversores replicaran a golpe de click las inversiones en criptomonedas de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.
Sin embargo, no debemos infravalorar la vertiente de networking de eToro: pese a que replicar inversiones ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la plataforma para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si tu objetivo es ganar mucho dinero con el trading, no te confíes y lo delegues todo: mantén una actitud activa e intenta absorber toda la sabiduría posible.
Estrategias para invertir en Bitcoin
Con Bitcoin podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para hacer hold a hacer day trading aprovechando las variaciones en la cotización.
Si eres novato en el mundo del trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y conservarlo durante varios años. Evidentemente, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.
Más adelante, cuando tengas más conocimiento del mercado, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.
Transparencia
Respecto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es honesto con las estadísticas pasadas de usuarios. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.
En el aspecto legal, eToro ha ido pasando todos los tests que le exigen los países en los que actúa. Pese a ser de origen israelí, su sede se encuentra a día de hoy en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre todos los controles públicos que ha superado, que lleva más de una década en activo y que tiene más de diez millones de usuarios, no parece que haya motivo para sufrir por su fiabilidad.
También cabe remarcar lo bien que funciona el servicio de soporte. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Cómo funciona una cuenta virtual
Si no tienes mucha experiencia invirtiendo, te gustará la opción de eToro para operar en modo virtual. Únicamente debes asegurarte de que tienes marcada la opción “Virtual” y todas tus operaciones se realizarán con un saldo imaginario.
Se trata de un sistema genial para quienes son nuevos en este mundo y quieren testear sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los instrumentos disponibles en eToro, de los que hablamos en este artículo.
En caso de que tus inversiones virtuales sean desastrosas, puedes la opción de abrir una incidencia y pedir al soporte de eToro que te reponga 100k$ de saldo imaginario. Seguro que a la segunda te irá mejor. Y si quieres restaurar de cero tus inversiones virtuales en eToro, tendrás que volver a crear una nueva cuenta con un email y un nombre diferentes.
Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste en gran parte en tener sangre fría, y las operaciones con cuenta virtual suelen provocar lo opuesto. No creas que es parecido arriesgar tus ahorros reales y operar con saldo ficticio. Y es que operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones de la forma que debería hacerlo un auténtico trader.
Y obviamente, si vas a invertir a medio-largo plazo, donde las ganancias están prácticamente aseguradas únicamente con replicar los principales índices, y dispones de dinero real, es un disparate que desperdicies años invirtiendo en modo demo. Sí te lo recomiendo, en cambio, si quieres aprender day trading.