¿Estás aquí porque has visto esa publicidad de Bitcoin Trader? Espera, ni se te ocurra invertir nada. Y ponte cómodo porque lo que te vamos a contar en este artículo te será muy valioso.
Bitcoin Trader cada vez es más conocido en Panamá como consecuencia de sus omnipresentes campañas de publicidad en las que aseguran que personajes públicos están consiguiendo elevadísimas cantidades de dinero mediante su plataforma de trading automático de Bitcoin.
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Bitcoin Trader: ¿fraude o método milagroso?
El método que supuestamente ofrece Bitcoin Trader suena demasiado bien para ser verdadero, y estás en lo cierto: hay innumerables historias de personas que han invertido en esta plataforma han visto cómo sus fondos se esfumaban. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser persuadidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Trader en Google la mayoría de cosas que leerás son buenas.
Pero tranquilo: no todo son malas noticias.
Cómo aprovecharte de Bitcoin Trader
Vale, Bitcoin Trader ha intentado engañarte y, gracias a tu desconfianza, no lo ha logrado. Pero tal vez si no fuera por Bitcoin Trader jamás te hubieras planteado invertir en Bitcoin. Y no, amigo, no tiene nada que ver Bitcoin Trader con Bitcoin.
Bitcoin es una criptomoneda descentralizada, lleva en activo más de una década, y con ella sí que es verdad que se puede hacer mucho dinero.
Quienes han hecho fortuna con Bitcoin fueron suficientemente avispados como para comprar Bitcoin cuando este apenas valía unos dólares. Al cabo de diez años, esa inversión se ha multiplicado por cinco mil.
¿Significa eso que es demasiado tarde para invertir en Bitcoin?
Todo lo contrario.Yo tengo la gran parte de mi capital en Bitcoin porque estoy convencido de que va a revalorizarse.
Es una simple cuestión de economía (y por eso quienes más están ganando con Bitcoin suelen ser personas con conocimientos de finanzas): la oferta de Bitcoin está limitada, mientras que la cantidad de moneda fiat (dólares, euros, etc) siempre está aumentando porque los bancos centrales están imprimiendo miles de millones en desesperados intentos de “mejorar la economía”, especialmente ahora que los políticos están desesperados por la crisis del coronavirus.
Es algo complejo que se resume con que inyectar dinero a lo loco solo desemboca en hiperinflación (como bien es sabido en muchos países latinoamericanos). Sin embargo, una vez se llegue al límite de Bitcoin que establecido en su creación, es absolutamente imposible crear más.
El Bitcoin está protegido contra la inflación desde que nació..
En definitiva, comprar Bitcoin es lo opuesto a meter dinero en Bitcoin Trader: es, en opinión de este humilde inversor, una gran idea.
Comprando Bitcoin sin complicaciones desde Panamá
Si eres de Panamá estás de suerte porque dicho estado consta entre los aceptados por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Este sitio es famoso porque ha inventado el “social trading” que consiste en que los inversores pueden imitar las inversiones de otros traders que ya llevan mucho tiempo consiguiendo beneficios.
Ventajas:
-
- Extraordinariamente fácil de entender
- Puedes copiar estrategias de inversión de forma pasiva
- Puedes entrar en corto
- Te permite invertir en muchísimos productos más
- Posibilidad de apalancamiento
- La inversión mínima es baja
- Hay una gran comunidad de inversores en la que aprender nuevas estrategias
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Qué son los CFD?
Si has empezado a curiosear sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son del tipo CFDs si adoptas una posición corta o aplicas apalancamiento.
Si tu idea es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.
La ventaja de eToro es no solo que te permite apostar “a favor” (es decir, con perspectivas de revalorización de tu activo), sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Pongamos un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin va a bajar, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando haya bajado”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin efectivamente baja pudiste haberte lucrado con tu intuición.
Esta limitación se supera gracias a una práctica conocida como adoptar una posición corta. Grosso modo, esto funciona así:
- Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Recompras esas 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
- Devuelves los 100 Bitcoins
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Ten en cuenta que suena mucho más complejo de lo que son en realidad los CFD de eToro: toda esta operación se resume en que cuando entres en la sección de Bitcoin tendrás disponible la opción de vender independientemente de que no tengas Bitcoins.
Alguno se estará preguntando “¿estamos hablando de futuros?”. No, pero casi: los futuros son otro instrumento financiero bastante parecido a los CFD, pero bastante menos ventajosos.
¿Ya estás familiarizado con el apalancamiento (“leverage”)? Por si acaso, te lo resumo brevemente: otra de las ventajas de este producto financiero es que te permite operar con cifras mayores de las que en realidad posees. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.
El apalancamiento de eToro, al desnudo
Supongamos ahora que sabes que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a “entrar en largo”. Sin embargo únicamente tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que es una pena no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Por supuesto, podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, poner alguna propiedad como aval, aguardar a que te lo acepten, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, aguardar a que llegue, y ahí ya invertir en Bitcoin.. Sin embargo, para entonces es probable que ya haga tiempo que tu intuición se haya confirmado y Bitcoin se encuentre ya en un coste tan elevado que no merece la pena invertir.
A través del apalancamiento conseguirás ese dinero. Es como pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir mucho más fondos de los que tienes. Simplemente a la hora de hacer una operación verás las opciones que en este pantallazo están destacadas:
Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se invierte a medio-largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o en general a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona el apalancamiento.
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el leverage x2, tu inversión es de 2*1000$, por tanto de 2.000$. eToro te deja la cantidad restante para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, acertaste: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y esos 2.000$ se han convertido en 2400$. Entonces no seas codicioso, vamos a vender.
Lo primero, como no podía ser de otra forma, es que se te descuentan los 1.000$ del leverage. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400$.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, una ganancia del 40%. ¿Ves lo interesante del apalancamiento, verdad?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se disparan los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el precio se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, entonces no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial familiarizarse con dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?”.
Aún más importante es el llamado Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña pérdida con apalancamiento puede fulminar de golpe tus fondos.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es importantísimo poner un Stop Loss menor del que te sugiere eToro.
Por último, tienes que saber que si por casualidad hay un vuelco y por culpa del apalancamiento pierdes más cantidad de la que hay en tu saldo, eToro no te llevará a juicio para pedirte el dinero pendiente aunque la ley de Panamá no lo exija:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Así que no apliques apalancamiento si vas a comprar Bitcoin para aguantarlo más de una semana.
Estas son todas las operaciones que puedes hacer en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
ETFs
Los exchange traded funds son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja es que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro puedes comprar con facilidad ETFs de las principales gestoras del mundo: iShares, SPDR, Pimco…
Criptodivisas
Las criptodivisas son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz miles de nuevos proyectos que incluyen cambios.
Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y escoger la que te interesa. Actualmente estas son las criptomonedas disponibles:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
También dispones de CopyPortfolios que incluyen diferentes criptomonedas. Recuerda que las criptodivisas tienen altísima volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes permitirte perder.
Mercado de divisas
El forex consiste en la compraventa de pares de divisas. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.
Por ejemplo, si decides operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te embolsas.
Como has podido deducir, para operar en forex se requiere mucho capital, ya que las fluctuaciones son bajas. Si eres principiante en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, que no solo es muy complejo sino que también exige mucha dedicación.
Los profesionales del forex invierten cantidades muy elevadas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y se trata de un modelo de trading muy especulativo y cortoplacista. Por no decir que para ganar más veces de las que se falla, los profesionales se forman en análisis sentimental y técnico, y tienen que estar constantemente informados de la actualidad, ya que las políticas económicas son las que mueven el valor de las monedas en una dirección u otra. Por ejemplo, la votación del Brexit devaluó la libra esterlina un 9% respecto al dólar, por lo que quienes apostaron por el resultado correcto ganaron mucho dinero.
Acciones
Llegamos por fin a las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Estas son las unidades de propiedad que conforman una empresa que sale bolsa, y gracias al sistema capitalista tú puedes ganar dinero con el funcionamiento de compañías de terceros tan solo con invertir tu dinero en ellas. Pero claro, hay que saber dónde meterlo.
Existen dos tipos de acciones: las que pagan dividendos y las que no. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una compañía no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella solo porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías en dividendos.
En eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo. Yo te sugiero que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando (siempre y cuando confíes en ella).
Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para “dopar” tus operaciones, pero en ese caso no recibirás dividendos ya que la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no es recomendable usar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante el tiempo que mantengas la posición abierta.
En conclusión, si eres novato pero crees que una cotizada va a ir a mejor, la mejor opción es depositar parte de tus fondos en ella y dejar que el tiempo te dé la razón.
Fondos indexados
Son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Seguramente has escuchado hablar de fondos de inversión que consiguen enormes rentabilidades. Pues cada vez que veas esos casos debes fijarte en dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese beneficio y durante cuántos años han conseguido mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
La gran ventaja de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que son más estables que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se se invierta en materias primas como valor refugio ante posibles crisis o perspectivas de inflación. Aun así, el precio de las materias primas está determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también lo hará su coste.
Ten en cuenta que, a diferencia de algunas acciones, estas no distribuyen dividendos ni pagan intereses.
Con frecuencia se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en cambio al hablar de materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como azúcar, maíz, soja…
Las bases del “social trading”
Como hemos avanzado, esta fue la primera plataforma en proponer que la inversión podía ser algo social, y desde entonces han salido un montón de imitadores. Yo he usado otros y sinceramente me sigo quedando con eToro.
Pero su mérito en que no se conformaron con trasladar la lógica de la red social al mundo trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus impresiones y hasta sus inversiones, pero fueron más allá: el verdadero valor añadido es que además permitieron que los inversores copiaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.
Sin embargo, no deberías infravalorar la vertiente de networking de eToro: pese a que replicar inversiones ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la comunidad para estar al tanto de la actualidad y aprender de otros usuarios. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que la comunidad de eToro es más valiosa aún que el retorno que conseguirás copiando inversiones.
Estrategias para invertir en Bitcoin
Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para conservar a hacer trading intradía aprovechando las oscilaciones en el precio.
Si eres nuevo en el mundo del trading, la mejor estrategia es invertir Bitcoin y aguantar durante mucho tiempo. Obviamente, invierte solo la cantidad que te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss que te asegure.
Más adelante, cuando sepas más del mercado, ya podrás empezar a hacer con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Métodos de pago en eToro
Entre los métodos de pago soportados por eToro encontrarás: tarjeta de crédito/débito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. No hay demasiado que explicar aquí: hacer un depósito en eToro no tiene ninguna dificultad. Solo tienes que hacer click en “Depositar fondos”, introducir una cifra y elegir un método de pago de entre los anteriores.
El depósito mínimo suele ser de 50$, salvo si es vía transferencia bancaria, que exige un mínimo de 500$. Además eToro puede establecer un máximo a tus depósitos si tu cuenta no está verificada, así que si tienes previsto depositar cantidades altas asegúrate de contactar con Soporte para que verifiquen tu cuenta. ¡Ah! Y puedes transferir fondos en cualquier moneda porque eToro convierte automáticamente todos los depósitos a USD, pero te cobra una comisión, así que es preferible hacer la transferencia directamente en USD.
¿Quién está detrás de eToro?
Respecto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas de terceros para comprobar que es minucioso con las estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.
En el plano legal, eToro ha ido superando todos los tests que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede está a día de hoy en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya todos los controles públicos que ha pasado, que lleva casi quince años entre nosotros y que cuenta con millones de cliente, no parece que haya motivo para sufrir por su fiabilidad.
También cabe reseñar lo bien que funciona el servicio de atención al cliente. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Cómo funciona la cuenta virtual
Si no tienes mucha experiencia como inversor, te será útil la opción de eToro para operar en modo “demo”. Tan solo tienes que asegurarte de que en la esquina superior izquierda está seleccionada la opción “Virtual”, y a partir de ahí tus operaciones se realizarán con un saldo imaginario.
Se trata de un sistema muy útil para quienes se están adentrando en este mundo y quieren testear sus habilidades antes de jugarse dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes crearte una cartera de todos los productos financieros disponibles en eToro.
Si tus decisiones son una catástrofe, siempre puedes la posibilidad de abrir una incidencia y pedir al soporte de eToro que te vuelva a cargar 100k$ de saldo imaginario. Seguro que a la segunda te irá mejor. En caso de que quieras empezar de cero en eToro, tendrás que volver a crear una nueva cuenta con un email y un nombre diferentes.
Pero debes tener en cuenta que invertir consiste sobre todo en tener sangre fría, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo contrario. No se parece nada arriesgar tus ahorros reales y operar con dinero virtual. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones de la forma que debe hacerlo un auténtico trader.
Además, si tu plan es invertir a medio-largo plazo, donde las ganancias están casi garantizadas si replicas un índice, es absurdo que pierdas años en el modo demo. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si tu idea es aprender trading intradía.
Cómo funciona eToro
Tal y como comentábamos en al comienzo del artículo, lo mejor de este broker es su extraordinaria simplicidad: cualquiera puede operar sin necesidad de leerse interminables textos de explicación.
Cualquiera que haya usado alguna vez Whatsapp, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias dispone del conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.
A continuación tienes una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.
Cuando abras tu cuenta, deberás introducir toda la info que eToro te pida: nombre, apellido, dirección… Lo normal.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
Pero tranquilo: si fallas no te van a echar. Simplemente son medidas para saber cuánto sabes y qué tipo de instrumentos financieros puede recomendarte. Evidentemente, si se trata de tu primera experiencia en el mundo de la inversión, no te van a proponer que te metas con futuros.
Por tanto te conviene contestar honestamente y no hacer trampas buscando en Google las respuestas que no sepas
En “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que todavía no ha terminado de depreciarse.
En la pestaña “Noticias” te encontrarás la parte más social de eToro: en ella los usuarios están constantemente interactuando y compartiendo noticias de mucho valor.
En la sección “Descubrir” encontrarás las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentosde eToro son:
- Criptomonedas
- Acciones
- Índices
- Materias primas
- Divisas
- ETFs
En “Personas” encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes elegir la cantidad que deseas invertir y el algoritmo de eToro se encargará de replicar en proporción los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en oro, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último tenemos los famosos CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre biotecnología…