eToro, la opción recomendada
Ventajas:
- Muy fácil
- Puedes imitar estrategias de otros usuarios
- Permite invertir contra la moneda
- Puedes invertir en miles de productos más como derivados, futuros, materias primas, acciones…
Web oficial en español: www.etoro.com/es/tether *
Si te interesa comprar Tether y eres de Panamá, eToro es una estupenda opción.
Este broker es perfecto para los que a largo plazo: su interfaz es muy sencilla, no tiene comisiones por mantener posiciones activas e incluso te permite practicar con dinero “demo” hasta que sepas lo que haces.
¿Cómo funcionan los CFD?
Si ya te has registado en eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o aplicas apalancamiento mayor a x2 (pero esta opción no está disponible en eToro).
Ahora bien, para tu información, y por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
El CFD es un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker, en este caso eToro) aceptáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
¿Abrumado por esto último? No sufras, vamos a explicarlo todo:
¿Qué es el activo subyacente? No es más que el valor de la operación, Tether en tu caso.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertas.
¿Cuál es el precio de salida? El precio al que está Tether cuando tú decides “salirte”.
Importante: en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el de salida no hemos dicho “vender”. ¿Sabes por qué? Si lo sabes, es que ya conoces la magia de estos instrumentos financieros que te permiten “ponerte corto” y “ponerte largo”.
La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un valor. Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Tether va a bajar, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando esté muy bajo”. Pero si tu información es correcta y el Tether realmente se deprecia pudiste haberte lucrado con tu predicción.
Esta limitación se supera gracias a lo que se conoce como entrar en corto. Su funcionamiento, contado grosso modo, es este:
- Pides prestadas 100 unidades de Tether, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Tether pasa de 50$ a 30$
- Recompras esas 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Ten en cuenta que suena bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Tether podrás vender incluso si nunca compraste Tether.
Tal vez te estés preguntando “¿esto son los famosos futuros?”. Casi: los futuros son otro derivado que se parece bastante a los CFD, pero bastante peores.
¿Ya estás familiarizado con el apalancamiento (en inglés “leverage”)? Si no, te lo resumimos brevemente: otra de las grandes ventajas del trading es que te deja operar con cifras mayores de las que de verdad tienes. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cifra de tu inversión será de 200$.
¿A que parece un fraude? Ni mucho menos: el leverage te deja invertir más dinero del que de verdad tienes.
Lo que debes saber sobre el apalancamiento financiero
Supongamos ahora que estás convencido de que Tether va a subir de precio, así que te conviene “adoptar una posición larga”. Sin embargo solo tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que es una lástima no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, dejar algo como aval, esperar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero a eToro, esperar a que llegue, y entonces comprar Tether.. Y para entonces es posible que ya haga tiempo que tu intuición se confirmó y Tether esté ya en un precio tan elevado que no merece la pena meterse.
Pues el apalancamiento es como si el broker te facilitara liquidez para tu inversión.
Mediante el apalancamiento accederás fácilmente a ese dinero. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más dinero del que tienes en la plataforma. Es muy sencillo, cuando vayas a invertir verás las opciones que a continuación están destacadas:
En otros activos la posibilidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se invierte a medio-largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona el apalancamiento.
Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, por tanto de 2.000$. La plataforma te presta lo que te falta para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, tenías razón: Tether ha subido un 20% y esos 2.000$ se han convertido en 2400$, e inteligentemente optas por cerrar la operación.
Antes de nada se te descontarán los 1k$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400$.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Increíble, verdad?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que el riesgo de perder dinero también es mayor. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el valor del bien se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es imprescindible familiarizarse con dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Tether a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos firmaríamos un 20% de beneficio si nos preguntaran al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que pienses “¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?”, no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo.
Aún más importante es el Stop Loss, sobre todo si operas con apalancamiento: una leve pérdida con apalancamiento puede acabar de golpe con tus fondos. Por eso es crucial marcar un Stop Loss más conservador del que te propone eToro por defecto.
Por último, te tranquilizará saber que si por casualidad hay un vuelco y por el apalancamiento pierdes más dinero del que tienes en saldo, eToro no te llevará a juicio para pedirte el dinero pendiente aunque la ley de Panamá no lo exija así:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
¿Qué es el social trading?
Como hemos avanzado, eToro fue la primera plataforma en sugerir que el trading se convirtiera en algo parecido a un juego social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he probado otros y eToro me sigue pareciendo el mejor.
Pero su mérito reside no solo en haber importado el funcionamiento de la red social al mundo trading. Podían haber hecho una red social en que los usuarios compartieran sus impresiones y hasta sus operaciones, pero fueron más allá: su mayor aportacion fue que además crearon un sistema que dejaba que los usuarios replicaran a golpe de click las inversiones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.
Sin embargo, no debemos infravalorar la vertiente de networking de eToro: aunque copiar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la comunidad para estar al tanto de la actualidad y fijarte en otros inversores. Si tu intención es ganar dinero con el trading, no te confíes y te limites a copiar: sé proactivo e intenta absorber todo el conocimiento que puedas.
Mercados disponibles
Es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en criptomonedas como Tether en eToro también puedes invertir en varios mercados más.
ETF
Los exchange traded funds son un tipo de fondo de gestión pasiva parecido a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como cualquier acción y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando, a diferencia de los fondos indizados, que habitualmente tardan unos días. Su ventaja reside en que son más diversificados que las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales gestoras del mundo: iShares, Alerian, Invesco…
Aquí también puedes adoptar una posición corta, pero ten en cuenta que entonces no poseerás activos subyacentes: las inversiones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por entrar en largo, en cambio, no habrá comisiones.
Divisas
El trading de divisas o “forex” se basa en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.
Por ejemplo, si escoges operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.
Como has podido deducir por lo anterior, para operar en forex hace falta un elevado capital, ya que las fluctuaciones suelen ser pequeñas. Si eres novato en el trading no es buena idea empezar por el forex, ya que conlleva mucho riesgo y es muy complejo.
Quienes se dedican profesionalmente al trading de divisas mueven cantidades muy elevadas; y es un modelo de trading muy especulativo y nada pasivo. Además para ganar más veces de las que fallan, los profesionales se forman en análisis sentimental y técnico, y tienen que estar permanentemente informados de las novedades políticas y económicas (el llamado “análisis fundamental”), ya que las novedades en política y economía suelen ser las que mueven los precios de las monedas.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones. Estas son las unidades de propiedad en las que se divide una compañía que sale bolsa, y una de las mejores cosas del capitalismo es que tú puedes ganar dinero con el rendimiento de empresas de terceros tan solo con invertir tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.
Hay acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las que sí reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías en dividendos.
En el caso de eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o reinvertirlos. Yo te aconsejo que no renuncies a los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.
También al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para acelerar tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos ya que la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante el tiempo que mantengas la posición abierta. Y lo mismo pasa con las posiciones en corto.
En definitiva, si eres novato pero crees que una cotizada va a ir a mejor, tu mejor opción a la hora de invertir es invertir cierta cantidad en ella y dejar que el tiempo te dé la razón.
Fondos indexados
Son la opción que más recomendamos para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Probablemente hayas escuchado hablar de gestores que consiguen enormes rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante esos casos tienes que fijarte en dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese retorno y cuántos años han conseguido conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.
La ventaja de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Concretamente en eToro están los índices principales: el SP 500, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, la bolsa de Hong Kong…
Materias primas
Las inversiones en materias primas son de una complejidad media, y su mayor atractivo reside en que su precio oscila menos que el de otros instrumentos financieros. Muy a menudo los inversores aprovechan esta baja volatilidad para invertir en commodities a modo de salvaguarda ante el temor de episodios inflacionarios.
Normalmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y el gas natural; en cambio por materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como azúcar, cacao, trigo…
Sobre la inversión en criptomonedas
Con criptomonedas podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para aguantar a hacer day trading para beneficiarse de las variaciones en el precio.
Si eres novato en el trading, la mejor estrategia es confiar en Tether y aguantar durante mucho tiempo. Por supuesto, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.
Más adelante, cuando sepas más del mercado, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Primeros pasos en la plataforma
Tal y como comentábamos en al comienzo del artículo, la gran ventaja de esta plataforma es su simplicidad: cualquier persona puede operar sin necesidad de pasar por un proceso de formación.
Cualquiera que haya usado alguna vez Whatsapp, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias tiene el conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.
A continuación tienes una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la información que eToro te pida: nombre y apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
Pero tranquilo: si fallas no te van a echar de la plataforma. Únicamente son medidas para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de productos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si se trata de tu primer contacto con el mundillo de la inversión, no te van a recomendar que te metas con ETFs.
Sobra decirlo, pero te sugiero contestar honestamente y no hacer trampas buscando en Google las respuestas que no sepas
En cuanto estés registrado y tu perfil esté listo, te desaparecerá la molesta barrita de perfil incompleto.
En la pestaña “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero crees que aún no ha terminado de depreciarse.
En la pestaña “Noticias” verás que está la parte más social de eToro: en ella los usuarios están constantemente interactuando y compartiendo información de mucho valor.
En “Descubrir” verás las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentos que hay en eToro son:
- Acciones
- Criptomonedas
- ETFs
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás elegir la cantidad que deseas invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro invertirá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último verás los famosos CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre pagos digitales, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre criptomonedas… ¿Sospechas que determinado sector va a triunfar en el futuro? Entonces busca, porque seguro que hay un copyportfolio de eso.
Cómo cargar fondos en eToro
Entre los métodos de pago soportadospor eToro encontrarás: transferencia bancaria, tarjeta de crédito, PayPal, Skrill y Neteller. No hay demasiado que explicar aquí: realizar un depósito en eToro no tiene ninguna complicación. Solo tienes que ir a “Depositar fondos”, introducir una cifra y elegir un método de depósito de entre los anteriores.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.