Broker recomendado para Panamá: eToro
Ventajas:
- Muy sencillo y amigable
- Puedes replicar inversiones
- Te deja entrar en corto
- Te permite invertir en cientos de productos más
Web oficial en español: www.etoro.com/es/zcash *
Si estás interesado en comprar Zcash desde Panamá, eToro es una estupenda forma.
Este broker es ideal para los que quieren dar sus primeros pasos en el mundillo de las criptodivisas: su interfaz es muy sencilla, no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas e incluso te deja practicar con dinero “demo” hasta que estés seguro de lo que haces.
Aspectos legales
En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es creíble con las estadísticas pasadas de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.
En el aspecto legal, eToro ha ido superando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Pese a ser de origen israelí, su sede legal está en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que protege hasta 20.000€ de las deudas que sus clientes pudieran tener con usuarios, incluidos los de Panamá.
En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya que ha superado una densa cantidad de pruebas gubernamentales, que lleva más de una década abierto y que tiene varios millones de usuarios, no parece que haya motivo para preocuparnos por la fiabilidad de eToro.
¿Qué es un CFD?
Si ya te has registado en eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son del tipo CFDs si entras en corto o aplicas apalancamiento mayor a x2 (pero esta opción ni siquiera está disponible en eToro).
Ahora bien, por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.
Las siglas CFD corresponden a Contract for Difference. Se trata de un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) aceptáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
¿No has entendido nada de esto último? No sufras, vamos poco a poco:
¿Qué es el activo subyacente? Simplemente es el valor de la operación, Zcash en este caso.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú firmas el CFD.
¿Y el de salida? El precio al que está Zcash cuando tú optes por cerrar la operación.
La ventaja de eToro es no solo que te permite invertir “a favor” (es decir, con perspectivas de crecimiento de tu activo), sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Zcash bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente no me meto y ya entraré cuando haya bajado”. Pero si estás en lo cierto y el Zcash finalmente se deprecia habrás perdido la opción de ganar dinero con tu intuición.
Esta limitación se supera gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. Grosso modo, esto funciona así:
- Te prestan 100 unidades de Zcash, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Zcash pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
- Devuelves los 100 Zcashs
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Esto contado así parece algo mucho más farragoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Zcash tendrás habilitada la opción de vender incluso si nunca compraste Zcash.
Por si te interesa, estas son las diferencias entre ambos instrumentos:
- Contraparte
- Futuros: la contraparte es otro inversor
- CFDs: es el broker (eToro). Dicho de otra forma: no “apuestas” contra otro individuo sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, estás obligado a liquidar aunque estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: muy poca variedad
- CFDs: mucha variedad, hay CFDs prácticamente de cualquier activo
- Barrera de entrada:
- Futuros: inversión mínima muy alta
- CFDs: inversión mínima extremadamente baja
- Costes y comisiones:
- Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser bastante menores
- CFDs: más altos (sin llegar a ser demasiado elevados)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
¿Ya conoces el apalancamiento (“leverage”)? Si no, te lo resumimos rápidamente: otra de las ventajas de eToro es que te deja invertir cifras superiores a las que de verdad tienes. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.
El apalancamiento en eToro, al desnudo
Otro ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Zcash va a revalorizarse, por tanto vas a “entrar en largo” (¿te acuerdas?). Sin embargo únicamente dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que sería una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Siempre podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que te lo concedan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, esperar a que llegue, y entonces invertir en Zcash.. No obstante para entonces es probable que ya haga varios días que tu intuición se haya confirmado y Zcash esté ya en un valor tan elevado que no merece la pena invertir.
Gracias al apalancamiento accederás con dos clicks a esa liquidez que necesitas. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más fondos de los que tienes. Simplemente a la hora de hacer una operación verás las opciones que en este pantallazo marcamos en rojo:
Como ves, en las criptomonedas el apalancamiento de eToro es solo de x2.
En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se suele invertir a largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona el apalancamiento.
Si con 1000$ optas por el leverage x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, por tanto de 2.000$. eToro te presta lo que te falta para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, tenías razón: Zcash ha subido un 20% y los 2.000$ se han incrementado hasta alcanzar los 2400$, e inteligentemente optas por vender.
En primer lugar se te descontarán los 1k$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400$.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Nada mal, verdad?
¿Cómo? ¿Aún te preguntas dónde está el truco? El truco está en que el riesgo de perder dinero también es mayor. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, entonces no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es crucial conocer otros dos conceptos: el Take Profit y el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta que está por encima del precio de compra: tú has comprado Zcash a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos aceptaríamos un 20% de beneficio si nos lo propusieran al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”, no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo.
Pero más importante aún es el Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña pérdida con leverage puede acabar de un plumazo con cartera. Tú recuerda esto: es imprescindible poner un Stop Loss más conservador del que te propone eToro por defecto.
Así que no apliques apalancamiento si vas a comprar Zcash para conservarlo más de una semana.
Social trading
Como hemos avanzado, eToro fue la primera plataforma en plantear que el trading se convirtiera en algo parecido a un juego social, y desde entonces han salido un montón de imitadores. Yo he usado otros y eToro me sigue pareciendo el mejor.
Pero su mérito en que no se limitaron a llevar la lógica de la red social al mundo trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus impresiones e incluso sus operaciones, pero fueron más allá: el auténtico mérito es que además crearon una tecnología que dejaba que los usuarios copiaran en un click las inversiones en criptomonedas de otros usuarios.
No obstante, no deberías menospreciar la vertiente de networking de eToro: aunque copiar inversiones ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la plataforma para estar al día y aprender de otros inversores. Si tu intención es ganar mucho dinero con el trading, te aconsejo esforzarte en absorber todo el conocimiento posible.
Instrumentos y mercados que puedes comprar en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes adquirir en eToro. Además de invertir en criptomonedas como Zcash en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Exchange traded fund (ETF)
Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de gestión pasiva similar a los fondos índice. Se puede decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: iShares, SPDR, Pimco…
Fondos indexados
Los fondos indexados son la opción que más recomendamos para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Seguramente has escuchado hablar de fondos de inversión que consiguen enormes rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante estas aseveraciones debes fijarte en dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese retorno y durante cuánto tiempo lograron mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza uno futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Si eres nuevo en la inversión no hay que pecar de ambicioso: si no tienes tiempo para dedicarte a tiempo completo a estudiar trading y no estás seguro de ser mucho mejor que el el mercado, quizás te conviene ser realista y optar por un fondo indexado. Con un fondo indexado, si no tienes prisa por retirar el dinero, es verdaderamente factible conseguir un retorno anual de 7%, 8% o incluso un 10%.
Concretamente en eToro puedes encontrar los índices más populares: Nasdaq, el Nikkei, el Euro Stoxx, el Dow Jones, la bolsa china…
Forex
El forex se basa en la compraventa de una divisa mediante otra. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.
Como has podido imaginar, para operar con divisas hace falta un elevado capital, ya que las oscilaciones suelen ser pequeñas. Si eres principiante en el mundo del trading no es buena idea empezar por el mercado de divisas, que es muy complejo y además exige mucho tiempo.
Los profesionales del forex invierten cantidades muy elevadas; y se trata de un tipo de inversión muy especulativo y cortoplacista. Por no decir que para ganar más veces de las que se falla, los pros se forman en análisis sentimental y técnico, y tienen que estar permanentemente informados de la actualidad, ya que las novedades en política y economía suelen ser las que empujan el valor de las divisas. Por ejemplo, el resultado del referéndum del Brexit devaluó la libra un 9% en comparación con el dólar, por lo que quienes adivinaron el resultado de la votación sacaron mucho provecho.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones. Las acciones son las partes que conforman una empresa que opta por salir a bolsa, y una de las maravillas del capitalismo es que tú puedes beneficiarte económicamente del rendimiento de empresas de terceros simplemente con meter tu dinero en ellas.
Existen acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las que sí reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una compañía no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague cada año, ya que el beneficio que sacarás de la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías en dividendos.
En el caso de eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te aconsejo que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando (siempre y cuando confíes en ella).
También al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero en ese caso no cobrarás dividendos ya que la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no es recomendable utilizar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante el tiempo que mantengas la posición abierta. Y lo mismo ocurre con las posiciones cortas.
Commodities (materias primas)
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio oscila menos que el de otros instrumentos financieros. Muy a menudo los inversores suelen aprovechar esta baja volatilidad para invertir en commodities a modo de refugio en momentos de incerteza económica.
Habitualmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y petróleo; en cambio por materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como azúcar, maíz, trigo…
Estrategias para invertir
Con Zcash podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para hacer hold a hacer day trading aprovechando la volatilidad en la cotización.
Pero si eres principiante en el trading, la mejor estrategia es confiar en Zcash y aguantar durante mucho tiempo. Evidentemente, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.
Cuando ya tengas más experiencia, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Cuenta demo de eToro: ¿qué es?
Si no tienes mucha experiencia invirtiendo, te gustará la opción de eToro para operar en modo virtual. Tan solo tienes que comprobar que tienes configurada la opción “Virtual” y tus inversiones se realizarán con un saldo imaginario.
Se trata de una herramienta muy útil para quienes se están adentrando en este mundo y quieren testear sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los valores disponibles en eToro.
Si tus decisiones son una catástrofe, siempre te queda la posibilidad de pedir al soporte de eToro que te vuelva a cargar 100k$ de saldo virtual. Esperemos que a la segunda te vaya mejor.
Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste en gran parte en ser cauto, y las operaciones con cuenta demo pueden provocar lo contrario. No es lo mismo arriesgar tus ahorros reales y operar con dinero imaginario. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones tal y como debería hacerlo un verdadero trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.
Y, si tu plan es invertir a largo plazo, donde un mínimo de ganancias están prácticamente garantizadas si replicas un índice, y dispones de dinero real, es un disparate que desperdicies años en el modo demo. Sí te lo aconsejo, en cambio, si tu idea es foguearte el day trading.
Primeros pasos en la interfaz
Tal y como comentábamos en al principio del artículo, la gran ventaja de esta plataforma es su extraordinaria sencillez: cualquiera puede invertir a través de esta web sin necesidad de tener una formación en finanzas.
Cualquiera que haya usado alguna vez Twitter, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas tiene el conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.
Ahora te vamos a explicar cómo es el proceso de alta y los puntos de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que rellenar toda la info que eToro te pida: nombre, apellido, dirección… Lo habitual.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en inversión y tu pasado como inversor
No te asustes: aquí no ocurre que si suspendes quedas expulsado. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuántos conocimientos tienes y qué productos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si es tu primera experiencia en el mundo de la inversión, no te van a recomendar que te metas con ETFs.
Por tanto te conviene contestar honestamente y no intentar quedar bien exagerando tu formación.
Una vez estés registrado y tu perfil esté listo, te desaparecerá la molesta barrita de perfil incompleto.
A continuación explicaremos los puntos fundamentales del panel.
En la pestaña “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que todavía no ha terminado de depreciarse.
En la sección “Descubrir” verás las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentos que hay en eToro son:
- Acciones
- Criptomonedas
- ETFs
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” están los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que más te atraigan.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú únicamente deberás elegir la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último están los famosos CopyPortfolios. Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre banca, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre criptomonedas…
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.