eToro, broker recomendado
Ventajas:
- Muy intuitivo y amigable
- Puedes copiar inversiones automáticamente
- Permite entrar en corto
- Te deja invertir en miles de productos más
- Gran comunidad de inversores de los que aprender nuevas estrategias
Web oficial en español: www.etoro.com/es/oro *
Si estás interesado en adquirir Oro desde Panamá, eres un afortunado porque eToro permite operar a individuos de tu país. Este sitio es famoso porque ha creado el “social trading” que significa que los inversores pueden copiar las estrategias de inversión de otros usuarios que ya llevan mucho tiempo logrando beneficios.
Si eres nuevo o no tienes excesiva experiencia en inversión, eToro es maravilloso porque te permite que tu inversión funcione sola imitando a otros inversores que llevan mucho tiempo en esto y que tienen un histórico de ganancias muy prolongado. Si en cambio eres tú el que quiere compartir sus estrategias con la comunidad, eToro te recompensará con dinero.
Como puedes imaginar, aunque coloquialmente digas que estás “comprando Oro”, no llegarás a ser propietario de la materia prima en sí. Estas se comercializan mediante un instrumento derivado llamado CFD .
Cómo funciona EN REALIDAD la compra de Oro en eToro
Las iniciales CFD corresponden a “Contrato por diferencia” en inglés. Es un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) aceptáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
Tranquilo, ahora te explicamos todo con calma.
¿Qué es el activo subyacente? No es más que la materia prima en la que se está invirtiendo.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertas.
¿Y el de salida? El precio al que está la mercancía cuando tú decides liquidar la operación.
La ventaja de los CFDs es que te permiten entrar “en contra” de un valor. Pongamos un ejemplo: tú tienes la convicción de que el oro va a bajar, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya compraré cuando esté muy bajo”. Pero si tu información es correcta y el oro efectivamente se deprecia pudiste haber ganado dinero.
Esto no es problema gracias a lo que se conoce como inversión en corto. Grosso modo, esto va así:
- Te prestan 100 unidades de Oro, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio baja, tal y como sospechabas, y la unidad de Oro pasa de 50$ a 30$
- Recompras las 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Esto contado así parece algo bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: toda esta operación se puede resumir en que cuando entres en la sección de Oro tendrás habilitada la posibilidad de vender incluso si nunca has comprado Oro.
Por si te interesa, aquí tienes las diferencias entre ambos instrumentos:
- Contraparte
- Futuros: es otro inversor
- CFDs: es el broker (eToro). En otras palabras no “juegas” contra otro individuo sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Cuando llega esa fecha, deberás liquidar aunque estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: poca variedad
- CFDs: muchísima variedad, puedes encontrar CFDs casi de cualquier activo
- Inversión mínima:
- Futuros: inversión mínima muy elevada
- CFDs: inversión mínima muy baja
- Costes y comisiones:
- Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
- CFDs: más altos (aunque tampoco son excesivamente elevados)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
¿Ya conoces el apalancamiento (“leverage”)? Si no, te lo resumo rápidamente: otra de las grandes ventajas de este sofisticado producto financiero es que te deja invertir cifras mayores de las que realmente dispones. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes a un apalancamiento x10, la cifra que invertirás es de 1000$.
¿Y cómo funciona el apalancamiento?
Supongamos ahora que estás convencido de que el oro va a subir de precio, por tanto vas a “entrar en largo”.
Estás muy convencido de que el oro va a subir, pero solo dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que es una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Siempre podrías ir al banco, solicitar un préstamo, dejar algo como aval, aguardar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, aguardar a que llegue, y ahí ya invertir en el oro… No obstante para entonces es probable que ya haga días que tu predicción se confirmó y el oro esté ya a un coste tan elevado que no merece la pena meterse.
Mediante el apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir bastante más fondos de los que realmente tienes. Es muy sencillo, cuando vayas a invertir verás que te aparecen las opciones que a continuación subrayamos:
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el leverage x10, tu inversión es de 10*1000$, por tanto de 10.000$. La plataforma te deja la cantidad restante para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, tenías razón: el oro se ha revalorizado un 20% y los 10.000$ se han revalorizado hasta alcanzar los 12.000$. Entonces no seas avaricioso y cierra la operación.
Lo primero, como no podía ser de otra forma, es que se te descuentan los 9.000$ del apalancamiento. De los 3000$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 2.000$.
Has invertido 1000$ y te llevas 2000$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 100%. ¿Increíble, no?
¿Cómo? ¿Aún te preguntas cuál es el truco? El truco está en que el riesgo de perder dinero también aumenta. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú en lugar de 100$ pierdes diez veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 1000$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial familiarizarse con dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado el oro a 100$ la unidad y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?”.
Aún más importante es el Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio: una leve bajada con apalancamiento puede fulminar de golpe cartera.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es esencial marcar un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro.
¡Ah! Y recuerda que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que abonar un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la posición apalancada. Por tanto, el apalancamiento no se aconseja para operaciones a medio y largo plazo.
Tipos de activos en que puedes invertir en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en materias primas como el oro en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Fondos cotizados
Los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como cualquier acción y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación que las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En los ETFs de eToro tienes posibilidad de entrar en corto, pero ten en cuenta que si optas por esta opción no serás realmente el titular de los activos subyacentes, sino que se hará a través del CFD que hemos explicado antes. Si optas por adoptar una posición larga no habrá comisiones.
Criptomonedas
Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo refrescamos: son una moneda digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado infinidad de nuevas criptodivisas que incluyen mejoras.
Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más sencillo si las compras a través de eToro. Únicamente debes ir a la pestaña Instrumentos, buscar las “Criptomonedas” y escoger la que quieras. Actualmente estas son las criptomonedas disponibles:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
También dispones de CopyPortfolios que incluyen diferentes criptomonedas. Pero, sobre todo, no olvides que las criptomonedas son productos de altísima volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.
Forex
El forex consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.
Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando vale 1.15: el margen es la proporción que te embolsas.
Es importante notar que para operar en forex se requiere mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser pequeñas. Si eres principiante en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, porque conlleva mucho riesgo y es muy complejo.
Índices
Son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Seguramente has oído hablar de fondos de inversión que logran altísimas rentabilidades. Pues cada vez que veas un caso así debes comprobar dos cosas. Primero, las comisiones que hay que sustraer de ese beneficio y cuántos años lograron conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas (no tienes que remunerar a un gestor activo que dedique infinidad de horas a investigar cuáles son las mejores oportunidades) y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
En eToro puedes encontrar los índices más populares: Nasdaq, el Nikkei, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…
Acciones
Llegamos por fin a las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Estas son las unidades en las que se divide una empresa que opta por salir a bolsa, y gracias al capitalismo tú te puedes beneficiar económicamente del funcionamiento de empresas de terceros simplemente con invertir tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.
Hay acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías mediante dividendos.
En el caso de eToro, si optas por una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo, y podrás cobrarlos en dinero o volver a invertirlos. Yo te aconsejo que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.
También al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos porque la operación es un CFD. Por eso para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo utilizar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio.
Social trading
esta fue el primer broker en sugerir que el trading podía ser algo social, y el tiempo le ha terminado dando la razón. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.
Y es que su mérito reside no solo en haber importado el funcionamiento de la red social al mundo trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus impresiones y hasta sus inversiones, pero no se conformaron: el verdadero mérito es que además permitieron que los inversores replicaran en un click las inversiones en Oro de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.
Sin embargo, no debemos infravalorar la parte social de eToro: si bien poder copiar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la comunidad para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si tu intención es ganar dinero con el trading, te aconsejo esforzarte en absorber toda la sabiduría que puedas.
Estrategia para invertir en Oro
Las inversiones en materias primas poseen su mayor atractivo en que su precio varía menos que el de otros instrumentos financieros. Muy a menudo los inversores aprovechan esta estabilidad de precios para invertir en materias primas a modo de refugio ante el temor de episodios inflacionarios.
Habitualmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y el gas natural; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, maíz, soja…
Cómo hacer depósitos
Hacer un depósito en eToro es muy fácil. Solo tienes que ir a “Depositar fondos”, introducir una cantidad y escoger tu forma de pago preferida.
Entre los métodos de pago que permite por eToro encontrarás: transferencia bancaria, tarjeta de crédito/débito, PayPal, Skrill y Neteller. Por cuestiones de leyes antiblanqueo, no se aceptan depósitos por parte de terceros.
Legalidad
En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es minucioso al mostrar estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.
En el plano legal, eToro ha ido superando todos los tests que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede está a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado todos los controles públicos que ha pasado, que lleva más de una década en activo y que cuenta con millones de usuarios, no parece que haya motivo para preocuparnos por la fiabilidad de eToro.
También cabe remarcar el buen funcionamiento el servicio de atención al cliente. Tienen teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Cuenta virtual: ¿qué significa?
Si no tienes mucha experiencia como inversor, te gustará la opción para invertir en modo “demo”. Tan solo debes comprobar que tienes marcada la opción “Virtual”, y a partir de ahí todas tus inversiones se harán con un saldo imaginario.
Se trata de un sistema ideal para quienes se están adentrando en el trading y quieren poner a prueba sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Oro, también puedes crearte una cartera variada con todos los productos financieros que hay en eToro, de los que hablamos en este artículo.
En caso de que tus inversiones virtuales sean desastrosas, puedes la opción de pedir al soporte de eToro que te vuelva a cargar 100k$ de saldo imaginario. Seguro que a la segunda te irá mejor.
Pero debes tener en cuenta que invertir consiste sobre todo en tener sangre fría, y las operaciones con cuenta demo suelen provocar lo opuesto. No se parece nada arriesgar tus ahorros reales y operar con dinero falso. Curiosamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones como debería hacerlo un auténtico trader.
Y por supuesto, si tu plan es invertir a medio o largo plazo, donde un mínimo de ganancias están casi garantizadas si replicas los principales índices, es absurdo que pierdas años invirtiendo en modo demo. Sí te lo aconsejo, en cambio, si quieres foguearte con day trading.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.