Plataforma preferida: eToro
Ventajas:
- Muy fácil de entender
- Puedes imitar estrategias de otros usuarios automáticamente
- Permite entrar en corto
- Te permite operar con cientos de productos más
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ethereum *
Si te interesa comprar Ethereum y eres de Perú, eToro es una estupenda opción.
eToro es famoso por haber popularizado el «social trading» que, como quizás sabes ya, significa que los usuarios pueden replicar las estrategias de inversión de otros traders que han ya llevan mucho tiempo consiguiendo beneficios.
¿Puedo confiar en este broker?
eToro nació en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los tests que le exigen los países en los que actúa. Pese a ser de origen israelí, su sede legal se encuentra en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado todos los controles públicos que ha superado, que lleva casi quince años en activo y que tiene más de diez millones de cliente, yo de ti no me preocuparía por la fiabilidad de eToro en ningún país (incluido Perú).
En cuanto a la transparencia, más de una vez se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es minucioso con las estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos. En conclusión, no hemos encontrado motivos para no confiar en eToro.
¿Qué son los Contracts for difference?
Si ya te has registado en eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento superior a x2 (cosa que no se puede hacer al operar con criptomonedas en eToro).
Ahora bien, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y «ponerse corto».
La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar «en contra» de un bien, acción o materia prima. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Ethereum va a bajar, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando haya bajado». Pero si aciertas y el Ethereum de verdad se deprecia habrás perdido la opción de ganar dinero con tu intuición.
Esto no es problema gracias a una práctica conocida como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado grosso modo, es este:
- Pides prestadas 100 unidades de Ethereum, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Ethereum pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar esas 100 unidades, pero ahora cuestan 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Ten en cuenta que suena bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Ethereum podrás vender independientemente de que no tengas Ethereums.
Tal vez te estés preguntando «¿estamos hablando de futuros?». No, pero casi: los futuros son otro derivado que se parece bastante a los CFD, pero en mi opinión son mucho menos ventajosos.
¿Ya estás familiarizado con el apalancamiento («leverage»)? Si no, te lo resumo rápidamente: otra de las ventajas del trading es que te permite operar con cifras mayores de las que de verdad posees. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cantidad que invertirás es de 200$.
Todo lo que debes saber sobre el apalancamiento financiero
Otro ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Ethereum va a revalorizarse, por tanto vas a «adoptar una posición larga». Sin embargo únicamente dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Por supuesto, podrías ir al banco, pedir un préstamo, poner alguna propiedad como aval, esperar a que te lo acepten, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, aguardar a que llegue, y entonces invertir en Ethereum.. Y para entonces es posible que ya haga días que tu intuición se haya confirmado y Ethereum esté ya a un valor tan alto que no merece la pena invertir.
A través del apalancamiento conseguirás esa cantidad que necesitas. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más dinero del que realmente tienes en la plataforma. Simplemente a la hora de hacer una operación verás las opciones que en esta imagen marcamos en rojo:
En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un valor en el que se invierte a medio o largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o en general a corto plazo. Dicho esto, voy a explicarte mejor cómo funciona el apalancamiento.
Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el leverage x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, es decir de 2.000$. El broker te deja los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, tenías razón: Ethereum ha subido un 20% y tu inversión se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$. Ok, no seas codicioso y vende.
En primer lugar se te descuentan los 1.000$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400$.
Pones 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, una ganancia del 40%. ¿No está mal, verdad?
¿Ah? ¿Que aún te estás preguntando cuál es el truco? El truco está en que se maximizan los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el precio oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, entonces en lugar de 10$ perderás dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo conocer dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Ethereum a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos firmaríamos un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es fácil que pienses «¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?». Es como si tu «yo» del pasado se quisiera asegurar de que tu «yo» futuro no va a cometer ninguna tontería.
Pero más importante aún es el Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento: una pequeña bajada con apalancamiento puede acabar de un plumazo con cartera. Tú quédate con esto: es importantísimo marcar un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro. Un 4%, un 5%…
¡Ah! Y recuerda que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que pagar un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la posición apalancada. Vamos, que el apalancamiento no se aconseja para inversiones a medio y largo plazo.
Las bases del «social trading»
esta fue la primera plataforma en sugerir que el trading se convirtiera en algo social, y desde entonces han salido un montón de imitadores. Yo he probado otros y eToro todavía me parece el mejor.
Pero su mérito reside no solo en haber trasladado la lógica de la red social al mundo trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus impresiones e incluso sus inversiones, pero no se conformaron: el verdadero mérito es que también desarrollaron un sistema que permitía que los usuarios replicaran en un click las inversiones en Ethereum de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.
No obstante, no deberías pasar popr alto la parte social de eToro: si bien poder replicar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la comunidad para estar al tanto de la actualidad y fijarte en otros usuarios. Si tu intención es ganar dinero con el trading, te aconsejo esforzarte en absorber todo el conocimiento que puedas.
Instrumentos financieros en los que puedes invertir en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de operar con criptomonedas como Ethereum en este broker también dispones de estos instrumentos:
ETFs
Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja es que son más diversificados respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales gestoras del mundo: Vanguard, Alerian, Pimco…
Índices
Los fondos índice son la opción que más recomendamos para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Probablemente hayas escuchado hablar de gestores que logran altísimos retornos. Pues cada vez que veas esos casos tienes que comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese beneficio y cuánto tiempo han conseguido mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.
El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no hay un gestor que dedique infinidad de horas a buscar las mejores oportunidades de inversión) y en el largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Mercado de divisas
El forex consiste en la compraventa de una divisa mediante otra. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.
Como has podido imaginar por lo anterior, para operar con divisas se requiere mucho capital, ya que las oscilaciones son pequeñas. Si eres principiante en el trading no es buena idea empezar por el forex, que no solo es muy complicado sino que también requiere mucha dedicación.
En eToro están los pares más habituales, pero cabe destacar que en divisas las operaciones se realizan a través de CFDs por lo que no serás el propietario del activo subyacente.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones. Estas son las unidades de propiedad en las que se divide una compañía que decide salir a bolsa, y gracias al capitalismo tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de empresas ajenas a ti tan solo con meter tu dinero en ellas.
Existen acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una compañía no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías mediante dividendos.
En el caso de eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te recomiendo, si no tienes urgencias económicas, que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando, especialmente porque en determinados países descargar ese dinero tiene obligaciones fiscales.
También al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para «dopar» tus inversiones, pero en ese caso no recibirás dividendos porque la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante los días que tengas el dinero invertido.
En definitiva, si eres novato pero estás seguro de que una cotizada va a crecer, tu mejor opción a la hora de invertir es depositar parte de tus fondos en ella y dejar que el largo plazo te dé la razón.
Materias primas
Las inversiones en materias primas son de una complejidad media, y su mayor atractivo reside en que su precio varía menos que el de otros productos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas como valor refugio ante posibles crisis o perspectivas de inflación. Aun así, el coste de las materias primas no deja de estar determinado por la oferta y la demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también subirá su precio.
Con frecuencia se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y petróleo; en cambio al hablar de materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como algodón, cacao, soja…
Apuntes sobre la inversión en criptomonedas
Con criptomonedas podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para conservar a hacer day trading para beneficiarse de la volatilidad en la cotización.
Si eres principiante en el mundo del trading, lo mejor siempre es confiar en Ethereum y aguantar durante varios años. Por supuesto, invierte solo el dinero que te no necesites, o en su defecto pon un Stop Loss garantista.
Cuando ya tengas más experiencia, ya podrás dar tus primeros pasos con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Cuenta virtual: ¿cómo funciona?
Si es tu primera vez como inversor, te gustará la opción para invertir en modo virtual. Únicamente debes asegurarte de que tienes marcada la opción «Virtual» y todas tus inversiones se harán con un saldo imaginario.
Se trata de una opción genial para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren poner a prueba su talento antes de jugarse dinero real. Empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los instrumentos que hay en eToro, de los que hablamos en este artículo.
Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste en gran parte en ser cauto, y operar con una cuenta virtual puede provocar lo opuesto. No hay demasiada similitud entre arriesgar tus ahorros reales y hacer operaciones con saldo falso. Y es que operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones como debe hacerlo un auténtico trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.
Además, si vas a invertir a medio-largo plazo, donde un mínimo de ganancias están prácticamente aseguradas si replicas un índice, es un disparate que desperdicies años en el modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si quieres experimentar con day trading.
Cómo funciona eToro
Tal y como comentábamos en al principio del artículo, lo mejor de esta plataforma es su sorprendente sencillez: cualquier persona puede invertir sin necesidad de leerse interminables tutoriales.
Cualquier usuario que esté familiarizado Twitter, Pinterest, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro.
A continuación encontrarás una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
Cuando abras tu cuenta, tendrás que rellenar toda la información que eToro te pida: nombre, apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
Pero tranquilo: aquí no ocurre que si suspendes quedas expulsado de la plataforma. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué tipo de productos financieros puede recomendarte. Evidentemente, si es tu primer contacto con el mundo de la inversión, no te van a proponer que te metas con futuros.
En el último paso del proceso de introducción, eToro también te consultará por tu actitud ante el riesgo.
Esto debería hacerte pensar en cuánto puedes permitirte perder, lo cual es un aspecto esencial para tener éxito en el mundo de la inversión.
En la pestaña «Seguimiento» encontrarás la herramienta de alertas, muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que aún no ha terminado de depreciarse.
En «Descubrir» encontrarás las pestañas de «Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como sabes, los seis tipos de instrumentosde eToro son:
- Acciones
- Criptomonedas
- ETFs
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En «Personas» encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí es donde empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes escoger la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en petróleo, eToro meterá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último tenemos los famosos CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que así se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre pagos digitales, otro sobre grandes empresas de drones, otro sobre criptomonedas… ¿Por qué poner todos tus huevos en la misma cesta?
Otros portfolios son creados mediante inteligencia artificial, otros por comités de expertos en finanzas, otros imitan las inversiones de referencias como Warren Buffett… Vamos, que tienes dónde elegir.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.