Bitcoin Circuit en Puerto Rico: ¿esto es una estafa?

Muchos nos estáis preguntando por Bitcoin Circuit, cuyos anuncios aparecen últimamente en todas partes.

Bitcoin Circuit cada vez es más conocido en Puerto Rico como consecuencia de sus omnipresentes campañas publicitarias en las que aseguran que determinadas celebrities están consiguiendo elevadísimas cantidades de dinero mediante su plataforma de inversiones automáticas en Bitcoin.

Bitcoin Circuit: ¿fraude o método milagroso?

Como correctamente habías sospechado no existe sistema alguno en el que el dinero se gane sin esfuerzo y sin riesgo. En otras palabras: que no se te ocurra meter tu dinero en semejante web.

Y lo peor de todo es que tras Bitcoin Circuit hay una telaraña de empresas creadas en paraísos fiscales y que escapan a cualquier legalidad, por lo que es casi imposible llevarles a juicio. Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Circuit en Google la mayoría de cosas que leerás son buenas.

Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: buscar un broker de garantías, meter el dinero que no te haga falta próximamente y esperar a que el Bitcoin se revalorice.

Invirtiendo en Bitcoin de forma fácil desde Puerto Rico

Si eres de Puerto Rico estás de suerte porque este estado se incluye entre los que eToro acepta.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Ventajas:

• • Muy sencillo
  • Puedes replicar estrategias de otros inversores de forma pasiva
  • Puedes invertir en corto
  • Permite invertir en miles de productos más
  • Ofrece apalancamiento
  • La inversión mínima es reducida
  • Formarás parte de una gran comunidad de inversores de los que aprender nuevas estrategias

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Qué son los CFD?

Si ya te has registado en eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si entras en corto o aplicas apalancamiento.

Si tu plan es comprar Bitcoin para conservarlo a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Sin embargo, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

La gran ventaja de eToro es no solo que te permite apostar “a favor”, sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin va a bajar, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando esté muy bajo”. Pero si aciertas y el Bitcoin efectivamente baja habrás perdido la opción de lucrarte.

Esta limitación se supera gracias a lo que se conoce como entrar en corto. A grandes rasgos, esto va así:

• Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
• Las vendes a su precio del momento, 5000$
• El precio baja, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
• Vuelves a comprar esas 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
• Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
• ¡Te quedas los 2000$ de diferencia!

Esto contado así suena bastante más complejo de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender incluso si jamás compraste Bitcoin.

Alguno se estará preguntando “¿esto son los famosos futuros?”. Pues no: los futuros son otro derivado bastante parecido a los CFD, pero en mi opinión son bastante menos ventajosos.

Por si te interesa, estas son las principales diferencias entre los CFD y los futuros:

• Contraparte
  • Futuros: es otro inversor
  • CFDs: la contraparte es el broker (eToro). Dicho de otra forma: no “juegas” contra otra persona sino contra la banca
• Fecha de vencimiento:
  • Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, deberás liquidar independientemente de que estés en pérdidas
  • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
• Variedad:
  • Futuros: muy poca variedad
  • CFDs: muchísima variedad, hay CFDs casi de cualquier cosa
• Costes de entrada:
  • Futuros: inversión mínima muy elevada
  • CFDs: inversión mínima extremadamente baja
• Costes y comisiones:
  • Futuros: al ser cifras más altas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
  • CFDs: más altos (aunque tampoco son excesivamente altos)
• Apalancamiento:
  • Futuros: inexistente
  • CFDs: existente y accesible

¿Ya estás familiarizado con el apalancamiento (en inglés “leverage”)? Por si acaso, te lo resumo brevemente: otra de las ventajas de este sofisticado producto financiero es que te permite invertir cifras mayores de las que realmente dispones. Es decir que si cuentas con 100$ y los metes con apalancamiento x2, la cifra que invertirás es de 200$.

¿A que parece una estafa? Pues no lo es: el apalancamiento financiero te deja invertir más dinero del que en realidad tienes.

¿Cómo funciona el apalancamiento?

Otro ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Bitcoin va a subir de precio, por tanto vas a “ponerte largo”. Sin embargo solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿A que es una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Por supuesto, podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que te lo concedan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y ahí ya comprar Bitcoin.. Sin embargo, para entonces es posible que ya haga tiempo que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin esté ya en un coste tan alto que sería absurdo invertir.

Gracias al apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más fondos de los que realmente tienes en la plataforma. Es muy sencillo, cuando vayas a hacer una operación verás que te aparecen las opciones que en este pantallazo destacamos:

Como ves, en el caso de las criptomonedas el apalancamiento de eToro es solo de x2.

En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se suele invertir a medio-largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona eso del apalancamiento.

Si con 1000$ optas por el apalancamiento x2, tu inversión es de 2*1000$, es decir de 2.000$. eToro te presta los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin ha subido un 20% y los 2.000$ se han convertido en 2400$. Ok, no seas avaricioso, vamos a vender.

Antes de nada se te descuentan los 1k$ del leverage. Te quedan 1.400$, de los cuales 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400 USD.

Pones 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿No está mal, verdad?

¿Ah? ¿Aún te estás preguntando cuál es la trampa? El truco está en que el riesgo de salir perdiendo también aumenta. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es crucial estar familiarizado con otros dos conceptos: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”, no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo. Es como si tu “yo” del pasado se asegurara de que tu “yo” del futuro no va a hacer alguna estupidez.

Pero más importante aún es el llamado Stop Loss, sobre todo si operas con apalancamiento: una leve pérdida con leverage puede fulminar de un plumazo saldo. Tú recuerda esto: es básico poner un Stop Loss menor del que te propone eToro por defecto.

Así que no escojas apalancamiento si vas a comprar Bitcoin para aguantarlo más de unos días.

Mercados disponibles en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Fondos cotizados

Los ETFS son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos índice. Se puede decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando, mientras que los fondos indizados habitualmente tardan unos días. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que son más diversificados que las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, SPDR, Invesco…

En los ETFs de eToro tienes posibilidad de entrar en corto, pero recuerda que si optas por esta opción no poseerás activos subyacentes, sino que se hará a través de la modalidad CFD que hemos explicado antes. Si optas por adoptar una posición larga, en cambio, no tendrás que pagar comisiones.

Criptodivisas

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero por si acaso te lo refrescamos: son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz miles de nuevos proyectos que incluyen mejoras respecto al modelo original.

Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a la pestaña Instrumentos, buscar las “Criptomonedas” y elegir la que te interesa. A día de hoy puedes encontrar estas:

• Bitcoin
• Ethereum
• Bitcoin Cash
• Ripple
• Dash
• Litecoin
• Ethereum Classic
• Cardano
• Tron
• ZCash
• Binance Coin
• Tezos
• Gram
• IOTA
• Stellar
• EOS
• NEO

También tienes CopyPortfolios que incluyen varias criptomonedas. Recuerda que las criptomonedas tienen mucha volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.

Mercado de divisas

El trading de divisas o “forex” se basa en la compraventa de pares de divisas. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te embolsas.

Es importante notar que para operar con divisas hace falta un elevado capital, ya que las oscilaciones son pequeñas. Si eres novato en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, que es muy complejo y además exige mucho tiempo.

Los profesionales del mercadeo de divisas mueven cantidades muy altas; y se trata de un modelo de trading muy especulativo y cortoplacista. Además para acertar más veces de las que se falla, los pros tienen que saber de análisis técnico, y tienen que estar constantemente informados de la actualidad, ya que las novedades en política y economía suelen ser las que empujan el valor de las divisas en una dirección u otra.

En eToro están los pares más habituales, pero cabe destacar que en divisas las operaciones se negocian a través de CFDs por lo que no poseerás el activo subyacente.

Acciones

Hablemos ahora del instrumento más conocido: las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Las acciones son las partes en las que se divide una empresa que sale bolsa, y gracias al sistema capitalista tú puedes beneficiarte económicamente del rendimiento de empresas ajenas a ti tan solo con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que saber dónde meterlo.

Existen dos tipos de acciones: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las que sí reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella únicamente porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías mediante dividendos.

En el caso de eToro, si optas por una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo. Yo te recomiendo que no renuncies a los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).

Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus inversiones, pero en ese caso no cobrarás dividendos ya que la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no te recomiendo utilizar leverage: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante los días que tengas el dinero invertido, y estas pueden acabar con tu beneficio.

Fondos indexados

Son la opción que más recomiendo para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Probablemente hayas oído hablar de fondos de inversión que consiguen enormes retornos. No es oro todo lo que reluce: ante un caso así debes comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese retorno y durante cuánto tiempo lograron conservar esas cifras. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.

La gran ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y en el largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

Como no podía ser de otra forman eToro puedes encontrar los índices principales: Nasdaq, el Nikkei, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…

Materias primas

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio varía menos que el de otros productos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas como valor refugio ante posibles crisis o temores de inflación. Aun así, el valor de las materias primas está determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el miedo de inflación su demanda sube mucho, también lo hará su precio.

Normalmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como algodón, maíz, soja…

¿Pero qué es el social trading?

Como hemos comentado, esta fue el primer broker en proponer que el trading se convirtiera en algo social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.

Y es que su mérito reside no solo en haber importado el funcionamiento de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus impresiones e incluso sus operaciones, pero no se conformaron: el auténtico mérito es que también desarrollaron una tecnología que dejaba que los inversores replicaran a golpe de click las inversiones en Bitcoin de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.

No obstante, no debemos menospreciar la vertiente de networking de eToro: pese a que copiar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la plataforma para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que la comunidad de eToro es incluso más valiosa que el dinero que ganarás replicando inversiones.

Estrategias de inversión en Bitcoin

Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para aguantar a hacer trading intradía aprovechando las oscilaciones en la cotización.

Si eres novato en el trading, lo mejor siempre es confiar en Bitcoin y hacer hold todo el tiempo que puedas. Por supuesto, invierte solo el dinero que te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss que te asegure.

Cuando goces de mayor experiencia, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.

Legalidad

En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas de terceros para comprobar que es honesto con las estadísticas pasadas de inversores. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.

En el aspecto legal, eToro ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede está en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre todos los controles públicos que ha superado, que lleva casi quince años abierto y que cuenta con varios millones de cliente, no parece que haya motivo para preocuparnos por la fiabilidad de eToro.

Cuenta demo de eToro: ¿qué significa?

Si es tu primera vez invirtiendo, te gustará la opción para invertir en modo virtual. Tan solo tienes que asegurarte de que en la esquina superior izquierda está configurada la opción “Virtual” y tus inversiones se realizarán con un saldo imaginario.

Se trata de una opción muy útil para quienes son nuevos en el trading y quieren poner a prueba su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los instrumentos que hay en eToro.

Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en ser cauto, y las operaciones con cuenta demo suelen provocar el efecto opuesto. No creas que es parecido jugarte tus ahorros reales y hacer operaciones con dinero del Monopoly. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones tal y como debe hacerlo un verdadero trader.

Y por supuesto, si vas a invertir a medio o largo plazo, donde un mínimo de ganancias están prácticamente aseguradas únicamente con replicar un índice, es absurdo que desperdicies años invirtiendo en modo demo. Sí te lo aconsejo, en cambio, si quieres aprender trading intradía.

Primeros pasos en la plataforma

Como hemos mencionado en los aspectos positivos de eToro, lo mejor de este broker es su sencillez: cualquiera puede invertir sin necesidad de pasar por un proceso de formación.

Cualquier usuario que esté familiarizado Instagram, Linkedin, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.

Ahora te vamos a explicar cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.

En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que rellenar toda la info que eToro te pida: nombre y apellido, dirección… Lo normal, vamos.

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre cuánto sabes de trading y tu experiencia invirtiendo

Pero tranquilo: no es un examen de los que si suspendes estás excluido de la plataforma. Únicamente son medidas para saber cuánto sabes y qué productos financieros son los más acordes. Evidentemente, si es tu primera experiencia en el mundillo del trading, no te van a recomendar que inviertas en ETFs.

Una vez te hayas registrado y tu perfil esté listo, ya tendrás acceso al panel de eToro.

En “Seguimiento” se encuentra la posibilidad de poner alertas sobre el valor de todos los activos. Únicamente debes hacer click en los tres puntos situados al final de la línea. Esto es perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que todavía no ha terminado de caer.

En “Descubrir” encontrarás las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como sabes, los 6 tipos de instrumentos que hay en eToro son:

• Criptomonedas
• Acciones
• Índices
• Materias primas
• Divisas
• ETFs

En “Personas” están los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.

A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes elegir la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Bitcoin, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.

Por último verás los populares CopyPortfolios. Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que así se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas de drones, otro sobre criptomonedas… ¿Tienes sospechas de que un sector va a triunfar en el futuro? Entonces busca, porque seguro que hay un copyportfolio de eso.