¿Estás aquí porque has visto uno de esos anuncios de Bitcoin Revolution donde te garantizan desorbitantes ganancias en piloto automático? Espera, ni se te ocurra invertir un solo centavo. Y ponte cómodo porque lo que vamos a explicar en este artículo te interesará.
Bitcoin Revolution cada vez es más conocido en Puerto Rico como consecuencia de sus agresivas campañas de publicidad en las que aseguran que personajes públicos están ganando elevadísimas cantidades de dinero a través de su plataforma de inversiones automáticas en Bitcoin.
¿Es Bitcoin Revolution un fraude?
Como correctamente habías sospechado no existe ningún sistema en el que el dinero se consiga sin esfuerzo y sin riesgo. En otras palabras: ni se te ocurra meter tu dinero en semejante web.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Revolution en Google la mayoría de cosas que leerás son buenas.
Pero no te vayas aún porque no todo son malas noticias.
La buena noticia
Bien, Bitcoin Revolution ha intentado engañarte y, afortunadamente, no lo ha conseguido. Pero que eso no te confunda: no tiene nada que ver Bitcoin Revolution con Bitcoin.
Bitcoin es una criptodivisa y como tal no está bajo el control de ninguna empresa: lleva entre nosotros más de una década, y con ella sí que es verdad que muchas personas se han hecho millonarias.
Pero tampoco creas que los que han hecho fortuna con Bitcoin fueron suficientemente avispados como para comprar Bitcoin cuando este apenas valía unos dólares. Al cabo de diez años, esa inversión se ha multiplicado por varios miles.
¿Significa eso que es demasiado tarde para invertir en Bitcoin?
Con motivo de la crisis del Covid los bancos centrales de todo el mundo están imprimiendo dinero, lo cual conducirá inevitablemente hacia períodos inflacionarios. La oferta de Bitcoin, en cambio, está limitada desde su nacimiento.
¿Y sabes qué significa eso? Que mientras la moneda estatal se devalúa el Bitcoin cada vez será más demandado porque más personas querrán invertir en él para huir de la devaluación de la moneda de su país. Y obviamente cuanto antes se invierta en Bitcoin, mejor.
En definitiva, no caigas en Bitcoin Era, la única forma de ganar dinero con Bitcoin es buscarte un broker, meter el dinero que no te haga falta a corto plazo y esperar a que el Bitcoin se revalorice.
Comprando Bitcoin fácilmente desde Puerto Rico
De hecho si eres de Puerto Rico tienes la suerte de que este estado se incluye entre los aceptados por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Para invertir en Bitcoin, el social trading no te servirá, pero recuerda que uno de los puntos fuertes de eToro es que tiene una opción que da la opción de “delegar” la inversión en otras personas que llevan mucho tiempo dedicándose a esto y que tienen un historial de ganancias muy elevado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Por el contrario, si tú eres inversor y quieres compartir tus estrategias con la comunidad, eToro te gratifica con comisiones.
Ventajas:
-
- Verdaderamente fácil
- Puedes copiar inversiones
- Te deja entrar en corto
- Te permite invertir en miles de productos más
- Permite apalancamiento
- La inversión mínima es reducida
- Formarás parte de una gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Cómo funcionan los Contracts for difference?
Si has empezado a informarte sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si adoptas una posición corta o aplicas apalancamiento.
Si tu idea es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Ahora bien, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un valor. Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin va a bajar, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando haya bajado”. Pero si tu información es correcta y el Bitcoin finalmente se deprecia habrás perdido la opción de ganar dinero con tu intuición.
Esto no es problema gracias a lo que se conoce como inversión en corto. Su funcionamiento, contado a grandes rasgos, es este:
- Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio baja, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Ten en cuenta que parece algo bastante más complejo de lo que son en realidad los CFD de eToro: toda esta operación se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender independientemente de que nunca hayas comprado Bitcoins.
Por cierto, ¿conoces el apalancamiento (“leverage”)? Por si acaso, te lo resumo brevemente: otra de las grandes ventajas de este producto financiero es que te deja invertir cifras mayores de las que de verdad posees. Por ejemplo: si cuentas con 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.
¿A que parece una estafa? Ni mucho menos: el leverage te deja invertir más dinero del que en realidad tienes.
Lo que debes saber sobre el apalancamiento financiero
Supongamos ahora que estás convencido de que Bitcoin va a subir de precio, por tanto vas a “adoptar una posición larga”.
Estás indudablemente convencido de que Bitcoin subirá, pero solo dispones de 1.000$ dólares para invertir. ¿A que es una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Evidentemente podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, poner algo como aval, esperar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero a eToro, esperar a que llegue, y entonces comprar Bitcoin.. No obstante para entonces es posible que ya haga tiempo que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin esté ya en un precio tan alto que no merece la pena meterse.
Pues el apalancamiento es como si el broker te facilitara financiación para invertir.
Gracias al apalancamiento accederás fácilmente a esa liquidez que necesitas. Es como pedir un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir mucho más dinero del que realmente tienes en la plataforma. Es muy sencillo, cuando vayas a hacer una operación verás que te aparecen las opciones que en esta imagen destacamos:
En otros activos la posibilidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se suele invertir a medio-largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona eso del apalancamiento.
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el leverage x2, tu inversión es de 2*1000$, por tanto de 2.000$. El broker te presta la cantidad restante para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, estabas en lo cierto: Bitcoin ha subido un 20% y los 2.000$ se han revalorizado hasta alcanzar los 2400$, y sabiamente decides vender.
Lo primero, como no podía ser de otra forma, es que se te descuentan los 1k$ del leverage. Te quedan 1.400$, de los cuales 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400$.
Has invertido 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, una ganancia del 40%. ¿Increíble, verdad?
¿Ah? ¿Aún te estás preguntando dónde está el truco? El truco está en que el riesgo de salir perdiendo también es mayor. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el precio oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, entonces no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial familiarizarse con dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”. Es como si tu “yo” del pasado se quisiera asegurar de que tu “yo” del futuro no va a cometer alguna estupidez.
Aún más necesario es el llamado Stop Loss, sobre todo si operas con apalancamiento: una leve bajada con leverage puede fulminar de golpe tus fondos. Tú quédate con esto: es crucial poner un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro. Por ejemplo un 4% o un 5%.
Para acabar, tienes que saber que si por casualidad hay un vuelco en el mercado y por culpa del apalancamiento pierdes más cantidad de la que hay en tu saldo, eToro no te reclamará nada aunque la ley de Puerto Rico no lo exija así. Así está explicado en sus términos y condiciones:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Así que no selecciones apalancamiento si vas a comprar Bitcoin para conservarlo más de unos días.
Estas son todas las inversiones que puedes realizar en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Índices
Los fondos indexados son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Probablemente hayas escuchado hablar de fondos de inversión que consiguen enormes rentabilidades. Pues cada vez que veas esos casos debes fijarte en dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y durante cuántos años lograron conservar esas cifras. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza uno futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones. Estas son las unidades de propiedad que conforman una compañía que sale bolsa, y una de las mejores cosas de la bolsa es que tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de empresas ajenas a ti tan solo con invertir tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.
Hay acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no. Las que sí reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una empresa no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías mediante dividendos.
En el caso de eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te recomiendo que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.
También al comprar acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para “dopar” tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos pues la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo utilizar leverage: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio.
ETF
Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado, mientras que los fondos indizados suelen tardar unos días. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación que las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: iShares, SPDR, Invesco…
Aquí también puedes adoptar una posición corta, pero ten en cuenta que entonces no serás el poseedor de los activos subyacentes: las inversiones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por ponerte largo no tendrás que pagar comisiones.
Criptomonedas
Las criptodivisas son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz infinidad de nuevos proyectos que incluyen variaciones.
El mundo de las criptodivisas es muy complejo, pero afortunadamente todo es más sencillo si inviertes a través de eToro. Únicamente debes ir a la pestaña Instrumentos, buscar las “Criptomonedas” y elegir la que quieras. A día de hoy estas son las criptomonedas disponibles:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
También dispones de CopyPortfolios formados por varias criptomonedas, lo cual es una alternativa interesante si quieres reducir tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Pero, sobre todo, ten en cuenta que las criptodivisas son productos de mucha volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.
Divisas
El trading de divisas consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.
Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD estás especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Como has podido imaginar, para operar en forex hace falta mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser reducidas. Si eres novato en el mundo del trading no es buena idea empezar por el forex, que es muy complejo y además requiere mucho tiempo.
Quienes se dedican profesionalmente al forex invierten cantidades muy altas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y es un tipo de inversión muy especulativo y cortoplacista. Además para ganar más veces de las que se falla, los pros se forman en análisis sentimental y cuantitativo, y tienen que estar permanentemente informados de la actualidad, ya que las novedades en política y economía son las que empujan el valor de las monedas.
En eToro puedes encontrar los pares más habituales, pero cabe destacar que en divisas las compraventas se realizan siempre a través de CFDs por lo que no poseerás el activo subyacente.
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que son menos volátiles que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas como valor refugio ante adversidades económicas o temores de inflación. Aun así, el precio de las materias primas está determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también subirá su coste.
Es importante considerar que el único ingreso proviene de la hipotética plusvalía tras la venta pues, a diferencia de las acciones, estas no dan dividendos ni pagan cupones.
Lo que debes entender sobre el “social trading”
Como hemos avanzado, eToro fue el primer broker en proponer que la inversión podía ser una actividad social, y desde entonces han salido muchos de imitadores. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.
Y es que su mérito en que no se limitaron a trasladar el estilo de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus impresiones y hasta sus inversiones, pero fueron más allá: el verdadero mérito es que también crearon un sistema que dejaba que los inversores replicaran a golpe de click las inversiones de otros usuarios. ¿A que es una idea genial?
Sin embargo, no deberías menospreciar la parte social de eToro: aunque replicar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si tu intención es acabar viviendo del trading, te aconsejo esforzarte en absorber toda la sabiduría posible.
Estrategias de inversión
Con criptomonedas podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para hacer hold a hacer trading intradía aprovechando las variaciones en el precio.
Si eres nuevo en el trading, la mejor estrategia es invertir Bitcoin y conservarlo durante varios años. Obviamente, invierte solo la cantidad que te no necesites, o en su defecto pon un Stop Loss garantista.
Cuando goces de mayor experiencia, ya podrás empezar a hacer con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Métodos de depósito
Realizar un depósito en eToro para comprar Bitcoin no tiene excesiva dificultad. Tan solo debes ir a “Depositar fondos”, teclear una cifra y elegir tu método de depósito favorito.
Entre los métodos de pago que acepta por eToro están: PayPal, Visa, Mastercard, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. Por cuestiones de leyes antiblanqueo, deberás ser el titular de la cuenta desde la que cargas dinero.
Transparencia
eToro se fundó en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede está en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado que ha pasado una increíble maraña de controles gubernamentales, que lleva más de diez años abierto y que tiene varios millones de cliente, yo de ti no sufriría por su fiabilidad en ningún país (incluido Puerto Rico).
En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es creíble con las estadísticas pasadas de inversores. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos. En definitiva, no hemos encontrado motivos para no confiar en eToro.
Cuenta demo: ¿cómo funciona?
Si no tienes mucha experiencia invirtiendo, te gustará la opción para invertir en modo “demo”. Únicamente tienes que comprobar que en la esquina superior izquierda está seleccionada la opción “Virtual” y todas tus inversiones se realizarán con un saldo imaginario.
Es un sistema genial para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren testear sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes formarte una cartera de todos los productos financieros disponibles en eToro, de los que hablamos en este artículo.
Pero debes tener en cuenta que invertir consiste en gran parte en tener sangre fría, y las operaciones con cuenta virtual tienen tendencia a provocar lo contrario. No se parece nada jugarte tus ahorros reales y operar con saldo ficticio cuya pérdida no te supone ningún inconveniente. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones tal y como debería hacerlo un auténtico trader.
Y, si tu plan es invertir a medio o largo término, donde un mínimo de ganancias están casi aseguradas si replicas los principales índices, y dispones de dinero real, es un disparate que pierdas años invirtiendo en modo demo. Sí te lo aconsejo, en cambio, si tu idea es foguearte el day trading.
Cómo funciona eToro
Tal y como comentábamos en los aspectos positivos de eToro, lo mejor de esta plataforma es su sorprendente sencillez: cualquier persona puede invertir a través de esta web sin necesidad de pasarse días aprendiendo cómo funciona.
Cualquier usuario que esté familiarizado Twitter, Pinterest, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro, donde encontrará las típicas secciones de mi perfil, mi portfolio, configuración, etc…
Aquí tienes una breve explicación de cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, deberás introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en trading y tu experiencia invirtiendo
Pero tranquilo: si fallas no te van a echar. Simplemente son medidas para saber cuánto sabes y qué productos financieros puede recomendarte. Evidentemente, si se trata de tu primera experiencia en el mundillo del trading, no te van a proponer que te metas con ETFs.
En el último paso del onboarding, eToro también te consultará por tu actitud ante el riesgo.
Esto debería hacerte pensar, si no lo has hecho ya, en cuánto estás dispuesto a perder.
En la pestaña “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que todavía no ha terminado de caer.
En la pestaña “Noticias” está la parte más social de eToro: en ella los usuarios están todo el día interactuando y compartiendo información de gran valor.
En “Descubrir” encontrarás las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentos que hay en eToro son:
- Criptomonedas
- ETFs
- Acciones
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes escoger la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Bitcoin, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último están los populares CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que así se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre biotecnología…