Expertos de Estados Unidos lo desvelan: ¿es Bitcoin Evolution una estafa?

¿Has llegado aquí tras ver uno de esos anuncios de Bitcoin Evolution? Entonces quédate porque lo que te vamos a contar a continuación te interesará.

Bitcoin Evolution está en boca de todos en Estados Unidos gracias a sus omnipresentes campañas de publicidad en las que aseguran que determinadas personas están consiguiendo grandísimas cantidades de dinero a través de su herramienta de trading automático de Bitcoin.

Deberías saber esto sobre Bitcoin Evolution

Yendo al grano: no, no funciona. Es un absoluto engaño.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Evolution en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.

Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que no caigas en señuelos baratos y hagas lo mismo que los expertos: darte de alta en un broker de garantías, invertir el dinero que no vayas a necesitar próximamente y esperar a que el Bitcoin se revalorice.

Cómo invertir en Bitcoin sin complicaciones desde Estados Unidos

Además, si eres de Estados Unidos estás de suerte porque dicho estado consta entre los que eToro acepta.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Para invertir en Bitcoin, el social trading no te afecta mucho, pero debes saber que uno de los puntos fuertes de eToro es que da la opción de que tu inversión vaya sola imitando a otras personas que llevan años en esto y que tienen un historial de ganancias muy prolongado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Y, además, si aciertas con tus inversiones y decides compartirlas con la comunidad, eToro te gratifica con comisiones.

Ventajas:

• • Muy fácil y usable
  • Puedes imitar inversiones de forma pasiva
  • Permite invertir en corto
  • Puedes invertir en muchísimos productos más
  • Posibilidad de apalancamiento
  • Bajo ingreso mínimo
  • Formarás parte de una gran comunidad de inversores en la que aprender nuevas estrategias

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Cómo funcionan los Contracts for difference?

Si has empezado a investigar sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento.

Si tu idea es comprar Bitcoin para conservarlo a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.

Las siglas CFD corresponden a “Contrato por diferencia” en inglés. Se trata de un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) acordáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

Tranquilo, ahora te explicamos todo paso a paso.

¿Activo subyacente? No es más que el valor en el que se está invirtiendo.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertas.

¿Y el de salida? El precio al que está Bitcoin cuando tú optes por cerrar la operación.

La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un acción. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya compraré cuando esté muy bajo”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin efectivamente se deprecia habrás perdido la opción de ganar dinero gracias a tu predicción.

Esto no es problema gracias a una práctica conocida como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:

• Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
• Las vendes a su precio del momento, 5000$
• El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
• Recompras esas 100 unidades, pero ahora valen 3000$
• Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
• ¡Te embolsas los 2000$ de margen!

Ten en cuenta que suena bastante más complejo de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender independientemente de que nunca hayas comprado Bitcoins.

Alguno se estará preguntando “¿esto son los famosos futuros?”. Casi: los futuros son otro instrumento financiero bastante parecido a los CFD, pero bastante peores.

¿Ya estás familiarizado con el apalancamiento (“leverage”)? Si no, te lo resumo brevemente: otra de las grandes ventajas de este producto financiero es que te permite invertir cifras mayores de las que en realidad dispones. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cifra que invertirás es de 200$.

El apalancamiento en eToro, al detalle

Pongamos un ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Bitcoin va a revalorizarse, así que te conviene “adoptar una posición larga” (¿recuerdas?).

Estás extremadamente seguro de que Bitcoin se revalorizará, pero únicamente tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que es una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Tienes una opción: podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y entonces comprar Bitcoin.. Y para entonces es probable que ya haga varios días que tu intuición se haya confirmado y Bitcoin esté ya en un valor tan alto que no merece la pena meterse.

Gracias al apalancamiento conseguirás ese dinero. Es como pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir mucho más fondos de los que realmente tienes. Simplemente cuando vayas a hacer una operación verás que te aparecen las opciones que a continuación marcamos en rojo:

En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se suele invertir a medio o largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona el apalancamiento.

Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el leverage x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, por tanto de 2.000$. La plataforma te deja lo que te falta para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, acertaste: Bitcoin ha subido un 20% y tu inversión se ha revalorizado hasta alcanzar los 2400$. Venga, no seas codicioso, vamos a vender.

Antes de nada se te descuentan los 1k$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los cuales 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400$.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿No está mal, verdad?

Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se maximizan los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, entonces no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo familiarizarse con dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”.

Aún más importante es el llamado Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento ya que una pequeña bajada con apalancamiento puede acabar de un plumazo con tus fondos. Tú quédate con esto: es básico marcar un Stop Loss menor del que te sugiere eToro.

Para acabar, tienes que saber que si por algún motivo hay un vuelco en el mercado y por culpa del apalancamiento pierdes más dinero del que tienes en saldo, eToro no irá a perseguirte para que le pagues la deuda pendiente aunque la ley de Estados Unidos no lo exija así. Así lo especifican los términos y condiciones:

Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.

Así que no escojas apalancamiento si vas a comprar Bitcoin para aguantarlo más de una semana.

Mercados disponibles en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Fondos indexados

Los fondos índice son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son tu apuesta segura.

Probablemente hayas oído hablar de fondos de inversión que logran altísimas rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante esos casos tienes que comprobar dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y durante cuántos años lograron mantenerse en esas cifras. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.

El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no tienes que pagar a un gestor activo que dedique infinidad de horas a buscar las mejores oportunidades de inversión) y en el largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

Como no podía ser de otra forman eToro están los índices más populares: Nasdaq, el CAC 40 francés, el Nikkei, el Euro Stoxx, el IBEX 35 español, la bolsa de Hong Kong…

Acciones

Llegamos por fin a las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Estas son las unidades que conforman una compañía que decide salir a bolsa, y gracias al capitalismo tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de compañías ajenas a ti simplemente con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que saber dónde meterlo.

Existen dos tipos de acciones: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las que sí reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no renuncies a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías mediante dividendos.

En eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o volver a invertirlos. Yo te recomiendo que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.

Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para “dopar” tus inversiones, pero ten en cuenta que en ese caso no cobrarás dividendos porque la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no es recomendable utilizar leverage: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante los días que tengas el dinero invertido.

Fondos de inversión cotizados

Los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado, mientras que los fondos indizados habitualmente tardan unos días. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que son más diversificados respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro encontrarás ETFs de las principales gestoras del mundo: iShares, Alerian, Horizons…

En los ETFs de eToro tienes posibilidad de adoptar una posición corta, pero recuerda que entonces no poseerás activos subyacentes, sino que se hará a través de la modalidad CFD que hemos explicado antes. Si optas por ponerte largo no tendrás que pagar comisiones.

Criptodivisas

Las criptodivisas son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado miles de nuevas criptodivisas que incluyen mejoras.

Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a Instrumentos, buscar las “Criptomonedas” y elegir la que quieras. A día de hoy puedes encontrar estas:

• Bitcoin
• Ethereum
• Bitcoin Cash
• Ripple
• Dash
• Litecoin
• Ethereum Classic
• Cardano
• IOTA
• Stellar
• EOS
• NEO
• Tron
• ZCash
• Binance Coin
• Tezos
• Gram

También dispones de CopyPortfolios que incluyen varias criptomonedas, lo cual es una opción interesante si quieres diversificar riesgos. Pero, sobre todo, ten en cuenta que las criptodivisas tienen mucha volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes permitirte perder.

Forex

El forex consiste en la compraventa de una divisa mediante otra. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.

Por ejemplo, si escoges operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto estás esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando vale 1.15: el margen es la proporción que te embolsas.

Como has podido imaginar por lo anterior, para operar en forex se requiere mucho capital, ya que las oscilaciones suelen ser bajas. Si eres principiante en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, que es muy complicado y además exige mucho tiempo.

Materias primas

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio varía menos que el de otros instrumentos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas para refugiarse ante posibles crisis o temores de inflación. Aun así, el precio de las materias primas está determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el miedo de inflación su demanda sube mucho, también subirá su precio.

Ten en cuenta que el único ingreso proviene de la plusvalía por su venta pues, a diferencia de las acciones, estas no reparten dividendos ni pagan cupones.

Con frecuencia se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en cambio por materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como azúcar, cacao, soja…

Social trading

esta fue la primera plataforma en proponer que la inversión podía ser algo social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he usado otros y eToro todavía me parece el más intuitivo.

Y es que su mérito reside no solo en haber llevado la lógica de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus impresiones e incluso sus operaciones, pero fueron más allá: el auténtico mérito es que además desarrollaron una tecnología que permitía que los usuarios replicaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.

No obstante, no debemos menospreciar la vertiente de networking de eToro: si bien poder copiar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que la comunidad de eToro es más valiosa aún que el dinero que ganarás con las inversiones automáticas.

Sobre la inversión en Bitcoin y otras criptomonedas

Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para aguantar a hacer trading intradía aprovechando la volatilidad en la cotización.

Pero si eres nuevo en el trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y aguantar todo el tiempo que puedas. Por supuesto, no metas más dinero te puedas permitir perder, o en su defecto pon un Stop Loss que te asegure.

Más adelante, cuando tengas más conocimiento del mercado, ya podrás dar tus primeros pasos con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.

Transparencia

En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es minucioso al mostrar estadísticas pasadas de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido superando todos los tests que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede legal está a día de hoy en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya que ha pasado una increíble cantidad de pruebas gubernamentales, que lleva más de diez años en activo y que cuenta con millones de cliente, no parece que haya motivo para sufrir por la fiabilidad de eToro.

Además cabe reseñar lo bien que funciona su servicio de soporte. Tienen teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.

Cuenta demo de eToro: ¿cómo funciona?

Si es tu primera vez como inversor, te será útil la opción de eToro para invertir en modo virtual. Tan solo tienes que comprobar que en la esquina superior izquierda está marcada la opción “Virtual”, y a partir de ahí tus inversiones se harán con un saldo imaginario.

Es una opción genial para quienes se están adentrando en el mundo del trading y quieren testear su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes formarte una cartera variada con todos los productos financieros disponibles en eToro, de los que hablamos en este artículo.

Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en ser cauto, y las operaciones con cuenta demo suelen provocar el efecto contrario. No hay demasiada similitud entre arriesgar tus ahorros reales y operar con dinero del Monopoly cuya pérdida no te supone ningún inconveniente. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones de la forma que debe hacerlo un verdadero trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.

Y obviamente, si tu plan es invertir a medio-largo plazo, donde las ganancias están casi garantizadas si replicas un índice, y dispones de dinero real, es un disparate que pierdas años en el modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si tu idea es aprender trading intradía.

Introducción a la interfaz

Tal y como comentábamos en los aspectos positivos de eToro, lo mejor de este broker es su simplicidad: cualquiera puede invertir sin necesidad de pasar por un proceso de formación.

Cualquiera que haya usado alguna vez Twitter, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro, donde encontrará las típicas secciones de mi perfil, mi portfolio, ajustes, etc…

A continuación tienes una breve explicación de cómo registrarte y los puntos de tu interfaz en eToro que deberías conocer.

En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que rellenar toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en trading y tu experiencia invirtiendo

Pero tranquilo: si te equivocas no te van a echar. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué productos financieros son los más acordes. Evidentemente, si es tu primer contacto con el mundillo del trading, no te van a proponer que inviertas en futuros.

En “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que todavía no ha terminado de caer.

En “Descubrir” encontrarás las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentosde eToro son:

• Criptomonedas
• Acciones
• Índices
• Materias primas
• Divisas
• ETFs

En “Personas” encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te atraigan.

A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que deseas invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro invertirá 100$ de tu saldo en ese activo.

Por último están los populares CopyPortfolios. Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre pagos digitales, otro sobre grandes empresas de drones, otro sobre criptomonedas…

Algunos están elaborados mediante inteligencia artificial, otros por comités de expertos en inversiones, otros replican las inversiones de referencias como Warren Buffett… En fin, hay dónde elegir.