Últimamente varios nos estáis preguntando por esos anuncios de Bitcoin Pro que salen últimamente en todas partes.
Bitcoin Pro recientemente ha saltado a la fama en Estados Unidos como consecuencia de sus omnipresentes campañas de publicidad en las que aseguran que ciertos famosos están consiguiendo grandísimas cantidades de dinero a través de su plataforma de trading automático de Bitcoin.
Contents
Bitcoin Pro: ¿fraude o método milagroso?
Yendo al grano: no, no funciona. Es muy mala idea meter tu dinero ahí.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Pro en Google la mayoría de cosas que leerás son buenas.
Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: buscar un broker de garantías, invertir el dinero que no vayas a necesitar a corto plazo y dar tiempo a que el Bitcoin siga creciendo.
Invirtiendo en Bitcoin de forma simple desde Estados Unidos
Si eres ciudadano de Estados Unidos estás de suerte porque este país se incluye entre los que eToro acepta.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Esta web es famosa por haber puesto de moda el llamado “social trading” que, como quizás sabes ya, consiste en que los usuarios pueden imitar las estrategias de inversión de otros traders que han demostrado que saben lo que hacen.
Ventajas:
-
- Extraordinariamente intuitivo
- Puedes copiar inversiones
- Te deja invertir en corto
- Te deja operar con miles de productos más
- Posibilidad de apalancamiento
- La inversión mínima es reducida
- Hay una gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Qué es un CFD?
Si ya te has registado en eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento.
Si tu intención es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Sin embargo, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.
La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un bien, activo o materia prima. Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin bajará, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando haya bajado”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin finalmente se deprecia pudiste haber ganado dinero gracias a tu predicción.
Esto se supera gracias a lo que se conoce como entrar en corto. Su funcionamiento, contado en pocas palabras, es este:
- Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, pero ahora valen 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Ten en cuenta que parece algo mucho más farragoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se resume en que al invertir en Bitcoin tendrás disponible la opción de vender incluso si jamás has comprado Bitcoin.
Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (“leverage”)? Por si acaso, te lo resumo rápidamente: otra de las ventajas eToro es que te permite operar con cifras mayores de las que realmente dispones. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cifra que invertirás es de 200$.
El apalancamiento, explicado
Otro ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a subir de precio, así que te conviene “ponerte largo”. Sin embargo solo dispones de 1.000$ dólares para invertir. ¿A que es una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Por supuesto, podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, poner algo como aval, esperar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y ahí ya comprar Bitcoin.. Pero para entonces es probable que ya haga tiempo que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin se encuentre ya en un valor tan elevado que sería absurdo meterse.
Pues el apalancamiento es algo parecido al préstamo para tu inversión.
Mediante el apalancamiento conseguirás esa cantidad que necesitas. Es como si pidieras dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más fondos de los que tienes en la plataforma. Es muy sencillo, cuando vayas a invertir verás las opciones que a continuación destacamos:
En otros activos la posibilidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se invierte a largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.
Si con 1000$ optas por el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, por tanto de 2.000$. El broker te presta la cantidad restante para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin ha subido un 20% y tu inversión se ha revalorizado hasta alcanzar los 2400$, y sabiamente optas por vender.
En primer lugar se te descontarán los 1.000$ del leverage. Te quedan 1.400$, de los cuales 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 400 USD.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, una ganancia del 40%. ¿Increíble, verdad?
¿Cómo? ¿Todavía te preguntas dónde está el truco? El truco está en que el riesgo de salir perdiendo también aumenta. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es imprescindible conocer dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?”, no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo. Es como si tu “yo” del pasado se quisiera asegurar de que tu “yo” futuro no va a hacer alguna estupidez.
Aún más importante es el Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña pérdida con apalancamiento puede fulminar de un plumazo tus fondos. Por eso es esencial poner un Stop Loss más conservador del que te propone eToro por defecto.
Por último, te tranquilizará saber que si por algún motivo pasa algo raro en el mercado y por el apalancamiento pierdes más cantidad de la que hay en tu saldo, eToro no te reclamará nada aunque la ley de Estados Unidos no lo exija:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Tipos de activos que puedes comprar en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Fondos índice
Son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Probablemente hayas oído hablar de gestores de fondos que logran enormes rentabilidades. Pues cada vez que veas un caso así debes comprobar dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que sustraer de ese beneficio y cuántos años han conseguido conservar esas cifras. Además de recordar que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
La gran ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y en el largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Concretamente en eToro puedes encontrar los índices más populares: el SP 500, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, la bolsa china…
Acciones
Llegamos por fin a las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Las acciones son las unidades en las que se divide una compañía que decide salir a bolsa, y una de las mejores cosas del capitalismo es que tú puedes beneficiarte económicamente del funcionamiento de empresas de terceros simplemente con meter tu dinero en ellas.
Hay acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no. Las que sí reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una empresa no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías mediante dividendos.
En eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te aconsejo, si no tienes urgencias económicas, que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.
También al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para “dopar” tus inversiones, pero ten en cuenta que en ese caso no cobrarás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. Por eso para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido.
En conclusión, si eres novato pero sabes que una empresa va a crecer, tu mejor opción a la hora de invertir es invertir cierta cantidad en ella y esperar que el tiempo te dé la razón.
Exchange traded fund (ETF)
Los ETFS son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación que las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, SPDR, Horizons…
En los ETFs de eToro tienes posibilidad de entrar en corto, pero recuerda que entonces no poseerás activos subyacentes: las operaciones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por comprar, en cambio, no habrá comisiones.
Criptomonedas
Las criptodivisas son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz infinidad de nuevas criptodivisas que incluyen variaciones respecto al modelo original.
Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más fácil si las compras a través de eToro. Únicamente debes ir a la pestaña Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y elegir la que quieras. Actualmente puedes encontrar estas:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
También dispones de CopyPortfolios que incluyen diferentes criptomonedas, lo cual es una opción interesante si quieres limitar tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Pero, sobre todo, no olvides que las criptodivisas tienen altísima volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes permitirte perder.
Divisas
El forex consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Como has podido deducir, para operar en forex se requiere un elevado capital, ya que las oscilaciones son reducidas. Si eres principiante en el trading no es buena idea empezar por el forex, que es muy complicado y además exige mucha dedicación.
Los profesionales del forex mueven cantidades muy altas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y se trata de un modelo de inversión muy especulativo y nada pasivo. Además para acertar más veces de las que se falla, los profesionales tienen que saber de análisis sentimental y técnico, y tienen que estar constantemente al tanto de las novedades políticas y económicas, ya que las políticas económicas suelen ser las que empujan los precios de las divisas.
En eToro están los pares más habituales, pero cabe destacar que en este mercado las compraventas se negocian mediante CFDs por lo que no poseerás el activo subyacente. Lo positivo es que dispondrás de apalancamiento y en corto, lo malo es que hay comisiones.
Commodities (materias primas)
Las inversiones en materias primas poseen su mayor atractivo en que son más estables que las acciones. Muy a menudo los inversores suelen aprovechar esta poca volatilidad para invertir en commodities a modo de refugio en momentos de incerteza económica.
Ten en cuenta que, a diferencia de algunas acciones, estas no dan dividendos ni pagan cupones.
Normalmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y el gas natural; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como algodón, cacao, soja…
Social trading
Como hemos comentado, esta fue el primer broker en sugerir que el trading se convirtiera en algo social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.
Pero su mérito en que no se limitaron a trasladar el estilo de la red social al mundo trading. Podían haber hecho una red social en que los usuarios compartieran sus impresiones y hasta sus inversiones, pero no se conformaron: el verdadero mérito es que además crearon una tecnología que permitía que los inversores replicaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.
Sin embargo, no deberías menospreciar la vertiente de networking de eToro: si bien poder copiar inversiones ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para estar al tanto de la actualidad y aprender de otros usuarios. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que la comunidad de eToro es más valiosa aún que el dinero que ganarás con las inversiones automáticas.
Apuntes sobre la inversión en Bitcoin y demás criptomonedas
Con criptomonedas podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para aguantar a hacer day trading para beneficiarse de la volatilidad en el precio.
Si eres principiante en el mundo del trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y hacer hold todo el tiempo que puedas. Evidentemente, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.
Más adelante, cuando tengas más conocimiento del mercado, ya podrás empezar a hacer con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Métodos de depósito
Entre los métodos de pago soportados por eToro encontrarás: PayPal, Visa, Mastercard, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. No hay demasiado que decir aquí: realizar un depósito en eToro no tiene excesiva complicación. Tan solo debes pinchar en “Depositar fondos”, introducir una cantidad y elegir un método de depósito de entre los anteriores.
El mínimo que puedes depositar es de 50$, salvo si es a través de transferencia bancaria, que tiene un mínimo de 500$. eToro también puede establecer un límite a tus depósitos si tu cuenta no está verificada, así que si planeas cargar cantidades altas contacta antes a Soporte para que verifiquen tu cuenta.
Transparencia
eToro se fundó en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los tests que le exigen las instituciones. Pese a ser de origen israelí, su sede está en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que cubre hasta 20.000€ de las deudas que sus clientes pudieran tener con acreedores.
En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado que ha superado una increíble cantidad de pruebas gubernamentales, que lleva casi quince años abierto y que tiene muchos millones de usuarios, yo de ti no me preocuparía por su fiabilidad en Estados Unidos.
En definitiva, no hemos encontrado ningún para no confiar en eToro.
Cuenta demo: ¿qué significa?
Si no tienes mucha experiencia como inversor, te será útil la opción para invertir en modo virtual. Tan solo tienes que comprobar que tienes configurada la opción “Virtual”, y a partir de ahí tus inversiones se realizarán con un saldo imaginario.
Es una herramienta genial para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren poner a prueba sus habilidades antes de jugarse dinero real. Empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los valores disponibles en eToro.
En caso de que tus inversiones virtuales sean una catástrofe, te queda la opción de abrir una incidencia y pedir al soporte de eToro que te vuelva a cargar 100k$ de saldo “demo”. Esperemos que a la segunda te vaya mejor. Y si quieres restaurar de cero tus inversiones virtuales en eToro, tendrás que volver a crear una nueva cuenta con un email y un nombre diferentes.
Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste en gran parte en tener sangre fría, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo opuesto. No es lo mismo jugarte tus ahorros reales y hacer operaciones con saldo virtual cuya pérdida no te supone ningún inconveniente. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones de la forma que debería hacerlo un verdadero trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.
Y por supuesto, si tu plan es invertir a largo plazo, donde un mínimo de ganancias están prácticamente aseguradas únicamente con replicar los principales índices, es un disparate que pierdas años invirtiendo en modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si quieres aprender day trading.
Cómo funciona eToro
Tal y como comentábamos en al principio del artículo, lo mejor de esta plataforma es su sencillez: cualquier usuario puede operar sin necesidad de pasar por un proceso de formación.
Cualquiera que haya usado alguna vez Instagram, Linkedin, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro, donde encontrará las típicas secciones de mi perfil, mi portfolio, ajustes, etc…
A continuación encontrarás una breve explicación de cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, deberás introducir toda la información que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección… Lo habitual.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en inversión y tu experiencia invirtiendo
Pero tranquilo: si fallas no te van a expulsar. Simplemente son medidas para saber cuánto sabes y qué productos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si es tu primer contacto con el mundillo de la inversión, no te van a recomendar que te metas con ETFs.
Sobra decirlo, pero te conviene contestar honestamente y no intentar quedar bien sobredimensionando tu formación.
En el último paso del onboarding, eToro también te preguntará por tu nivel de exposición ante el riesgo.
Este paso debería hacerte pensar en cuánto estás dispuesto a perder, lo cual es un aspecto esencial para tener éxito en el mundo de la inversión.
En cuanto te hayas registrado y tu perfil esté completado, ya tendrás acceso al panel de eToro.
En la pestaña “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, ideal para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero crees que aún no ha terminado de depreciarse.
En la sección “Descubrir” están las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como sabes, los seis tipos de instrumentosde eToro son:
- Criptomonedas
- Acciones
- Índices
- Materias primas
- Divisas
- ETFs
En “Personas” encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te atraigan.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes escoger la cantidad que quieres invertir y el propio eToro se encargará de replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro invertirá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último tenemos los populares CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas tecnológicas, otro sobre biotecnología… ¿Por qué poner todos tus huevos en la misma cesta?