eToro, la plataforma recomendada
Ventajas:
- Extraordinariamente intuitivo
- Puedes imitar estrategias de otros usuarios automáticamente
- Te deja invertir en corto
- Te permite operar con muchísimos productos más como derivados, futuros, materias primas, acciones…
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ethereum *
Si estás interesado en invertir en Ethereum y eres de Estados Unidos, eToro es una estupenda opción.
Este broker es perfecto para quienes comprar criptomonedas sin complicaciones: su interfaz es muy usable, no tiene comisiones por mantener posiciones activas e incluso te deja operar con dinero virtual hasta que estés seguro de lo que haces.
¿Qué son los CFD?
Si has empezado a curiosear sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas leverage superior a x2 (pero esta opción ni siquiera está disponible en eToro).
Ahora bien, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
El CFD es un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker, en este caso eToro) acordáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
¿Abrumado por esta última frase? No sufras, vamos poco a poco:
¿Qué es el activo subyacente? Simplemente es el valor de la operación.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú entras en la operación.
¿Cuál es el precio de salida? Aquel al que está Ethereum cuando tú optes por “salirte”.
La ventaja de eToro es no solo que te permite invertir “a favor”, sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo “en contra”. Pongamos un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Ethereum bajará, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya entraré cuando haya bajado”. Pero si tu información es correcta y el Ethereum efectivamente baja habrás perdido la oportunidad de lucrarte.
Esta limitación se supera gracias a una práctica conocida como adoptar una posición corta. A grandes rasgos, esto funciona así:
- Te prestan 100 unidades de Ethereum, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Ethereum pasa de 50$ a 30$
- Recompras las 100 unidades, pero ahora cuestan 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Esto contado así parece algo mucho más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: toda esta operación se resume en que cuando entres en la sección de Ethereum tendrás habilitada la opción de vender independientemente de que nunca hayas comprado Ethereums.
¿Ya estás familiarizado con el apalancamiento (en inglés “leverage”)? Por si acaso, te lo resumimos rápidamente: otra de las grandes ventajas del trading es que te deja invertir cifras mayores de las que realmente tienes. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cantidad que invertirás es de 200$.
¿A que suena a fraude? Pues no lo es: el leverage te deja, de verdad, invertir más de lo que en realidad tienes.
El apalancamiento, al detalle
Supongamos ahora que sabes que Ethereum va a subir de precio, por tanto vas a “entrar en largo” (¿recuerdas?). Sin embargo únicamente dispones de 1.000$ dólares para invertir. ¿A que es una pena no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, dejar algo como aval, aguardar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero a eToro, aguardar a que llegue, y ahí ya comprar Ethereum.. No obstante para entonces es posible que ya haga días que tu intuición se haya confirmado y Ethereum esté ya a un coste tan elevado que no merece la pena invertir.
Pues el apalancamiento es como si el broker te facilitara financiación para invertir.
Gracias al apalancamiento conseguirás esa liquidez que te falta. Es como pedir un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más fondos de los que realmente tienes. Es muy sencillo, cuando vayas a hacer una operación verás que te aparecen las opciones que a continuación están destacadas:
Ten en cuenta que las criptomonedas son un activo en el que se suele invertir a largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Dicho esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el leverage x2, tu inversión es de 2*1000$, por tanto de 2.000$. eToro te deja lo que te falta para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, acertaste: Ethereum se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha convertido en 2400$, e inteligentemente decides vender.
Lo primero, por supuesto, es que se te descontarán los 1.000$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400 USD.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Nada mal, verdad?
¿Cómo? ¿Todavía te preguntas dónde está la trampa? El truco está en que el riesgo de salir perdiendo también aumenta. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, entonces en lugar de 10$ perderás 2 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo estar familiarizado con dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado Ethereum a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos aceptaríamos un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es fácil que pienses “¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?”.
Aún más importante es el Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña bajada con apalancamiento puede fulminar de un plumazo cartera.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es importantísimo marcar un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro. Yo sugiero poner un mínimo del 90%, así solo solo arriesgas un 10% de lo que has puesto
Para acabar, tienes que saber que si por casualidad pasa algo raro y por culpa del apalancamiento pierdes más dinero del que hay en tu saldo, eToro no te llevará a juicio para pedirte el dinero pendiente aunque la ley de Estados Unidos no lo exija así:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Social trading
eToro fue el primer broker en sugerir que la inversión podía ser algo social, y desde entonces han salido un montón de imitadores. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.
Pero su mérito en que no se limitaron a importar la lógica de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus reflexiones y hasta sus inversiones, pero fueron más allá: su mayor innovación fue que además permitieron que los usuarios copiaran a golpe de click las inversiones en criptomonedas de otros usuarios.
Sin embargo, no deberías menospreciar la vertiente de networking de eToro: si bien poder replicar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que la comunidad de eToro es incluso más valiosa que el retorno que conseguirás con las inversiones automáticas.
Instrumentos y mercados en los que puedes invertir
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de operar con criptomonedas como Ethereum en este broker también tienes los siguientes instrumentos:
Fondos índice
Los fondos índice son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Seguramente has escuchado hablar de gestores de fondos que logran enormes retornos. Pues cada vez que veas estas afirmaciones debes comprobar dos cosas. Primero, las comisiones que hay que sustraer de ese beneficio y durante cuánto tiempo han conseguido mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Acciones
Hablemos ahora del instrumento más conocido: las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Las acciones son las unidades que conforman una empresa que sale bolsa, y una de las maravillas de la bolsa es que tú puedes beneficiarte económicamente del funcionamiento de compañías ajenas a ti simplemente con invertir tu dinero en ellas.
Existen acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las primeras reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una empresa no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que cobrarías en dividendos.
En el caso de eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo. Yo te sugiero que no renuncies a los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.
También al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero en ese caso no recibirás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no es recomendable usar leverage: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas pueden acabar con tu beneficio.
Fondos cotizados
Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como cualquier acción y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que son más diversificados que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro puedes comprar fácilmente ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, Alerian, Horizons…
Mercado de divisas
El trading de divisas consiste en la compraventa de pares de divisas. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.
Por ejemplo, si escoges operar con el par EUR/USD estás especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.
Es importante notar que para operar con divisas hace falta mucho capital, ya que las oscilaciones son bajas. Si eres principiante en el trading no es buena idea empezar por el forex, porque conlleva mucho riesgo y es muy complejo.
Los profesionales del forex invierten cantidades muy altas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y se trata de un modelo de inversión muy especulativo y nada pasivo. Por no decir que para ganar más veces de las que fallan, los pros tienen que saber de análisis sentimental y técnico, y tienen que estar permanentemente al tanto de las novedades políticas y económicas (lo que se conoce como “análisis fundamental”), ya que las políticas económicas suelen ser las que mueven el valor de las monedas en una dirección u otra.
Materias primas
Las inversiones en materias primas poseen su mayor atractivo en que son menos volátiles que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se se invierta en materias primas para refugiarse ante posibles crisis o perspectivas de inflación. Sin embargo, el precio de las materias primas está determinado por la oferta y la demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también subirá su precio.
Con frecuencia se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y el gas natural; en cambio por materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como algodón, cacao, soja…
Estrategias de inversión en Ethereum
Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para conservar a hacer day trading aprovechando las variaciones en el precio.
Si eres novato en el mundo del trading, la mejor estrategia es confiar en Ethereum y hacer hodl todo el tiempo que puedas. Evidentemente, no metas más dinero te puedas permitir perder, o en su defecto pon un Stop Loss que te asegure.
Más adelante, cuando tengas más conocimiento del mercado, ya podrás dar tus primeros pasos con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Cuenta demo de eToro: ¿qué es?
Si no tienes mucha experiencia como inversor, te puede ser útil la opción de eToro para invertir en modo virtual. Únicamente debes asegurarte de que en la esquina superior izquierda está seleccionada la opción “Virtual” y todas tus operaciones se harán con un saldo imaginario.
Es un sistema muy útil para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren testear sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los productos financieros que hay en eToro, de los que hablamos en este artículo.
Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en ser cauto, y operar con una cuenta virtual puede provocar lo opuesto. No hay demasiada similitud entre jugarte tus ahorros reales y operar con saldo falso cuya pérdida no te supone ningún inconveniente. Y es que operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones de la forma que debería hacerlo un verdadero trader.
Y por supuesto, si tu plan es invertir a largo plazo, donde un mínimo de ganancias están casi garantizadas si replicas un índice, y dispones de dinero real, es absurdo que desperdicies años invirtiendo en modo virtual. Sí te lo recomiendo, en cambio, si tu idea es foguearte el trading intradía.
Primeros pasos en la interfaz
Como hemos mencionado en al principio del artículo, lo mejor de esta plataforma es su extraordinaria simplicidad: cualquier persona puede operar sin necesidad de pasarse años aprendiendo economía.
Cualquier usuario que haya usado anteriormente Twitter, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias tiene el conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro, donde encontrará las típicas secciones de mi perfil, mi portfolio, ajustes, etc…
Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección… Lo habitual, vamos.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
No te asustes: aquí no ocurre que si suspendes estás excluido de la plataforma. Simplemente son medidas para saber cuánto sabes y qué productos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si es tu primera experiencia en el mundillo del trading, no te van a proponer que inviertas en futuros.
Por tanto te recomiendo contestar honestamente y no intentar quedar bien exagerando tu conocimiento.
En la pestaña “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero crees que todavía no ha terminado de caer.
En “Descubrir” están las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como sabes, los 6 tipos de instrumentosde eToro son:
- Criptomonedas
- Acciones
- Índices
- Materias primas
- Divisas
- ETFs
En “Personas” están los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú solo debes elegir la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se encargará de replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en oro, eToro meterá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último verás los famosos CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas tecnológicas, otro sobre biotecnología…
Algunos son creados mediante complejos algoritmos, otros buscan las empresas que reparten más dividendos…
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.