Opción recomendada para Estados Unidos: eToro
Ventajas:
- Verdaderamente fácil de entender
- Puedes imitar estrategias de inversión
- Te deja entrar en corto
- Puedes operar con miles de productos más como derivados, futuros, materias primas, acciones…
Web oficial en español: www.etoro.com/es/neo *
Si estás interesado en invertir en NEO y vives en Estados Unidos, eToro es una excelente opción.
Este sitio es famoso por haber inventado el “social trading” que, como quizás sabes ya, significa que los inversores pueden imitar las estrategias de inversión de otros traders que han ya llevan mucho tiempo logrando beneficios.
Si eres nuevo o no tienes mucha experiencia en inversión, eToro es perfecto porque te da la opción de “delegar” la inversión en otras personas que llevan años en esto y que tienen un histórico de ganancias muy prolongado. Por el contrario, si tú eres inversor y quieres compartir tus inversiones con la comunidad, eToro te recompensa con dinero.
¿Cómo de fiable es eToro?
eToro nació en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede legal se encuentra a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre todos los controles públicos que ha pasado, que lleva casi quince años abierto y que cuenta con más de diez millones de usuarios, yo de ti no me preocuparía por la fiabilidad de eToro en Estados Unidos.
También cabe destacar lo eficiente que es el servicio de soporte. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Respecto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es fiable al mostrar estadísticas de rendimiento pasado de usuarios. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos. En conclusión, no hay ningún para desconfiar de eToro.
¿Qué es un CFD?
Si has empezado a curiosear sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son del tipo CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas leverage superior a dos (lo cual no se puede hacer al operar con criptomonedas en eToro).
Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.
El CFD es un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker, en este caso eToro) acordáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
Tranquilo, vamos a explicar todo paso a paso.
¿Activo subyacente? No es más que el valor en el que se está invirtiendo.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú entras en la operación.
¿Cuál es el precio de salida? El precio al que está NEO cuando tú optes por liquidar la operación.
La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un bien, acción o materia prima. Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el NEO va a bajar, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando esté muy bajo”. Pero si estás en lo cierto y el NEO de verdad se deprecia habrás perdido la opción de lucrarte gracias a tu intuición.
Esta limitación no es problema gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado a grandes rasgos, es este:
- Te prestan 100 unidades de NEO, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio baja, tal y como sospechabas, y la unidad de NEO pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, pero ahora cuestan 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te embolsas los 2000$ de margen!
Ten en cuenta que suena bastante más complejo de lo que son en realidad los CFD de eToro: toda esta operación se resume en que al invertir en NEO tendrás habilitada la posibilidad de vender incluso si nunca compraste NEO.
En caso de que te interese, aquí tienes las principales diferencias entre ambos instrumentos:
- Contraparte
- Futuros: es otro inversor
- CFDs: la contraparte es el broker (eToro). Dicho de otra forma: no “juegas” contra otro individuo sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. En cuanto llega esa fecha, se cierra tu operación aunque estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: poca variedad
- CFDs: mucha variedad, puedes encontrar CFDs prácticamente de cualquier cosa
- Inversión mínima:
- Futuros: inversión mínima muy elevada
- CFDs: bajísima
- Costes y comisiones:
- Futuros: al manejar cifras más altas, los costes suelen ser bastante menores
- CFDs: más altos (aunque tampoco son excesivamente altos)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (también conocido como “leverage”)? Si no, te lo resumimos rápidamente: otra de las ventajas de eToro es que te permite operar con cifras superiores a las que de verdad posees. Es decir que si tienes 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cifra de tu inversión será de 200$.
Lo que debes saber sobre el apalancamiento de eToro
Otro ejemplo: en esta ocasión sabes que NEO va a revalorizarse, por tanto vas a “adoptar una posición larga”.
Estás absolutamente convencido de que NEO va a subir, pero únicamente dispones de 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que sería una lástima no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Siempre podrías ir al banco, solicitar un préstamo, poner algo como aval, esperar a que te lo concedan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y entonces comprar NEO.. Sin embargo, para entonces es probable que ya haga tiempo que tu predicción se haya confirmado y NEO se encuentre ya a un precio tan elevado que no merece la pena meterse.
A través del apalancamiento conseguirás esa cantidad que te falta. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más dinero del que realmente tienes en la plataforma. Es muy sencillo, a la hora de hacer una operación verás las opciones que en la imagen marcamos en rojo:
En otros activos la capacidad de apalancarse es mucho mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un valor en el que se invierte a largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.
Si con 1000$ optas por el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, por tanto de 2.000$. eToro te presta la cantidad restante para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, acertaste: NEO se ha revalorizado un 20% y esos 2.000$ se han revalorizado hasta alcanzar los 2400$. Entonces no seas avaricioso y cierra la operación.
Antes de nada se te descuentan los 1k$ del apalancamiento. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que el beneficio neto son 400$.
Pones 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Nada mal, verdad?
¿Ah? ¿Todavía te estás preguntando cuál es la trampa? El truco está en que se maximizan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es crucial familiarizarse con otros dos conceptos: el Take Profit y el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta que está por encima del precio de compra: tú has comprado NEO a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos firmaríamos un 20% de beneficio si nos lo propusieran al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses “¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?”.
Aún más importante es el Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento: una pequeña bajada con apalancamiento puede acabar de un plumazo con tus fondos.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es imprescindible marcar un Stop Loss menor del que te propone eToro por defecto. Yo como mínimo pongo un 90%, lo cual significa que solo arriesgas un 10% de lo que has invertido
Por último, tienes que saber que si por casualidad hay un vuelco y por culpa del apalancamiento pierdes más cantidad de la que hay en tu saldo, eToro no te llevará a juicio para pedirte la diferencia aunque la ley de Estados Unidos no lo exija así:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Así que no selecciones apalancamiento si vas a comprar NEO para conservarlo más de unos días.
Lo que tienes que saber sobre el “social trading”
esta fue la primera plataforma en plantear que la inversión se convirtiera en algo parecido a un juego social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he usado otros y sinceramente me sigo quedando con eToro.
Pero su mérito reside no solo en haber llevado la lógica de la red social al mundo trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones y hasta sus inversiones, pero fueron más allá: el auténtico mérito es que también desarrollaron una tecnología que permitía que los usuarios copiaran en un click las inversiones en criptomonedas de otros usuarios.
No obstante, no deberías pasar popr alto la parte social de eToro: aunque replicar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para estar al día y aprender de otros inversores. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que la comunidad de eToro es más valiosa aún que el retorno que obtendrás copiando inversiones.
Estas son todas las operaciones que puedes realizar en eToro
Es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en criptomonedas como NEO en eToro también puedes invertir en varios mercados más.
Fondos cotizados
Los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) es que son más diversificados respecto a las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
Fondos indexados
Los fondos indexados son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Seguramente has escuchado hablar de gestores de fondos que logran enormes rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante un caso así debes comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese beneficio y durante cuántos años lograron mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.
La gran ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas (no tienes un gestor activo que dedique infinidad de horas a investigar cuáles son las mejores oportunidades de inversión) y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Mercado de divisas
El trading de divisas o “forex” consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.
Como has podido deducir por lo anterior, para operar en forex hace falta mucho capital, ya que las oscilaciones son bajas. Si eres novato en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, porque es muy arriesgado y complejo.
Quienes se dedican profesionalmente al trading de divisas mueven cantidades muy altas; y es un modelo de trading muy especulativo y nada pasivo. Sin olvidar que para ganar más veces de las que fallan, los pros tienen que saber de análisis sentimental y técnico, y tienen que estar constantemente atentos a la actualidad, ya que las políticas económicas son las que mueven el valor de las monedas en una dirección u otra.
En eToro puedes encontrar los pares más habituales, pero ten en cuenta que en divisas las compraventas se negocian a través de CFDs así que no serás el propietario del activo subyacente. Lo bueno es que podrás operar con apalancamiento y entrar en corto, lo malo es que hay comisiones.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones. Estas son las partes que conforman una empresa que opta por salir a bolsa, y una de las mejores cosas de la bolsa es que tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de empresas ajenas a ti tan solo con meter tu dinero en ellas.
Hay dos tipos de acciones: las que reparten dividendos y las que no. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una compañía no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella solo porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías en dividendos.
En el caso de eToro, si inviertes en una compañía que reparta dividendos, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o reinvertirlos. Yo te recomiendo que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.
Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos pues la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no es recomendable utilizar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante el tiempo que mantengas la posición abierta.
Commodities (materias primas)
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que son menos volátiles que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se se invierta en materias primas para refugiarse ante adversidades económicas o temores de inflación. Aun así, el coste de las materias primas no deja de estar determinado por la oferta y la demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también lo hará su coste.
Ten en cuenta que el único ingreso que se obtendrá de la inversión en materias primas será la hipotética plusvalía tras la venta ya que, a diferencia de fondos y acciones, estas no dan dividendos ni pagan intereses.
Estrategias para invertir
Con criptomonedas podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para conservar a hacer trading intradía aprovechando la volatilidad en el precio.
Si eres novato en el mundo del trading, la mejor estrategia es confiar en NEO y conservarlo todo el tiempo que puedas. Evidentemente, no metas más dinero te puedas permitir perder, o en su defecto pon un Stop Loss garantista.
Cuando goces de más experiencia, ya podrás empezar a hacer con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.
Familiarizándonos con la plataforma
Tal y como comentábamos en los aspectos positivos al principio de este artículo, lo mejor de este broker es su simplicidad: cualquier usuario puede invertir a través de esta web sin necesidad de pasar por un proceso de formación.
Cualquiera que haya usado alguna vez Instagram, Linkedin, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro, donde encontrará las habituales secciones de mi perfil, mi portfolio, configuración, etc…
A continuación encontrarás una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los puntos de tu interfaz en eToro que deberías conocer.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que rellenar toda la info que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre cuánto sabes de finanzas y tu experiencia invirtiendo
No te asustes: si te equivocas no te van a expulsar de la plataforma. Simplemente son medidas para saber cuánto sabes y qué tipo de instrumentos financieros puede recomendarte. Por ejemplo, si es tu primera experiencia en el mundo de la inversión, no te van a recomendar que te metas con futuros.
Al final del onboarding, eToro también te preguntará por tu actitud ante el riesgo.
Y esto me recuerda que antes de empezar es imprescindible que decidas cuánto puedes permitirte perder, lo cual es un aspecto esencial para tener éxito en el mundo del trading.
En “Seguimiento” se encuentra la opción de poner alertas sobre el precio de determinados valores. Simplemente tienes que pinchar en los tres puntos situados al final de la línea. Se trata de una herramienta muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que aún no ha terminado de depreciarse.
En la sección “Descubrir” están las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como sabes, los 6 tipos de instrumentosde eToro son:
- Acciones
- Criptomonedas
- ETFs
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En “Personas” verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te atraigan.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás elegir la cantidad que quieres invertir y el propio eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en petróleo, eToro meterá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último encontrarás los famosos CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas tecnológicas, otro sobre criptomonedas… ¿Por qué poner todos tus huevos en la misma cesta?
Algunos están elaborados mediante inteligencia artificial, otros buscan las empresas con más dividendos…
Métodos de pago en eToro
Realizar un depósito en eToro para comprar NEO es un proceso muy fácil. Solo tienes que hacer click en “Depositar fondos”, introducir una cantidad y escoger tu forma de pago favorita.
Entre los métodos de pago que acepta eToro están: tarjeta de crédito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. Por motivos legales, la cuenta o tarjeta de crédito con la que ingreses dinero tiene que estar a tu nombre.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.