Invertir en Plata desde Estados Unidos

Opción preferida: eToro

Ventajas:

• Verdaderamente fácil y amigable
• Puedes replicar estrategias de inversión de forma pasiva
• Permite entrar en corto
• Permite operar con miles de productos más
• Formarás parte de una gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho

Web oficial en español: www.etoro.com/es/plata *

Si estás interesado en comprar Plata y eres de Estados Unidos, eres un afortunado porque eToro permite operar a individuos de tu país. Este portal es conocido porque ha puesto de moda el llamado “social trading” que significa que los inversores pueden imitar las inversiones de otros usuarios que han demostrado que saben conseguir beneficios.

Si eres nuevo o no tienes excesiva experiencia en trading, esta es una estupenda opción porque te da la opción de que tu inversión vaya sola imitando a otras personas que llevan mucho tiempo dedicándose a esto y que tienen un historial de ganancias muy duradero. Si en cambio eres tú el que quiere compartir sus estrategias con otros usuarios, eToro te recompensa con comisiones.

Como puedes imaginar, aunque coloquialmente se diga que estás “comprando Plata”, no llegarás a ser propietario de la materia prima físicamente. En el caso de eToro todas las materias primas, igual que las criptomonedas, se comercializan mediante un instrumento derivado llamado CFD .

¿Cómo funcionan los CFD?

Las iniciales CFD corresponden a “Contrato por diferencia” en inglés. Es un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) aceptáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

Importante: en el precio de entrada no hemos usado la expresión “comprar” y en el de salida no hemos hablado de “vender”. Si sabes de qué estamos hablando, es que ya conoces la magia de estos instrumentos financieros en los que puedes “entrar en corto” y “en largo”.

La gran ventaja de los CFDs es que te permiten entrar “en contra” de un valor. Pongamos un ejemplo: tú tienes la convicción de que la plata bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando esté muy bajo”. Pero si tu información es correcta y la plata de verdad se deprecia habrás perdido la opción de lucrarte gracias a tu predicción.

Esta limitación no es problema gracias a una práctica conocida como entrar en corto. A grandes rasgos, esto funciona así:

• Te prestan 100 unidades de Plata, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
• Las vendes a su precio de mercado, 5000$
• El precio baja, tal y como sospechabas, y la unidad de Plata pasa de 50$ a 30$
• Recompras las 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
• Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
• ¡Te quedas los 2000$ de margen!

Ten en cuenta que parece algo bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: toda esta operación se puede resumir en que cuando entres en la sección de Plata podrás vender incluso si nunca compraste Plata.

En caso de que te interese, aquí tienes las diferencias entre los CFD y los futuros:

• Contraparte
  • Futuros: es otro inversor
  • CFDs: la contraparte es el broker (eToro). Dicho de otra forma: no “apuestas” contra otra persona sino contra la banca
• Fecha de vencimiento:
  • Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, se cierra tu posición independientemente de que estés en pérdidas
  • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
• Variedad:
  • Futuros: poca variedad
  • CFDs: mucha variedad, hay CFDs prácticamente de cualquier cosa
• Costes de entrada:
  • Futuros: inversión mínima muy elevada
  • CFDs: inversión mínima extremadamente baja
• Costes y comisiones:
  • Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
  • CFDs: lo contrario (aunque tampoco son excesivamente altos)
• Apalancamiento:
  • Futuros: inexistente
  • CFDs: existente y accesible

¿Ya conoces el apalancamiento (también conocido como “leverage”)? Por si acaso, te lo resumo brevemente: otra de las grandes ventajas de este sofisticado producto financiero es que te deja operar con cifras mayores de las que de verdad dispones. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes a un apalancamiento x10, la cantidad de tu inversión será de 1000$.

¿Cómo funciona el apalancamiento?

Supongamos ahora que sabes que la plata va a subir de precio, por tanto vas a “entrar en largo”. Sin embargo solo dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Evidentemente podrías ir al banco, solicitar un préstamo, poner alguna propiedad como aval, aguardar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, esperar a que llegue, y entonces invertir en la plata… Sin embargo, para entonces es probable que ya haga tiempo que tu intuición se confirmó y la plata se encuentre ya a un precio tan elevado que no merece la pena meterse.

Pues el apalancamiento es como si el broker te dejara dinero para tu inversión.

A través del apalancamiento conseguirás ese dinero. Es como si pidieras dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir mucho más dinero del que realmente tienes. Es muy sencillo, cuando vayas a hacer una operación verás las opciones que a continuación destacamos:

Si con 1000$ escoges el leverage x10, la cantidad que se invertirá será de 10*1000$, por tanto de 10.000$. El broker te presta los 9.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, acertaste: la plata se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha incrementado hasta alcanzar los 12.000$. Venga, no seas codicioso y vende.

Lo primero, como no podía ser de otra forma, es que se te descuentan los 9.000$ del leverage. Te quedan 3.000$, de los que 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 2k$.

Con 1000$ te llevas 2000$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 100%. ¿Ves lo bueno del apalancamiento, no?

Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se disparan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si el precio oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Es decir: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 100$, sino diez veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 1000$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo estar familiarizado con dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta que está por encima del precio de compra: tú has comprado la plata a 100$ la unidad y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?”, no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo. Algo así como si tu “yo” del pasado se quisiera asegurar de que tu “yo” del futuro no va a hacer ninguna estupidez.

Aún más necesario es el Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña pérdida con apalancamiento puede acabar de un plumazo con saldo.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es esencial poner un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro por defecto. Un ejemplo: si inviertes 100$ a un apalancamiento x10, o sea si inviertes 1000$, pon un Stop Loss de 40-50$. Así solo puedes perder el 4% o 5% de tus fondos

Y no olvides que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la operación apalancada. Es decir, que el apalancamiento no es muy aconsejable para inversiones a medio y largo plazo.

Instrumentos y mercados que puedes comprar

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en materias primas como la plata en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Exchange traded fund

Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación que las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

Criptodivisas

Las criptodivisas son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz infinidad de nuevas criptodivisas que incluyen mejoras respecto al modelo original.

Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a Instrumentos, pinchar en “Criptomonedas” y elegir la que te interesa. A día de hoy estas son las criptomonedas disponibles:

• Bitcoin
• Ethereum
• Bitcoin Cash
• Ripple
• Dash
• Litecoin
• Ethereum Classic
• Cardano
• Tron
• ZCash
• Binance Coin
• Tezos
• Gram
• IOTA
• Stellar
• EOS
• NEO

También tienes CopyPortfolios formados por varias criptomonedas, lo cual es una alternativa interesante si quieres limitar tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Recuerda que las criptomonedas tienen altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.

Divisas

El trading de divisas o “forex” consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.

Es importante notar que para operar en forex hace falta mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser reducidas. Si eres novato en el mundo del trading no es buena idea empezar por el forex, que no solo es muy complejo sino que también exige mucha dedicación.

Quienes se dedican profesionalmente al forex mueven cantidades muy elevadas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y es un modelo de inversión muy especulativo y cortoplacista. Además para acertar más veces de las que fallan, los pros se forman en análisis sentimental y cuantitativo, y tienen que estar constantemente al tanto de la actualidad (el llamado “análisis fundamental”), ya que las novedades en política y economía suelen ser las que empujan los precios de las monedas en una dirección u otra.

Fondos indexados

Los fondos indexados son la opción que más recomiendo para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son tu apuesta segura.

Probablemente hayas oído hablar de gestores de fondos que consiguen altísimas rentabilidades. Pues cada vez que veas esos casos tienes que fijarte en dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese retorno y cuánto tiempo han conseguido conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza uno futuro.

El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

Como no podía ser de otra forman eToro están los índices principales: el SP 500, el CAC 40 francés, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, la bolsa china…

Acciones

Llega por fin la hora de hablar de las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Las acciones son las unidades en las que se divide una empresa que sale bolsa, y una de las maravillas de la bolsa es que tú te puedes beneficiar económicamente del funcionamiento de compañías de terceros simplemente con meter tu dinero en ellas.

Existen dos tipos de acciones: las que reparten dividendos y las que no. Las que sí reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una compañía no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías en dividendos.

En el caso de eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo. Yo te aconsejo que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando (siempre y cuando confíes en ella).

También al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para “dopar” tus inversiones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos ya que la operación se realiza mediante CFD. Por eso para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo usar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas pueden acabar con tu beneficio.

Social trading

Como hemos comentado, esta fue el primer broker en proponer que la inversión se convirtiera en algo social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he probado otros y sinceramente me sigo quedando con eToro.

Pero su mérito reside no solo en haber importado la lógica de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones e incluso sus operaciones, pero no se conformaron: el auténtico valor añadido es que además permitieron que los usuarios replicaran en un click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.

Sin embargo, no deberías menospreciar la vertiente de networking de eToro: aunque replicar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña “Noticias” para estar al día y fijarte en otros usuarios. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que lo que más te puede aportar de eToro es su comunidad.

Cómo cargar fondos

Hacer un depósito en eToro es muy sencillo. Solo tienes que pinchar en “Depositar fondos”, teclear una cifra y escoger tu método de depósito favorito.

Entre los métodos de pago soportados por eToro están: tarjeta de crédito y débito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. Por cuestiones de leyes antiblanqueo, deberás ser el titular de la cuenta desde la que cargas dinero.

Legalidad

Respecto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas de terceros para comprobar que es honesto con las estadísticas de rendimiento pasado de usuarios. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Pese a ser de origen israelí, su sede legal está a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado que ha pasado una increíble cantidad de pruebas gubernamentales, que lleva más de diez años entre nosotros y que tiene varios millones de cliente, yo de ti no me preocuparía por la fiabilidad de eToro.

Cuenta demo de eToro: ¿qué significa?

Si es tu primera vez como inversor, te gustará la opción para invertir en modo “demo”. Tan solo tienes que asegurarte de que tienes configurada la opción “Virtual”, y a partir de ahí todas tus inversiones se harán con un saldo imaginario.

Se trata de una opción ideal para quienes están dando sus primeros pasos en el trading y quieren poner a prueba su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Plata, también puedes formarte una cartera de todos los instrumentos que hay en eToro.

En caso de que tus inversiones virtuales sean una catástrofe, te queda la posibilidad de abrir una incidencia y pedir al soporte de eToro que te reponga 100k$ de saldo virtual. Seguro que a la segunda te irá mejor.

Pero debes tener en cuenta que invertir consiste en gran parte en tener sangre fría, y las operaciones con cuenta demo suelen provocar el efecto contrario. No creas que es parecido arriesgar tus ahorros reales y hacer operaciones con saldo ficticio cuya pérdida no te supone ningún inconveniente. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones tal y como debe hacerlo un auténtico trader.

Además, si vas a invertir a medio-largo plazo, donde las ganancias están casi garantizadas si replicas los principales índices, y dispones de dinero real, es absurdo que pierdas años invirtiendo en modo demo. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si quieres aprender day trading.

Introducción a la interfaz

Como hemos mencionado en los aspectos positivos de eToro, la gran ventaja de esta plataforma es su sorprendente simplicidad: cualquier usuario puede invertir sin necesidad de pasar por un proceso de formación.

Cualquiera que esté familiarizado Twitter, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas tiene el conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro, donde encontrará las habituales secciones de mi perfil, mi portfolio, ajustes, etc…

Ahora te vamos a detallar cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.

Cuando abras tu cuenta, tendrás que introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección… Lo habitual.

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees

No te asustes: si te equivocas no te van a expulsar. Únicamente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué instrumentos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si se trata de tu primer contacto con el mundillo del trading, no te van a recomendar que inviertas en ETFs.

Por tanto te sugiero contestar honestamente y no intentar quedar bien sobredimensionando tu formación.

Una vez te hayas registrado y tu perfil esté completo, ya tendrás acceso al panel de eToro.

En la pestaña “Seguimiento” encontrarás la herramienta de alertas, muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que todavía no ha terminado de depreciarse.

En la sección “Descubrir” encontrarás las pestañas de inversión:”Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentos que hay en eToro son:

• Acciones
• Criptomonedas
• ETFs
• Materias primas
• Divisas
• Índices

En “Personas” encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que más te inspiren.

Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que deseas invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en petróleo, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.

Por último tenemos los populares CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre farmacia… ¿Por qué poner todos tus huevos en la misma cesta?

Algunos están elaborados mediante complejos algoritmos, otros por expertos en finanzas, otros replican las inversiones de referencias…

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.