¿Has llegado aquí tras ver uno de esos anuncios de Bitcoin Revolution? Pues lee esto antes de invertir nada. Y ponte cómodo porque lo que vamos a explicar a continuación te será muy valioso.
Bitcoin Revolution recientemente ha saltado a la fama en Uruguay gracias a sus omnipresentes campañas de publicidad en las que aseguran que personajes públicos están ganando grandísimas cantidades de dinero mediante su plataforma de inversiones automáticas en Bitcoin.
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Bitcoin Revolution: lo que tienes que saber
El sistema que supuestamente ofrece Bitcoin Revolution te hace sospechar que es demasiado bueno para ser real, y estás en lo cierto: hay innumerables casos de usuarios que han depositado su dinero en esta plataforma han visto esfumarse sus ahorros. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser convencidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Revolution en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.
Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que no caigas en señuelos baratos y hagas lo mismo que los expertos: darte de alta en un broker de confianza, invertir el dinero que no te haga falta a corto plazo y dar tiempo a que el Bitcoin suba su valor.
Comprando Bitcoin sin complicaciones desde Uruguay
Además, si eres de Uruguay estás de suerte porque este estado consta entre los aceptados por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
eToro es famoso por haber popularizado el «social trading» que, como sabrás, significa que los inversores pueden imitar las estrategias de inversión de otros traders que ya llevan mucho tiempo logrando beneficios.
Y si además de en Bitcoin planeas invertir en otras empresas y no posees mucha experiencia en trading, esta es una estupenda opción porque uno de los puntos fuertes de eToro es que permite que tu inversión vaya sola imitando a otros inversores que llevan años en esto y que poseen un histórico de ganancias muy prolongado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Si en cambio eres tú el que quiere compartir sus estrategias con la comunidad, eToro te recompensará con comisiones.
Ventajas:
-
- Verdaderamente fácil de entender y usable
- Puedes replicar estrategias de otros inversores en piloto automático
- Permite invertir en corto
- Puedes operar con miles de productos más como derivados, futuros, materias primas, acciones…
- Ofrece apalancamiento
- Bajo ingreso mínimo
- Formarás parte de una gran comunidad de inversores en la que aprender nuevas estrategias
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Cómo funcionan los Contracts for difference?
Si has empezado a informarte sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento.
Si tu plan es comprar Bitcoin para conservarlo a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.
Las iniciales CFD corresponden a Contract for Difference. Se trata de un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker, en este caso eToro) acordáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
¿Abrumado por esto último? No sufras, vamos paso a paso:
¿Qué es el activo subyacente? Simplemente es el valor en el que se está invirtiendo.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertas.
¿Cuál es el precio de salida? Aquel al que está Bitcoin cuando tú decides «salirte».
La gran ventaja de eToro es no solo que te permite apostar «a favor», sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo «en contra». Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin bajará, así que lo lógico es pensar «si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya compraré cuando haya bajado». Pero si aciertas y el Bitcoin efectivamente se deprecia habrás perdido la oportunidad de ganar dinero gracias a tu predicción.
Esto se supera gracias a una práctica conocida como adoptar una posición corta. Grosso modo, esto funciona así:
- Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio baja, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Esto contado así parece algo mucho más aparatoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que al invertir en Bitcoin podrás vender independientemente de que no tengas Bitcoins.
Por cierto, ¿conoces el apalancamiento (en inglés «leverage»)? Si no, te lo resumimos brevemente: otra de las ventajas eToro es que te permite operar con cifras mayores de las que de verdad posees. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes a un apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.
El apalancamiento de eToro, al detalle
Supongamos ahora que estás convencido de que Bitcoin va a subir de precio, por tanto vas a «entrar en largo» (¿recuerdas?). Sin embargo únicamente tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿A que sería una pena no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, dejar algo como aval, esperar a que te lo acepten, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que te llegó, y ahí ya invertir en Bitcoin.. Pero para entonces es probable que ya haga tiempo que tu intuición se confirmó y Bitcoin esté ya a un precio tan alto que sería absurdo invertir.
Pues el apalancamiento es algo parecido al préstamo para tu inversión.
A través del apalancamiento accederás fácilmente a ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir bastante más fondos de los que tienes. Es muy sencillo, a la hora de invertir verás que te aparecen las opciones que en este pantallazo destacamos:
Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se suele invertir a largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona el apalancamiento.
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el apalancamiento x2, tu inversión es de 2*1000$, es decir de 2.000$. eToro te presta lo que te falta para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin ha subido un 20% y esos 2.000$ se han revalorizado hasta alcanzar los 2400$, y sabiamente decides vender.
Antes de nada se te descontarán los 1k$ del leverage. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que el beneficio neto son 400 USD.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, una ganancia del 40%. ¿Nada mal, verdad?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se multiplican los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el precio se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es imprescindible estar familiarizado con dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees «¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?».
Aún más importante es el llamado Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento ya que una pequeña bajada con apalancamiento puede fulminar de un plumazo saldo. Tú quédate con esto: es esencial marcar un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro por defecto.
Por último, tienes que saber que si por casualidad pasa algo raro y por el apalancamiento pierdes más cantidad de la que hay en tu saldo, eToro no te llevará a juicio para pedirte el dinero pendiente aunque la ley de Uruguay no lo exija así. Así está explicado en sus términos y condiciones:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Así que no escojas apalancamiento si vas a comprar Bitcoin para aguantarlo más de una semana.
Tipos de instrumentos disponibles
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
ETF
Los ETFS son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos índice. Se puede decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En los ETFs de eToro tienes posibilidad de entrar en corto, pero ten en cuenta que entonces no serás el poseedor de los activos subyacentes: las operaciones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por comprar, en cambio, no habrá comisiones.
Cripto
Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo refrescamos: son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado infinidad de nuevos proyectos que incluyen cambios.
El mundo de las criptodivisas es verdaderamente complicado, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Tan solo debes ir a Instrumentos, buscar las «Criptomonedas» y elegir la que te interesa. Actualmente puedes encontrar estas:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
También tienes CopyPortfolios formados por varias criptomonedas, lo cual es una alternativa atractiva si quieres limitar tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Pero, sobre todo, recuerda que las criptodivisas tienen mucha volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.
Forex
El trading de divisas se basa en la compraventa de una divisa mediante otra. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.
Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.
Es importante notar que para operar en forex se requiere mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser pequeñas. Si eres principiante en el trading no es buena idea empezar por el forex, ya que conlleva mucho riesgo y es muy complejo.
Los profesionales del mercadeo de divisas mueven cantidades muy elevadas; y se trata de un modelo de trading muy especulativo y cortoplacista. Sin olvidar que para acertar más veces de las que se falla, los pros tienen que saber de análisis técnico, y tienen que estar constantemente al día de la actualidad, ya que las políticas económicas suelen ser las que mueven los precios de las divisas en una dirección u otra. Por ejemplo, la votación del Brexit hizo devaluarse a la libra esterlina un 9% respecto al dólar, por lo que quienes apostaron por el resultado correcto sacaron mucho provecho.
En eToro puedes encontrar los principales pares de divisas, pero cabe destacar que en este mercado las operaciones se realizan mediante CFDs por lo que no serás el propietario del activo subyacente. Lo bueno es que podrás operar con apalancamiento y en corto, lo malo es que hay comisiones.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones o, como se conocen en inglés, «shares». Estas son las partes que conforman una compañía que sale bolsa, y una de las maravillas de la bolsa es que tú puedes ganar dinero con el rendimiento de empresas ajenas a ti simplemente con invertir tu dinero en ellas.
Existen dos categorías de acciones: las que pagan dividendos y las que no. Las que sí reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una empresa no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías mediante dividendos.
En el caso de eToro, si eliges una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o reinvertirlos. Yo te recomiendo que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.
También al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para acelerar tus operaciones, pero en ese caso no recibirás dividendos pues la operación es un CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido. Y lo mismo pasa con las posiciones cortas.
Fondos indexados
Los fondos indexados son la opción que más recomendamos para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.
Probablemente hayas oído hablar de gestores de fondos que consiguen enormes rentabilidades. Pues cada vez que veas esos casos tienes que comprobar dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que sustraer de ese retorno y durante cuántos años lograron conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.
El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no tendrás que pagar a un gestor que dedique un montón de horas a buscar las mejores oportunidades) y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Materias primas
Las inversiones en materias primas tienen su mayor atractivo en que su precio oscila menos que el de otros instrumentos financieros. No en vano los inversores aprovechan esta estabilidad para invertir en materias primas a modo de refugio en momentos de incerteza económica.
Ten en cuenta que el único ingreso que se obtendrá de la inversión en materias primas será la hipotética plusvalía tras la venta ya que, a diferencia de fondos y acciones, estas no distribuyen dividendos ni pagan intereses.
¿Pero qué es eso del social trading?
esta fue la primera plataforma en sugerir que el trading podía ser una actividad social, y desde entonces han salido un montón de imitadores. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.
Y es que su mérito en que no se conformaron con trasladar la lógica de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus reflexiones y hasta sus operaciones, pero no se conformaron: su mayor innovación fue que además permitieron que los inversores copiaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios.
No obstante, no deberías infravalorar la vertiente de networking de eToro: si bien poder copiar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la comunidad para estar al día y fijarte en otros usuarios. Si tu objetivo es acabar viviendo del trading, no te relajes y lo delegues todo: mantén una actitud activa e intenta absorber todo el conocimiento posible.
Sobre la inversión en otras criptomonedas
Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para hacer hold a hacer day trading para beneficiarse de las variaciones en el precio.
Pero si eres nuevo en el mundo del trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y hacer hodl todo el tiempo que puedas. Obviamente, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss que te asegure.
Cuando ya tengas más experiencia, ya podrás dar tus primeros pasos con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.
¿Quién hay detrás de eToro?
eToro se fundó en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede está a día de hoy en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que protege hasta 20.000€ de los depósitos de los clientes.
En Europa está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya que ha superado una densa cantidad de controles gubernamentales, que lleva más de diez años en activo y que cuenta con más de diez millones de usuarios, yo de ti no me preocuparía por su fiabilidad en Uruguay.
También cabe resaltar lo bien que funciona el servicio de soporte. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
Respecto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es honesto con las estadísticas de rendimiento pasado de usuarios. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos. En conclusión, no hay ningún para no confiar en eToro.
Cómo funciona la cuenta virtual
Si es tu primera vez invirtiendo, te puede ser útil la opción de eToro para invertir en modo «demo». Tan solo tienes que comprobar que en la esquina superior izquierda está configurada la opción «Virtual», y a partir de ahí todas tus operaciones se realizarán con un saldo imaginario.
Es un sistema muy útil para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren testear su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes formarte una cartera de todos los valores disponibles en eToro.
Pero debes tener en cuenta que invertir consiste en gran parte en tener sangre fría, y las operaciones con cuenta demo tienen tendencia a provocar lo contrario. No hay demasiada similitud entre jugarte tus ahorros reales y hacer operaciones con dinero del Monopoly cuya pérdida no te supone ningún drama. Curiosamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones como debe hacerlo un verdadero trader.
Y obviamente, si tu plan es invertir a largo plazo, donde las ganancias están casi garantizadas únicamente con replicar los principales índices, y dispones de dinero real, es un disparate que pierdas años en el modo demo. Sí te lo aconsejo, en cambio, si tu idea es experimentar con trading intradía.
Primeros pasos en la plataforma
Tal y como comentábamos en los aspectos positivos al principio de este artículo, la gran ventaja de esta plataforma es su simplicidad: cualquiera puede operar sin necesidad de leerse interminables textos de documentación.
Cualquier usuario que esté familiarizado Whatsapp, Pinterest, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias tiene el conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.
Aquí tienes una breve explicación de cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección… Lo de siempre.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
Pero tranquilo: no es un examen de los que si suspendes estás excluido. Únicamente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué tipo de productos financieros puede recomendarte. Por ejemplo, si se trata de tu primer contacto con el mundo del trading, no te van a proponer que inviertas en futuros.
En «Seguimiento» encontrarás la herramienta de alertas, muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que todavía no ha terminado de caer.
En la sección «Descubrir» están las pestañas de inversión:»Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentosde eToro son:
- Acciones
- Criptomonedas
- ETFs
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En «Personas» verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás elegir la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se encargará de replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último están los populares CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre pagos digitales, otro sobre grandes empresas de drones, otro sobre farmacia…