¿Estás aquí porque has visto esa publicidad de Bitcoin Evolution? Entonces quédate porque lo que te vamos a contar en este artículo te resultará muy útil.
Bitcoin Evolution cada vez es más conocido en Venezuela como consecuencia de sus omnipresentes campañas de publicidad en las que aseguran que ciertos famosos están ganando elevadísimas cantidades de dinero a través de su plataforma de trading automático de Bitcoin.
¿Es Bitcoin Evolution un fraude?
El método que supuestamente utiliza Bitcoin Evolution parece demasiado bien para ser verdadero, y estás en lo cierto: hay innumerables casos de usuarios que han depositado su dinero en esta plataforma han visto cómo sus fondos se esfumaban. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser convencidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Evolution en Google la mayoría de cosas que leerás son buenas.
Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: darte de alta en un broker de confianza, meter el dinero que no te haga falta próximamente y dar tiempo a que el Bitcoin siga creciendo.
Invirtiendo en Bitcoin de forma simple desde Venezuela
Además, si eres de Venezuela estás de suerte porque dicho estado consta entre los permitidos por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Este sitio es famoso por haber creado el «social trading» que significa que los inversores pueden replicar las estrategias de inversión de otros traders que han demostrado que saben lo que hacen.
Para comprar, el social trading no te servirá, pero debes saber que uno de los puntos fuertes de eToro es que deja «delegar» la inversión en otras personas que llevan años dedicándose a esto y que tienen un historial de ganancias muy prolongado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Si en cambio eres tú el que quiere compartir sus estrategias con otros usuarios, eToro te recompensa con dinero.
Ventajas:
-
- Extraordinariamente sencillo
- Puedes replicar inversiones automáticamente
- Permite invertir en corto
- Te permite invertir en muchísimos productos más como derivados, futuros, materias primas, acciones e índices…
- Permite apalancamiento
- Bajo ingreso mínimo
- Gran comunidad de inversores de los que aprender sobre este mundo
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Qué es un CFD?
Si has empezado a curiosear sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son del tipo CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento.
Si tu intención es comprar Bitcoin para conservarlo a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Ahora bien, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y «ponerse corto».
El CFD es un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker) acordáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
Tranquilo, ahora te explicamos todo con calma.
¿Activo subyacente? No es más que el valor de la operación, Bitcoin en este caso.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertas.
¿Cuál es el precio de salida? Aquel al que está Bitcoin cuando tú decides «salirte».
La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar «en contra» de un valor. Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya entraré cuando haya bajado». Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin de verdad se deprecia pudiste haber ganado dinero.
Esta limitación no es problema gracias a una práctica conocida como inversión en corto. Su funcionamiento, contado en pocas palabras, es este:
- Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Recompras las 100 unidades, pero ahora valen 3000$
- Devuelves los 100 Bitcoins
- ¡Te quedas los 2000$ de diferencia!
Ten en cuenta que parece algo mucho más aparatoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se resume en que al invertir en Bitcoin tendrás disponible la opción de vender incluso si nunca compraste Bitcoin.
¿Ya estás familiarizado con el apalancamiento (en inglés «leverage»)? Si no, te lo resumo brevemente: otra de las ventajas de este completo producto financiero es que te deja operar con cifras superiores a las que en realidad dispones. Es decir que si cuentas con 100$ y los metes a un apalancamiento x2, la cantidad que invertirás es de 200$.
Todo lo que debes saber sobre el apalancamiento
Supongamos ahora que estás convencido de que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a «ponerte largo». Sin embargo solo dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que es una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Evidentemente podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, poner alguna propiedad como aval, aguardar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que ha llegado, y entonces invertir en Bitcoin.. Sin embargo, para entonces es posible que ya haga varios días que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin esté ya en un coste tan alto que no merece la pena invertir.
Gracias al apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más fondos de los que realmente tienes. Simplemente a la hora de hacer una operación verás las opciones que a continuación marcamos en rojo:
En otros activos la posibilidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se invierte a largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el apalancamiento x2, tu inversión es de 2*1000$, es decir de 2.000$. El broker te deja los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, acertaste: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y los 2.000$ se han convertido en 2400$. Venga, no seas codicioso, vamos a vender.
Antes de nada se te descontarán los 1.000$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400$.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 40%. ¿No está mal, verdad?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se disparan los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial familiarizarse con otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es la orden de venta que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees «¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?».
Aún más necesario es el Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña bajada con apalancamiento puede fulminar de golpe cartera.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es imprescindible marcar un Stop Loss más conservador del que te propone eToro. Por ejemplo, si metes 100$ a un apalancamiento x10, o sea si inviertes 1000$, selecciona un Stop Loss de 40-50$. Así solo puedes perder el 4% o 5% de tus fondos
Por último, tienes que saber que si por casualidad hay un vuelco y por el apalancamiento pierdes más dinero del que hay en tu saldo, eToro no te llevará a juicio para pedirte el dinero pendiente aunque la ley de Venezuela no lo exija. Así está explicado en sus términos y condiciones:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Mercados disponibles
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Fondos indexados
Los fondos índice son la opción preferida para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Probablemente hayas escuchado hablar de gestores de fondos que consiguen altísimas rentabilidades. Pues cada vez que veas estas aseveraciones tienes que comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y durante cuánto tiempo lograron mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.
El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas (no tienes que remunerar a un gestor activo que dedique muchísimas horas a buscar las mejores oportunidades de inversión) y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Acciones
Llega por fin la hora de hablar de las acciones. Las acciones son las unidades de propiedad que conforman una compañía que sale bolsa, y una de las maravillas de la bolsa es que tú puedes ganar dinero con el rendimiento de empresas de terceros simplemente con invertir tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.
Hay dos tipos de acciones: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una empresa no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella solo porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías en dividendos.
En el caso de eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o volver a invertirlos. Yo te sugiero, si no tienes urgencias económicas, que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).
Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para acelerar tus inversiones, pero en ese caso no cobrarás dividendos ya que la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no es recomendable utilizar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante los días que tengas el dinero invertido, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio. Y lo mismo pasa con las posiciones en corto.
Exchange traded fund (ETF)
Los ETFS son un tipo de fondo de gestión pasiva similar a los fondos índice. Podríamos decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando, mientras que los fondos indizados suelen tardar unos días. Su ventaja reside en que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro puedes comprar con facilidad ETFs de las principales gestoras del mundo: iShares, SPDR, Horizons…
Criptodivisas
Las criptomonedas son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento se han creado infinidad de nuevos proyectos que incluyen cambios.
El mundo de las criptomonedas es muy complicado, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Simplemente debes ir a la pestaña Instrumentos, pinchar en «Criptomonedas» y escoger la que te interesa. A día de hoy puedes encontrar estas:
- Bitcoin
- Ethereum
- Litecoin
- Ripple
- Dash
- IOTA
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Bitcoin Cash
- Tezos
- Gram
- Stellar
- EOS
- NEO
También dispones de CopyPortfolios formados por varias criptomonedas. Pero, sobre todo, no olvides que las criptomonedas tienen mucha volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.
Mercado de divisas
El trading de divisas o «forex» consiste en la compraventa de una divisa mediante otra. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.
Es importante notar que para operar en forex se requiere mucho capital, ya que las oscilaciones son bajas. Si eres principiante en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, porque es muy arriesgado y complejo.
Quienes se dedican profesionalmente al trading de divisas invierten cantidades muy elevadas; y se trata de un modelo de trading muy especulativo y cortoplacista. Por no decir que para acertar más veces de las que se falla, los profesionales se forman en análisis técnico, y tienen que estar permanentemente al tanto de la actualidad, ya que las novedades en política y economía son las que empujan el valor de las monedas en una dirección u otra. Por ejemplo, el resultado del referéndum del Brexit hizo devaluarse a la libra un 9% respecto al dólar, con lo que quienes lo predijeron ganaron mucho dinero.
Commodities (materias primas)
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que son menos volátiles que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas para refugiarse ante adversidades económicas o perspectivas de inflación. No obstante, el valor de las materias primas no deja de estar determinado por la oferta y la demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también subirá su precio.
Es importante considerar que el único ingreso que se obtendrá de la inversión en materias primas será la hipotética plusvalía tras la venta pues, a diferencia de algunas acciones, estas no reparten dividendos ni pagan cupones.
Lo que debes entender sobre el «social trading»
Como hemos avanzado, eToro fue la primera plataforma en proponer que el trading podía ser una actividad social, y desde entonces han salido un montón de imitadores. Yo he usado otros y eToro me sigue pareciendo el más intuitivo.
Pero su mérito reside no solo en haber importado el funcionamiento de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus impresiones e incluso sus operaciones, pero no se conformaron: el auténtico valor añadido es que además desarrollaron un sistema que permitía que los usuarios replicaran en un click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.
Sin embargo, no deberías infravalorar la parte social de eToro: aunque copiar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la pestaña «Noticias» para estar al día y fijarte en otros usuarios. Si tu intención es ganar mucho dinero con el trading, te aconsejo intentar absorber todo el conocimiento posible.
Apuntes sobre la inversión en demás criptomonedas
Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para hacer hold a hacer day trading aprovechando las variaciones en la cotización.
Si eres principiante en el mundo del trading, la mejor estrategia es invertir Bitcoin y conservarlo todo el tiempo que puedas. Por supuesto, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss que te asegure.
Cuando ya tengas mayor experiencia, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.
Aspectos legales
eToro se fundó en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede se encuentra en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En Europa está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre todos los controles públicos que ha superado, que lleva casi quince años en activo y que cuenta con muchos millones de cliente, no parece que haya motivo para preocuparnos por su fiabilidad en ningún país (incluido Venezuela).
También cabe resaltar lo eficiente que es el servicio de atención al cliente. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas de terceros para comprobar que es fiable con las estadísticas pasadas de usuarios. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos. En definitiva, no hay ningún para no confiar en eToro.
Cuenta demo: ¿qué significa?
Si es tu primera vez como inversor, te entusiasmará la opción de eToro para invertir en modo virtual. Únicamente debes asegurarte de que en la esquina superior izquierda está configurada la opción «Virtual», y a partir de ahí tus inversiones se realizarán con un saldo imaginario.
Es un sistema genial para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren poner a prueba su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los instrumentos disponibles en eToro.
Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en tener sangre fría, y las operaciones con cuenta demo tienen tendencia a provocar lo contrario. No creas que es similar jugarte tus ahorros reales y hacer operaciones con saldo falso cuya pérdida no te supone ningún drama. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones de la forma que debería hacerlo un verdadero trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.
Y, si vas a invertir a largo plazo, donde las ganancias están prácticamente garantizadas únicamente con replicar un índice, y dispones de dinero real, es un disparate que pierdas años en el modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si quieres experimentar con trading intradía.
Cómo funciona eToro
Como hemos mencionado en los aspectos positivos de eToro, la gran ventaja de esta plataforma es su simplicidad: cualquiera puede operar sin necesidad de leerse interminables textos de documentación.
Cualquier usuario que esté familiarizado Twitter, Linkedin, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas tiene el conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro.
A continuación encontrarás una breve explicación de cómo registrarte y los puntos de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
Cuando abras tu cuenta, deberás introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees
Pero tranquilo: no es un examen de los que si suspendes estás excluido de la plataforma. Simplemente son medidas para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de productos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si es tu primera experiencia en el mundillo del trading, no te van a proponer que te metas con ETFs.
En el último paso del onboarding, eToro también te preguntará por tu actitud ante el riesgo.
Esto debería hacerte pensar, si no lo has hecho ya, en cuánto puedes permitirte perder.
En «Seguimiento» se encuentra la opción de hacer seguimiento al valor de todos los activos. Simplemente debes pinchar en los tres puntos situados al final de la línea. Esto es muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que aún no ha terminado de depreciarse.
En la sección «Descubrir» verás las pestañas de «Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como sabes, los 6 tipos de instrumentosde eToro son:
- Acciones
- Criptomonedas
- ETFs
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En «Personas» están los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que más te inspiren.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes elegir la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Bitcoin, eToro invertirá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último tenemos los populares CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas tecnológicas, otro sobre biotecnología… Aprovecha tus conocimientos sobre un sector en concreto y busca si hay un copyportfolio de eso.
Otros portfolios son creados mediante inteligencia artificial, otros por comités de expertos en inversiones, otros replican las decisiones de eminencias…