Muchos nos estáis preguntando por esos anuncios de Bitcoin Future que aparecen estos días en todas partes.
Bitcoin Future está en boca de todos en Venezuela como consecuencia de sus omnipresentes campañas de publicidad en las que aseguran que determinadas celebrities están consiguiendo miles de dólares a través de su herramienta de inversiones automáticas en Bitcoin.
¿Es Bitcoin Future una estafa?
Lamentablemente tengo que decirte que no existe ningún sistema en el que el dinero se consiga sin esfuerzo y sin riesgo. En otras palabras: que no se te ocurra meter tu dinero en semejante web.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Future en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.
Si lo que quieres es comprar Bitcoin, te recomendamos que no caigas en señuelos baratos y hagas lo mismo que los expertos: buscar un broker de garantías, meter el dinero que no vayas a necesitar a corto plazo y dar tiempo a que el Bitcoin se revalorice.
Invirtiendo en Bitcoin fácilmente desde Venezuela
De hecho si eres ciudadano de Venezuela estás de suerte porque este estado consta entre los permitidos por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
Esta página es conocida por haber puesto de moda el «social trading» que, como sabrás, consiste en que los usuarios pueden imitar las inversiones de otros traders que han demostrado que saben lo que hacen.
Ventajas:
-
- Increíblemente fácil de entender y usable
- Puedes replicar estrategias de inversión
- Te permite invertir en corto
- Permite operar con cientos de productos más
- Posibilidad de apalancamiento
- Bajo ingreso mínimo
- Hay una gran comunidad de inversores en la que aprender sobre este mundo
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Qué son los CFD?
Si has empezado a informarte sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si adoptas una posición corta o aplicas apalancamiento.
Si tu idea es comprar Bitcoin para conservarlo a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Ahora bien, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.
La gran ventaja de eToro es no solo que te permite invertir «a favor», sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo «en contra». Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin va a bajar, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando haya bajado». Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin finalmente baja habrás perdido la oportunidad de hacer dinero.
Esta limitación se supera gracias a una práctica conocida como entrar en corto. A grandes rasgos, esto va así:
- Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar esas 100 unidades, pero ahora valen 3000$
- Devuelves los 100 Bitcoins
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Ten en cuenta que suena bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: toda esta operación se resume en que cuando entres en la sección de Bitcoin tendrás disponible la pestaña de vender incluso si nunca has comprado Bitcoin.
Alguno se estará preguntando «¿estamos hablando de futuros?». Casi: los futuros son otro instrumento financiero que se parece bastante a los CFD, pero en mi opinión son mucho peores.
Por cierto, ¿conoces el apalancamiento (en inglés «leverage»)? Si no, te lo resumimos rápidamente: otra de las ventajas de este sofisticado producto financiero es que te deja operar con cifras superiores a las que en realidad tienes. Por ejemplo: si cuentas con 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cifra que invertirás es de 200$.
¿A que suena fraudulento? Pues no lo es: el leverage te permite, efectivamente, invertir más de lo que en realidad tienes.
¿Cómo funciona el apalancamiento?
Pongamos un ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a subir de precio, así que te conviene «adoptar una posición larga».
Estás indudablemente seguro de que Bitcoin subirá, pero únicamente tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que es una lástima no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?
Siempre podrías ir al banco, pedir un préstamo, dejar algo como aval, esperar a que te lo acepten, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que te llegó, y entonces comprar Bitcoin.. Pero para entonces es probable que ya haga días que tu predicción se confirmó y Bitcoin se encuentre ya en un valor tan alto que no merece la pena invertir.
Pues el apalancamiento es como si eToro te facilitara financiación para invertir.
Gracias al apalancamiento conseguirás esa cantidad que te falta. Es como si pidieras un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir mucho más dinero del que realmente tienes. Simplemente cuando vayas a hacer una operación verás las opciones que a continuación marcamos en rojo:
Como ves, en las criptomonedas el apalancamiento disponible en eToro es x2.
Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se suele invertir a largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.
Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el leverage x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, por tanto de 2.000$. eToro te deja los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha convertido en 2400$, y sabiamente decides cerrar la operación.
En primer lugar se te descontarán los 1.000$ del apalancamiento. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400 USD.
Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿Increíble, no?
¿Ah? ¿Que aún te estás preguntando cuál es el truco? El truco está en que el riesgo de perder dinero también aumenta. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, entonces en lugar de 10$ perderás dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial conocer dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses «¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?». Algo así como si tu «yo» del pasado se quisiera asegurar de que tu «yo» futuro no va a cometer ninguna tontería.
Pero más esencial aún es el Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio: una leve pérdida con leverage puede acabar de un plumazo con tus fondos. Por eso es básico poner un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro por defecto.
Para acabar, te tranquilizará saber que si por casualidad hay un vuelco en el mercado y por culpa del apalancamiento pierdes más dinero del que tienes en saldo, eToro no te reclamará nada aunque la ley de Venezuela no lo exija:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Así que no apliques apalancamiento si vas a comprar Bitcoin para aguantarlo más de unos días.
Tipos de activos en que puedes invertir
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Cripto
Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo recordamos: son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado infinidad de nuevos proyectos que incluyen mejoras respecto al modelo original.
Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Simplemente debes ir a Instrumentos, buscar las «Criptomonedas» y elegir la que te interesa. Actualmente puedes encontrar estas:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- IOTA
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tezos
- Gram
- Stellar
- EOS
- NEO
También tienes CopyPortfolios formados por varias criptomonedas, lo cual es una opción atractiva si quieres diversificar riesgos. Recuerda que las criptomonedas son productos de mucha volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.
Fondos de inversión cotizados
Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales gestoras del mundo: Vanguard, Alerian, Pimco…
Fondos indexados
Son la opción preferida para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Probablemente hayas escuchado hablar de fondos de inversión que logran altísimos retornos. Pues cada vez que veas esos casos debes fijarte en dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese beneficio y durante cuánto tiempo han conseguido conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de recordar que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.
La ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no hay un gestor activo que dedique muchísimas horas a decidir cuáles son las mejores oportunidades de inversión) y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.
Concretamente en eToro están los índices más populares: el SP 500, el CAC 40 francés, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, la bolsa china…
Mercado de divisas
El forex se basa en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.
Por ejemplo, si escoges operar con el par EUR/USD estás especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.
Como has podido deducir por lo anterior, para operar en forex se requiere un elevado capital, ya que las oscilaciones son reducidas. Si eres principiante en el mundo del trading no es buena idea empezar por el forex, que no solo es muy complicado sino que también requiere mucho tiempo.
Quienes se dedican profesionalmente al trading de divisas mueven cantidades muy altas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y se trata de un modelo de inversión muy especulativo y cortoplacista. Sin olvidar que para acertar más veces de las que fallan, los pros tienen que saber de análisis sentimental y cuantitativo, y tienen que estar constantemente al tanto de las novedades políticas y económicas, ya que las políticas económicas son las que empujan los precios de las monedas en una dirección u otra.
Acciones
Hablemos ahora del instrumento más popular: las acciones. Las acciones son las unidades de propiedad que conforman una compañía que decide salir a bolsa, y una de las mejores cosas de la bolsa es que tú puedes lucrarte con el funcionamiento de empresas ajenas a ti tan solo con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.
Existen acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las primeras reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una compañía no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías en dividendos.
En eToro, si eliges una compañía que reparta dividendos, estos aparecen en tu saldo. Yo te aconsejo, si no tienes urgencias económicas, que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.
Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para acelerar tus inversiones, pero en ese caso no cobrarás dividendos porque la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo utilizar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas pueden acabar con tu beneficio.
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio oscila menos que el de otros productos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas para refugiarse ante posibles crisis o temores de inflación. No obstante, el valor de las materias primas no deja de estar determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también subirá su coste.
Lo que tienes que saber sobre el «social trading»
Como hemos comentado, eToro fue el primer broker en proponer que la inversión podía ser algo social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he probado otros y eToro me sigue pareciendo el mejor.
Y es que su mérito en que no se limitaron a llevar la lógica de la red social al mundo trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus impresiones y hasta sus inversiones, pero fueron más allá: su mayor aportacion fue que también permitieron que los inversores replicaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios. ¿A que es una idea estupenda?
No obstante, no debemos pasar popr alto la vertiente de networking de eToro: pese a que replicar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña «Noticias» para estar al tanto de la actualidad y fijarte en otros usuarios. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que la comunidad de eToro es más valiosa aún que el retorno que obtendrás replicando inversiones.
Sobre la inversión en Bitcoin y demás criptomonedas
Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para aguantar a hacer day trading para beneficiarse de la volatilidad en la cotización.
Si eres principiante en el trading, lo mejor siempre es invertir Bitcoin y hacer hodl durante mucho tiempo. Por supuesto, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto pon un Stop Loss que te asegure.
Más adelante, cuando sepas más del mercado, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.
Formas de pago para comprar Bitcoin
eToro acepta depósitos mediante las siguientes formas: PayPal, Visa, Mastercard, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. No hay demasiado que contar aquí: hacer un depósito en eToro no tiene excesiva complicación. Solo tienes que pinchar en «Depositar fondos», teclear una cifra y elegir un método de pago de entre los anteriores.
Eso sí, recuerda que por cuestiones legales, deberás ser el titular de la cuenta desde la que cargas dinero.
Introducción a la interfaz
Tal y como comentábamos en al principio del artículo, lo mejor de esta plataforma es su sencillez: cualquiera puede invertir a través de esta web sin necesidad de pasar por un proceso de formación.
Cualquier usuario que esté familiarizado Whatsapp, Linkedin, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro.
Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
Cuando abras tu cuenta, deberás introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección… Lo de siempre.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre cuánto sabes de finanzas y tu experiencia invirtiendo
Pero tranquilo: no es un examen de los que si suspendes estás expulsado de la plataforma. Únicamente son medidas para saber cuántos conocimientos tienes y qué instrumentos financieros son los más acordes. Evidentemente, si se trata de tu primer contacto con el mundo del trading, no te van a proponer que te metas con ETFs.
Sobra decirlo, pero te sugiero contestar honestamente y no intentar quedar bien sobredimensionando tu conocimiento.
En «Seguimiento» encontrarás la herramienta de alertas, muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que aún no ha terminado de caer.
En «Descubrir» verás las pestañas de «Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como sabes, los seis tipos de instrumentosde eToro son:
- Acciones
- Criptomonedas
- ETFs
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En «Personas» verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí es donde empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes escoger la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en oro, eToro meterá 100$ de tu saldo en ese activo.
Por último están los famosos CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que así se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre biotecnología…