¿Has llegado aquí porque has visto uno de esos anuncios de Bitcoin Pro en los que garantizan altísimas beneficios en piloto automático? Pues quédate porque lo que vamos a explicar a continuación te interesará.
Bitcoin Pro recientemente ha saltado a la fama en Venezuela como consecuencia de sus agresivas campañas de publicidad en las que aseguran que determinadas personas están ganando grandísimas cantidades de dinero mediante su herramienta de inversiones automáticas en Bitcoin.
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Bitcoin Pro: ¿estafa o sistema milagroso?
Lamentablemente tengo que decirte que no existe ningún sistema en el que el dinero se gane sin esfuerzo y sin riesgo. Dicho de otra forma: ni se te ocurra meter tu dinero en semejante web.
Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Pro en Google la mayoría de cosas que leerás son buenas.
Si lo que quieres es invertir en Bitcoin, te recomendamos que no caigas en señuelos baratos y hagas lo mismo que los profesionales: darte de alta en un broker de confianza, meter el dinero que no vayas a necesitar próximamente y esperar a que el Bitcoin suba su valor.
Invirtiendo en Bitcoin sin complicaciones desde Venezuela
Además, si eres de Venezuela tienes la suerte de que dicho estado se incluye entre los permitidos por eToro.
Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.
eToro es conocido por haber creado el llamado «social trading» que significa que los inversores pueden imitar las inversiones de otros usuarios que han demostrado que saben conseguir beneficios.
Ventajas:
-
- Increíblemente sencillo
- Puedes copiar estrategias de inversión
- Permite entrar en corto
- Puedes operar con muchos productos más como derivados, futuros, materias primas, acciones e índices…
- Permite apalancamiento
- La inversión mínima es baja
- Hay una gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *
¿Cómo funcionan los Contracts for difference?
Si ya te has registado en eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son del tipo CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento.
Si tu plan es comprar Bitcoin para conservarlo a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.
Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y «ponerse corto».
Las siglas CFD corresponden a «Contrato por diferencia» en inglés. Se trata de un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker) aceptáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
Tranquilo, vamos a explicar todos los términos.
¿Activo subyacente? No es más que el valor en el que se está invirtiendo, Bitcoin en tu caso.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertas.
¿Cuál es el precio de salida? El precio al que está Bitcoin cuando tú optes por salirte de la operación.
La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar «en contra» de un valor. Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin va a bajar, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya compraré cuando haya bajado». Pero si aciertas y el Bitcoin efectivamente baja pudiste haber ganado dinero.
Esta limitación no es problema gracias a lo que se conoce como entrar en corto. Su funcionamiento, contado grosso modo, es este:
- Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio del momento, 5000$
- El precio baja, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar esas 100 unidades, pero ahora valen 3000$
- Devuelves los 100 Bitcoins
- ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!
Y eso que contado así suena bastante más complejo de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: toda esta operación se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender independientemente de que nunca hayas comprado Bitcoins.
Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento («leverage»)? Por si acaso, te lo resumimos brevemente: otra de las grandes ventajas de este producto financiero es que te permite invertir cifras superiores a las que de verdad posees. Por ejemplo: si cuentas con 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.
¿A que parece una estafa? Pues no lo es: el leverage te permite, efectivamente, invertir más de lo que de verdad tienes.
El apalancamiento en eToro, explicado
Supongamos ahora que estás convencido de que Bitcoin va a revalorizarse, así que tu estrategia será «ponerte largo». Sin embargo únicamente dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que es una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir al banco, solicitar un préstamo, poner alguna propiedad como aval, aguardar a que te lo concedan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que te llegó, y ahí ya comprar Bitcoin.. Y para entonces es posible que ya haga tiempo que tu intuición se confirmó y Bitcoin esté ya en un valor tan alto que sería absurdo invertir.
Pues el apalancamiento es como si eToro te hiciera un préstamo para tu inversión.
Mediante el apalancamiento conseguirás ese dinero. Es como si pidieras un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir mucho más dinero del que tienes. Simplemente cuando vayas a hacer una operación verás las opciones que en la imagen destacamos:
Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se suele invertir a largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.
Si con 1000$ optas por el apalancamiento x2, tu inversión es de 2*1000$, por tanto de 2.000$. El broker te deja los 1.000$ restantes que te faltan para llegar a esa cifra.
Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, acertaste: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y esos 2.000$ se han convertido en 2400$, y sabiamente decides cerrar la operación.
Antes de nada se te descuentan los 1k$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los cuales 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400$.
Pones 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿Increíble, no?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que el riesgo de perder dinero también aumenta. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ perderás dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo familiarizarse con otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses «¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?». Algo así como si tu «yo» del pasado se quisiera asegurar de que tu «yo» del futuro no va a cometer ninguna estupidez.
Pero más importante aún es el Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio: una pequeña bajada con apalancamiento puede fulminar de golpe saldo.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es crucial poner un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro por defecto.
Para acabar, tienes que saber que si por casualidad hay un vuelco y por culpa del apalancamiento pierdes más dinero del que hay en tu saldo, eToro no irá a perseguirte para que le abones la deuda pendiente aunque la ley de Venezuela no lo exija:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Instrumentos de eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Índices
Los fondos índice son la opción que más recomendamos para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Probablemente hayas oído hablar de fondos de inversión que consiguen enormes retornos. Pues cada vez que veas estas afirmaciones tienes que comprobar dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que sustraer de ese retorno y cuántos años lograron conservar esas cifras. Además de recordar que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.
El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
Si eres nuevo en la inversión no es muy realista aspirar a batir al mercado: si no estás convencido de ser mucho mejor que el el mercado, lo mejor es ser humilde y apostar por un fondo índice. Con un fondo indexado, si no tienes prisa por retirar el dinero, es mucho más factible alcanzar un retorno anual de 7%, 8% o incluso un 10%.
En eToro están los índices más populares: Nasdaq, el CAC 40 francés, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el IBEX 35 español, la bolsa china…
Acciones
Llegamos por fin a las acciones o, como se conocen en inglés, «shares». Las acciones son las partes en las que se divide una empresa que decide salir a bolsa, y una de las maravillas de la bolsa es que tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de compañías de terceros simplemente con invertir tu dinero en ellas. Pero claro, hay que saber dónde meterlo.
Existen dos tipos de acciones: las que pagan dividendos y las que no. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una compañía no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que cobrarías mediante dividendos.
En eToro, si eliges una compañía que reparta dividendos, estos aparecen en tu saldo. Yo te sugiero, si no tienes urgencias económicas, que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).
Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para aumentar tus inversiones, pero en ese caso no recibirás dividendos ya que la operación se realiza mediante CFD. Por eso para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo utilizar leverage: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido. Y lo mismo pasa con las posiciones cortas.
Exchange traded fund
Los ETFS son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos indexados. Se puede decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja reside en que son más diversificados que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
Aquí también puedes entrar en corto, pero ten en cuenta que si optas por esta opción no serás el poseedor de los activos subyacentes: las inversiones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por entrar en largo, en cambio, no tendrás que pagar comisiones.
Criptomonedas
Las criptodivisas son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz infinidad de nuevos proyectos que incluyen variaciones respecto al modelo original.
Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más amigable si inviertes a través de eToro. Tan solo debes ir a Instrumentos, pinchar en «Criptomonedas» y elegir la que te interesa. A día de hoy puedes encontrar estas:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
También dispones de CopyPortfolios que incluyen diferentes criptomonedas. Pero, sobre todo, ten en cuenta que las criptodivisas son productos de mucha volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes permitirte perder.
Divisas
El forex se basa en la compraventa de pares de divisas. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Es importante notar que para operar con divisas se requiere mucho capital, ya que las fluctuaciones son pequeñas. Si eres novato en el mundo del trading no es buena idea empezar por el forex, porque conlleva mucho riesgo y es muy complejo.
Quienes se dedican profesionalmente al forex invierten cantidades muy elevadas; y es un modelo de inversión muy especulativo y nada pasivo. Sin olvidar que para ganar más veces de las que se falla, los pros tienen que saber de análisis sentimental y cuantitativo, y tienen que estar constantemente atentos a la actualidad (lo que se conoce como «análisis fundamental»), ya que las novedades en política y economía son las que mueven los precios de las divisas en una dirección u otra.
En eToro están los principales pares de divisas, pero ten en cuenta que en este mercado las compraventas se negocian a través de CFDs por lo que no serás el propietario del activo subyacente.
Materias primas
El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que son más estables que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se se invierta en materias primas como valor refugio ante posibles crisis o temores de inflación. No obstante, el coste de las materias primas está determinado por la oferta y la demanda, así que si ante el miedo de inflación su demanda sube mucho, también subirá su precio.
Es importante considerar que el único ingreso proviene de la plusvalía por su venta pues, a diferencia de fondos y acciones, estas no reparten dividendos ni pagan cupones.
Normalmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en cambio al hablar de materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como algodón, maíz, soja…
Social trading
Como hemos avanzado, esta fue la primera plataforma en plantear que la inversión se convirtiera en algo parecido a un juego social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he usado otros y eToro todavía me parece el más intuitivo.
Y es que su mérito en que no se limitaron a trasladar la lógica de la red social al mundo trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus reflexiones e incluso sus operaciones, pero no se conformaron: el verdadero valor añadido es que además crearon una tecnología que permitía que los usuarios copiaran en un click las operaciones de otros usuarios.
Sin embargo, no deberías menospreciar la parte social de eToro: aunque replicar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la plataforma para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que lo más valioso de eToro es su comunidad.
Estrategias para invertir en Bitcoin
Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para conservar a hacer day trading aprovechando la volatilidad en la cotización.
Pero si eres nuevo en el mundo del trading, lo más recomendable siempre es invertir Bitcoin y aguantar todo el tiempo que puedas. Por supuesto, invierte solo el dinero que te puedas permitir perder, o en su defecto pon un Stop Loss garantista.
Más adelante, cuando sepas más del mercado, ya podrás dar tus primeros pasos con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.
Métodos de depósito en eToro
Realizar un depósito en eToro para comprar Bitcoin es muy sencillo. Tan solo debes hacer click en «Depositar fondos», introducir una cantidad y escoger tu método de pago favorito.
Entre los métodos de pago soportados por eToro están: transferencia bancaria, tarjeta de crédito, PayPal, Skrill y Neteller. Por motivos de seguridad, no se permiten depósitos por parte de terceros.
Cuenta virtual: ¿cómo funciona?
Si es tu primera vez como inversor, te entusiasmará la opción de eToro para operar en modo virtual. Únicamente tienes que comprobar que tienes seleccionada la opción «Virtual» y tus operaciones se realizarán con un saldo imaginario.
Es un sistema genial para quienes se están adentrando en el trading y quieren testear sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes crearte una cartera de todos los productos financieros que hay en eToro, de los que hablamos en este artículo.
Pero debes tener en cuenta que invertir consiste en gran parte en ser cauto, y las operaciones con cuenta virtual tienen tendencia a provocar el efecto contrario. No es lo mismo jugarte tus ahorros reales y operar con dinero virtual cuya pérdida no te supone ningún drama. Y es que operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones como debe hacerlo un auténtico trader.
Y por supuesto, si vas a invertir a medio-largo plazo, donde un mínimo de ganancias están prácticamente garantizadas si replicas los principales índices, es un disparate que pierdas años en el modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si quieres aprender trading intradía.
Introducción a la plataforma
Tal y como comentábamos en los aspectos positivos al principio de este artículo, lo mejor de este broker es su sencillez: cualquiera puede operar a través de esta web sin necesidad de pasar por un proceso de formación.
Cualquier usuario que haya usado anteriormente Instagram, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro.
Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los puntos de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que rellenar toda la información que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección… Lo normal.
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en trading y tu experiencia invirtiendo
No te asustes: aquí no ocurre que si suspendes estás excluido. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué instrumentos financieros puede recomendarte. Por ejemplo, si se trata de tu primera experiencia en el mundillo del trading, no te van a recomendar que inviertas en futuros.
Sobra decirlo, pero te sugiero contestar honestamente y no hacer trampas buscando en Google las respuestas que no sepas
A continuación explicaremos los puntos más importantes de la interfaz.
En la pestaña «Seguimiento» encontrarás la herramienta de alertas, ideal para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que aún no ha terminado de depreciarse.
En la pestaña «Noticias» te encontrarás la parte más social de eToro: en ella la comunidad está todo el día interactuando y compartiendo conocimientos de mucho valor.
En «Descubrir» encontrarás las pestañas de «Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentosde eToro son:
- Acciones
- Criptomonedas
- ETFs
- Materias primas
- Divisas
- Índices
En «Personas» encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te inspiren.
Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes escoger la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último están los populares CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre farmacia…
Algunos están elaborados mediante complejos algoritmos, otros por comités de expertos en finanzas, otros imitan las inversiones de referencias como Warren Buffett…