Expertos de Venezuela lo desvelan: ¿es Bitcoin Revolution una estafa?

¿Has llegado aquí tras ver uno de esos anuncios de Bitcoin Revolution? Pues no te vayas porque lo que te vamos a contar a continuación te interesará.

Bitcoin Revolution recientemente ha saltado a la fama en Venezuela gracias a sus agresivas campañas de publicidad en las que aseguran que personajes públicos están consiguiendo miles de dólares a través de su plataforma de trading automático de Bitcoin.

Debes saber esto sobre Bitcoin Revolution

El sistema que supuestamente ofrece Bitcoin Revolution parece demasiado bien para ser real, y estás en lo cierto: hay innumerables casos de usuarios que han invertido en esta plataforma han visto esfumarse sus ahorros. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser persuadidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Revolution en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.

Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: darte de alta en un broker de confianza, meter el dinero que no te haga falta a corto plazo y esperar a que el Bitcoin siga creciendo.

Comprando Bitcoin de forma fácil desde Venezuela

De hecho si eres de Venezuela estás de suerte porque este estado se incluye entre los que eToro acepta.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Para invertir en Bitcoin, el social trading no te servirá, pero debes saber que uno de los puntos fuertes de eToro es que tiene una opción que permite «delegar» la inversión en otros inversores que llevan años dedicándose a esto y que poseen un histórico de ganancias muy elevado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no estás muy al día. Y, además, si aciertas con tus inversiones y optas por compartirlas con otros inversores, eToro te gratifica con dinero.

Ventajas:

• • Extraordinariamente fácil de entender
  • Puedes imitar estrategias de inversión de forma pasiva
  • Puedes entrar en corto
  • Te deja operar con muchos productos más
  • Permite apalancamiento
  • El ingreso mínimo es reducido
  • Gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Qué es un CFD?

Si has empezado a curiosear sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento.

Si tu intención es comprar Bitcoin para conservarlo en el medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y «ponerse corto».

Las iniciales CFD corresponden a Contract for Difference. Se trata de un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker) aceptáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

¿No has entendido nada de esto último? No sufras, vamos por partes:

¿Qué es el activo subyacente? Simplemente es el valor de la operación, Bitcoin en este caso.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertas.

¿Y el de salida? Aquel al que está Bitcoin cuando tú decides salirte de la operación.

La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar «en contra» de un acción. Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya entraré cuando haya bajado». Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin finalmente se deprecia habrás perdido la opción de ganar dinero gracias a tu predicción.

Esto se supera gracias a una práctica conocida como inversión en corto. Grosso modo, esto funciona así:

• Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
• Las vendes a su precio del momento, 5000$
• El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
• Recompras esas 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
• Devuelves los 100 Bitcoins
• ¡Te quedas los 2000$ de diferencia!

Ten en cuenta que parece algo mucho más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: toda esta operación se resume en que al invertir en Bitcoin podrás vender independientemente de que nunca hayas comprado Bitcoins.

Por cierto, ¿conoces el apalancamiento («leverage»)? Si no, te lo resumimos brevemente: otra de las ventajas eToro es que te permite invertir cifras superiores a las que en realidad tienes. Por ejemplo: si cuentas con 100$ y los metes con apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.

¿A que suena fraudulento? Ni mucho menos: el leverage te permite invertir más de lo que de verdad tienes.

El apalancamiento en eToro, al detalle

Supongamos ahora que sabes que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a «ponerte largo». Sin embargo únicamente tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que es una lástima no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?

Evidentemente podrías ir al banco, solicitar un préstamo, dejar algo como aval, esperar a que te lo acepten, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que te llegó, y ahí ya comprar Bitcoin.. Pero para entonces es posible que ya haga tiempo que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin esté ya a un precio tan elevado que sería absurdo meterse.

Gracias al apalancamiento accederás con dos clicks a ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir mucho más dinero del que tienes. Simplemente cuando vayas a invertir verás que te aparecen las opciones que en esta imagen subrayamos:

Ten en cuenta que las criptomonedas son un activo en el que se suele invertir a largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.

Si con 1000$ optas por el leverage x2, tu inversión es de 2*1000$, es decir de 2.000$. El broker te deja los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, estabas en lo cierto: Bitcoin ha subido un 20% y esos 2.000$ se han revalorizado hasta alcanzar los 2400$. Entonces no seas codicioso y vende.

Lo primero, como no podía ser de otra forma, es que se te descuentan los 1.000$ del apalancamiento. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 400 USD.

Has invertido 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Nada mal, no?

Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que el riesgo de perder dinero también es mayor. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es crucial estar familiarizado con dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.

El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses «¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?», no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.

Aún más importante es el llamado Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento ya que una pequeña bajada con apalancamiento puede acabar de golpe con saldo.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es importantísimo marcar un Stop Loss menor del que te sugiere eToro.

Para acabar, te tranquilizará saber que si por algún motivo hay un vuelco y por culpa del apalancamiento pierdes más cantidad de la que hay en tu saldo, eToro no irá a perseguirte para que le abones la deuda pendiente aunque la ley de Venezuela no lo exija así. Así lo especifican sus términos y condiciones:

Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.

¡Ah! Y recuerda que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará cuanto más tiempo tengas abierta la inversión apalancada. Es decir, que el apalancamiento no se aconseja para inversiones a medio y largo plazo.

Mercados disponibles en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Fondos cotizados

Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de gestión pasiva parecido a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja reside en que son más diversificados respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, Alerian, Invesco…

Cripto

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo recordamos: son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz miles de nuevos proyectos que incluyen mejoras.

Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más fácil si las compras a través de eToro. Únicamente debes ir a la pestaña Instrumentos, pinchar en «Criptomonedas» y escoger la que te interesa. Actualmente puedes encontrar estas:

• Bitcoin
• Ethereum
• Bitcoin Cash
• Ripple
• Dash
• IOTA
• Tron
• ZCash
• Binance Coin
• Litecoin
• Ethereum Classic
• Cardano
• Tezos
• Gram
• Stellar
• EOS
• NEO

También dispones de CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas, lo cual es una alternativa atractiva si quieres reducir tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Recuerda que las criptodivisas son productos de altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.

Forex

El forex se basa en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te embolsas.

Es importante notar que para operar en forex hace falta un elevado capital, ya que las fluctuaciones suelen ser reducidas. Si eres principiante en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, porque conlleva mucho riesgo y es muy complejo.

Acciones

Llegamos por fin a las acciones o, como se conocen en inglés, «shares». Estas son las partes que conforman una compañía que sale bolsa, y gracias al sistema capitalista tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de compañías de terceros tan solo con meter tu dinero en ellas.

Existen dos categorías de acciones: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que cobrarías en dividendos.

En el caso de eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te recomiendo que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.

Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero en ese caso no recibirás dividendos porque la operación es un CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no te recomiendo utilizar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante el tiempo que mantengas la posición abierta.

En conclusión, si eres novato pero sabes que una cotizada va a ir a mejor, tu mejor opción a la hora de invertir es depositar parte de tus fondos en ella y esperar que el largo plazo te dé la razón.

Fondos indexados

Los fondos indexados son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Probablemente hayas oído hablar de gestores de fondos que logran altísimas rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante esos casos debes fijarte en dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que restar de ese beneficio y cuánto tiempo han conseguido mantenerse en esas cifras. Además de recordar que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.

El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

Como no podía ser de otra forman eToro están los índices más populares: Nasdaq, el Nikkei, el Euro Stoxx, el IBEX 35 español, el FTSE China A50…

Materias primas

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio oscila menos que el de otros instrumentos financieros. Muy a menudo los inversores aprovechan esta poca volatilidad para invertir en commodities a modo de refugio en momentos de incerteza económica.

Social trading

eToro fue el primer broker en plantear que el trading podía ser algo social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he usado otros y eToro me sigue pareciendo el más intuitivo.

Pero su mérito en que no se conformaron con trasladar el funcionamiento de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que los usuarios compartieran sus impresiones e incluso sus inversiones, pero fueron más allá: el verdadero valor añadido es que también desarrollaron un sistema que dejaba que los usuarios replicaran a golpe de click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.

No obstante, no debemos pasar popr alto la vertiente de networking de eToro: aunque copiar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la comunidad para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que lo que más te puede aportar de eToro es su comunidad.

Estrategias de inversión

Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para conservar a hacer trading intradía para beneficiarse de las oscilaciones en el precio.

Si eres novato en el trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y aguantar todo el tiempo que puedas. Por supuesto, invierte solo el dinero que te no necesites, o en su defecto pon un Stop Loss que te asegure.

Más adelante, cuando tengas más conocimiento del mercado, ya podrás dar tus primeros pasos con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.

¿Puedes confiar en este broker?

En cuanto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es honesto con las estadísticas de rendimiento pasado de usuarios. Los resultados siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido pasando todos los tests que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede legal se encuentra en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que cubre hasta 20.000€ de los depósitos de los clientes, incluidos los de Venezuela.

En Europa está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya todos los controles públicos que ha pasado, que lleva más de diez años abierto y que cuenta con millones de usuarios, yo de ti no me preocuparía por su fiabilidad.

Cómo funciona la cuenta demo

Si es tu primera vez invirtiendo, te será útil la opción para invertir en modo «demo». Tan solo tienes que asegurarte de que tienes configurada la opción «Virtual» y tus inversiones se harán con un saldo imaginario.

Se trata de una herramienta ideal para quienes se están adentrando en el trading y quieren testear sus habilidades antes de jugarse dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes crearte una cartera de todos los instrumentos que hay en eToro, de los que hablamos en este artículo.

En caso de que tus inversiones virtuales sean una catástrofe, puedes la opción de pedir al soporte de eToro que te reponga 100k$ de saldo «demo». Esperemos que a la segunda te vaya mejor.

Pero debes tener en cuenta que invertir consiste sobre todo en tener sangre fría, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo opuesto. No es lo mismo arriesgar tus ahorros reales y hacer operaciones con saldo del Monopoly. Y es que operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones tal y como debería hacerlo un auténtico trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.

Y por supuesto, si vas a invertir a medio o largo término, donde un mínimo de ganancias están casi aseguradas únicamente con replicar un índice, es un disparate que pierdas años invirtiendo en modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si tu idea es aprender trading intradía.

Introducción a la plataforma

Tal y como comentábamos en al comienzo del artículo, lo mejor de esta plataforma es su simplicidad: cualquier usuario puede invertir sin necesidad de leerse interminables tutoriales.

Cualquiera que haya usado anteriormente Whatsapp, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro.

Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.

En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la información que eToro te pida: nombre, apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees

Pero tranquilo: no es un examen de los que si suspendes quedas expulsado de la plataforma. Únicamente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué tipo de productos financieros puede recomendarte. Por ejemplo, si es tu primer contacto con el mundo de la inversión, no te van a recomendar que te metas con ETFs.

En la pestaña «Seguimiento» tienes, como su nombre indica, la posibilidad de poner alertas sobre el precio de determinados valores. Únicamente tienes que hacer click en los tres puntos situados al final de la línea y podrás programar una alerta de precio. Esto es ideal para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que aún no ha terminado de caer.

En la pestaña «Noticias» está la parte más social de eToro: en ella la comunidad está todo el día interactuando y compartiendo conocimientos de gran valor.

En «Descubrir» están las pestañas de inversión:»Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentosde eToro son:

• Criptomonedas
• Acciones
• Índices
• Materias primas
• Divisas
• ETFs

En «Personas» están los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.

Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú solo debes escoger la cantidad que quieres invertir y el propio eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro invertirá 100$ de tu saldo en ese activo.

Por último están los populares CopyPortfolios. Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre banca, otro sobre grandes empresas tecnológicas, otro sobre biotecnología…