Expertos de Venezuela te explican: ¿es Bitcoin Storm una estafa?

Últimamente muchos nos están preguntando por Bitcoin Storm, cuyos banners aparecen estos días en varios medios de comunicación.

Bitcoin Storm está en boca de todos en Venezuela gracias a sus omnipresentes campañas publicitarias en las que aseguran que determinadas personas están consiguiendo miles de dólares mediante su herramienta de trading automático de Bitcoin.

Lo que debes saber de Bitcoin Storm

Yendo al grano: no, no funciona. Es un absoluto engaño.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Storm en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.

Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: darte de alta en un broker de garantías, meter el dinero que no vayas a necesitar próximamente y dar tiempo a que el Bitcoin siga creciendo.

Comprando Bitcoin de forma simple desde Venezuela

Además, si eres ciudadano de Venezuela estás de suerte porque este país se incluye entre los que eToro acepta.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Este portal es conocido por haber inventado el llamado «social trading» que significa que los inversores pueden imitar las estrategias de inversión de otros traders que han demostrado que saben lo que hacen.

Ventajas:

• • Increíblemente sencillo y usable
  • Puedes imitar inversiones en piloto automático
  • Te permite invertir en corto
  • Te permite invertir en muchísimos productos más como derivados, futuros, materias primas, índices…
  • Ofrece apalancamiento
  • Bajo ingreso mínimo
  • Formarás parte de una gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Qué son los Contracts for difference?

Si ya te has registado en eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si entras en corto o aplicas apalancamiento.

Si tu intención es comprar Bitcoin para conservarlo en el medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Ahora bien, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

Las iniciales CFD corresponden a Contract for Difference. Es un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker, en este caso eToro) aceptáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

¿Abrumado por esta última frase? No sufras, vamos por partes:

¿Activo subyacente? No es más que el valor en el que se está invirtiendo, Bitcoin en este caso.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú entras en la operación.

¿Y el de salida? El precio al que está Bitcoin cuando tú optes por cerrar la operación.

Importante: en el precio de entrada no hemos usado la expresión «comprar» y en el de salida no hemos dicho «vender». Si sabes de qué estamos hablando, es que ya conoces la magia de estos instrumentos financieros en los que puedes «ponerte corto» y «ponerte largo».

La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar «en contra» de un acción. Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin va a bajar, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya compraré cuando haya bajado». Pero si tu información es correcta y el Bitcoin finalmente baja habrás perdido la opción de ganar dinero.

Esta limitación se supera gracias a una práctica conocida como inversión en corto. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:

• Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
• Las vendes a su precio de mercado, 5000$
• El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
• Vuelves a comprar esas 100 unidades, solo que ahora cuestan 3000$
• Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
• ¡Te embolsas los 2000$ de margen!

Ten en cuenta que suena mucho más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se resume en que al invertir en Bitcoin podrás vender independientemente de que nunca hayas comprado Bitcoins.

Por si te interesa, aquí tienes las principales diferencias entre ambos instrumentos:

• Contraparte
  • Futuros: la contraparte es otro inversor
  • CFDs: la contraparte es el broker (eToro). Esto quiere decir que no «apuestas» contra otro individuo sino contra la banca
• Fecha de vencimiento:
  • Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, deberás liquidar aunque estés en pérdidas
  • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
• Variedad:
  • Futuros: poca variedad
  • CFDs: muchísima variedad, hay CFDs prácticamente de cualquier cosa
• Barrera de entrada:
  • Futuros: inversión mínima muy elevada
  • CFDs: extremadamente baja
• Costes y comisiones:
  • Futuros: al manejar cantidades más altas, los costes suelen ser bastante menores
  • CFDs: lo contrario (sin llegar a ser demasiado elevados)
• Apalancamiento:
  • Futuros: inexistente
  • CFDs: existente y accesible

Por cierto, ¿conoces el apalancamiento («leverage»)? Si no, te lo resumimos brevemente: otra de las grandes ventajas eToro es que te permite invertir cifras mayores de las que de verdad tienes. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes con apalancamiento x2, la cifra que invertirás es de 200$.

¿A que suena fraudulento? Ni mucho menos: el apalancamiento financiero te deja invertir más dinero del que de verdad tienes.

Todo lo que deberías saber sobre el apalancamiento financiero

Pongamos un ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a revalorizarse, así que tu estrategia será «ponerte largo». Sin embargo únicamente dispones de 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que sería una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Siempre podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, esperar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, aguardar a que llegue, y entonces invertir en Bitcoin.. Sin embargo, para entonces es probable que ya haga tiempo que tu intuición se confirmó y Bitcoin se encuentre ya a un coste tan elevado que no merece la pena meterse.

Mediante el apalancamiento accederás con dos clicks a esa cantidad que necesitas. Es como pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más dinero del que tienes. Simplemente a la hora de hacer una operación verás que te aparecen las opciones que en esta captura marcamos en rojo:

En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un valor en el que se invierte a medio o largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones de day trading o a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.

Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el apalancamiento x2, tu inversión es de 2*1000$, por tanto de 2.000$. La plataforma te presta lo que te falta para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, estabas en lo cierto: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha revalorizado hasta alcanzar los 2400$, e inteligentemente decides vender.

Antes de nada se te descontarán los 1.000$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400 USD.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 40%. ¿Increíble, no?

Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que el riesgo de salir perdiendo también es mayor. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si el precio baja un 10%, entonces no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial estar familiarizado con dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees «¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?», no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.

Aún más necesario es el llamado Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio: una leve pérdida con apalancamiento puede acabar de golpe con saldo. Tú recuerda esto: es imprescindible poner un Stop Loss menor del que te sugiere eToro por defecto.

Y no olvides que al ser un préstamo pagarás un interés, que será mayor cuanto más tiempo tengas abierta la posición apalancada. Vamos, que el apalancamiento no es muy aconsejable para operaciones a medio y largo plazo.

Instrumentos

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Cripto

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero por si acaso te lo refrescamos: son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz miles de nuevos proyectos que incluyen variaciones respecto al modelo original.

Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más amigable si inviertes a través de eToro. Únicamente debes ir a Instrumentos, buscar las «Criptomonedas» y escoger la que quieras. A día de hoy puedes encontrar estas:

• Bitcoin
• Ethereum
• Bitcoin Cash
• Ripple
• Dash
• Litecoin
• Ethereum Classic
• Cardano
• IOTA
• Stellar
• EOS
• NEO
• Tron
• ZCash
• Binance Coin
• Tezos
• Gram

También tienes CopyPortfolios formados por varias criptomonedas, lo cual es una opción interesante si quieres diversificar riesgos. Recuerda que las criptodivisas son productos de altísima volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.

Fondos de inversión cotizados

Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja es que aportan una mayor diversificación que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En los ETFs de eToro tienes posibilidad de adoptar una posición corta, pero recuerda que entonces no serás realmente el poseedor de los activos subyacentes: las operaciones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por entrar en largo no tendrás que pagar comisiones.

Índices

Son la panacea para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son tu apuesta segura.

Probablemente hayas oído hablar de gestores que logran altísimos retornos. Pues cada vez que veas un caso así debes fijarte en dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que restar de ese retorno y durante cuánto tiempo lograron conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.

La ventaja de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

Si eres nuevo en la inversión no es realista aspirar a batir al mercado: si no tienes tiempo para dedicarte a tiempo completo a estudiar trading y no estás seguro de ser mucho mejor que el el mercado, lo mejor es ser realista y apostar por un fondo indexado. Con un fondo indexado, si no tienes prisa por retirar el dinero, es mucho más factible conseguir un retorno anual de 7%, 8% o incluso un 10%.

En eToro puedes encontrar los índices principales: Nasdaq, el CAC 40 francés, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el IBEX 35 español, la bolsa de Hong Kong…

Forex

El forex se basa en la compraventa de una divisa mediante otra. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.

Como has podido imaginar, para operar con divisas se requiere mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser pequeñas. Si eres novato en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, porque es muy arriesgado y complejo.

Acciones

Llega por fin la hora de hablar de las acciones. Estas son las partes que conforman una compañía que decide salir a bolsa, y gracias al sistema capitalista tú puedes lucrarte con el funcionamiento de compañías de terceros tan solo con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que saber dónde meterlo.

Hay dos tipos de acciones: las que pagan dividendos y las que no. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías mediante dividendos.

En el caso de eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o reinvertirlos. Yo te aconsejo que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).

También al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para acelerar tus operaciones, pero en ese caso no cobrarás dividendos ya que la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo utilizar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta.

Materias primas

Las inversiones en materias primas poseen su mayor atractivo en que su precio oscila menos que el de otros productos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se se invierta en materias primas como valor refugio ante adversidades económicas o perspectivas de inflación. Aun así, el coste de las materias primas está determinado por la oferta y la demanda, así que si ante el miedo de inflación su demanda sube mucho, también subirá su precio.

Social trading

esta fue la primera plataforma en proponer que la inversión se convirtiera en algo social, y desde entonces han salido muchos de imitadores. Yo he usado otros y eToro me sigue pareciendo el mejor.

Y es que su mérito reside no solo en haber importado la lógica de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus impresiones e incluso sus inversiones, pero no se conformaron: el verdadero mérito es que además permitieron que los usuarios copiaran en un click las inversiones en criptomonedas de otros usuarios.

Sin embargo, no debemos infravalorar la vertiente de networking de eToro: pese a que copiar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña «Noticias» para estar al día y fijarte en otros usuarios. Si tu objetivo es acabar viviendo del trading, no te relajes y lo delegues todo: sé proactivo e intenta absorber todo el conocimiento que puedas.

Sobre la inversión en otras criptomonedas

Con Bitcoin podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para conservar a hacer trading intradía para beneficiarse de las oscilaciones en el precio.

Pero si eres novato en el mundo del trading, la mejor estrategia es invertir todo lo que puedas Bitcoin y aguantar durante mucho tiempo. Obviamente, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto pon un Stop Loss garantista.

Cuando goces de mayor experiencia, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.

Depósitos

eToro acepta depósitos mediante las siguientes formas: transferencia bancaria, tarjeta de crédito/débito, PayPal, Skrill y Neteller. No hay mucho más que decir aquí: realizar un depósito en eToro es muy sencillo. Tan solo debes ir a «Depositar fondos», teclear una cifra y escoger un método de depósito de entre los anteriores.

Cuenta virtual: ¿qué es?

Si no tienes mucha experiencia invirtiendo, te entusiasmará la opción para invertir en modo «demo». Únicamente tienes que comprobar que en la esquina superior izquierda está marcada la opción «Virtual» y todas tus operaciones se realizarán con un saldo imaginario.

Es una opción genial para quienes se están adentrando en el mundo del trading y quieren poner a prueba sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes formarte una cartera de todos los instrumentos que hay en eToro.

Si tus decisiones son desastrosas, puedes la posibilidad de pedir al soporte de eToro que te vuelva a cargar 100k$ de saldo imaginario. Esperemos que a la segunda te vaya mejor.

Pero debes tener en cuenta que invertir consiste sobre todo en ser cauto, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo contrario. No hay demasiada similitud entre arriesgar tus ahorros reales y hacer operaciones con dinero ficticio. Y es que operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones de la forma que debe hacerlo un auténtico trader.

Y obviamente, si tu plan es invertir a medio-largo término, donde un mínimo de ganancias están casi aseguradas si replicas un índice, y dispones de dinero real, es un disparate que desperdicies años en el modo virtual. Sí te lo aconsejo, en cambio, si quieres aprender day trading.

Cómo funciona eToro

Como hemos mencionado en al comienzo del artículo, la gran ventaja de este broker es su sencillez: cualquiera puede operar a través de esta web sin necesidad de leerse interminables tutoriales.

Cualquiera que esté familiarizado Instagram, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas tiene el conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro, donde encontrará las típicas secciones de mi perfil, mi portfolio, configuración, etc…

A continuación tienes una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.

Cuando abras tu cuenta, tendrás que introducir toda la info que eToro te pida: nombre y apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees

Pero tranquilo: aquí no ocurre que si suspendes estás excluido. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué tipo de productos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si se trata de tu primer contacto con el mundo del trading, no te van a proponer que inviertas en futuros.

Al final del onboarding, eToro también te preguntará por tu nivel de exposición ante el riesgo:

Como sabrás, antes de empezar es imprescindible que establezcas cuánto estás dispuesto a perder, lo cual es un aspecto esencial para tener éxito en el mundo de la inversión.

Una vez estés registrado y tu perfil esté completo, ya serás un usuario de eToro de pleno derecho.

En «Seguimiento» tienes, como su nombre indica, la opción de hacer seguimiento al valor de todos los activos. Tan solo tienes que hacer click en los tres puntos situados al final de la línea y podrás programar una alerta de precio. Esto es muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que aún no ha terminado de depreciarse.

En la pestaña «Noticias» te encontrarás la parte más social de eToro: en ella los usuarios están todo el día interactuando y compartiendo noticias de gran valor.

En la sección «Descubrir» verás las pestañas de inversión:»Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentosde eToro son:

• Acciones
• Criptomonedas
• ETFs
• Materias primas
• Divisas
• Índices

En «Personas» verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.

Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se encargará de replicar proporcionalmente los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en oro, eToro meterá 100$ de tu saldo en ese activo.

Por último tenemos los populares CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que así se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre criptomonedas… ¿Tienes sospechas de que un sector va a triunfar en el futuro? Entonces busca si hay un copyportfolio de eso.

Otros portfolios son creados mediante complejos algoritmos, otros por comités de expertos en finanzas, otros replican las inversiones de grandes inversores… Vamos, que hay dónde escoger.