Bitcoin Trader en Venezuela: ¿es una estafa?

¿Estás aquí tras ver uno de esos anuncios de Bitcoin Trader? Pues no te vayas porque lo que te vamos a contar a continuación te será muy valioso.

Bitcoin Trader cada vez es más conocido en Venezuela como consecuencia de sus omnipresentes campañas publicitarias en las que aseguran que personajes públicos están ganando miles de dólares a través de su herramienta de trading automático de Bitcoin.

Debes saber esto sobre Bitcoin Trader

El sistema que teóricamente utiliza Bitcoin Trader parece demasiado bien para ser verdadero, y con motivo: hay innumerables casos de usuarios que han invertido en esta web han visto cómo sus fondos se esfumaban. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser persuadidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Trader en Google la mayoría de cosas que leerás son buenas.

Si lo que quieres es invertir en Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: buscar un broker de confianza, meter el dinero que no te haga falta a corto plazo y dar tiempo a que el Bitcoin siga creciendo.

Cómo comprar Bitcoin sin complicaciones desde Venezuela

Si eres de Venezuela estás de suerte porque este país consta entre los aceptados por eToro.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Ventajas:

• • Muy sencillo
  • Puedes copiar estrategias de inversión automáticamente
  • Te deja invertir en corto
  • Permite invertir en cientos de productos más como opciones, futuros, materias primas, acciones…
  • Ofrece apalancamiento
  • La inversión mínima es baja
  • Formarás parte de una gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Qué son los Contracts for difference?

Si has empezado a investigar sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son del tipo CFDs si adoptas una posición corta o aplicas apalancamiento.

Si tu plan es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Ahora bien, para tu información, y por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

Las siglas CFD corresponden a «Contrato por diferencia» en inglés. Se trata de un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker, en este caso eToro) aceptáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

Tranquilo, ahora te explicamos todos los términos.

¿Activo subyacente? Simplemente es el valor en el que se está invirtiendo.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú firmas el CFD.

¿Y el de salida? El precio al que está Bitcoin cuando tú decides salirte de la operación.

Importante: en el precio de entrada no hemos usado la expresión «comprar» y en el de salida no hemos dicho «vender». Si sabes por qué, es que ya conoces la magia de estos instrumentos financieros en los que puedes «entrar en corto» y «en largo».

La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar «en contra» de un bien, acción o materia prima. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando haya bajado». Pero si aciertas y el Bitcoin de verdad se deprecia pudiste haberte lucrado gracias a tu intuición.

Esto se supera gracias a lo que se conoce como inversión en corto. Su funcionamiento, contado a grandes rasgos, es este:

• Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
• Las vendes a su precio del momento, 5000$
• El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
• Recompras las 100 unidades, pero ahora cuestan 3000$
• Devuelves los 100 Bitcoins
• ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!

Ten en cuenta que suena bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender independientemente de que nunca hayas comprado Bitcoins.

Alguno se estará preguntando «¿estamos hablando de futuros?». Pues no: los futuros son otro instrumento financiero bastante parecido a los CFD, pero en mi opinión son mucho menos ventajosos.

Por si te interesa, aquí tienes las diferencias entre ambos instrumentos:

• Contraparte
  • Futuros: la contraparte es otro inversor
  • CFDs: la contraparte es el broker (eToro). Dicho de otra forma: no «apuestas» contra otra persona sino contra la banca
• Fecha de vencimiento:
  • Futuros: tienen fecha de vencimiento. Si llega esa fecha, deberás liquidar aunque estés en pérdidas
  • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
• Variedad:
  • Futuros: muy poca variedad
  • CFDs: muchísima variedad, puedes encontrar CFDs casi de cualquier cosa
• Inversión mínima:
  • Futuros: inversión mínima muy elevada
  • CFDs: extremadamente baja
• Costes y comisiones:
  • Futuros: al ser cifras más elevadas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
  • CFDs: lo contrario (sin llegar a ser demasiado elevados)
• Apalancamiento:
  • Futuros: inexistente
  • CFDs: existente y accesible

Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (también conocido como «leverage»)? Si no, te lo resumimos brevemente: otra de las ventajas eToro es que te permite operar con cifras mayores de las que en realidad dispones. Es decir que si cuentas con 100$ y los metes con apalancamiento x2, la cifra de tu inversión será de 200$.

Todo lo que debes saber sobre el apalancamiento de eToro

Pongamos un ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a revalorizarse, así que te conviene «adoptar una posición larga» (¿te acuerdas?).

Estás muy convencido de que Bitcoin se revalorizará, pero solo dispones de 1.000$ dólares para invertir. ¿A que sería una lástima no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?

Tienes una opción: podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, dejar algo como aval, aguardar a que te lo concedan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y entonces invertir en Bitcoin.. Pero para entonces es probable que ya haga tiempo que tu predicción se confirmó y Bitcoin se encuentre ya a un coste tan elevado que no merece la pena meterse.

Pues el apalancamiento es como si eToro te facilitara liquidez para tu inversión.

Mediante el apalancamiento conseguirás esa cantidad que te falta. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más fondos de los que realmente tienes. Es muy sencillo, cuando vayas a hacer una operación verás que te aparecen las opciones que en este pantallazo destacamos:

Como ves, en las criptomonedas el apalancamiento de eToro es x2.

Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se invierte a medio-largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o a corto plazo. Dicho esto, voy a explicarte mejor cómo funciona eso del apalancamiento.

Si con 1000$ escoges el leverage x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, es decir de 2.000$. El broker te deja lo que te falta para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, acertaste: Bitcoin ha subido un 20% y tu dinero se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$. Entonces no seas avaricioso y cierra tu posición.

Lo primero, obviamente, es que se te descuentan los 1k$ del apalancamiento. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 400$.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, una ganancia del 40%. ¿Ves lo interesante del leverage, no?

¿Cómo? ¿Todavía te estás preguntando dónde está el truco? El truco está en que se maximizan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si el valor del bien oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ pierdes dos veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial estar familiarizado con dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses «¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?», no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.

Pero más importante aún es el llamado Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña bajada con leverage puede acabar de un plumazo con cartera. Tú quédate con esto: es básico marcar un Stop Loss menor del que te sugiere eToro. Un 4%, un 5%…

Para acabar, te tranquilizará saber que si por casualidad hay un vuelco en el mercado y por culpa del apalancamiento pierdes más cantidad de la que hay en tu saldo, eToro no irá a perseguirte para que le abones la deuda pendiente aunque la ley de Venezuela no lo exija así:

Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.

Y no olvides que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la posición apalancada. Es decir, que el apalancamiento no es muy aconsejable para inversiones a medio y largo plazo.

Tipos de instrumentos en que puedes invertir en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Criptodivisas

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo recordamos: son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz infinidad de nuevos proyectos que incluyen mejoras.

Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más amigable si inviertes a través de eToro. Simplemente debes ir a Instrumentos, pinchar en «Criptomonedas» y escoger la que te interesa. Actualmente puedes encontrar estas:

• Bitcoin
• Ethereum
• Bitcoin Cash
• Ripple
• Dash
• IOTA
• Tron
• ZCash
• Binance Coin
• Litecoin
• Ethereum Classic
• Cardano
• Tezos
• Gram
• Stellar
• EOS
• NEO

También dispones de CopyPortfolios que incluyen varias criptomonedas. Recuerda que las criptomonedas son productos de altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.

ETFs

Los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando, a diferencia de los fondos indizados, que habitualmente tardan unos días. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que son más diversificados que las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

Fondos indexados

Los fondos índice son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Seguramente has escuchado hablar de fondos de inversión que logran enormes retornos. Pues cada vez que veas estas aseveraciones debes fijarte en dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese retorno y durante cuántos años lograron conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.

La gran ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

En eToro están los índices más populares: el SP 500, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el IBEX 35 español, el FTSE China A50…

Forex

El trading de divisas se basa en la compraventa de pares de divisas. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.

Como has podido imaginar, para operar en forex hace falta mucho capital, ya que las fluctuaciones son reducidas. Si eres novato en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, ya que es muy arriesgado y complejo.

Los profesionales del mercadeo de divisas mueven cantidades muy altas; y es un modelo de inversión muy especulativo y nada pasivo. Por no decir que para acertar más veces de las que fallan, los pros tienen que saber de análisis sentimental y cuantitativo, y tienen que estar constantemente al día de la actualidad, ya que las políticas económicas suelen ser las que mueven el valor de las divisas.

Acciones

Hablemos ahora del instrumento más popular: las acciones. Estas son las partes que conforman una compañía que sale bolsa, y gracias al sistema capitalista tú puedes ganar dinero con el funcionamiento de empresas ajenas a ti simplemente con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.

Hay dos tipos de acciones: las que reparten dividendos y las que no. Las que sí reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una compañía no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que el beneficio que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías mediante dividendos.

En el caso de eToro, si optas por una compañía que reparta dividendos, estos aparecen en tu saldo. Yo te aconsejo, si no tienes urgencias económicas, que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.

Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos pues la operación es un CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no te recomiendo utilizar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante los días que tengas el dinero invertido.

Materias primas

Las inversiones en materias primas son de una complejidad media, y su principal atractivo reside en que su precio oscila menos que el de otros productos financieros. Muy a menudo los inversores suelen beneficiarse de esta baja volatilidad para invertir en materias primas a modo de salvaguarda en momentos de incerteza económica.

¿Pero qué es eso del social trading?

eToro fue el primer broker en proponer que la inversión se convirtiera en algo parecido a un juego social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.

Y es que su mérito en que no se conformaron con llevar la lógica de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus reflexiones y hasta sus inversiones, pero no se conformaron: su mayor innovación fue que además permitieron que los inversores replicaran en un click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.

No obstante, no deberías pasar popr alto la parte social de eToro: aunque copiar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña «Noticias» para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que lo que más te puede aportar de eToro es su comunidad.

Apuntes sobre la inversión en otras criptomonedas

Con Bitcoin podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para conservar a hacer trading intradía para beneficiarse de las oscilaciones en la cotización.

Pero si eres principiante en el trading, lo más recomendable siempre es confiar en Bitcoin y conservarlo todo el tiempo que puedas. Obviamente, no metas más dinero te puedas permitir perder, o en su defecto pon un Stop Loss que te asegure.

Cuando goces de más experiencia, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.

Cómo cargar fondos

eToro acepta depósitos mediante las siguientes formas: transferencia bancaria, tarjeta de crédito y débito, PayPal, Skrill y Neteller. No hay mucho más que contar aquí: hacer un depósito en eToro es un proceso muy fácil. Solo tienes que hacer click en «Depositar fondos», introducir una cantidad y escoger un método de depósito de entre los anteriores.

El mínimo que puedes depositar es de 50$, salvo si lo haces vía transferencia bancaria, que tiene un mínimo de 500$. eToro también puede establecer un límite a tus depósitos si tu cuenta no está verificada, así que si planeas depositar cantidades altas contacta antes a Soporte para que verifiquen tu cuenta.

Cuenta virtual: ¿qué es?

Si es tu primera vez como inversor, te gustará la opción para operar en modo «demo». Tan solo tienes que comprobar que tienes marcada la opción «Virtual» y tus operaciones se harán con un saldo imaginario.

Se trata de un sistema ideal para quienes son nuevos en el trading y quieren poner a prueba su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes formarte una cartera variada con todos los valores disponibles en eToro, de los que hablamos en este artículo.

Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en tener sangre fría, y operar con una cuenta virtual puede provocar lo opuesto. No creas que es parecido jugarte tus ahorros reales y operar con dinero ficticio. Curiosamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones de la forma que debería hacerlo un verdadero trader.

Y, si tu plan es invertir a largo plazo, donde un mínimo de ganancias están prácticamente garantizadas únicamente con replicar un índice, y dispones de dinero real, es un disparate que desperdicies años en el modo virtual. Sí te lo recomiendo, en cambio, si quieres foguearte el day trading.