Invertir en Oro desde Venezuela

Opción recomendada para Venezuela: eToro

Ventajas:

• Muy fácil de entender y amigable
• Puedes replicar inversiones automáticamente
• Permite invertir en corto
• Te deja operar con cientos de productos más
• Gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho

Web oficial en español: www.etoro.com/es/oro *

Si estás interesado en adquirir Oro y eres de Venezuela, eToro es una excelente elección. Esta página es conocida por haber creado el llamado «social trading» que significa que los usuarios pueden imitar las inversiones de otros traders que han demostrado que saben conseguir beneficios.

Si eres un usuario novato o no tienes excesiva experiencia en trading, eToro es perfecto porque te deja «delegar» la inversión en otros usuarios que llevan mucho tiempo dedicándose a esto y que tienen un histórico de ganancias muy elevado. Si en cambio eres tú el que quiere compartir sus estrategias con la comunidad, eToro te premia con dinero.

Como se trata de una materia prima, al comprar Oro estarás adquiriendo un producto financiero derivado (no irá alguien a tu casa a entregarte un camión de Oro). En el caso de eToro todas las materias primas se comercializan a partir de un instrumento financiero llamado CFD del que ahora hablaremos.

¿Pero qué es el social trading?

Como hemos comentado, eToro fue la primera plataforma en plantear que el trading se convirtiera en algo parecido a un juego social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he usado otros y sinceramente me sigo quedando con eToro.

Pero su mérito en que no se conformaron con importar la lógica de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones e incluso sus operaciones, pero fueron más allá: el verdadero valor añadido es que además permitieron que los usuarios replicaran en un click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.

Sin embargo, no deberías pasar popr alto la parte social de eToro: si bien poder replicar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la plataforma para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que lo mejor de eToro es su comunidad.

¿Te puedes fiar de este broker?

En cuanto a la transparencia, más de una vez se ha sometido a eToro a pruebas de terceros para comprobar que es creíble con las estadísticas pasadas de usuarios. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido superando todos los tests que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede legal está en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya todos los controles públicos que ha pasado, que lleva más de una década entre nosotros y que cuenta con más de diez millones de usuarios, no parece que haya motivo para preocuparnos por la fiabilidad de eToro.

También cabe destacar el buen funcionamiento su servicio de soporte. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.

¿Qué son los Contracts for difference?

Las iniciales CFD corresponden a «Contrato por diferencia» en inglés. Es un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) aceptáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

Tranquilo, ahora te explicamos todos los términos.

¿Activo subyacente? No es más que la materia prima de la operación, Oro en este caso.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú firmas el CFD.

¿Cuál es el precio de salida? Aquel al que está la materia prima cuando tú optes por salirte de la operación.

Importante: en el precio de entrada no hemos usado la expresión «comprar» y en el de salida no hemos dicho «vender». Si sabes de qué estamos hablando, es que ya conoces la magia de los CFDs en los que puedes «ponerte corto» y «ponerte largo».

La gran ventaja de los CFDs es no solo que te permiten apostar «a favor» (es decir, con perspectivas de crecimiento de tu activo), sino que también puedes hacerlo «en contra». Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el oro bajará, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando haya bajado». Pero si aciertas y el oro de verdad baja habrás perdido la oportunidad de lucrarte.

Esto se supera gracias a una práctica conocida como entrar en corto. Su funcionamiento, contado en pocas palabras, es este:

• Te prestan 100 unidades de Oro, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
• Las vendes a su precio de mercado, 5000$
• El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Oro pasa de 50$ a 30$
• Vuelves a comprar las 100 unidades, pero ahora valen 3000$
• Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
• ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!

Ten en cuenta que parece algo mucho más aparatoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Oro podrás vender incluso si jamás has comprado Oro.

En caso de que te interese, estas son las diferencias entre ambos instrumentos:

• Contraparte
  • Futuros: la contraparte es otro inversor
  • CFDs: es el broker (eToro). Esto quiere decir que no «juegas» contra otra persona sino contra la banca
• Fecha de vencimiento:
  • Futuros: tienen fecha de vencimiento. En cuanto llega esa fecha, se cierra tu operación aunque estés en pérdidas
  • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
• Variedad:
  • Futuros: muy poca variedad
  • CFDs: mucha variedad, hay CFDs casi de cualquier cosa
• Inversión mínima:
  • Futuros: inversión mínima muy elevada
  • CFDs: bajísima
• Costes y comisiones:
  • Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser bastante menores
  • CFDs: más altos (sin llegar a ser demasiado elevados)
• Apalancamiento:
  • Futuros: inexistente
  • CFDs: existente y accesible

Tipos de instrumentos disponibles en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Oro en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Cripto

Las criptodivisas son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado infinidad de nuevas criptodivisas que incluyen cambios.

Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más sencillo si inviertes a través de eToro. Tan solo debes ir a Instrumentos, buscar las «Criptomonedas» y escoger la que quieras. Actualmente estas son las criptomonedas disponibles:

• Bitcoin
• Ethereum
• Litecoin
• Ripple
• Dash
• IOTA
• Tron
• ZCash
• Binance Coin
• Ethereum Classic
• Cardano
• Bitcoin Cash
• Tezos
• Gram
• Stellar
• EOS
• NEO

También tienes CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas, lo cual es una alternativa atractiva si quieres limitar tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Recuerda que las criptomonedas son productos de altísima volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.

Exchange traded fund (ETF)

Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de gestión pasiva similar a los fondos indexados. Se puede decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como cualquier acción y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando, a diferencia de los fondos indizados, que habitualmente tardan unos días. Su ventaja es que son más diversificados que las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

Índices

Son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Seguramente has oído hablar de gestores que consiguen altísimos retornos. Pues cada vez que veas estas aseveraciones debes comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y cuánto tiempo han conseguido conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de recordar que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.

El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

Concretamente en eToro están los índices principales: Nasdaq, el Nikkei, el Euro Stoxx, el IBEX 35 español, el FTSE China A50…

Divisas

El forex se basa en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.

Como has podido deducir, para operar en forex hace falta un elevado capital, ya que las oscilaciones son pequeñas. Si eres novato en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, que no solo es muy complejo sino que también exige mucho tiempo.

Acciones

Hablemos ahora del instrumento más popular: las acciones. Las acciones son las unidades de propiedad en las que se divide una empresa que opta por salir a bolsa, y una de las mejores cosas de la bolsa es que tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de compañías de terceros tan solo con meter tu dinero en ellas.

Existen dos tipos de acciones: las que pagan dividendos y las que no. Las primeras reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una empresa no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías mediante dividendos.

En el caso de eToro, si optas por una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te sugiero que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).

Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para «dopar» tus inversiones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos ya que la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no es recomendable usar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido. Y lo mismo ocurre con las posiciones en corto.

En conclusión, si eres principiante pero sabes que una empresa va a ir a mejor, la mejor opción a la hora de invertir es invertir cierta cantidad en ella y dejar que el largo plazo te dé la razón.

¿Ya conoces el apalancamiento (en inglés «leverage»)? Por si acaso, te lo resumo brevemente: otra de las grandes ventajas de este producto financiero es que te permite operar con cifras mayores de las que realmente tienes. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes a un apalancamiento x10, la cantidad que invertirás es de 1000$.

Todo lo que deberías saber sobre el apalancamiento financiero

Pongamos un ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que el oro va a revalorizarse, así que tu estrategia será «ponerte largo». Sin embargo solo dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que es una lástima no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?

Evidentemente podrías ir al banco, solicitar un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y entonces comprar el oro… Pero para entonces es posible que ya haga varios días que tu intuición se confirmó y el oro se encuentre ya a un precio tan alto que sería absurdo meterse.

A través del apalancamiento conseguirás esa liquidez que necesitas. Es como pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir mucho más fondos de los que realmente tienes en la plataforma. Simplemente cuando vayas a invertir verás que te aparecen las opciones que en este pantallazo están destacadas:

Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el leverage x10, tu inversión es de 10*1000$, por tanto de 10.000$. El broker te presta lo que te falta para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, estabas en lo cierto: el oro ha subido un 20% y los 10.000$ se han incrementado hasta alcanzar los 12.000$, e inteligentemente optas por vender.

En primer lugar se te descuentan los 9.000$ del apalancamiento. Te quedan 3.000$, de los cuales 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 2.000$.

Con 1000$ te llevas 2000$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 100%. ¿Increíble, verdad?

Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que el riesgo de salir perdiendo también aumenta. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 100$, sino 10 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 1000$. Por eso para operar con apalancamiento es imprescindible estar familiarizado con dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado el oro a 100$ la unidad y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees «¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?», no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.

Pero más esencial aún es el Stop Loss, sobre todo si operas con apalancamiento ya que una leve pérdida con apalancamiento puede fulminar de golpe tus fondos.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es crucial poner un Stop Loss menor del que te sugiere eToro.

Por último, tienes que saber que si por casualidad hay un vuelco en el mercado y por culpa del apalancamiento pierdes más dinero del que hay en tu saldo, eToro no te reclamará nada aunque la ley de Venezuela no lo exija así:

Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.

Estrategia para invertir

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que son más estables que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas para refugiarse ante adversidades económicas o perspectivas de inflación. Aun así, el coste de las materias primas como el oro está determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también lo hará su precio.

Con frecuencia se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, maíz, soja…

Primeros pasos en la interfaz

Tal y como comentábamos en los aspectos positivos al principio de este artículo, la gran ventaja de este broker es su sencillez: cualquier usuario puede operar sin necesidad de leerse interminables tutoriales.

Cualquiera que haya usado anteriormente Instagram, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas tiene el conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro, donde encontrará las típicas secciones de mi perfil, mi portfolio, ajustes, etc…

A continuación tienes una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.

En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que rellenar toda la información que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en inversión y tu pasado como inversor

Pero tranquilo: no es un examen de los que si suspendes quedas expulsado. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué instrumentos financieros puede recomendarte. Evidentemente, si es tu primer contacto con el mundillo del trading, no te van a proponer que inviertas en futuros.

Por tanto te recomiendo contestar honestamente y no hacer trampas buscando en Google las respuestas que no sepas

Una vez estés registrado y tu perfil esté completado, ya serás un usuario de eToro de pleno derecho.

Vamos ahora a explicar los puntos más importantes del panel.

En la pestaña «Seguimiento» tienes, como su nombre indica, la posibilidad de poner alertas sobre el precio de determinados valores. Únicamente debes hacer click en los tres puntos situados al final de la línea y podrás programar una alerta de precio. Se trata de una herramienta ideal para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que aún no ha terminado de caer.

En la pestaña «Noticias» te encontrarás la parte más social de eToro: en ella los usuarios están todo el día interactuando y compartiendo noticias de mucho valor.

En la sección «Descubrir» encontrarás las pestañas de inversión:»Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentosde eToro son:

• Acciones
• Criptomonedas
• ETFs
• Materias primas
• Divisas
• Índices

En «Personas» encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te inspiren.

A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú solo debes elegir la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se encargará de replicar proporcionalmente los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Oro, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.

Por último están los populares CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre criptomonedas…

Formas de pago en eToro

Entre los métodos de pago soportados por eToro están: tarjeta de crédito/débito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. No hay demasiado que decir aquí: realizar un depósito en eToro no tiene ninguna complicación. Tan solo debes hacer click en «Depositar fondos», teclear una cantidad y elegir un método de pago de entre los anteriores.

Eso sí, recuerda que por cuestiones de leyes antiblanqueo, no se aceptan depósitos por parte de terceros.

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.