eToro, la plataforma que recomendamos
Ventajas:
- Extraordinariamente fácil de entender
- Puedes imitar estrategias de otros usuarios
- Te permite entrar en corto
- Puedes operar con miles de productos más
- Gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho
Web oficial en español: www.etoro.com/es/plata *
Si estás interesado en adquirir Plata y vives en Venezuela, eToro es una estupenda elección. eToro es conocido porque ha puesto de moda el «social trading» que significa que los inversores pueden imitar las estrategias de inversión de otros traders que ya llevan mucho tiempo consiguiendo ganancias.
Si eres un usuario novato o no tienes mucha experiencia en inversión, eToro es maravilloso porque te permite que tu inversión vaya sola imitando a otras personas que llevan años dedicándose a esto y que tienen un historial de ganancias muy prolongado. Y, además, si aciertas con tus inversiones y decides compartirlas con la comunidad, eToro te recompensará con dinero.
Como se trata de una materia prima, al comprar Plata estarás adquiriendo un producto derivado (no irá un transportista a llevarte el pedido físico de Plata). En el caso de eToro todas las materias primas, igual que las criptomonedas, se comercializan a partir de un instrumento financiero llamado CFD del que hablaremos más adelante.
¿Qué es el social trading?
Como hemos comentado, eToro fue el primer broker en proponer que el trading podía ser una actividad social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he probado otros y eToro me sigue pareciendo el mejor.
Pero su mérito reside no solo en haber importado la lógica de la red social al mundo trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus reflexiones y hasta sus inversiones, pero fueron más allá: su mayor innovación fue que además desarrollaron un sistema que permitía que los usuarios replicaran en un click las inversiones de otros usuarios. ¿No es una idea estupenda?
No obstante, no debemos menospreciar la vertiente de networking de eToro: aunque copiar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la plataforma para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si tu objetivo es acabar viviendo del trading, te aconsejo intentar absorber toda la sabiduría que puedas.
¿Cómo funcionan los Contracts for difference?
Las siglas CFD corresponden a «Contrato por diferencia» en inglés. Es un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) aceptáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.
Tranquilo, ahora te explicamos todos los términos.
¿Qué es el activo subyacente? No es más que la materia prima de la operación.
¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú entras en la operación.
¿Y el de salida? El precio al que está la mercancía cuando tú decides «salirte».
La gran ventaja de los CFDs es que te permiten entrar «en contra» de un valor. Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que la plata bajará, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando haya bajado». Pero si aciertas y la plata realmente se deprecia pudiste haberte lucrado gracias a tu predicción.
Esto no es problema gracias a una práctica conocida como entrar en corto. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:
- Pides prestadas 100 unidades de Plata, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
- Las vendes a su precio de mercado, 5000$
- El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Plata pasa de 50$ a 30$
- Vuelves a comprar las 100 unidades, pero ahora valen 3000$
- Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
- ¡Te quedas los 2000$ de margen!
Esto contado así parece algo bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Plata podrás vender incluso si nunca has comprado Plata.
Por si te interesa, aquí tienes las diferencias entre los CFD y los futuros:
- Contraparte
- Futuros: la contraparte es otro inversor
- CFDs: es el broker (eToro). En otras palabras no «juegas» contra otro individuo sino contra la banca
- Fecha de vencimiento:
- Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, estás obligado a liquidar independientemente de que estés en pérdidas
- CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
- Variedad:
- Futuros: poca variedad
- CFDs: muchísima variedad, hay CFDs prácticamente de cualquier activo
- Barrera de entrada:
- Futuros: inversión mínima muy elevada
- CFDs: inversión mínima extremadamente baja
- Costes y comisiones:
- Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser bastante menores
- CFDs: más altos (aunque tampoco son excesivamente elevados)
- Apalancamiento:
- Futuros: inexistente
- CFDs: existente y accesible
Estas son todas las inversiones que puedes hacer en eToro
Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en materias primas como la plata en este broker también puedes invertir en varios mercados más.
Criptodivisas
Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero por si acaso te lo recordamos: son una moneda digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento se han creado miles de nuevos proyectos que incluyen cambios respecto al modelo original.
Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a Instrumentos, buscar las «Criptomonedas» y escoger la que quieras. A día de hoy estas son las criptomonedas disponibles:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ripple
- Dash
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- Tron
- ZCash
- Binance Coin
- Tezos
- Gram
- IOTA
- Stellar
- EOS
- NEO
También dispones de CopyPortfolios que incluyen varias criptomonedas, lo cual es una opción interesante si quieres reducir tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Pero, sobre todo, ten en cuenta que las criptomonedas tienen altísima volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes permitirte perder.
ETF
Los exchange traded funds son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) es que aportan una mayor diversificación que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.
En eToro encontrarás ETFs de las principales gestoras del mundo: Vanguard, Alerian, Horizons…
En los ETFs de eToro tienes posibilidad de entrar en corto, pero recuerda que si optas por esta opción no poseerás activos subyacentes: las inversiones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por adoptar una posición larga no tendrás que pagar comisiones.
Índices
Son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son tu apuesta segura.
Probablemente hayas escuchado hablar de fondos de inversión que logran altísimas rentabilidades. Pues cada vez que veas un caso así debes fijarte en dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y cuántos años han conseguido mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.
La gran ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no tendrás que remunerar a un gestor activo que dedique muchísimas horas a buscar las mejores oportunidades de inversión) y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.
En eToro puedes encontrar los índices más populares: el SP 500, el Nikkei, el Euro Stoxx, el IBEX 35 español, la bolsa de Hong Kong…
Forex
El trading de divisas consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.
Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.
Como has podido deducir por lo anterior, para operar con divisas se requiere mucho capital, ya que las oscilaciones son reducidas. Si eres novato en el trading no es buena idea empezar por el mercado de divisas, que es muy complicado y además exige mucha dedicación.
Acciones
Llegamos por fin a las acciones. Estas son las unidades que conforman una empresa que decide salir a bolsa, y gracias al sistema capitalista tú te puedes beneficiar económicamente del funcionamiento de compañías de terceros tan solo con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que saber dónde meterlo.
Existen dos categorías de acciones: las que reparten dividendos y las que no. Las que sí reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una compañía no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías mediante dividendos.
En eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te aconsejo, si no tienes urgencias económicas, que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.
También al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para «dopar» tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. Por eso para inversiones a medio y largo plazo no es recomendable utilizar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio.
¿Ya estás familiarizado con el apalancamiento (también conocido como «leverage»)? Por si acaso, te lo resumimos brevemente: otra de las grandes ventajas de este sofisticado producto financiero es que te permite invertir cifras mayores de las que realmente tienes. Es decir que si tienes 100$ y los metes con apalancamiento x10, la cantidad que invertirás es de 1000$.
El apalancamiento en eToro, al desnudo
Pongamos un ejemplo: en esta ocasión sabes que la plata va a revalorizarse, así que tu estrategia será «ponerte largo». Sin embargo únicamente tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que es una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?
Tienes una opción: podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que te lo concedan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que te llegó, y entonces comprar la plata… Pero para entonces es probable que ya haga tiempo que tu predicción se confirmó y la plata se encuentre ya en un coste tan elevado que sería absurdo invertir.
Mediante el apalancamiento accederás con dos clicks a esa cantidad que necesitas. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más fondos de los que realmente tienes en la plataforma. Es muy sencillo, cuando vayas a invertir verás las opciones que a continuación destacamos:
Si con 1000$ optas por el leverage x10, tu inversión es de 10*1000$, es decir de 10.000$. eToro te deja los 9.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.
Han pasado unos días y, efectivamente, estabas en lo cierto: la plata se ha revalorizado un 20% y esos 10.000$ se han convertido en 12.000$. Entonces no seas codicioso y vende.
Antes de nada se te descuentan los 9k$ del leverage. Te quedan 3.000$, de los que 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 2.000$.
Con 1000$ te llevas 2000$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 100%. ¿Nada mal, verdad?
Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que el riesgo de perder dinero también aumenta. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si el precio se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.
Es decir: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 100$, sino 10 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 1000$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial conocer dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.
El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de entrada: tú has comprado la plata a 100$ la unidad y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses «¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?», no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.
Pero más esencial aún es el llamado Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña bajada con leverage puede acabar de golpe con saldo.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es crucial marcar un Stop Loss menor del que te sugiere eToro.
Para acabar, tienes que saber que si por casualidad hay un vuelco y por el apalancamiento pierdes más dinero del que tienes en saldo, eToro no irá a perseguirte para que le abones la deuda pendiente aunque la ley de Venezuela no lo exija:
Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.
Y no olvides que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que pagar un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la posición apalancada. Por tanto, el apalancamiento no se aconseja para inversiones a largo plazo.
Conociendo la interfaz
Tal y como comentábamos en al principio del artículo, lo mejor de este broker es su simplicidad: cualquiera puede operar sin necesidad de pasar por un proceso de formación.
Cualquiera que esté familiarizado Instagram, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro.
Aquí encontrarás una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.
En primer lugar, al abrir tu cuenta, deberás introducir toda la info que eToro te pida: nombre, apellido, dirección…
Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en trading y tu pasado como inversor
Pero tranquilo: si fallas no te van a excluir de la plataforma. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de productos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si es tu primera experiencia en el mundo del trading, no te van a recomendar que inviertas en futuros.
Una vez estés registrado y hayas completado tu perfil, te desaparecerá la molesta barrita de perfil incompleto.
A continuación explicaremos los puntos fundamentales de la interfaz.
En «Seguimiento» tienes, como su nombre indica, la posibilidad de poner alertas sobre el valor de todos los activos. Tan solo debes pinchar en los tres puntos que verás al final de la línea. Se trata de una herramienta muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero crees que todavía no ha terminado de caer.
En la pestaña «Noticias» te encontrarás la parte más social de eToro: en ella la comunidad está todo el día interactuando y compartiendo conocimientos de mucho valor.
En la sección «Descubrir» están las pestañas de «Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentosde eToro son:
- Criptomonedas
- Acciones
- Índices
- Materias primas
- Divisas
- ETFs
En «Personas» encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que más te inspiren.
A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes escoger la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.
Por último están los populares CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre farmacia… Aprovecha tus conocimientos sobre un sector en concreto y busca si hay un copyportfolio al respecto.
Apuntes sobre la inversión en otras materias primas
Las inversiones en materias primas poseen su mayor atractivo en que son más estables que las acciones. Muy a menudo los inversores aprovechan esta estabilidad para comprar Plata a modo de salvaguarda ante el temor de episodios inflacionarios.
Es importante considerar que, a diferencia de las acciones, estas no dan dividendos ni pagan intereses.
Habitualmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en cambio por materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como azúcar, cacao, soja…
Cómo hacer depósitos en eToro
eToro acepta depósitos mediante las siguientes formas: tarjeta de crédito/débito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. No hay mucho más que decir aquí: realizar un depósito en eToro no tiene excesiva complicación. Tan solo debes ir a «Depositar fondos», teclear una cantidad y escoger un método de pago de entre los anteriores.
Eso sí, recuerda que por motivos de seguridad, no se permiten depósitos por parte de terceros.
Cuenta virtual: ¿qué es?
Si es tu primera vez como inversor, te gustará la opción de eToro para invertir en modo virtual. Tan solo debes asegurarte de que tienes configurada la opción «Virtual» y tus inversiones se harán con un saldo imaginario.
Se trata de una herramienta genial para quienes se están adentrando en este mundo y quieren testear sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Plata, también puedes crearte una cartera de todos los valores que hay en eToro.
Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en ser cauto, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo opuesto. No se parece nada jugarte tus ahorros reales y hacer operaciones con dinero del Monopoly cuya pérdida no te supone ningún drama. Y es que operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones tal y como debe hacerlo un auténtico trader.
Y por supuesto, si vas a invertir a medio-largo término, donde un mínimo de ganancias están casi aseguradas si replicas los principales índices, es un disparate que pierdas años en el modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si tu idea es aprender trading intradía.
Legalidad
eToro se fundó en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede está a día de hoy en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)
En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre todos los controles públicos que ha superado, que lleva casi quince años entre nosotros y que cuenta con más de diez millones de cliente, yo de ti no sufriría por la fiabilidad de eToro en Venezuela.
Además cabe remarcar el buen funcionamiento su servicio de atención al cliente. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.
En definitiva, no hay ningún para no confiar en eToro.
* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.